Низомнома - Никарагуа (MHCP)

Матни мақола

1) Заминаи танзим: қонун + танзим

Асоси танзим қонуни махсус оид ба назорат ва танзими казиноҳо ва толорҳои қимор мебошад (аксар вақт ҳамчун Лей № 766 бо ислоҳоти минбаъда номбар карда мешавад); дар баъзе нашрияҳои мухтасар, Лей № 776 бо тағироти ҳамроҳшуда). Қонун Шӯрои назорат ва танзими казиноҳо ва қиморбозҳоро таъсис медиҳад - сатҳи танзим ва мақоми дуввум дар баҳсҳо.

Тафсилоти иҷроия бо Фармони № 06-2015 тасдиқ карда шудааст (Низомнома ба Санади 766), ки ба таври возеҳ Дафтари Казино ва Толорҳои Бозӣ дар Ministerio de Hacienda y Crédito Público (MHCP) -ро ҳамчун мақомоти ваколатдори ариза таъин мекунад қонун (auteur de aplicación).

2) Кӣ бозорро "идора мекунад"

MHCP (Вазорати молия ва қарзи давлатӣ): Тавассути Дафтари Казино ва Толори Бозӣ, назорат, иҷозат/тамдид, иҷрои қоидаҳо, мониторинги молиявӣ ва ҳамоҳангсозӣ бо дигар шӯъбаҳо. Ислоҳот ба қонун нақши MHCP-ро ҳамчун "нуқтаи ҷамъомад" -и назорати ҳукумат тақвият дод.

Шӯрои назорат ва танзими казино: сатҳи танзим ва апеллятсия (зинаи дуюм), ки худи қонун таъсис додааст.

UAF (Unidad de Análisis Financiero): иктишофи молиявӣ - назорати мутобиқати AML/CFT; казиноҳо мустақиман ба корхонаҳое мансубанд, ки таҳти қонуни № 977 таҳти назорати он қарор доранд.

DGI (Dirección General de Ingresos): ҳамоҳангсозии андоз ва назорати ӯҳдадориҳои молиявии операторон; кор дар якҷоягӣ бо MHCP гузаронида мешавад.

3) Иҷозатномаҳо ва амалияи амалиётӣ

Низомномаи соли 2015 тартиби татбиқи Қонуни 766 ва фаъолияти Дафтари Казино MHCP-ро ислоҳ мекунад: аз талабот ба сайтҳо/таҷҳизот ва нигоҳдории гузоришҳо то санҷиш ва таҳримот. Дар иртиботи расмӣ вазорат ба назорати техникӣ ва фискалии соҳа таъкид менамояд.

Тафсилоти амалии бозор: машварати ҳуқуқӣ дар кишвар фаъолияти онлайнро ҳамчун ҳосилаҳои литсензияи ҷисмонӣ тафсир мекунад (дар баъзе ҳолатҳо, шумо аввал бояд категорияи "А" -ро кушоед), бо истинод ба номаи Қонуни 766 ва Низомнома; дар ҳар сурат, тафсири ниҳоӣ дар MHCP ва мақомоти салоҳиятдор боқӣ мемонад.

4) KYC/AML, таблиғот ва амалияи масъул

KYC/AML. Казиноҳо ва толорҳои бозӣ "субъектҳои назорати ҳатмӣ" мебошанд ва бояд ба талаботи UAF мувофиқат кунанд: шинохти муштариён, мониторинги муомилот, ҳисобот дар бораи фаъолияти шубҳанок ва нигаҳдории ҳуҷҷатҳо.

Реклама ва дастрасӣ. Қонун ва муқаррарот маҳдудиятҳои синну сол, стандартҳои модератсия ва ваколатҳои назоратиро барои боздоштани фаъолият дар ҳолати вайронкунӣ пешбинӣ мекунанд; ҳолатҳои тасдиқшуда нишон медиҳанд, ки қарорҳои MHCP ба қабул/барқароркунии амалиёти сайт таъсир мерасонанд.

5) Ҳамкории муассисаҳо (диаграммаи соддакардашуда)

1. Оператор бастаро ба Дафтари Казино (MHCP) § иҷозат мегирад/навсозӣ мекунад.

2. MHCP мувофиқати сайт, интизоми ҳисоботдиҳӣ ва пардохтро назорат мекунад; дар ҳолатҳои баҳснок, Шӯро ҳамчун зинаи дуюм пайваст карда мешавад.

3. Барои мутобиқати молиявӣ, оператор як UAF мебошад: тартиботи ҳатмии AML/CFT ва ҳисоботдиҳӣ.

4. Ҳисоботи андоз ва санҷишҳо дар якҷоягӣ бо DGI гузаронида мешаванд.

6) Масъалаҳои зуд-зуд тиҷорат

Танзимгари "асосӣ" дар амал кист?

MHCP тавассути Дафтари Казино - танзимгари амалиётӣ ва "равзанаи ягона"; Шӯро - рационализатсия ва муроҷиатҳо/зинаи дуюм.

Чаро манбаъҳо рақамҳои 766 ва 776 пайдо мешаванд?

Таърихан, қонун бо номи Лей № 766 (бо ислоҳот, аз ҷумла Лей 884) маълум аст. Дар нашрияҳои муттаҳидшуда/пойгоҳи додаҳо, рақами 776 бо тағироти ҳамроҳшуда рух медиҳад. Матнҳо ва қоидаҳои ҷории Фармони 06-2015-ро истифода баред.

Бозии онлайн: Модели вуруди "дуруст" чист?

Санҷед, ки оё модели тиҷорати шумо як бастаро бо литсензияи ҷисмонӣ иҷозат медиҳад ва чӣ гуна онро MHCP Casino Office шарҳ медиҳад; Талаботи UAF AML-ро баррасӣ кунед. Амалияи хусусӣ дар кишвар афзалияти "физика → онлайн" -ро нишон медиҳад.

7) Санҷиши сармоягузор/оператор чӣ муҳим аст (рӯйхати назоратӣ)

Нусхаи ҷории Қонуни 766/776 ва Низомнома (Фармони 06-2015).

Мақомоти Идораи Казино MHCP ва маршрутҳои тасдиқ/санҷишҳо.

Тартиби UAF (сиёсати KYC, маҳдудиятҳо, STR/SAR).

Ӯҳдадориҳои андоз ва формати ҳамкории DGI.

Шароити таблиғот, дастрасии синну сол, талаботҳои сахтафзор/нармафзор, нигаҳдории журнал.

Архитектураи танзимкунандаи Никарагуа мутамарказ шудааст: MHCP тавассути Дафтари Казино қабул ва назорати доимиро идора мекунад, Раёсат оқилӣ ва шикоятҳоро пешниҳод мекунад, UAF барои AML/CFT ва DGI барои андозҳо масъул аст. Барои операторон муҳим аст, ки ба матнҳои Қонуни 766 (бо ислоҳот) ва Низомномаи 2015 такя кунанд, равандҳои KYC/AML-ро эҷод кунанд ва ҳангоми сохтани моделҳо (аз ҷумла хидматҳои онлайн) мустақиман аз MHCP тавзеҳ диҳанд.