Танзимкунанда: Агентии даромади миллӣ

Танзимкунанда: Агентии даромади миллӣ (NRA) - иваз Комиссияи давлатии қимор

Аз соли 2020 танзимгари асосии қимор дар Булғористон Агентии даромади миллӣ (NRA) мебошад.

Ислоҳот, ки Комиссияи қаблии давлатии қиморро иваз кард, меъмории назоратро тағир дод: ҳоло иҷозатномадиҳӣ, назорати молиявӣ, аудит ва бастани сайтҳои ғайриқонунӣ дар як сохтор муттаҳид карда шудаанд.

Ин мутамарказӣ Булғористонро ба яке аз қаламравҳои шаффоф ва интизомӣ дар Аврупои Шарқӣ табдил дод.

1) Шартҳои ислоҳот

То соли 2020, бозор аз ҷониби Комиссияи давлатии қимор (SCG), як мақоми алоҳидаи назди Вазорати молия танзим мешуд.

Бо гузашти солҳо, система ба мушкилот дучор шуд:

назорати тақсимшуда дар байни шӯъбаҳо;
шаффофияти нокифояи ҳисоботдиҳӣ ва андозбандӣ;
ҳолатҳои сӯиистифода ҳангоми додани иҷозатнома ва сертификатсияи таҷҳизот;
рушди бахши соя ва платформаҳои ғайриқонунии онлайн.

Ҳукумат тасмим гирифт, ки вазифаҳои назорат ва мониторинги молиявиро бо мақсади эҷоди амудии ягонаи масъулият муттаҳид кунад.

2) Ислоҳоти 2020: Таҳаввулот

Санади қимор (июли 2020) тамоми ваколатҳои танзимкунандаи SCG-ро ба NRA интиқол додааст.

Оқибатҳои асосӣ:

NRA ягона роҳбари литсензиядиҳӣ, назорат ва гузоришдиҳии оператор гардид.
Тамоми инфрасохтори SCG (бойгонӣ, кормандон, системаҳои IT) ба сохтори NRA муттаҳид карда шудаанд.
Мониторинг ва андозҳо ҳоло аз як марказ идора карда мешаванд, ки такрори вазифаҳоро бартараф мекунад.

Ҳадафи ислоҳот на танҳо тағир додани танзимгар, балки эҷоди системаи "як равзана" мебошад, ки назорат, иҷозатномадиҳӣ ва ҷамъоварии даромадро дар бар мегирад.

3) Сохтор ва функсияҳои нави қиморбозии NRA

Имрӯз, Агентии даромади миллӣ чор нақши калидӣ дорад:

1. Иҷозатномадиҳӣ ва бақайдгирӣ

додани иҷозатнома барои фаъолияти онлайн ва офлайнӣ;

тафтиши сармоя, манбаъҳои маблағ, эътибори баҳрабардорон;

бақайдгирии таҷҳизот (ҷойҳо, VLT, RNG).

2. Назорати молиявӣ

назорати пардохтҳои андоз ва пардохтҳои литсензионӣ;

Интиқоли худкори нархҳо ва пардохтҳо ба NRA

муқоисаи гузоришдиҳии оператор ва PSP.

3. Мониторинги бахши онлайн

муайян кардани сайтҳои ғайриқонунӣ;

Бастани доменҳо ва суроғаҳои IP бидуни иҷозатнома

ҳамкорӣ бо провайдерҳои пардохт барои бастани муомилот.

4. Бозии масъул ва мувофиқат

санҷиши иҷрои маҳдудиятҳо, сиёсати RG, мавҷудияти воситаҳои худидоракунӣ;

аудити таблиғотӣ, риояи синну сол ва маҳдудиятҳои ахлоқӣ;

назорати нигоҳдорӣ ва муҳофизати маълумот (GDPR).

4) Инфрасохтори технологӣ ва ҳисоботи рақамӣ

NRA платформаи муосири IT-ро барои мониторинги мутамаркази молиявӣ татбиқ кардааст.

Аз ҳар як оператор талаб карда мешавад, ки системаҳои бозии худро ба дарвозаи онлайни агентӣ пайваст кунанд, ки:

меъёри вақти воқеӣ ва пардохтҳо;
Маълумот дар бораи ҷаласаи бозингар (беном)
гузоришҳо дар бораи RG, маҳдудиятҳо ва фаъолият;
Амалиётҳои канали PSP/бонк.

Натиҷа:

содда кардани аудити андоз;
рафъи гардиши хокистарӣ;
омори шаффоф барои таҳлил ва банақшагирии буҷа.

5) Мубориза бо қиморбозии ғайриқонунии онлайн

Яке аз афзалиятҳои NRA мубориза бо сайтҳои бидуни иҷозатнома берун аз қаламрави Булғористон буд.

Механизмҳо:

нигоҳдории феҳристи доменҳои манъшуда, мунтазам нав карда мешавад;
Ӯҳдадориҳои ISP барои бастани дастрасӣ ба чунин сайтҳо;
огоҳ кардани бонкҳо ва PSP дар бораи амалиёт манъ аст;
ҷаримаҳои маъмурӣ барои вайронкунандагон.

Ин система Булғористонро ба яке аз чанд кишварҳои минтақа табдил дод, ки ба таври муассир "онлайн хокистарӣ" -ро маҳдуд карданд.

6) Таъсири бозор ва оператор

Пас аз интиқоли назорат ба NRA:

баланд бардоштани шаффофияти ҷараёни андоз;
сатҳи операторони ғайриқонунӣ коҳиш ёфт;
мувофиқат пурзӯр карда шуд - ҳамаи ширкатҳои литсензионӣ ба ҳисоботи пурра гузаштанд;
эътимоди бонкҳо, PSP ва сармоягузорони хориҷӣ афзоиш ёфт;
зудтар ба даст овардани литсензияҳо аз ҳисоби автоматикунонии расмиёт.

7) Ҳамкорӣ бо сохторҳои байналмилалӣ

NRA бо:

EGBA (Ассотсиатсияи Аврупо оид ба бозӣ ва букмекерӣ);
Комиссияи Аврупо - барои ҳамоҳангсозии танзим;
Интерпол ва Европол - дар робита ба назорати AML ва қаллобӣ;
EBA ва FATF - ҳангоми татбиқи меъёрҳо оид ба шустушӯи пул.

Бо шарофати ин, Булғористон як схемаи мутобиқати аврупоиро сохта, хатари таҳримот ва монеаҳои сертификатсияро кам кард.

8) Масъулияти бозӣ ва миссияи иҷтимоӣ

NRA аз операторон талаб кард, ки дар бораи қиморбозии масъул гузориш диҳанд, аз ҷумла:

ҳиссаи бозингарони дорои маҳдудиятҳои фаъол;
шумораи "танаффус" ва худтанзимкунӣ;
зангҳои дастгирии нашъамандӣ.

Агентӣ инчунин маъракаҳои иттилоотиро дар бораи бозии бехатар назорат мекунад ва хатҳои кӯмаки равониро маблағгузорӣ мекунад.

9) Манфиатҳои модели нави танзим

Нишондиҳанда	Пеш аз ислоҳот (SCG)	Пас аз ислоҳот (NRA)
Назорати андоз	Қисман пароканда	Мутамарказ дар NRA
Мониторинги онлайн	Он маҳдуд аст	Вақти воқеӣ
Иҷозатномадиҳӣ	Оҳиста, коғаз	Электронӣ, автоматӣ
Мубориза бо муҳоҷирони ғайриқонунӣ	Заиф	Қулфҳои оммавӣ ва назорати молиявӣ
RG ва AML	Фрагменталӣ	Ҳатмӣ ва аудиторӣ
Шаффофияти бозор	Ба ҳисоби миёна	Мувофиқи стандартҳои ИА баланд

10) Дурнамо ва рушд то соли 2030

Рақамисозии минбаъда: автоматизатсияи пурраи ҳисобот ва ҳамгироӣ бо Ҳукумати электронии Булғористон.

Мутобиқати байналмилалӣ: содироти модели Булғористон ба кишварҳои ҳамсоя (ҳамчун як қисми ҳамоҳангсозии Балкан аз IGaming).

ESG ва RG: Интишори меъёрҳои кушода ва стандартҳои масъулияти иҷтимоӣ.

Дастгирии инноватсионӣ: таҳияи лоиҳаҳои қуттии қуттӣ барои пардохтҳои Web3 ва крипто бо назорати KYC/AML.

Гузаронидани вазифаҳо аз Комиссияи давлатии қимор ба Агентии даромади миллӣ ислоҳоти калидии бозори қиморбозии Булғористон буд.

NRA андоз, иҷозатномадиҳӣ ва назоратро ба як системаи ягона муттаҳид намуда, шаффофият, эътимод ва устувории бахшро таъмин мекунад.

Ба туфайли рақамисозӣ, риояи қатъӣ ва масъулият дар ҷомеа, Булғористон то соли 2025-2030 худро ҳамчун яке аз боэътимодтарин қаламравҳои бозӣ дар Аврупои Шарқӣ - бо тавозуни байни манфиатҳои иқтисодӣ ва амнияти иҷтимоии бозингарон муаррифӣ кард.