Таҳияи Crypto-казино таҳти назорати ADM

Италия яке аз бозорҳои баркамолтарин қимор дар ИА мебошад, ки онро ADM назорат мекунад (Agenzia delle Dogane e dei Monopoli). Таваҷҷӯҳ ба cryptoinfrastrastructure меафзояд, аммо ҳама гуна ҳамгироии дороиҳои рақамӣ танҳо бо риояи қатъии меъёрҳои аврупоӣ (аз ҷумла MICA/TFR), AML миллӣ, қоидаҳои андоз ва талаботи масъули бозӣ имконпазир аст. Дар зер харитаи роҳ барои рушди ҳуқуқии криптокасино таҳти назорати ADM оварда шудааст.

1) Принсипҳои танзимкунанда: мутобиқати крипто-тарроҳӣ

1. Литсензияи қимор нуқтаи воридшавӣ боқӣ мемонад; крипто танҳо иловаи пардохт/баҳисобгирӣ аст, на як намуди алоҳидаи фаъолияти "литсензионӣ".

2. MICA + AML/TFR: истифодаи танҳо нишонаҳои "иҷозатдодашуда "/stablecoins, бақайдгирӣ/шарикӣ бо VASP, риояи" Қоидаи сафар "барои интиқол.

3. Эквиваленти Fiat: баҳисобгирии пулии GGR, маҳдудиятҳо ва ченакҳои RG бо евро; крипто ҳамчун воситаи пардохт/дороиҳо ҳисобида мешавад, аммо ҳисобот дар fiat аст.

4. Бозии масъулиятнок аз болои афзоиш: маҳдудиятҳо, чекҳои дастрасӣ, хунуккунии сессия ва UX шаффоф новобаста аз намуди ҳамён талаб карда мешаванд.

2) Модели иҷозатномадиҳӣ ва нақшҳои иштирокчӣ

Оператор (дорандаи литсензияи ADM): платформа, бозиҳо, RG, идоракунии хавфҳо, ҳисобот.

Таъминкунандаи парасторӣ (VASP): нигоҳдории маблағҳои муштариён (агар ғайри ҳабс бошад), дар/берун аз пандус, санҷиши TAC/санксия, паёмҳои Қоидаҳои сафар.

Бонки коркард/шарикӣ: ҳисоббаробаркунӣ бо евро, захираҳо, суратҳисобҳои муштариён, тарҳҳои андоз.

Провайдерҳои таҳлилии Blockchain: пайгирии маблағҳо (KYT), баҳодиҳии хатарҳо, гузориши пайдоиши маблағҳо.

Аудитор: исботи захираҳо, назорати сегрегатсияи дороиҳо, аудити IT шартномаҳои интеллектуалӣ ва RGS.

3) Меъмории пардохт: се нақшаи қобили қабул

A) Ҳабси пурра

Ҳамёнҳои мизоҷон аз ҷониби сарпарасти литсензионӣ (VASP) нигоҳ дошта мешаванд.

Тарафдор: Соддагии UX, AML/KYT, Қоидаи сафар ба таври худкор.

Омӯз: консентратсияи хатарҳо дар парастор, ҳамоҳангсозии бисёрҷониба.

B) Гибрид (ҳабс + ҳабс)

Пасандоз/бозхонд - тавассути нигаҳбон; ҳисобкунии бозӣ - дар "аломатҳои баҳисобгирӣ" -и платформа (берун аз занҷир).

Тарафдор: Fast UX, пардохтҳои кам;

Омӯз: гузоришдиҳии мураккаб ва ҳамоҳангсозии мувозинат.

C) Ҳабс накардан бо назорати/берун аз пандус

Мизоҷ дороиҳоро нигоҳ медорад; вуруд/баромад - танҳо тавассути провайдерҳои сафедшуда.

Тарафдор: кам кардани хатарҳои фармоишӣ;

Омӯз: KYC/KYT мушкилтар аст, ба шумо қабати қавии қоидаҳои сайёҳӣ ва геофонсинг лозим аст.

4) Токенҳо ва маҳдудиятҳои хатар

Дороиҳои иҷозатдодашуда: афзалият - stablecoins бо пойгоҳи шаффофи захиравӣ; рӯйхати маҳдуди шабакаҳо (Ethereum/L2 бо инфрасохтори боэътимод).

Рӯйхати қуфлҳо: миксерҳо, суроғаҳои санксия, шартномаҳои дорои хавфи баланд DeFi; воҳиди худкори KYT.

Табдили пешфарз: азнавбаҳодиҳии дохилии пасандози крипто бо евро барои маҳдудиятҳои RG ва ҳисобот.

Ноустуворӣ: ҳимояи фаврӣ/табдили фаврӣ ба захираи евро барои ҳифзи GGR ва тавозуни муштариён.

5) Таснифи захираҳо ва сегрегатсияи дороиҳо

Ҳар моҳ ПО: аудити мустақил, нашри ченакҳои маҷмӯӣ (бидуни ифшои маълумоти шахсӣ ва калидҳо).

Сегрегатсия: фармоишгар, оператор ва ҳамёнҳои эҳтиётӣ; анбори бисёрсоҳавӣ/сахтафзор, тартиботи барқарорсозии офатҳои табиӣ.

Таҳаммулпазирии хато: дафтарчаи корӣ дар ҳолати ғилдиракчаҳо/шикасти шабака, санҷиши стресс пардохтпазирӣ.

6) Бозии масъулиятнок ва AML: стандартҳои ягона

CUS/муайянсозӣ: санҷиши зинда, санҷиши ҳуҷҷат, суроға, синну сол; манбаи маблағ барои хавфи баланд.

Дастрасӣ: маҳдудиятҳои пасандозҳо/гаравҳо/вақт, "таваққуф" пеш аз гарави калон, ҳисоботи рӯз/ҳафта ба плеер.

Қоидаи сафар: мубодилаи маълумот ҳангоми тарҷума VASP↔VASP; нигоҳ доштани паёмҳо тибқи мӯҳлатҳо.

KYT: арзёбии автоматии суроға/транзаксия; парчамҳо: миксерҳо, бозорҳои торики веб, ҳамёнҳои ҳакерӣ.

Сиёсати бонус: манъи нақшаҳои хашмгин; "ҳолати ором" шабона pooches; дарвозаи қатъии синну сол.

7) Меъмории техникии платформа (истинод)

Core (RGS): муҳаррики бозӣ/слот, ҳисобкунии сессия, сабти рӯйдодҳо, назорати RTP.

Ҳамён-аслӣ: баҳисобгирии евро, харитасозӣ ба ҳамёнҳои крипто, ҳимояи ноустуворӣ.

Қабати KYT/AML: ҳамгироӣ бо провайдерҳои таҳлили blockchain, таҳқиқи таҳримҳо.

Compliance-hub: ҳисоботи худкор барои ADM, регистрҳои маҳдуд, гузоришҳои RG.

Муҳаррики хавф: профил, анти-арбитраж, маҳдудиятҳои суръат, сигналҳои рафтории лудомания.

Эътимоднокӣ: кластерӣ, фаъолона дар марказҳои иттилоотии ИА, RPO ≤ 5 дақ., RTO ≤ 30 дақ.

8) UX ва иртибот "бидуни минтақаҳои хокистарӣ"

Меъёри шаффоф/пардохтҳо: дар экрани пасандоз/баромад - "чӣ қадар евро меояд".

Панели худидоракунӣ: тугмаҳои лимити калон, "сардтар" пеш аз гарави калон, ҳисобкунаки вақти сессия.

Қабули мустақими мустақим: таъхири фаҳмо, бастани рӯйдодҳои "дер", бе ноумедӣ.

Намунаҳои сифр-торик: ҳеҷ гуна маҷбурӣ дар киштӣ/спам; обуна аз promo дар як лӯла.

9) Андозҳо ва баҳисобгирӣ

Баҳисобгирӣ дар евро: пойгоҳи GGR/NGR ва андозҳо - евро дар вақти ҳисоб.

Тафовутҳои қурби асъор: алоҳида; сиёсати чархуште ноустувориро коҳиш медиҳад.

Ҳисоботи ADM: файлҳои муттаҳидшуда барои гардиш, ҷаласаҳо, маҳдудиятҳо, дарсҳои KYT ва натиҷаҳои POR.

10) Озмоишӣ таҳти назорати ADM: Қадамҳо барои 12 моҳ

Q1 - Тарҳи танзимкунанда

Интихоби схема (A/B/C), ҳамоҳангсозии рӯйхати дороиҳо, дар/шарикони ғайрифаъол, методологияи POR.

Таъсиси "Дарвозаи Reg-Tech" барои мубодилаи гузоришҳо дар вақти воқеӣ.

Q2 - Tex/аудит омода аст

Интегратсияи VASP, KYT, Қоидаи сафар; санҷишҳои қалам, аудити шартномаҳои оқилона ва RGS; иҷрои рӯзномаҳои RG.

Q3 - Иҷрои маҳдуд

Маҳдудиятҳои квотаҳо/пасандозҳои корбар; ҳисоботи ҳармоҳаи ADM; хати доимоамалкунандаи ҳодиса.

Q4 - Арзёбӣ ва миқёси KPI

Қарор дар бораи васеъ кардани ассортиментҳои дороиҳо/маҳдудиятҳо ҳангоми иҷрои KPI ва ҳеҷ гуна ҳодисаҳо.

11) Пилот KPI

Бехатарӣ: 0 ҳодисаи муҳими кастоди; рӯзи бозии вақти корӣ ≥ 99,95%.

RG: ≥ 60% бозигарони фаъол бо маҳдудиятҳо; коҳиш додани сигналҳои "сурх".

AML/KYT: ҳиссаи амалиётҳои хавфноки манъшуда ≥ X%; 0 вайронкунии таҳримот.

Молия: дақиқии POR = 100%; номувофиқатии баҳисобгирӣ ≤ 0,1%.

UX: TTS (вақт ба саҳм) ≤ 8 бо зинда; NPS/шикоятҳо муқаррарӣ мебошанд.

12) Хатарҳо ва чӣ гуна бастани онҳо

Қонунӣ: танҳо дороиҳо/провайдерҳои сафедшуда; геофизикаи сахт.

Технологӣ: таназзули функсияҳо ба ҷои вақти корӣ; буферкунии сарбории баландтарин.

Молиявӣ: Қоидаҳои чархуште, маҳдудиятҳои бозхонд, санҷиши стресс пардохтпазирӣ.

Эътибор: таҳаммулпазирии сифр ба маркетинги хашмгин; шаффоф дар бораи ҳодисаҳои гузоришдиҳӣ ADM.

13) Тарафҳо чӣ мегиранд

Давлат/ADM: назорати хавфҳо, ҷараёнҳои криптои де-тенен, стандартҳои муҳофизати RG.

Оператор: канали нави пардохт, кам шудани хароҷот барои пардохтҳои фаромарзӣ, UX рақобатпазир.

Бозингар: пасандозҳои зуд/бозпас гирифтан, маҳдудиятҳои шаффоф, амнияти маблағҳо (POR + сегрегатсия).

Хулоса.

Cryptocasino дар Италия танҳо метавонад ҳамчун модули шаффоф, идорашаванда ва санҷидашаванда дар экосистемаи аллакай иҷозатдодашуда таҳия карда шавад. Омезиши назорати ADM, MICA/AML, фармоишӣ/POR, намунаҳои қатъии RG ва UX-и фаҳмо хавфҳои калидиро бартараф мекунад ва бозорро барои навоварӣ бидуни назорат ва эътимод боз мекунад.