Муқоиса бо дигар ширкатҳои оффшорӣ (Куракао, Малта)

Хулосаи кӯтоҳ

Белиз: заминаи ҳуқуқӣ барои онлайн вуҷуд дорад (қоидаҳои 2004), аммо аз моҳи июни соли 2025 мораторияи расмӣ ба додани литсензияҳои онлайн вуҷуд дорад - ҳоло додани литсензия ғайриимкон аст.

Куракао: гузариш ба режими нави LOK (литсензияи мустақим аз ҷониби мақомоти давлатӣ, охири модели "устои зер") мавҷуд аст, дархостҳо тавассути портали расмӣ пешниҳод карда мешаванд. Литсензияҳои кӯҳна танҳо дар давраи гузариш эътибор доранд.

Малта: юрисдиксияи баркамол дар Аврупо бо MGA (литсензияҳои B2C/B2B), риояи қатъӣ ва андози бозӣ 5% бо GGR барои бозигарони воқеъ дар Малта; механизмҳои қисми корпоративӣ ва бозгашт - алоҳида.

1) Танзимкунанда ва заминаи ҳуқуқӣ

Белиз. Танзими бозиҳои онлайн - тавассути Санади назорати бозӣ ва Қоидаҳои бозикунии онлайн 2004; литсензияҳо аз ҷониби Шӯрои назорати бозӣ дода мешаванд. Аммо, ҳукумат дар моҳи июни соли 2025 расман моратория ба литсензияҳои онлайнро эълон кард ва аз "литсензияҳои бардурӯғи Белиз" ҳушдор дод.

Куракао. Гузариш ба LOK (Фармони Миллӣ оид ба Бозиҳои Шанс): литсензияҳои мустақими давлатӣ ба ҷои "семинарҳо", зиёд кардани назорат ва тартиби санҷиши мувофиқ; пешниҳод - тавассути портали идоракунии иҷозатнома. Давраи гузариш барои иҷозатномаҳои кӯҳна пешбинӣ шудааст.

Малта. Аз соли 2018 эътибор дорад, чаҳорчӯбаи Санади бозӣ (Cap. 583) ва қонунҳои MGA; сохтори равшани литсензияҳои B2C/B2B ва талаботи возеҳ барои қиморбозӣ, аудити техникӣ ва AML/CFT.

2) Иҷозатномадиҳӣ: ҳолат ва мӯҳлат

Белиз: боздошта (онлайн) - литсензияҳои нави онлайн дода нашудаанд "то огоҳии минбаъда. "Амалан ин Белизро ҳамчун як роҳи корӣ барои оғози соли 2025 истисно мекунад.

Куракао: барномаҳо дар системаи нав қабул карда мешаванд; талабот ва пардохтҳои нав мавҷуданд ва режими кӯҳна тадриҷан қатъ карда мешавад. Мӯҳлати гузариши литсензияҳои қаблӣ бо санаҳо маҳдуд аст (бо имконияти тамдид).

Мальта: Ҳалқаи стандартии MGA (мувофиқ ва дуруст, устувории молиявӣ, сертификатсияи техникӣ, сиёсати KYC/AML, санҷиш).

3) Андозҳо ва пардохтҳо: Чӣ донистан муҳим аст

Белиз: ofits. тамаркуз - ба модели литсензионӣ; бо мораторияи фаъол, муҳокимаи бори самараноки андоз барои онлайн маъное надорад - бозор "ях бастааст. "(Барои таърих ва тартибот, ба дастурҳои канал нигаред.)

Curaçao: модели нави LOK боҷҳо/пардохтҳо ва талаботро аз нав ҷамъ мекунад; баррасиҳои саноат ба дур рафтан аз тасвири "ултра-нур" таъкид мекунанд. Хусусиятҳо аз ҷиҳати арзишҳо - тавассути портали расмӣ ва дастурҳои нашршуда.

Малта: 5% андози бозӣ бо GGR барои бозингарони дар Малта (ҳармоҳа) ҷамъшуда пардохтҳои солона/литсензия аз рӯи намуди иҷозатнома. Андозбандии даромад аз бозигарони хориҷӣ бо низоми корпоративӣ танзим карда мешавад.

4) Ҷуғрофия ва дастрасӣ ба бозор

Белиз: самти таърихан оффшорӣ (содироти хидматҳо), аммо ҳоло - аз сабаби моратория қатъ карда мешавад.

Куракао: ҷуғрофияи анъанавии "васеъ", аммо бо модели нав шумораи қаламравҳои маҳдуд/манъшуда меафзояд ва талабот ба геоблокҳо ва пардохтҳо меафзояд. (Рӯйхати мушаххас - аз провайдерҳо ва мушовирон; чеки ниҳоӣ бо танзимгар/ҳуқуқшиносон аст.)

Мальта: Мақоми ИА ва эътибори MGA муносибат бо бонкҳо/провайдерҳоро осонтар мекунад, аммо талаботҳои қатъӣ ва масъулиятро барои дастрасӣ ба бозорҳои танзимшаванда (аз ҷумла талаботи литсензияи маҳаллӣ) ба дӯш мегирад.

5) Риоя ва назорат

Белиз: танзимгари ягона (GCB), аммо барои соли 2025 афзалият мубориза бо "литсензияҳои бардурӯғ" ва сайтҳои ғайриқонунӣ мебошад; ягон иҷозатномаи нави онлайн вуҷуд надорад.

Куракао: таҳкими ҷидду ҷаҳд, гузариш ба литсензияи мустақим, пешниҳоди мутамарказ ва ҳисоботдиҳӣ; сатҳи бештари санҷишҳои "аврупоӣ" дар назар аст.

Малта: тартиботи баркамол MGA: марҳилаи санҷиш, аудити мунтазам, ҳисоботи масъули қимор, ҳифзи бозингарон, шикоятҳо ва миёнаравӣ.

6) Ислоҳот ва "обу ҳаво"

Белиз: Муттаҳидсозии танзим дар мавриди муҳокима дар соли 2025 (Билл оид ба назорати бозиҳо ва лотереяҳо, 2025). То он даме, ки он қабул карда нашавад ва моратория бекор карда шавад, роҳандозӣ ғайриимкон аст.

Куракао: 2024-2026 - давраи танзими LOK; довталабони барвақт имконият доранд, ки дар системаи нав мавқеи "интиқолдиҳандагони аввал" -ро ишғол кунанд, аммо бо зиёд шудани талабот.

Малта: таҳаввулоти устувори танзим; навсозиҳои даврии дастурҳои андоз/андоз ва стандартҳои техникӣ.

7) Чиро интихоб кардан лозим аст: сенарияҳо

Оғози зуд бо воридшавии мутобиқати "мулоим": он пештар Куракао буд; ҳоло - режими нав бо филтрҳои сахттар, аммо ба ҳар ҳол тезтар ва арзонтар аз қаламрави олии ИА. Пардохтҳо/мӯҳлатҳои ҷориро дар портал санҷед.

Нуфузи ИА ва кор бо провайдерҳои мукофотӣ/бонкдорӣ: Малта (MGA) - бо мурури замон ва тартибот гаронтар аст, аммо қонунияти қавӣ ва дастрасӣ ба шарикон.

Белиз: ҳанӯз бо сабаби моратория барои онлайн интихоб нашудааст; дар навигариҳои ҳукумат бимонед.

8) Рӯйхати назоратии муҳаррир/оператор (амал)

1. Белиз: ба огоҳиномаи расмии моратория (санаи 9 июни соли 2025) дар ҳама гуна зикри "Литсензияи Белиз" муроҷиат кунед.

2. Curaçao: Портали расмиро барои ҳолати ариза/даъво истифода баред ва маводи гузаришро ба LOK пайгирӣ кунед.

3. Мальта: Эзоҳи охирини роҳнаморо санҷед: Ҳаққи иҷозатнома ва андозбандӣ ва саҳифаҳои B2C/B2B MGA.

Манбаъҳо

Белиз: огоҳиномаи ҳукумат (моратория) ва дафтари матбуот.

Curaçao: Портали идоракунии иҷозатнома, LOK ва баррасиҳои гузариш.

Малта: MGA - Санади бозӣ; Литсензияҳои B2C; Эзоҳи роҳнамо оид ба андозҳо/пардохтҳо.