Крипто-казино
Torrent Gear
(H1): Легальность казино, лотерей, бинго и спортивных ставок в Боливии
1) Правовая основа и регулятор
Базовый акт: Ley del Juego (2010) с регламентами.
Регулятор: Autoridad de Fiscalización y Control Social del Juego (AJ) — выдает разрешения, утверждает техстандарты, инспектирует, применяет санкции.
Принцип: любой вид деятельности с денежной ставкой и случайным исходом требует разрешения AJ; «серые» форматы запрещены.
2) Что легально по видам деятельности
Казино и игровые залы (слоты, столы)
Статус: разрешены при наличии лицензии AJ на площадку и перечень игр/оборудования.
Условия: сертификация RNG/RTP, инвентаризация автоматов, видеонаблюдение, кассовая дисциплина, RG- и AML-процедуры.
Возраст: 18+ (проверка при входе и перед выплатами).
Онлайн: возможно только при отдельном порядке/разрешении AJ; работа без цифровой лицензии запрещена.
Бинго
Статус: легально как в постоянных залах, так и в событийном формате (благотворительные/клубные розыгрыши) при разрешении AJ.
Условия: утвержденные правила, публичность розыгрыша, учет карт, отчетность и распределение призового фонда.
Онлайн-бинго: допускается лишь в рамках порядка AJ с прозрачной механикой и верификацией участников.
Лотереи
Статус: разрешены государственные и частные лотереи при разрешении AJ.
Условия: положение о тираже, доля призового фонда, публикация результатов, контроль невостребованных призов, финансовая отчетность.
Онлайн-продажи билетов/розыгрыши: только при соблюдении требований AJ к цифровым каналам (e-KYC, защита данных, отчеты).
Спортивные ставки (беттинг)
Статус оффлайн: легальны для лицензированных операторов (пункты приема ставок).
Статус онлайн: допустим только в порядке, установленном AJ; без отдельного разрешения онлайн-беттинг считается нелегальным.
Условия: котировки/маржа в правилах, контроль выплаты выигрышей, предотвращение матч-фикса, RG/AML.
3) Онлайн против оффлайна: ключевые отличия
4) Реклама и спонсорство
Запрещена коммуникация, нацеленная на несовершеннолетних и уязвимые группы.
Нужны обязательные RG-предупреждения и 18+.
Спонсорство спорта и ивентов допустимо при явной маркировке и соблюдении кодексов.
В digital: прозрачные T&C, запрет ложных обещаний и агрессивного «быстрого дохода».
5) Responsible Gambling (RG) и защита игроков
Возрастной барьер 18+.
Механизмы RG: самоисключение, лимиты депозитов/времени/потерь, «тайм-ауты».
Прозрачность: понятные правила игр, вероятность выигрыша (где применимо), сроки/порядок выплат.
Жалобы: регламент рассмотрения, контакты AJ; хранение логов/видео для разбора споров.
6) AML/KYC и платежи
KYC: идентификация личности/возраста, повторная проверка перед выплатами; хранение записей.
AML/KYT: мониторинг транзакций, пороговые сообщения о подозрительных операциях, обучение персонала, комплаенс-офицер.
Методы оплаты: наличные (с лимитами), банковские переводы, карты, электронные кошельки; криптоплатежи — только при соблюдении требований AML/KYT и разрешенной схемы.
7) Инспекции и санкции
Проверки AJ: плановые/внезапные; контроль лицензий, кассы, видео, ПО, рекламы, RG/AML.
Санкции: от предупреждения и штрафа до приостановления и отзыва лицензии.
Нелегальная деятельность: опечатывание точек, конфискация и утилизация оборудования; при повторности — ужесточение наказаний.
8) Практические чек-листы
Для казино/игрового зала (оффлайн)
Лицензия AJ на площадку и перечень игр/оборудования.
Сертификаты RNG/RTP, инвентаризация, пломбировка.
Политики RG/AML/KYC утверждены, персонал обучен, назначен комплаенс-офицер.
Видеонаблюдение, касса, журналы событий и инцидентов.
Рекламные макеты с 18+ и RG, без «легких денег».
Ежедневные/месячные отчеты без задержек.
Для онлайн-оператора
Отдельное разрешение/порядок AJ для цифрового канала.
e-KYC, геофильтрация, защита данных, логи операций.
Полный AML/KYT-контур и мониторинг транзакций.
Прозрачные T&C, справедливая реклама, RG-инструменты.
Техвыгрузки метрик AJ по запросу, резервирование данных.
Для лотерей/бинго/промо-розыгрышей
Разрешение AJ, регламент тиражей, доля призового фонда.
Публичная процедура розыгрыша, публикация результатов.
Учет билетов/карт, отчетность по призам и невостребованным выплатам.
9) Частые вопросы (FAQ)
Можно ли проводить онлайн-ставки, имея только оффлайн-лицензию?
Нет. Для цифрового канала требуется отдельный порядок/разрешение AJ.
Разрешены ли частные лотереи?
Да, при условии разрешения AJ, прозрачности правил и отчетности по призовому фонду.
Нужна ли лицензия на разовую томболу/промо-розыгрыш в магазине?
Да. Промо-акции подпадают под контроль AJ: необходимо уведомление/разрешение и документированная механика выбора победителей.
Что грозит за нелегальный зал с автоматами?
Штрафы, опечатывание, конфискация и утилизация оборудования; возможны более жесткие меры при повторных нарушениях.
10) Вывод
В Боливии казино, лотереи, бинго и спортивные ставки легальны только в лицензируемом формате под надзором AJ. Оффлайн-форматы разрешены при выполнении техстандартов, RG и AML/KYC; онлайн-деятельность допустима только в рамках установленного AJ порядка. Любые «серые» схемы ведут к санкциям. Для операторов формула соответствия проста: разрешение AJ → техсертификация → прозрачная реклама и RG → дисциплина AML/KYC → своевременная отчетность. Для игроков это означает более безопасную и предсказуемую среду участия.