Крипто-казино
Torrent Gear
Панама — офшор для iGaming
Панама как офшор для гемблинг-бизнеса
1. Исторический контекст
Панама — один из старейших офшорных финансовых центров в Латинской Америке. Ещё с 1970-х годов страна развивала либеральную корпоративную систему, удобную для международных компаний: быстрые регистрации, валютная свобода, конфиденциальность бенефициаров и территориальный принцип налогообложения.
В конце 1990-х, с принятием Decreto Ley Nº 2 (1998) и созданием Junta de Control de Juegos (JCJ), Панама распространила эти принципы и на игорную отрасль, став одним из первых офшорных хабов для онлайн-гемблинга в регионе.
2. Почему Панама привлекательна для операторов
Упрощённая корпоративная структура
Регистрация компании (Sociedad Anónima) занимает несколько дней.
Минимальные требования: один акционер и директор, капитал от 10 000 USD (не всегда требуется внесение).
Разрешена 100% иностранная собственность.
Территориальное налогообложение
Налоги взимаются только с доходов, полученных на территории Панамы.
Онлайн-операторы, ориентированные на зарубежные рынки, не облагаются корпоративным налогом на внешний доход; вместо этого платят фиксальный сбор JCJ (10% GGR) по резолюции 2020 года.
Такая модель делает страну де-факто офшорной зоной для iGaming-бизнеса.
Прозрачное лицензирование
Регулирование онлайн-игр введено в Resolución Nº 65 (2002), обновлено Resolución Nº 11 (2020).
Лицензии выдаются Junta de Control de Juegos (JCJ) — структурой при Министерстве экономики и финансов.
Требования включают техническую сертификацию платформы, AML/KYC-политику и ежемесячную отчётность, но процесс остаётся сравнительно простым и предсказуемым.
Политическая стабильность и банковская инфраструктура
Панама использует доллар США как национальную валюту, что устраняет валютные риски.
В стране действует устойчивый банковский сектор, интегрированный в международные платёжные системы.
Гемблинг-компании могут открывать корпоративные счета, если соблюдают требования JCJ и банков по комплаенсу.
3. Механизм получения лицензии
1. Регистрация юридического лица в Панаме.
2. Подача заявки в JCJ с указанием источников капитала, бизнес-модели и технических систем.
3. Проверка оператора по AML/санкционным базам.
4. Выдача лицензии и регистрация доменного имени/платформы.
5. Ежемесячные отчёты по оборотам и выплатам.
4. Режим конфиденциальности
Закон допускает номинальных директоров и акционеров.
Раскрытие бенефициаров требуется только для банков и JCJ, но не публикуется.
Панама подписала соглашения FATCA и CRS, однако обмен информацией ограничен лицензированными банками и госорганами.
Это обеспечивает разумный баланс между прозрачностью и конфиденциальностью, необходимый для комплаенс-операторов.
5. Сравнение с другими офшорами
Панама занимает «среднюю нишу» между классическим офшором и регулируемой юрисдикцией ЕС, сочетая прозрачность и низкие барьеры входа.
6. Ограничения и риски
Требования к отчётности: ежемесячная отчётность в JCJ по GGR и активности пользователей.
AML-контроль: банки требуют подробное обоснование источников средств и бизнес-модели.
Имиджевые риски: после «Panama Papers» страна постепенно усиливает обмен налоговой информацией и комплаенс.
Ограничения для резидентов: местные игроки не допускаются на панамские лицензированные сайты (ориентир — экспортный рынок).
7. Экономическое значение офшорного сектора
Игорные компании с лицензией JCJ приносят стабильные поступления: по оценкам MEF, от 10 до 15 млн USD в год налогов и сборов.
Онлайн-сектор обеспечивает рабочие места в сфере IT, аудита, юридических и финтех-услуг.
Лицензия JCJ стала брендом, укрепляющим репутацию Панамы как финансового и технологического центра Латинской Америки.
8. Перспективы
Ожидается цифровизация лицензирования (электронные заявления и дашборды отчётности).
Возможное снижение барьеров для B2B-операторов и провайдеров контента.
Совместные инициативы MEF и JCJ по усилению AML-комплаенса — чтобы повысить доверие со стороны международных партнёров.
В долгосрочной перспективе Панама стремится стать «ответственным офшором» — сочетая низкие налоги, контроль JCJ и репутацию надёжной юрисдикции.
Панама — одна из самых удобных и сбалансированных офшорных зон для гемблинг-бизнеса: низкие налоги, понятные лицензии JCJ, стабильная экономика и доступ к долларовой инфраструктуре. В отличие от «серых» зон, Панама предлагает легальный, регулируемый и предсказуемый режим, где офшорный статус сочетается с реальной юрисдикцией и соблюдением международных стандартов.
Главная формула успеха Панамы:- офшорная гибкость + государственная лицензия JCJ + политическая стабильность = устойчивый центр iGaming в Латинской Америке.