Статьи:

Регулирование через правительство и финансовые органы (Сент-Винсент и Гренадины)

Институциональная карта: кто за что отвечает

Правовая «ось» рынка азартных игр — Gambling, Lotteries and Betting Act (GLBA). Именно этот закон создает Gaming Authority, которая рассматривает заявки и выдает разрешения на наземное казино/беттинг и лотереи. В GLBA также закреплены процедуры и формы разрешений.

Финансовая архитектура AML/CFT. В стране действует FIU (Financial Intelligence Unit), публикующая руководства для нерегулируемых поставщиков и DNFBP по исполнению требований AML/CFT. Параллельно в 2023–2024 гг. CFATF провела взаимную оценку SVG, зафиксировав действующую систему противодействия отмыванию и роль органов надзора.

Нерыночные и небанковские финсектора (страхование, ценные бумаги, трасты и пр.) находятся под надзором Financial Services Authority (FSA) — статутного органа, отвечающего за администрирование профильных законов и соблюдение лицензионных требований на небанковском поле.

Денежно-кредитный контур обеспечивает Eastern Caribbean Central Bank (ECCB) (SVG — член Союза Восточно-Карибских государств), что важно для платёжной инфраструктуры операторов и общих стандартов финансовой устойчивости.

Налоговая связка. В Income Tax Act (Cap. 435) выделен отдельный режим налогообложения выигрышей/лотерей; акт прямо увязывает налогообложение с режимами NLA и GLBA.

Что делает Gaming Authority по GLBA

1. Учреждает Gaming Authority и наделяет её полномочиями по выдаче разрешений на беттинг-офисы, казино и лотереи;

2. Устанавливает процедуры и формы заявок/пермитов;

3. Описывает правонарушения, связанные с нелегальной игрой и оборудованием;

4. Прямо фиксирует, что интернет-казино не охвачены лицензированием GLBA, то есть отдельного национального разрешительного режима для онлайн-операторов нет. Это подтверждается взаимной оценкой CFATF (2023/2024).

Практический вывод. Любой наземный оператор (касса ставок, зал с игровыми столами) идёт по траектории GLBA → Gaming Authority → разрешение/надзор. Онлайн-казино/букмекер национальной лицензии по GLBA получить не может — вопрос остаётся вне рамки базового закона.

Национальная лотерея: «официальный» массовый продукт

National Lotteries Authority (NLA) — государственный оператор лотерей, работающий с 1984 года: она реализует тиражные/ежедневные продукты, финансируя спорт и культуру. Лотерея функционирует в правовом «белом поле» и служит моделью публичной отчетности и ответственной игры.

Финансовый надзор и комплаенс: FSA, FIU, ECCB

FSA: обеспечивает исполнение и контроль по «списку законов» в своей сфере (страхование, рынки капитала, трасты/IBC и пр.), взаимодействуя с правительством по вопросам лицензирования и соблюдения. Для игорных компаний это важно, если структура группы включает небанковские финсервисы или корпоративные провайдеры под надзором FSA.

FIU (AML/CFT): публикует руководства для NRSP/DNFBP (включая казино как «обязательных субъектов») — именно здесь находятся практические чек-листы: KYC, мониторинг транзакций, хранение записей, обучение персонала и эскалация подозрительных операций.

ECCB и денежная система: центральный банк Восточно-Карибского союза задаёт политику в области расчётов и стабильности экосистемы EC$. Для операторов это влияние на платёжные рельсы (карты, переводы, комплаенс банков-эквайеров), хотя ECCB не лицензирует азартные игры.

Налоги и потребительская защита

Налог на выигрыши и его удержание раскладываются в Income Tax Act (Cap. 435) (включая положение о налоге на лотерейные призы и механизм удержания). Это обеспечивает бюджетную предсказуемость для «официальной» части рынка и прозрачность для игроков.

Возрастной барьер и ответственность. В сравнительных правовых обзорах и отчетах AML/CFT для SVG закрепляется минимальный возраст 18+ на участие в азартных играх и обязательность процедур KYC/AML для казино и смежных субъектов.

Где проходят «границы» регулирования сегодня

Наземный сектор (беттинг-офисы, залы, лотереи) — это GLBA + NLA + надзор (Gaming Authority/FIU), с понятными разрешениями и обязательствами.

Онлайн-рынок (iGaming вне лотереи): национального лицензирования нет, что подтверждено в материалах CFATF и профильных обзорах. Жители технически могут пользоваться иностранными сайтами, но без локальной защиты потребителя.

Как это выглядит на практике: путь гипотетического оператора

1. Юрструктура и фит-энд-пропер. Учредить компанию, подтвердить «fit & proper» директоров/бенефициаров (пакет корпоративных документов).

2. Разрешение по GLBA. Подать заявку в Gaming Authority на соответствующий вид деятельности (беттинг-офис, казино), приложить планы внутреннего контроля и описания оборудования/ПО.

3. AML/CFT-комплаенс. Разработать политику KYC/EDD, регламенты мониторинга, обучение персонала, формат отчётности в FIU (SAR/STR).

4. Платежная инфраструктура. Договориться с банком-эквайером/платёжным провайдером в зоне EC$, соблюдая стандарты ECCB и требования национального комплаенса.

5. Налоги и отчётность. Настроить удержания/учёт по Cap. 435 (лотерейные/выигрышные выплаты, корпоративная отчётность).

«Белые пятна» и направления улучшений

Цифровой режим. Отсутствует отдельная глава для онлайн-казино/букмекерства: это снижает уровень локальной защиты потребителя и оставляет серую зону в части споров/выплат. Обновление могло бы закрепить лицензирование дистанционных услуг, хранение логов, локальную ODR-процедуру и рекламные стандарты 18+.

Единый реестр самоисключения. Интеграция офлайн-казино/беттинга и лотереи в общий инструмент RG (self-exclusion) под надзором государства и FIU усилила бы социальную защиту.

Согласование с платёжными практиками. Продолжить работу с банками-эквайерами и провайдерами на базе стандартов ECCB, чтобы ускорять выплачиваемость и снижать транзакционные риски для легальных операторов.

В SVG контур регулирования выстроен по «классике» карибских правопорядков: GLBA + Gaming Authority управляют наземным сектором; NLA — «официальная» лотерея; FIU и FSA обеспечивают финансовый комплаенс и контроль в смежных секторах; ECCB задаёт денежно-кредитные «рельсы». Главный пробел — онлайн-сегмент, не покрытый лицензированием GLBA: его закрытие дало бы потребителям локальную защиту, а государству — понятный надзор и доходы, не ломая уже работающую систему офлайн-регулирования.

Опорные источники: GLBA/формы разрешений и статус Gaming Authority; взаимная оценка CFATF (2023/2024) по AML/CFT; сайт FIU SVG (руководства для NRSP/DNFBP); FSA SVG (мандат и поднадзорные сферы); ECCB (роль в денежной системе EC$); Income Tax Act (Cap. 435) (налоги на выигрыши); NLA SVG (основание 1984 и публичная миссия).