Дурнамои криптоказино таҳти назорати қатъӣ - Маҷористон

Маҷористон аллакай бозори онлайнии букмекерии варзиширо боз кардааст, аммо сегменти онлайни казино то ҳол бо имтиёзҳои заминӣ ва сатҳи баланди назорат алоқаманд аст. Дар ин замина, cryptocasinos метавонад танҳо дар доираи периметри қатъии ҳуқуқӣ рушд ёбад: тавассути консессионерҳои мавҷуда бо KYC/AML, баҳисобгирии шаффофи манбаъҳои маблағ ва мутобиқат бо қоидаҳои аврупоӣ оид ба дороиҳои рақамӣ.

1) Нуқтаи оғоз: ҳоло чӣ имконпазир аст

Мантиқи таҳаммулпазирии асосӣ. Казиноҳои онлайн салоҳияти операторони дорои консессияи замин мебошанд. Ҳама гуна "ҳамгироии крипто" дар маҳсулоти казино танҳо ҳамчун як қабати иловагии пардохт/баҳисобгирӣ барои операторони мавҷудаи ҳуқуқӣ имконпазир аст, на ҳамчун сайтҳои мустақили "беном".

Афзалияти шаффофият. Ҳама гуна истифодаи дороиҳои криптографӣ бояд ба KYC/AML ва ҳифзи бозингарон мувофиқат кунад: санҷиши шахсият, санҷиши манбаи маблағҳо, маҳдудиятҳо, худдорӣ, нигаҳдории сабтҳои транзаксия.

Иқлими танзимкунанда. Назорати Маҷористон ба амалияи аврупоӣ нигаронида шудааст: мувофиқат бо қоидаҳо дар бораи провайдерҳои хадамоти криптографӣ, "қоидаҳои сафар", гузоришдиҳӣ, назорати таҳримот ва қаламравҳои "хавфи баланд".

2) Моделҳое, ки имкони назорати қатъӣ доранд

1. Fiat-on-ramp/off-ramp дар як казино қонунӣ. Плеер ҳисобро тавассути провайдери литсензионӣ (VASP) пур мекунад, маблағҳо тафтиш карда мешаванд ва ба тавозуни fiat дар дохили оператор табдил дода мешаванд. Баҳисобгирии бозӣ - дар fiat; крипто - танҳо ҳамчун усули пуркунӣ/баромад.

2. Дафтари қуттии криптографии оператор. Нигоҳ доштани тангаҳо дар ҳамёнҳо, ки аз ҷониби шарики ваколатдор идора карда мешавад (мубодила/провайдер, ки дар ИА иҷозатнома дорад). Плюс - назорат ва суръат; минус - зиёд шудани талабот ба киберамният ва гузоришдиҳӣ.

3. Схемаи ғайрикостодиалӣ бо табдили фаврӣ. Амонат → тафтиши оммавии "тозагӣ" -и маблағҳо → табдили автоматӣ ба тавозуни fiat. Бартарӣ коҳиш додани хатари нигаҳдорӣ аст; занг - UX ва комиссияи шабакавӣ.

4. Пилоти "сандбокс" -и маҳаллӣ дар консессионер. Аудиторияи маҳдуд, маҳдудиятҳо, сенарияҳои қаблан мувофиқашудаи пардохт/баромад, мониторинги дақиқ ва арзёбии таъсири беруна (RG, AML, IS).

3) Талаботи техникӣ ва мутобиқат (ҳатмӣ)

KYC/AML max. Ҳуҷҷатҳо, санҷиши selfie, санҷиши суроғаҳо, мониторинги транзаксия, таҳқиқи ҳамёни blockchain таҳлил, парчамҳои хатар ва баррасиҳои дастӣ.

Қоидаи сафар ва занҷири таъминкунандагон. Интиқоли атрибутҳои ирсолкунанда/қабулкунанда ҳангоми интиқоли крипто дар ҳадди ниҳоӣ, сабти хатсайрҳо.

Таъминкунандагони литсензия дар ИА. Танҳо шарикон бо танзими аврупоии дороиҳои рақамӣ бо ҳисобот ва аудит мувофиқанд.

Киберамният. HSM/Multi-Cisco барои калидҳо, сегментатсияи инфрасохтор, пентестҳои доимӣ, нақшаи вокуниш ба ҳодисаҳо, ихтисор ва мониторинги SOC.

GDPR ва махфият. Сиёсати возеҳи нигоҳдории маълумоти шахсӣ ва пардохт, кам кардани маълумот, ҳуқуқи нест кардан/содирот.

Бозии масъул. Маҳдудиятҳои пасандозӣ/зиён/мӯҳлат, танаффус, канорагирӣ, санҷиши монеаи синну сол, "хунуккунӣ" ҳангоми баланд бардоштани маҳдудиятҳо.

4) Маҳсулот: чӣ бояд воқеан бидуни вайрон кардани чаҳорчӯба оғоз шавад

Казиноҳо ва ҷойҳои зинда бо RNG/провайдери тасдиқшуда. Алгоритмҳои "ба таври одилона" плюс барои шаффофият мебошанд, аммо на ба ҷои сертификатсия.

Робита бо фарҳанги маҳаллӣ. Забони интерфейси Маҷористон, дастгирӣ ва иртиботи RG, пардохтҳои маҳаллӣ ба ғайр аз крипто.

Маркетинги нозук. Ягон ваъдаҳои "пулҳои осон", ҳадафгирии қатъии синну сол, басомади муоширати мӯътадил, афзалияти мундариҷаи таълимӣ (чӣ гуна муқаррар кардани маҳдудиятҳо, чӣ гуна натиҷа кор кардан, ба ҳисоботҳо нигоҳ кардан).

5) Андозҳо ва баҳисобгирӣ

Воҳиди ҳисоб fiat аст. Ҳатто ҳангоми қабули амонатҳои крипто, ҳисобкунии GGR/андозҳо, ҳисоботдиҳӣ ва андозагирии RG дар fiat бо меъёри шаффофи табдилдиҳӣ гузаронида мешаванд.

Ҳуҷҷатҳои хароҷот. Таъмири курс, мӯҳлатҳо, комиссияҳои шабакавӣ; баҳисобгирии алоҳидаи амалҳои бонусӣ (барои истисно кардани арбитраж).

Санҷишҳои "Cashing out". Алгоритмҳо давраҳои "берун овардан" -ро бидуни бозӣ муайян мекунанд, схемаҳои шикаста ва суроғаҳои алоқамандро муайян мекунанд.

6) Хатарҳо ва чӣ гуна онҳоро нест кардан

Санксия/суроғаҳои дорои хавфи баланд. Autoblock + санҷиши дастӣ, "рӯйхати сиёҳ" -и шабакаҳо/хидматҳои миксер, гузоришҳои занҷир.

Missuse Bonus ва бисёр-ҳисоб. Изофаи ангуштони дастгоҳ, таҳлили рафтор, баҳои ғайримуқаррарӣ ва интиқол.

Ноустуворӣ. Табдили босуръат ба fiat, маҳдудиятҳои пасандозҳои танга, сиёсати ҳимоя.

Маркетинг. Баррасии ҳатмии ҳуқуқии эҷодкорон, манъи ҳадафгирии кӯдакон, T&C намоён, RG мемирад.

Ҳодисаҳои амнияти иттилоотӣ. Суғуртаи кибер, Нақшаи идомаи тиҷорат (BCP/DR), Сертификатсияи равандҳои беруна.

7) Чаро барои давлат ва бозор ҷолиб аст

Минтақаи сафед ба ҷои хокистарӣ. Бозингарон ҳимоя ва қоидаҳои возеҳ мегиранд, оператор - дастрасӣ ба канали пардохт, давлат - ҷараёни шаффоф ва андозҳо.

Сармоягузориҳои технологӣ. Ҷойҳои кории маҳаллӣ, қарордодҳо бо провайдерҳои амнияти иттилоотӣ, KYC/AML, марказҳои маълумот, инчунин содироти экспертиза ба минтақаи CEE.

Омили сайёҳӣ. Будапешт як маркази бузург аст: қарорҳои ҳуқуқӣ садоқати меҳмононро афзоиш медиҳанд ва ҳавасмандкуниро барои сайтҳои хокистарӣ коҳиш медиҳанд.

8) Харитаи роҳ барои консессионер (12-24 моҳ)

0-3 моҳ Арзёбии хатар, интихоби модел (fiat on-ramp/custodial/non-cashodial), tech-plan, DPIA (арзёбии таъсир ба дахолатнопазирӣ), ҳамоҳангсозӣ бо назорат.

3-6 моҳ Ҳамгироӣ бо VASP-и литсензионӣ, таҳлили blockchain, сиёсати маҳдуд ва панели RG, оғози озмоишӣ дар аудиторияи маҳдуд.

6-12 моҳ. Тавсеаи ҳавзҳои танга (оғоз аз "тахтаҳо"), автоматизатсияи мониторинг, амнияти мустақили иттилоотӣ/аудити AML, сертификатсияи равандҳои аввал.

12-24 моҳ миқёс, мизҳои зинда, сегментатсияи амиқи CRM, гузоришҳои эффектҳои RG, иштирок дар муколамаи қуттии саноат.

9) Сенарияҳои 2-3 сол

Консервативӣ. Crypto танҳо "дар/берун" боқӣ мемонад, тамоми бозӣ ва баҳисобгирӣ дар fiat аст. Тамаркуз ба субот, RG ва гузоришдиҳӣ.

Афзоиши мӯътадил. Пилотҳо бо "stablecoins" дар баъзе консессионерҳо пайдо мешаванд, хатти провайдерҳо меафзояд, ҳиссаи мундариҷаи мобилии зинда меафзояд.

Инноватсионӣ. Вафодории токен ва "ба таври одилона" ба стандарти сифат табдил меёбанд, бозори маҳдуди такрорӣ барои тӯҳфаҳо/мукофотпулӣ таҳти назорат қарор дорад, "қуттиҳо" дар амалияи танзим муқаррар карда мешаванд.

Сатри поён: дар Маҷористон дурнамои криптокасино мавҷуд аст, аммо танҳо дар якҷоягӣ бо консессионерҳои мавҷуда ва назорати қатъӣ. Муваффақият дар се шарт имконпазир аст: оҳан KYC/AML, крипто ҳамчун қабати шаффофи пардохт, на иқтисодиёти "беном", амнияти номатлуби иттилоот ва RG. Ин равиш бозингаронро ҳимоя мекунад ва навовариҳои бозорро бидуни назорат аз даст медиҳад.