Дурнамои криптокасино таҳти назорати қатъӣ

Нидерландия яке аз бозорҳои қиморбозии "қатъии танзимкунанда" дар ИА мебошад. Аз ҳама гуна казино онлайн ва букмекерҳо талаб карда мешавад, ки литсензияи Голландия Kansspelautoriteit (KSA) дошта бошанд, дар якҷоягӣ бо феҳристи худидоракунии CRUKS кор кунанд ва ба талаботи AML/CTF мувофиқат кунанд. Ин инчунин ба лоиҳа бо ҳама гуна пардохтҳои cryptocurrency дахл дорад: аввал - риояи пурраи қонуни қимор Голландия, баъд - қоидаҳои cryptoservices (CASP) таҳти назорати DNB/ESMA.

1) Ҳолати ҷорӣ: "крипт ≠ қонунияти худкор"

Бе иҷозатнома, KSA ғайриқонунӣ аст. Танзимкунанда мунтазам "казиноҳои bitcoin" -и оффшорӣ ва сайтҳоро бидуни литсензияи Голландия пахш мекунад (масалан, Freebitco). дар, bc. бозӣ/Блоки рақс B.V.). Шакли асъор аҳамият надорад - литсензия ва риояи қоидаҳои NL муҳим аст.

Дар қонунӣ. nl-брендҳои пардохтҳои крипто қариб ҳеҷ гоҳ ёфт намешаванд. Як қатор манбаъҳо ва баррасиҳои соҳа таъкид мекунанд, ки литсензиягирандагони Ҳолланд cryptocurrencies-ро ҳамчун усули вуруд/баромад бо нобаёнӣ қабул намекунанд; IDAL ва дигар рельсҳои fiat бартарӣ доранд.

2) Чаро ин қадар сахт аст: Wwft + Назорати хатар

Wwft (Санади AML/CFT) санҷиши қатъии муштариён, мониторинги муомилот ва манбаи идоракунии маблағҳоро талаб мекунад; казиноҳо ҳамчун хидматҳои криптографӣ мавзӯъҳои Wwft мебошанд. Ин пардохтҳои беном/нимном беномро хеле мушкил мекунад.

Амалияи танзим. KSA ва ҳукумат диққати асосиро ба мубориза бо таъминоти ғайриқонунӣ ва ҷиноӣ, ҳимояи истеъмолкунанда ва пешгирии нашъамандӣ равона мекунанд; ҳама гуна каналҳои пардохти "хокистарӣ" таҳти назорати зиёд қарор мегиранд.

3) МИА: равзанаи имконият - аммо на "чиптаи казино"

MICA (ИА) иҷозатномаи пантуркистиро барои CASP ва давраи гузаришро то 1 июли соли 2026 барои онҳое, ки тибқи қонуни миллӣ то 30 кор мекарданд, ҷорӣ мекунад. 12. 2024. Даҳҳо иҷозатномаҳои аввалини CASP аллакай дар ИА дода мешаванд ва Нидерландия дар байни пешвоён.

Муҳим: Mi-CA хидматҳои криптографиро танзим мекунад, аммо литсензияи KSA-ро барои қимор иваз намекунад. Ҳатто ҳангоми қабули пардохтҳои криптографӣ, оператор бояд литсензияи KSA бошад ва рельсҳои криптографиро дар ноҳияви AML/KYC ҷойгир кунад.

4) Чӣ модели "сафед" -и криптодепоситҳо метавонад ба назар расад

1. Онрамп тавассути CASP-и литсензионӣ (аз ҷониби MICA, аз ҷониби DNB/ESMA назорат карда мешавад), бо KYC ва мониторинги пурра;

2. Таҳқиқи ҳамён (таҳримҳо/кластерҳои хатар), Қоидаҳои сафар ва рӯзноманигории манбаъ;

3. Табдили худкор ба евро дар даромадгоҳ (ба истиснои ноустувории нархҳо), пардохтҳо - тавассути ҳамон CASP;

4. CRUKS/нигоҳубини вазифа бетағйир боқӣ мемонад: маҳдудиятҳо, танаффусҳо, сабти мудохила - тавре ки дар "fiat".

Ин сохтор бо мантиқи Wwft + MICA мувофиқ аст ва хатари асосии беном/ноустувориро коҳиш медиҳад. (Хулоса - муаллиф, дар асоси чаҳорчӯбаи кунунии МКА/Wwft ва амалияи KSA/DNB.)

5) Монеаҳо ва хатарҳо барои криптокасино

Назорати "чуқурии дукарата". Мо ҳам барои литсензияи KSA ва ҳам мувофиқати MICA/DNB барои шарикони пардохт ниёз дорем; вайрон кардани ҳама гуна пайванд = таҳримот.

Хатари обрӯ ва рафтор. KSA назорати AML ва "вазифаи нигоҳубин" -ро тақвият медиҳад; нақшаҳои хашмгинонаи ҷалб/пардохтҳо дар назари махсус.

Иҷрои қонун бар зидди ширкатҳои оффшорӣ. Парвандаҳои Freebitco. дар, bc. бозӣ таҳаммулпазирии пастро барои "крипто-оффшор", ки ба NL нигаронида шудааст, нишон медиҳад.

6) Дурнамои 2025-2026: Сенарияи воқеӣ

Уфуқи кӯтоҳ: Литсензиягирандагони KSA афзалияти fiat rail (IDEAL) доранд. Crypto танҳо тавассути CASP-ҳои "тоза" пас аз татбиқи пурраи МИА ва идоракунии собитшудаи хатар имконпазир аст.

Уфуқи миёна: агар ESMA/DNB таҷрибаи устувори назорати CASP созад ва KSA ҷараёни бехатарро (onramp-screening-conversion-logs) тавсиф кунад, воҳид. операторони nl ташвиқ карда мешаванд, ки усули маҳдуди крипторо ҳамчун роҳат барои бозигарони пешрафта илова кунанд - бидуни заиф кардани RG/AML. (Баҳодиҳии таҳлилӣ дар асоси тамоюлҳои МИА.)

7) Рӯйхати назоратӣ барои ширкатҳое, ки "мехоҳанд крипт кунанд"

1. Литсензияи KSA + ҳамгироии бефосилаи CRUKS ва нигоҳубини вазифа (маҳдудиятҳо, гузоришҳои "хунуккунӣ", мудохила).

2. Шарики пардохт - CASP бо иҷозати MICA (ё дар ҳолати гузариш) ва бақайдгирӣ/назорати DNB; таҳқиқи ҳамён ва Қоидаи сафарро дар бар мегирад.

3. Гузариш ба EUR ҳангоми воридшавӣ, чархи ноустуворӣ, манъи ҳамёнҳо/миксерҳои беном.

4. Тартиби AML/CTF барои Wwft: муайян кардани манбаъҳои маблағ, мониторинги амалиёт, ҳисоботдиҳӣ.

5. Иртибот бидуни "крипто-гипс. "Оҳанги бетараф, ваъдаҳои манфиатҳои осон, шаффофияти пурраи комиссияҳо ва курсҳо. (Мутобиқи хати ҷории маркетинги доно KSA.)

8) Барои плеер чӣ муҳим аст

Танҳо бо литсензиягирандагони KSA бозӣ кунед ва ҳатмиро ба CRUKS тафтиш кунед; аз "cryptocasino бе иҷозатномаи NL" ҳазар кунед - ин ғайриқонунӣ ва бидуни кафолат аст.

Агар дар ҷое онҳо "пасандози BTC барои Голландия" -ро пешниҳод кунанд, боварӣ ҳосил кунед, ки шумо литсензияи KSA ва қоидаҳои шаффофи AML/баромад доред; мавҷуд набудани - парчами сурх. Парвандаҳои Freebitco. дар ва bc. бозӣ нишон диҳед, ки он чӣ гуна ба охир мерасад.

Дурнамои криптокасино дар Нидерландия на аз мӯд, балки аз риояи он вобаста аст. Ҳатто ҳангоми татбиқи пурраи Mi-CA, крипто танҳо як қабати имконпазири пардохт дар болои литсензияи ҳатмии KSA ва Wwft сахт аст. Роҳи воқеӣ ин амонатҳои криптографӣ тавассути CASP-ҳои литсензионӣ бо ҳаҷми умумии KYC/AML, таҳқиқи ҳамён ва табдили евро мебошад. Ҳама чизи дигар берун аз соҳаи ҳуқуқии NL аст ва хатари дар пресс-релизи навбатии KSA оид ба чораҳои маҷбурӣ буданро дорад.