Вазоратҳое, ки саноати қиморбозии Коста-Рикаро назорат мекунанд

Сарфи назар аз он, ки Коста-Рика ягон қонуне надорад, ки қиморбозии онлайнро танзим кунад, мақомоти давлатӣ то ҳол дар идоракунии ширкатҳои дар ин соҳа фаъолиятдошта нақш мебозанд. Фаъолиятҳои қимор ба салоҳияти ду шӯъба дохил мешаванд - Вазирио де Гобернасион и Полисия (Вазорати корҳои дохилӣ ва полис) ва Вазирио де Ҳаҷенда (Вазорати молия). Якҷоя онҳо назорати бақайдгирии корпоративӣ, андозбандӣ, риояи амнияти соҳибкорӣ ва талаботҳои шаффофиятро таъмин мекунанд.

1) Вазир де Гобернасион и Полисия (Вазорати корҳои дохилӣ ва полис)

Ин агентӣ яке аз қадимтарин дар Коста-Рика аст ва нақши он на он қадар танзими қимор оид ба назорати маъмурӣ ва иҷозати тиҷорат, ки коркарди маълумот, нигоҳдорӣ ё идоракунии системаҳои иттилоотиро дар бар мегирад.

• Бақайдгирӣ ва назорати шахсони ҳуқуқӣ. Вазорати корҳои дохилӣ барои додани иҷозатномаҳо барои фаъолияти ширкатҳо, аз ҷумла онҳое, ки ба "коркарди маълумот" машғуланд, масъул аст, ки ба онҳо операторони IGaming аксар вақт дода мешаванд.
• Назорати тартиботи ҷамъиятӣ. Агентӣ кафолат медиҳад, ки фаъолиятҳо ба бозори дохилии Коста-Рика таъсир намерасонанд ва меъёрҳои ҷамъиятиро вайрон намекунанд.
• Литсензияҳои амниятӣ ва амалиётӣ. Гарчанде ки ин ба маънои классикии қимор иҷозатнома нест, аммо додани иҷозатномаҳо қонунияти кори ширкатро дар кишвар тасдиқ мекунад.

• Ministerio de Gobernación суроғаи калидӣ дар бақайдгирии ширкатҳои коркарди маълумот мебошад. Дар амал, он тасдиқ мекунад, ки ширкат ба шаҳрвандони Коста-Рика хидматҳои қимор пешниҳод намекунад ва фаъолияти он техникӣ аст, на бозӣ.

2) Вазир де Ҳаҷенда (Вазорати молия)

Департаменти хазинадорӣ нақши бештари молиявӣ ва аудит дорад. Он барои андозбандӣ, ҳисоботдиҳӣ ва назорати гардиши пули ширкатҳои дар кишвар ба қайд гирифташуда масъул аст.

• Назорати андоз. Вазорат андозҳои корпоративӣ, пардохтҳо ва ӯҳдадориҳои пардохтиро барои ҳамаи субъектҳои тиҷоратӣ, аз ҷумла марказҳои амалиётии оффшорӣ, идора мекунад.
• Шаффофияти молиявӣ. Вазорат дар доираи меъёрҳои байналмилалӣ (аз ҷумла, ФАТФ) риояи принсипҳои асосии AML/CFT - мубориза бо қонунигардонии маблағҳо ва маблағгузории терроризмро назорат мекунад.
• Ҳамоҳангсозӣ бо бахши бонкӣ. Гарчанде ки Коста-Рика литсензияи алоҳидаи бозӣ надорад, Вазорати молия ҳамкориҳои байни бақайдгирандагони корпоративӣ, бонкҳо ва мақомоти андозро таъмин мекунад.

• Дар соҳаи қиморбозии онлайн Вазорати молия кафолат медиҳад, ки ширкатҳои бақайдгирифташуда сари вақт дар бораи даромадҳояшон ҳисобот медиҳанд, андоз месупоранд ва амалиётҳоеро, ки қонунгузории молиявиро вайрон мекунанд, иҷро намекунанд.

3) Чаро танзимгари ягона вуҷуд надорад

Коста-Рика як ҳолати беназир аст: қимор дар ин ҷо манъ карда нашудааст, аммо он мустақиман танзим карда намешавад. Аз ин рӯ, ба ҷои комиссияи махсус (масалан, дар Малта ё Куракао), нақши назорат дар байни вазоратҳое тақсим карда мешавад, ки ҷанбаҳои умумии ҳифзи ҳуқуқ, бақайдгирӣ ва андозҳоро таъмин мекунанд.

• талаботи мутамарказ барои бозӣ, RTP, ростқавлӣ ё муҳофизати бозингарон вуҷуд надорад;
• Не тартиби сертификатсияи платформа
• системаҳои байналмилалии пардохт аксар вақт тасдиқи иловагии қонунияти тиҷоратро талаб мекунанд.

4) Ҳамкории шӯъбаҳо дар амал

1. Ширкат ҳамчун шахси ҳуқуқӣ ба қайд гирифта шудааст (тавассути Ministerio de Gobernación).

2. Барои коркарди маълумот иҷозат мегирад - Литсензияи коркарди маълумот.

3. Дар Вазорати молия муҳосиби андоз мешавад.

4. Ғайр аз он, он фаъолиятҳоеро, ки танҳо ба бозорҳои хориҷӣ равона шудаанд, бидуни хидмат ба сокинони Коста-Рика анҷом медиҳад.

Ин модел тӯли даҳсолаҳо вуҷуд дорад ва аз ҷониби бисёр стартапҳои IGaming истифода мешавад, гарчанде ки худи кишвар ба маънои классикӣ ҳамчун қаламрави иҷозатномадиҳӣ ҳисобида намешавад.

5) Афзалиятҳо ва маҳдудиятҳои чунин система

• бюрократияи ҳадди ақал;
• Раванди бақайдгирии зуд
• андози қимор нест;
• чандирӣ барои сохторҳои оффшорӣ.

• литсензияи расмӣ вуҷуд надорад, ки риояи талаботи байналмилалиро тасдиқ кунад;
• механизми заифи ҳуқуқии ҳимояи бозингарон;
• мушкилот бо бонкҳо ва шарикони PSP.

6) Дурнамо ва таҳаввулоти имконпазир

Дар солҳои охир, Коста-Рика ислоҳоти қонунгузорӣ дар бораи хизматрасониҳои рақамӣ ва андозбандии ширкатҳои оффшориро баррасӣ мекунад. Фишори байналмилалии FATF ва OECD метавонад ба модели шаффоф ва расмии танзими қимор оварда расонад. Аммо, дар айни замон система якхела боқӣ мемонад: бақайдгирӣ ҳамчун "ширкати коркарди маълумот" таҳти роҳбарии Ministerio de Gobernación ва назорати молиявӣ аз ҷониби Ministerio de Hacienda.

• Танзими қимор дар Коста-Рика на ба қонуни махсус, балки ба ҳамкории ду вазорат - корҳои дохилӣ ва молия асос ёфтааст. Ин модели фасеҳ, вале ғайрирасмӣ ба операторон имкон медиҳад, ки ба таври қонунӣ дар шакли оффшорӣ фаъолият намуда, ба бозорҳои хориҷӣ хидмат расонанд ва дар арсаи байналмилалӣ минтақаи номуайяниро дар бораи иҷозатномадиҳӣ, ҳифзи бозингарон ва эътибори онҳо тарк кунанд.