Онлайн-лицензии JCJ (Панама)

Онлайн-гемблинг в Панаме: особенности лицензирования

Правовая основа: что легально и на чём держится режим

Онлайн-игры в Панаме разрешены при наличии местной лицензии Junta de Control de Juegos (JCJ) — регулятора при Министерстве экономики и финансов (MEF). Базовый каркас определён Decreto Ley Nº 2 от 10.02.1998 (Gaceta Oficial Nº 23 484), который реструктурировал JCJ, наделил её полномочиями контролировать, лицензировать и надзирать за «играми случая и активностями, порождающими пари».

Специальный режим для дистанционных игр введён Resolución Nº 65 от 25.10.2002 Пленума JCJ; в Resolución Nº 11 от 06.03.2020 этот режим подтверждён и обновлён (регламент «Juegos de Suerte y Azar a través de Internet»), что закреплено в официальном PDF MEF и Гацете.

Кто выдаёт лицензию и где смотреть правила

Уполномоченный орган — Secretaría Ejecutiva de la JCJ (MEF). На официальной странице указаны мандат, контакты и ссылки на правовую базу; новые и изменённые нормы публикуются в Гацете Официаль и на сайте MEF.

Что покрывает лицензия (виды деятельности)

Регламент дистанционных игр JCJ распространяется на эксплуатацию игр случая онлайн через электронные/телеком-системы: казино-игры (RNG/столы), бинго/кено, ставки и другие форматы, прямо перечисленные в резолюциях и их приложениях. Resolución Nº 11/2020 ссылается на Resolución Nº 65/2002 как на основу действующего порядка. Конкретный «перечень разрешённого» и техтребования следует сверять с текущей редакцией резолюции 2020 года.

Блок требований к соискателю лицензии

1) Корпоративная и правовая пригодность

Оператор подаёт заявку в JCJ с комплектом учредительных и финансовых документов, раскрытием бенефициаров и источников средств. Основание — полномочия JCJ по регулированию/надзору, закреплённые в Decreto Ley Nº 2/1998.

2) Техническая соответствие платформы

Регламент для онлайн-операций устанавливает рамки эксплуатации через электронные и телеком-системы, включая сертификацию/контроль и доступ JCJ к данным — как это отражено в Resolución Nº 11/2020.

3) AML/KYC и ответственность

Панамский режим подразумевает процедуры противодействия отмыванию средств и идентификацию игроков (KYC), а также инструменты ответственной игры (например, автоисключение, поддерживаемое JCJ).

4) Отчётность и фискализация

Регламент 2020 года описывает отчётные обязанности операторов дистанционных игр перед JCJ и MEF (помесячная отчётность по ключевым метрикам деятельности и финансов). Подтверждение — текст Resolución Nº 11/2020 и публикации об эволюции режима в 2020–2021 гг.

Процедура на практике: «из пункта А в пункт Б»

1. Регистрация юрлица в Панаме (соответствие корпоративным нормам).

2. Заявка в JCJ: досье по компании, бенефициарам, бизнес-плану и платформе.

3. Оценка соответствия (fit-and-proper, техаудит, AML-процедуры).

4. Решение Пленума JCJ и публикация акта в Гацете при необходимости.

5. Эксплуатация под надзором: ежемесячная отчётность, инспекции, обновления согласно резолюциям JCJ.

Механика установлена полномочиями Пленума JCJ «диктовать, модифицировать и обновлять» регламенты по играм, подтверждёнными в официальных актах 2020–2022 гг.

Финансовые обязательства: что важно учесть

Режим дистанционных игр предусматривает регулярные платежи и отчётность в JCJ; детали (в т.ч. фискальные ставки и методики) оператор должен сверять с действующей редакцией Resolución Nº 11/2020 и сопутствующими документами MEF/JCJ. Профильные обзоры также резюмируют, что именно эта резолюция задаёт рамки для финансовых и технических обязанностей онлайн-операторов.

Надзор и санкции

JCJ уполномочена выдавать, приостанавливать и аннулировать разрешения, проводить инспекции, применять санкции и обновлять подзаконные нормы. Мандат закреплён Decreto Ley Nº 2/1998 и реализуется через резолюции Пленума (включая изменения, опубликованные в Гацете).

Почему Панама остаётся удобной юрисдикцией для iGaming

Ранняя легализация онлайн-игр (с 2002 года) + обновление в 2020-м создали предсказуемую нормативную среду.

Единый регулятор (JCJ) с чётким мандатом и публичной публикацией актов.

Официальные каналы и сервисы (например, автоисключение/ответственная игра), повышающие репутацию и удобство взаимодействия.

Чек-лист соискателя лицензии (сверять с актуальной редакцией)

Юрлицо в Панаме; полный пакет корпоративных и финансовых документов для JCJ.

Политики AML/KYC и ответственной игры; назначенные офицеры комплаенса.

Сертифицируемая платформа (логирование, доступ регулятора, защита данных, отчётные выгрузки).

Процессы ежемесячной отчётности и готовность к инспекциям/санкциям.

Панама предлагает зрелую и понятную модель лицензирования онлайн-игр: Decreto Ley Nº 2/1998 задаёт полномочия JCJ, Resolución Nº 65/2002 открыла дистанционные игры, а Resolución Nº 11/2020 обновила и систематизировала требования к операторам (юридические, технические, AML и отчётные). Для успешного входа на рынок необходимо работать строго по тексту последних публикаций JCJ/MEF и Гацеты — именно там фиксируются актуальные условия и изменения режима.