Назорати афзоянда ва мубориза бо сайтҳои ғайриқонунӣ

Булғористон яке аз чанд кишварҳои Аврупои Шарқӣ аст, ки тавонист қиморбозии онлайнро комилан қонунӣ кунад ва платформаҳои бидуни иҷозатномаро аз бозори дохилӣ хориҷ кунад.

Пас аз ислоҳоти соли 2020, функсияҳои назоратӣ ба Агентии миллии даромадҳо (NRA) супорида шуданд, ки салоҳиятро на танҳо ба операторони литсензионӣ, балки фаъолона бастани сайтҳо ва пардохтҳои ғайриқонунӣ гирифт.

Ин система Булғористонро ба як модели мутобиқати рақамӣ табдил додааст, ки назорат ба тиҷорат халал намерасонад, балки эътимоди бозингарон ва сармоягузоронро таъмин мекунад.

1) Сабабҳои баланд бардоштани назорат

То соли 2020, бозор аз ҳузури садҳо сайтҳои хориҷӣ, ки бидуни иҷозатнома гаравҳоро қабул мекарданд, зарар дид.

Мушкилоти асосӣ:

гирифтани андоз ба "минтақаи хокистарӣ";
набудани муҳофизат барои бозингарон ва асбобҳои RG;
хатари афзояндаи қаллобӣ ва шустушӯи пул;
ҳамоҳангсозии заиф байни танзимкунанда ва провайдерҳои пардохт.

Ҳалли: Назоратро ба дасти NRA гузоред, сохтори мутамарказеро эҷод кунед, ки мониторинги андоз, иҷозатномадиҳӣ ва назорати кибериро дар бар гирад.

2) Ваколатҳои NRA пас аз ислоҳоти соли 2020

Тибқи тағйироти Қонуни қимор:

NRA ягона мақомоти назораткунандаи литсензияҳо, даромади андоз ва мақомоти ҳифзи ҳуқуқ гардид.
Агент ҳуқуқи бастани доменҳо ва суроғаҳои IP-ро, ки бидуни иҷозатнома гаравҳоро қабул мекунанд, ба даст овард.
Феҳристи сайтҳои ғайриқонунӣ ҳар ҳафта нав карда мешавад.
Аз дастраскунандагони интернет ва бонкҳо талаб карда мешавад, ки дастрасӣ ба чунин захираҳо ва интиқолҳоро ба манфиати худ қатъ кунанд.
Ҳама амалиётҳои пардохт тавассути системаи NRA мегузаранд, ки ба таври худкор амалиётҳои шубҳанокро муайян мекунад.

3) Феҳристи доменҳои манъшуда

Рӯйхати кушоди сайтҳое, ки бидуни иҷозатнома фаъолият мекунанд, нигоҳ дошта мешавад.

Интиқолдиҳандагон вазифадоранд, ки доменҳои муайяншударо дар тӯли 72 соат пас аз интишор банданд.

Рӯйхат мунтазам нав карда мешавад ва корбарон огоҳиномаи блокро бо истинод ба вебсайти расмии NRA мегиранд.

Ҳангоми кӯшиши дастрасӣ ба доменҳои манъшуда, паём нишон дода мешавад:

"Ин сайт иҷозатнома барои фаъолият дар Ҷумҳурии Булғористон надорад".

Ин ба воситаи муассир табдил ёфтааст - дар ду сол сатҳи трафики ғайриқонунӣ беш аз 80% коҳиш ёфтааст.

4) Назорати пардохт ва ҳамкорӣ бо бонкҳо

NRA бо системаҳои пардохти миллӣ ва байналмилалӣ ҳамкорӣ мекунад (аз ҷумла Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Paysafecard).

Пардохтҳои on/off-ramp танҳо тавассути провайдерҳои литсензионии KYC/AML мегузаранд.

Аз бонкҳо талаб карда мешавад, ки интиқолро ба оператороне, ки дар қайди NRA нестанд, рад кунанд.

Рӯйхати ҳамаи амалиётҳои қимор барои таҳлили хатар ва ҳисобот дар ИА нигоҳ дошта мешавад.

5) Интегратсияи системаҳои ТИ ва мониторинги молиявӣ

Ҳама платформаҳои литсензионӣ ба платформаи мутамаркази молиявии NRA, нархҳо, бурдҳо ва пардохтҳои воқеӣ пайваст карда мешаванд.

Сомонаҳои ғайриқонунӣ ба ин система дастрасӣ надоранд ва ба таври худкор муҷозот мешаванд.

Он як киберканери автоматиро истифода мебарад, ки трафикро таҳлил мекунад ва сегментҳо ва оинаҳои номаълуми IP-ро муайян мекунад.

Маълумот бо пойгоҳи додаҳои байналмилалӣ (FATF, Interpol, EGBA) муқоиса карда мешавад.

Натиҷа: қуфлҳои зуд, кам кардани "оинаҳо" ва коҳиши устувори амалиёти ғайриқонунӣ.

6) Санксияҳо ва масъулият

Вайронкунӣ	Санксия
Фаъолият бидуни иҷозатнома	Бастани домейн ва ҷарима то 25,000 евро
Гарав бидуни гузориш ба NRA	Қатъи маблағҳо ва бекор кардани иҷозатнома
Амалиётҳои пардохт бо операторони ғайриқонунӣ	Масъулияти молиявии PSP/Бонк
Вайронкунии такрорӣ	Таъқиби ҷиноятӣ ва бастани дороиҳо

7) Нақши ҳамкориҳои байналмилалӣ

NRA ҳамоҳанг бо:

Интерпол ва Европол - мубодилаи маълумот дар бораи схемаҳои қаллобӣ;
EGBA ва мутобиқати қимор - мониторинги стандартҳои ИА;
Танзимгарони миллии Руминия, Юнон, Хорватия ва Ҷумҳурии Чех - мубодилаи рӯйхати доменҳои манъшуда ва тамғаҳои қаллобӣ;
Дастурҳои FATF ва AMLD - пайгирии амалиёти шубҳанок.

Ҳамин тариқ, мубориза бо қиморбозии ғайриқонунии онлайн ба як қисми инфрасохтори зидди ҷинояткории аврупоӣ табдил ёфтааст.

8) Таъсири бозор

Пас аз ислоҳоти 2020-2022:

95% операторони калон тибқи иҷозатномаи NRA фаъолият мекунанд;
шумораи сайтҳои ғайриқонунӣ беш аз се маротиба афзоиш ёфтааст;
ҳиссаи трафики "хокистарӣ" аз 30% то 7-8% коҳиш ёфт;
эътимоди корбарон афзудааст: шумораи бозигарони фаъол дар платформаҳои ҳуқуқӣ 40% афзоиш ёфтааст;
брендҳои байналмилалӣ (Betano, Bet365, Pokerstars) доменҳои маҳаллиро бо ҳисоботи шаффоф боз карданд.

9) Ояндаи технологии назорат

То соли 2030, NRA ба нақша гирифтааст:

Амалисозии мониторинги доменҳо ва намунаҳои IP
аудити blockchain амалиётро барои мониторинги зидди қаллобӣ истифода баред;
омори ҷамъиятии RG-ро муттаҳид кунед (ҳиссаи худдорӣ, маҳдудиятҳо, шикоятҳо);
ҳамоҳангсозиро бо Иттиҳоди Аврупо оид ба стандартҳои МКА (танзими пардохтҳои криптографӣ) густариш диҳед.

10) Аҳамияти иҷтимоӣ ва иҷтимоӣ

Мубориза бо сайтҳои ғайриқонунӣ на танҳо воситаи молиявӣ, балки унсури ҳимояи шаҳрвандон мебошад:

дастрасии ноболиғонро ба қимор пешгирӣ мекунад;
пасандозҳои бозингарро аз сайтҳои қалбакӣ муҳофизат мекунад;
хатари шустушӯи пулро коҳиш медиҳад;
эътимодро ба операторони литсензионӣ эҷод мекунад.

Булғористон ба намунаи назорати бомуваффақияти қиморбозии онлайн дар Аврупои Шарқӣ табдил ёфтааст.

Мутамарказонидани назорат дар Агентии миллии даромадҳо, қуфлҳои автоматӣ ва мониторинги молиявӣ дар вақти воқеӣ сегменти хокистариро қариб пурра аз байн бурд.

Имрӯз Булғористон яке аз бехатартарин ва шаффофтарин қаламравҳои ИА барои IGaming мебошад, ки дар он қонун, технология ва масъулият сипари қавӣ бар зидди операторони ғайриқонунӣ мебошанд.