Иҷозатномадиҳӣ Никарагуа

Иҷозатномадиҳӣ ва талаботҳои оператор (Никарагуа)

1) Заминаи ҳуқуқӣ ва танзимгарон

Санади асосӣ: Ley Nī 766 (2011) - қонуни махсус оид ба назорат ва танзими казиноҳо ва толорҳои қимор. Он чаҳорчӯбаи иҷозатномадиҳӣ, назорат ва таҳримотро муқаррар мекунад.

Ислоҳот: Лей Ни 884 (16). 10. 2014) - Назорати соҳаро аз туризм ба Вазорати молия ва қарзи давлатӣ (MHCP) интиқол медиҳад ва сохтори назоратро муттаҳид мекунад.

Танзими қонун: Фармон (Reglamento) N6-2015 - қоидаҳои муфассал оид ба татбиқи Ley 766: таърифҳо, нақшҳои Дафтари Казино ва Бозиҳои назди MHCP, талаботи мурофиавӣ ва техникӣ. Матнҳои муттаҳидшуда дастрасанд.

Роҳи асосӣ: Иҷозатномадиҳӣ дар Никарагуа расман казиноҳо/толорҳои заминиро дар бар мегирад; Барои операторони хусусии B2C литсензияи алоҳидаи шаффофи онлайн вуҷуд надорад.

2) Ба кӣ ва барои кадом иҷозатномаҳо дода мешавад

Объекти иҷозатномадиҳӣ - казиноҳо ва салонҳо (толорҳо) -и мошинҳои бозӣ ҳамчун макони физикӣ. Қонун ва танзим намудҳои иҷозатномаҳо, салоҳияти шӯро/дафтар, фазо, таҷҳизот, назорати дохилӣ ва талаботҳои кормандонро тавсиф мекунанд.

Мақоми ваколатдор: MHCP тавассути Дафтари Казино ва Толори Бозӣ - "Autoridad de Aplicación" тибқи қоидаҳо.

3) Бастаи ҳуҷҷатҳо ва тартиб (сегменти офлайнӣ)

Маълумотномаи стандартӣ барои оператор иборат аст (тибқи низомнома ва амалияи татбиқ):

Ҳуҷҷатҳои таъсисӣ ва сохтори судманд; қоидаҳои дохилӣ оид ба идоракунии хавфҳо ва риояи онҳо.
Тавсифи сайт: нақшаҳои ошёна, минтақаҳои нигоҳдорӣ/нигоҳдорӣ, тарҳбандии ҷадвал ва мошин, чораҳои амниятӣ, CCTV, назорати IT.
Кафолатҳои молиявӣ/пардохтпазирӣ; маълумот дар бораи роҳбарият ва кормандони асосӣ (мувофиқ ва дуруст).
Тасдиқи иҷрои вазифаҳои AML/CTF (нигаред ба фасли 6): бақайдгирӣ ҳамчун субъекти УАФ (Unidad de Análisis Financiero).

Тартиб пешниҳоди ариза ба Дафтари Казино, санҷиши пешакӣ, санҷиши сайт, барориш/рад ва санҷишҳои минбаъдаи ба нақша гирифташударо дар бар мегирад. Тартиби муфассал - дар Низомномаи № 06-2015.

4) Талаботи техникӣ ва ташкилӣ

Низомнома талаботро ба операторон ба:

Амният ва мониторинг: назорати шабонарӯзии видео, нигоҳдории сабтҳо, назорати дастрасӣ, расмиёти нақдӣ.
Таҷҳизот ва баҳисобгирӣ: сертификатсия/баҳисобгирии мошинҳои бозӣ ва мизҳо, гузоришҳои амалиётӣ, ҳисобот ба MHCP.
Назорати дохилӣ: ҷудо кардани функсияҳои нақдӣ/гендерӣ/аудит, қоидаҳои дохилӣ барои пешгирии қаллобӣ.
Кормандон: тахассуси роҳбарон ва шахсони асосӣ, шароити қабул ба кор.

5) Мӯҳлат, тамдид, супориш

Иҷозатномаҳо ва иҷозатномаҳо бо назардошти меъёрҳои софдилона, пардохти пардохтҳо ва набудани қонуншиканиҳои ҷиддӣ ба мӯҳлати муайян дода мешаванд; ҳар гуна интиқол/тағйироти назорат бо танзимгар мувофиқа карда мешавад. Фармоиш дар Лей 766 ва муқаррарот муқаррар карда шудааст.

6) AML/CTF: бақайдгирии UAF ва вазифаҳои ҷорӣ

Операторони казино/толори бозӣ - "субъектҳои ҳатмӣ" аз ҷониби Ley Nī 977 (консолҳо). матн бо нусхаҳои 06. 09. 2024) ва қоидаҳои марбута: барои сабти ном дар UAF, амалисозии равиши хавф (EBR), KYC/CDD, назорати амалиёт, нигоҳдории маълумот ва гузориш додани фаъолияти шубҳанок заруранд.

Навсозиҳои 2024-2025. васеъ ва дақиқ кардани рӯйхати субъектҳои ҳатмӣ ва тартиби ҳамкории онҳо бо UAF (эъломияи мустақим, манъи ишора ба махфият).

7) Андозҳо, пардохтҳо ва ҳисоботдиҳӣ

MHCP қисми молиявӣ ва молиявии бахшро назорат мекунад (пардохтҳо/пардохтҳои парафискалӣ, ҳисоботдиҳӣ). Интиқоли соҳа дар соли 2014 танҳо зарурати тақвияти назорати молиявӣ ва маъмурият буд. Меъёрҳои мушаххас аз навъи иншоот вобастаанд ва бо санадҳои молиявӣ/қарорҳои MHCP муқаррар карда мешаванд.

8) Санҷишҳо ва таҳримот

Қонун санҷишҳои нақшавӣ/ғайринақшавӣ пешбинӣ мекунад; барои қонунвайронкуниҳо - ҷарима, боздоштан ё бекор кардани иҷозатнома, мусодираи таҷҳизоти бидуни иҷозатнома. Тартибот ва миқёси санксияҳо дар Лей 766 ва муқаррарот ошкор карда шудаанд.

9) Реклама ва бозии масъул

Талабот ба мундариҷа ва ҷойгиркунии таблиғот, огоҳ кардани бозингарон, саркашӣ аз хидмат ба шахсони осебпазир ва нигоҳ доштани гузоришҳои худидоракунӣ аз блокҳои умумии мутобиқати Ley 766/Regulation ва UAF (муайянкунии дуруст, "муштарии худро бидонед", назорати маҳсулоти хатарнок/каналҳо).

10) Операторони онлайн: мақоми 09. 10. 2025

Қонун низоми алоҳидаи иҷозатномадиҳии маҳаллиро барои казиноҳои хусусии онлайн ҷорӣ намекунад; меъморӣ ва қоидаҳои назоратӣ ба объектҳои физикӣ нигаронида шудаанд. Маводҳои профили MHCP ва матнҳои меъёрҳо набудани тартиби интишоршудаи додани литсензияи хусусии B2C-ро тасдиқ мекунанд. Ҳамин тариқ, сегменти онлайни операторони хусусӣ берун аз иҷозатномадиҳии маҳаллӣ боқӣ мемонад ва талабот ба шахсони ҳуқуқии маҳаллӣ/каналҳои пардохт тавассути меъёрҳои умумӣ ва UAF амал мекунанд.

11) "Харитаи роҳ" -и амалӣ барои довталаб (офлайн)

1. Арзёбии пешакии мутобиқати сайт ва модели бизнес ба талаботи 766/Reglamento Лей.

2. Ташаккули маълумотнома: ҳуҷҷатҳои қонунгузорӣ, маълумот дар бораи баҳрабардорон, нақшаҳои толор, амнияти иттилоотӣ/видео, қоидаҳои дохилӣ.

3. Бақайдгирӣ ва конфигуратсияи микросхемаҳои AML: бақайдгирӣ бо UAF, KYC/CDD, тартиботи STR/CTR, таълими кормандон.

4. Ариза ба Дафтари Казино дар MHCP, пардохти пардохтҳо, санҷиш.

5. Амалиёт бо ҳисоботи мунтазам ва омодагӣ ба санҷишҳо; риояи реклама/иҷтимоӣ. талабот ва тамдиди мӯҳлат.

12) Мухтасари FAQ

Оё ман метавонам литсензияи маҳаллии онлайн казино гирам? Санаи 09. 10. 2025 - ягон тартиби нашршуда барои операторони хусусии онлайни B2C.

Танзимкунанда кист? MHCP тавассути Дафтари Казино, ки бо ислоҳоти 2014 ва қоидаҳои 2015 таъсис дода шудааст.

Оё ҳалқаи AML лозим аст? Бале, ба гуфтаи Ley 977, операторҳо дар назди UAF "субъектҳо" мебошанд.

Манбаъҳо

Ley Nī 766 (матни муттаҳидшуда): чаҳорчӯбаи иҷозатномадиҳӣ, назорат, таҳримот.

Ley Nī 884 (2014): гузариш ба назорат ба MHCP.

"Decreto Ejecutivo Nī 06-2015. ": танзими татбиқи қонун; "Autoridad de Aplicación" - Дафтари MNSR/Казино.

Лей Nī 977 (тасаллӣ). бо ревизор 06. 09. 2024): Субъектҳои ӯҳдадории UAF; равиши хавф, ҳисобот.

Стандарти UAF ва шарҳи бақайдгирӣ ва вазифаҳои казино.

Эзоҳ: дар нашрияҳои тиҷоратӣ изҳоротҳо дар бораи "имкони онлайн дар ҳузури объекти ҷисмонии категорияи А" мавҷуданд. Ин дар тартиби алоҳидаи литсензиядиҳии онлайни B2C дар санадҳои оммавии MHCP тасдиқ нашудааст, аз ин рӯ он ба тафсири амалия дахл дорад, на ба литсензияи расман нашршуда барои тоҷирони хусусӣ. Барои сиёсат/маводҳои ҷамъиятӣ, ба матнҳои Ley 766/Reglamento ва чаҳорчӯбаи Ley 977 AML муроҷиат кардан дуруст аст.