Танзимкунанда: Вазорати молияи Чехия

Вазорати молияи Ҷумҳурии Чех (MFČR) танзимгари марказии қимор мебошад. Маҳз он аст, ки иҷозатномаҳо медиҳад, риояи қонунро назорат мекунад, феҳристҳои асосии бозии масъулиятро нигоҳ медорад ва бастани ғайриқонунии онлайн ва пардохтҳоро ташкил мекунад. Барои бозингарон ин кафили қоидаҳои шаффоф ва пардохтҳои ҳифзшаванда, барои операторон - нуқтаи ягонаи масъулият ва "долони" фаҳмо талабот мебошад.

1) Ваколати танзимкунанда: маҳз чӣ MFČR танзим мекунад

Ҳама форматҳо: лотереяҳо, гаравҳо, бинго, бозиҳои техникӣ (мошинҳо), бозиҳои зинда (казиноҳо), бозиҳои дурдасти онлайн.

Онлайн ва офлайнӣ: Литсензия, сертификатсияи техникӣ ва назорати доимӣ яксонанд.

Бозии масъулиятнок (RG): назорати синну сол, маҳдудиятҳо, маълумотдиҳӣ, бақайдгирии шахсони хориҷшуда.

Иҷроиш: дохил кардани сайтҳои ғайриқонунӣ ба "рӯйхати сиёҳ" -и доменҳо ва тафсилоти пардохт, таҳримот ва муқаррарот.

2) Иҷозатномадиҳӣ: филтри вуруд ба бозор

Талабот ба довталаб: сохтори шаффофи моликият, манбаи сармоя, набудани муноқишаҳо ва таҳримҳо, нақшаи мувофиқат (KYC/AML/RG).

Мушаххасот: Сертификатсияи RNG/терминал, ҳамгироӣ бо интерфейси гузоришдиҳии танзимкунанда, ҳифзи маълумот ва сабти рӯйдодҳо.

Тадбирҳои молия ва кафолат: мутобиқати сармоя, суғурта/кафолати ӯҳдадориҳо, ҳисоби дурусти андозҳо ва пардохтҳо.

Мӯҳлат ва ҳаҷм: литсензияҳо аз рӯи категорияи бозиҳо дода мешаванд; тағирдиҳии маҳсулот тасдиқ ва/ё сертификатсияи иловагиро талаб мекунад.

3) Назорати онлайн: изофанависӣ ва назорати ҳаракат

Принсипи "ҳадаф = юрисдиксия": агар сайт/ариза ба бозигарони Ҷумҳурии Чех тамаркуз кунад, вай дар кишвар бозӣ мекунад ва бояд иҷозатномаи Чехия дошта бошад.

Феҳристи қуфлҳо: MFČR рӯйхати доменҳои ғайриқонуниро нашр мекунад; аз провайдерҳои алоқа талаб карда мешавад, ки дастрасиро дар доираи мӯҳлати муайян маҳдуд кунанд.

Филтри пардохт: Ба ташкилотҳои пардохтӣ амалиёт ба фоидаи "рӯйхати сиёҳ" -и суратҳисобҳои операторони ғайриқонунӣ манъ аст.

Системаи иттилоотии назоратӣ: танзимкунанда маълумотро дар бораи операторҳо (транзаксияҳо, сессияҳо, ҳодисаҳо) қабул мекунад, аномалияҳоро таҳлил мекунад ва санҷишҳоро мегузаронад.

4) Бозии масъулиятнок ва муҳофизати бозингарон

Феҳристи шахсони хориҷшуда: пойгоҳи мутамарказ, ки бо он ҳамаи операторони литсензионӣ бояд пеш аз ворид шудан ба бозӣ тафтиш кунанд; худидоракунӣ ё истисно дар асоси қонун.

Воситаҳои худидоракунии назорат: маҳдудиятҳои шахсии пасандозҳо/хароҷот/вақт, "тафтиши воқеият", танаффус ва қуфлҳои дарозмуддат.

Шаффофият: Қоидаҳои бозӣ, эҳтимолият/параметрҳо (RTP), шароити бонус ва пули нақдро дар шакли фаҳмо нишон медиҳад.

Ҷавонон ва гурӯҳҳои осебпазир: санҷиши ҳатмии синну сол, маҳдудиятҳои таблиғотӣ, манъи изҳороти гумроҳкунанда ("фоидаи кафолатнок").

5) Назорати офлайнӣ: шаҳрҳо, минтақаҳо ва санҷишҳо

Нақши мунисипалитетҳо: шаҳрҳо минтақаро муайян мекунанд (дар он ҷо толорҳо ҷойгир буда наметавонанд), соатҳои корӣ ва маҳдудиятҳои маҳаллӣ; MFČR ин кортро ҳангоми додани/таҷдиди иҷозатномаҳо ба назар мегирад.

Санҷишҳо: тафтиши мошинҳои назоратӣ, терминалҳо, баҳисобгирӣ, шиносоии муштариён ва риояи қоидаҳои RG; дорухат ва ҷарима барои қонуншиканиҳо.

Стандартҳои толор: назорати видео, омӯзиши кормандон (KYC/RG/de-escalation), маводи иттилоотии бозингарон.

6) KYC/AML: муайянсозӣ ва пайгирии агентҳо

Пеш аз дохил шудан ба бозӣ (онлайн - пеш аз пасандози аввал), оператор вазифадор аст шахсият ва синну соли бозингарро тасдиқ кунад.

Пайгирии пардохт: пур кардан/бозпас гирифтан - танҳо ба суратҳисобҳои ба як шахс тааллуқдошта; мониторинги амалиёти шубҳанок; гузориш додан дар бораи триггерҳои AML/CTF.

Нигоҳдорӣ ва дастрасӣ ба маълумот: гузоришҳои ҳифзшуда, рамзгузорӣ, назорати дастрасӣ; пешниҳоди маълумот ба танзимгар оид ба талабот ва дар ҳолати автоматӣ.

7) Реклама ва коммуникатсия

Иҷозат бо маҳдудиятҳо: филтрҳои синнӣ, манъи изҳороти "хашмгин" ва гумроҳкунанда, паёмҳои ҳатмии RG.

Бонусҳо ва таблиғот: T & C-и тоза (vager, истилоҳот, эҳтимолияти ҳадди аққал), манъи пинҳон кардани шароити муҳим дар чопи хурд.

Санксияҳо барои қонуншиканиҳо: ҷарима, боздоштани фаъолият, бекор кардани иҷозатнома барои вайронкунандагони системавӣ.

8) Санксияҳо ва иҷроиш

Чораҳои маъмурӣ: ҷаримаҳо, фармонҳо барои рафъи қонунвайронкуниҳо, бастани доменҳо/пардохтҳо.

Тадбирҳои иҷозатномадиҳӣ: маҳдудкунии маҳсулот, муваққатан боздоштан, бекор кардани иҷозат.

Ҳамкории байниидоравӣ: танзимгар бо мақомоти ҳифзи ҳуқуқ, иктишофи молиявӣ, танзимгарони бозори андоз ва пардохт ҳамоҳанг аст.

9) Ҳисоботи оммавӣ ва маълумот

Нашрияҳои мунтазам: рӯйхати операторони литсензионӣ, навсозиҳои "рӯйхати сиёҳ", нишондиҳандаҳои маҷмӯии бозор.

Тамосҳои кушод: қабули муроҷиатҳо аз шаҳрвандон ва бозингарон оид ба масъалаҳои пардохт, реклама, дастрасии ноболиғон, вайронкунии RG/AML.

Нишондиҳандаҳои саломатии бозор: канализатсия (ҳиссаи гардиши ҳуқуқӣ), устувории даромади андоз, вақти корӣ ва ҳодисаҳо, фарогирӣ бо маҳдудиятҳо ва худдорӣ.

10) Ҳамкории байналмилалӣ

Рӯзномаи ИА: татбиқи талаботҳои аврупоии AML/ҳифзи истеъмолкунандагон ва мубодилаи амалия.

Назорати байнисарҳадӣ: ҳамкорӣ бо танзимгарони кишварҳои ҳамсоя аз рӯи домен, хатсайрҳои пардохт ва маъракаҳои таблиғотӣ.

Стандартҳои назорати техникӣ: корҳои муштарак оид ба сертификатсияи RNG, равишҳои зидди қаллобӣ ва амнияти маълумот.

11) Тамоюлҳо то соли 2030: назорати техникӣ ва "мулоим" UX RG

Биометрика ва ID-и электронӣ дар KYC барои суръат бахшидани вақт ба бозӣ ҳангоми нигоҳ доштани сифати санҷиш.

Бақайдгирӣ ва маҳдудиятҳо тавассути API: интерфейсҳои ягона барои маҳдудиятҳои оператор ва канорагирӣ дар вақти воқеӣ.

Пардохтҳои фаврии маҳаллӣ дар зери AML ва тасдиқи соҳиби воситаҳои пардохт.

Панелҳои ҷамъиятӣ: маълумоти бештар ҷамъшуда дар бораи канализатсия, мудохила ва татбиқи RG.

12) Ёддошти кӯтоҳ

Бозингарон: санҷед, ки сайт дар Ҷумҳурии Чех иҷозатнома дорад; маҳдудиятҳо/танаффусҳоро истифода баред ва дар ҳолати зарурӣ феҳристи шахсони хориҷшуда.

Операторҳо: Маҳсулотро дар атрофи талаботи MFČR созед: KYC/AML бенуқсон, ҳамгироӣ бо феҳристҳо, таблиғи фаҳмо ва пардохтҳои шаффоф.

Ба мунисипалияҳо ва шарикон: ҳамоҳангсозии қоидаҳои шаҳр бо феҳристҳои миллӣ ва огоҳ кардани сокинон дар бораи бозии бехатар.

Вазорати молияи Чехия "аслӣ" -и танзими қимор аст: он қоидаҳои воридшавиро муқаррар мекунад, назорати технологиро таъмин мекунад ва барои воситаҳои масъули бозӣ ва мубориза бо сегменти ғайриқонунии онлайн масъул аст. Чунин модел назорати қатъиро бо шаффофияти технологӣ муттаҳид мекунад ва тавозуни манфиатҳои давлат, тиҷорат ва ҷомеаро нигоҳ медорад: бозигарони ҳифзшаванда, операторони пешгӯишаванда ва бозори қонунӣ ва идорашаванда.