Танзим тавассути мақомоти давлатӣ ва Вазорати адлия: чӣ гуна Люксембург қиморро идора мекунад

Люксембург ба модели эҳтиёткорона пайравӣ мекунад: манъи умумии қонунгузории фаъолияти бозиҳои тасодуфӣ ва гаравҳои варзишӣ ва ҳама чизи иҷозатдодашуда истисноҳои нуқтаест, ки бо санадҳои давлатӣ ба расмият дароварда шудаанд. Ин равиш бозорро зич ва идорашаванда сохт: як платформаи дастгирии казино, лотереяҳои институтсионалӣ ва рақамисозии маҳдудшуда.

1) Чаҳорчӯбаи ҳуқуқӣ: "манъ аст, агар иҷозат дода нашавад"

Қонуни асосӣ (1977): фарзияи манъкуниро дар бораи ташкил ва истифодаи бозиҳо ва гаравҳо пешбинӣ мекунад, ба шарте ки қонун ё муқаррароти дигар ба таври дигар иҷозат дода нашавад.

Қоидаҳои дукалии калон: муайян кардани "то чӣ андоза" фаъолияти иҷозатдодашуда (қоидаҳои қабул, намудҳои бозиҳо, талаботи техникӣ ва ташкилӣ, тартиби назорат).

Хулоса: дар Люксембург иерархияи танзимкунанда тавре сохта шудааст, ки ҳама гуна истисно дар бораи мамнӯъ ба таври муфассал шарҳ дода шавад ва ба осонӣ тафтиш карда шавад.

2) Раёсати адлия: Маркази вазнинии танзим

Назорат ва тафсири меъёрҳо. Вазорати адлия татбиқи қонунро ҳамоҳанг мекунад, корҳоро оид ба муқаррарот омода ва анҷом медиҳад, шарҳи ҳуқуқӣ медиҳад, додани/шартҳои иҷозатномаҳои махсусро назорат мекунад.

Истисноҳо "ба манфиати туризм. "Иҷозатномаҳои казино истисноӣ буда, бо манфиатҳои ҷамъиятӣ (фарҳанг, туризм, шуғл) алоқаманданд.

Назорати иҷро. Дар якҷоягӣ бо дигар мақомот, Вазорати адлия риояи ҳадди синну сол, манъи додани қарз ба бозингарон, қоидаҳои дастрасӣ ва пешгирии сӯиистифодаро назорат мекунад.

3) Дигар фаъолони давлатӣ ва нақшҳои онҳо

Ҳукумат/Шӯрои Давлатӣ/Парлумон. Онҳо тағиротҳои қонунгузориро ташкил ва тасдиқ мекунанд, сиёсати модератсия ва амнияти ҷамъиятиро муқаррар мекунанд.

Канцлери Гранд Дукал. Масъалаҳои танзими калон, ки қонунро ба амал мебароранд.

Мақомоти ҳифзи ҳуқуқ ва прокурорҳо. Онҳо истисмори ғайриқонунии бозиҳоро назорат мекунанд, тафтишот мегузаронанд, татбиқи таҳримот ва мусодираро таъмин мекунанд.

Иттилооти молиявӣ (FIU) ва назорати AML. Тартиби KYC/EDD, мониторинги муомилот, ҳисобот дар бораи амалиётҳои шубҳанокро талаб кунед; казиноҳо ва лотереяҳо субъектҳои ҳатмии AML мебошанд.

Мақомоти андоз. Таъмини шаффофияти молиявӣ: баҳисобгирии даромад, андозҳо, ҳисоботдиҳӣ ва аудити гардиши пули нақд.

Мақомоти ҳифзи маълумот (DPA). Кафолат диҳед, ки коркарди маълумоти шахсӣ дар KYC/AML, рӯйхати маҳдудиятҳо ва CRM ба таври қонунӣ ва мутаносиб ба ҳадафҳои назорат гузаронида мешаванд.

Мақомоти туристӣ ва мунисипалӣ. Дар ҳамоҳангсозии сайтҳо ва чорабиниҳо, риояи стандартҳои бехатарӣ, ҳолати корӣ, маҳдудияти таваққуф/садо ва ғайра иштирок кунед.

4) Чӣ иҷозат дода шудааст ва дар кадом шароит

Модели казино. Дар кишвар шумораи маҳдуди сайтҳои литсензионӣ мавҷуданд (пойгоҳи он дар Mondorf-le-Bain), ки тибқи қоидаҳои муфассал фаъолият мекунанд.

Лотереяҳо. Маҳсулоти лотереяи институтсионалӣ бо рисолати иҷтимоӣ ва қоидаҳои қатъии иртибот, фурӯш ва назорати синну сол.

Pranks таблиғотӣ. Танҳо дар шаклҳое, ки бевосита дар меъёрҳо тавсиф шудаанд (бидуни ҷузъи "пинҳон" -и қимор, бо шароити шаффоф ва бидуни иштироки ҷорӣ) иҷозат дода мешавад.

Форматҳои онлайн. Ҳама гуна бозиҳои Интернет бо нобаёнӣ манъ карда мешаванд, агар махсус иҷозат дода нашуда бошад. Дар интернет оинаи оддии офлайнӣ мавҷуд нест - ба шумо унвони алоҳидаи ҳуқуқӣ лозим аст.

5) Стандартҳои бозӣ масъул

Ҳадди синну сол ва санҷиши шахсият. Воридшавӣ ба калонсолон, назорати ҳуҷҷатҳо дар даромадгоҳ/бақайдгирӣ, манъи қабули шахсони хориҷшуда.

Манъи додани қарз ба бозингарон. Ягон қарз аз казино/кормандон барои бозӣ кардан ё пӯшонидани қарз нест.

Сиёсати худтанзимкунӣ/маҳдудкунӣ. Рӯйхати дохилӣ ва механизмҳои маҳдудиятҳои ихтиёрӣ (таваққуф, манъи вуруд, маҳдудиятҳо) унсури ҳатмӣ мебошанд.

Муоширати доно. Манъи таблиғи хашмгин, оҳанги бетарафи паёмҳо, набудани героизатсияи бурдҳо.

6) Доираи мувофиқат барои операторон (рӯйхати назоратӣ)

1. Асоси ҳуқуқӣ: иҷозат/танзими махсус, ҳуҷҷатҳои оинномавӣ, сохтори шаффофи моликият.

2. Қоидаҳои амалиётӣ: рӯйхати бозиҳо, қоидаҳои толор, интизоми нақдӣ, сабти рӯйдодҳо, назорати мустақил.

3. KYC/AML: шиносоии муштариён, мониторинги муомилот, гузоришҳои FIU, омӯзиши кормандон, нигоҳдории маълумот.

4. Ҳимояи мизоҷон: дарвозаҳои синнусолӣ, рад кардани вуруд ба хориҷ, тартиби худидоракунии пайвастшавӣ, амнияти ҷисмонӣ ва назорати дастрасӣ.

5. Андозҳо ва санҷишҳо: ҳисоботи дуруст, ҷудокунии гардиши пули нақд, санҷишҳои солона, мавҷудияти ҳуҷҷатҳо барои санҷишҳо.

6. Маълумот ва махфият: DPIA (арзёбии таъсир ба маълумот), кам кардани пардохт, муҳофизати каналҳо ва саривақт нигоҳ доштани гузоришҳо.

7. Идоракунии ҳодисаҳо: нақшаи нокомӣ (нокомии системаҳои идоракунии дастрасӣ/CCS), тартиби огоҳӣ ва боздошти муваққатии бозиҳо.

7) Ба плеер: минтақаи "сафед" чӣ гуна ба назар мерасад

Вазъи ҳуқуқии сайтро санҷед. Сомонаи литсензионӣ дар Люксембург ҳамеша бо қоидаҳо ва ҳуҷҷатҳои вуруд дар стенд/вебсайт.

Нест "казино онлайн пешфарз. "Ҳама гуна сайт бидуни иҷозати возеҳ ғайриқонунӣ ва бидуни кафолат аст.

Қоидаҳои шаффоф. Шартҳои оммавии бозӣ, пардохтҳо, манъи қарзҳо, каналҳои намоёни шикоятҳо ва худтанзимкунӣ.

8) Ба пеш нигоҳ карда: суботи эҳтиётӣ

Люксембург курси ҳадди аққали периметри - назорати ҳадди аксарро нигоҳ медорад. Тағироти эҳтимолӣ на васеъ кардани рӯйхати шаклҳои иҷозатдодашуда, балки тартиботи возеҳро (KYC/AML, нигоҳдории маълумот, амнияти толор, возеҳии иртиботи муштариён) дар бар мегиранд. Рақамисозӣ пеш аз ҳама ба лотерея/хадамоти иттилоотӣ бидуни кушодани "дарвозаи васеъ" барои казиноҳои онлайн таъсир мерасонад.

Танзими қимор дар Люксембург як "чаҳорчӯбаи" давлатӣест, ки дар Вазорати адлия ҷойгир аст: манъи умумӣ, истисноҳои нодир, қоидаҳои қатъӣ ва кори ҳамоҳангшуда бо мақомоти андоз, мақомоти ҳифзи ҳуқуқ ва AML. Ин модел шаффофият ва пешгӯиро барои ҷомеа, тиҷорат ва бозингарон таъмин менамояд - бо хатари ҳадди ақали тиҷоратикунонии аз ҳад зиёд ва нуқсонҳои иҷтимоӣ.