Литсензияҳои оффшории Куракао ва Белиз

Истифодаи литсензияҳои оффшорӣ (Куракао, Белиз)

1. Муқаддима

Қиморбозии онлайн дар Никарагуа расман танзим карда намешавад - барои операторони B2C литсензияи миллӣ вуҷуд надорад. Ин ширкатҳои хусусиро маҷбур мекунад, ки тавассути қаламравҳои оффшорӣ қонунӣ шаванд, ки дар он ҷо иҷозатномаҳо барои бозори байналмилалӣ иҷозат дода шудаанд. Куракао ва Белиз бештар талабот доранд, гарчанде ки нақши онҳо дар соли 2025 ба куллӣ фарқ мекунад: Куракао системаи худро ислоҳ кард ва маркази маъмул боқӣ мемонад, дар ҳоле ки Белиз амалан ин бозорро тарк кардааст.

2. Литсензияҳои Curacao: ислоҳоти LOK ва стандартҳои нав

Дар солҳои 2024-2025, Куракао LOK (Фармони Миллӣ оид ба Бозиҳои Шанс) -ро муаррифӣ кард ва Мақомоти бозикунии Curaçao (CGA) -ро таъсис дод, ки танзимгари миллӣ буд, ки системаи кӯҳнаи литсензияро иваз кард.

• Бекор кардани литсензияҳо - ҳоло ҳар як ширкат бояд литсензияи худро мустақиман аз CGA гирад.
• Ҷорӣ намудани портали иҷозатномадиҳӣ барои пешниҳоди дархостҳои онлайн.
• Тақсим ба категорияҳои B2C (операторҳо) ва B2B (провайдерҳои мундариҷа ва платформа).
• Пурзӯр намудани талаботҳои шаффофияти KYC/AML ва соҳибон.
• Давраи гузариш барои операторони кӯҳна бо тадриҷан тамдиди иҷозатномаҳои онҳо то соли 2026.

• Литсензия дар саросари ҷаҳон эътироф шудааст.
• Ҳамгироии зуд бо PSP ва бонкҳои байналмилалӣ.
• Дастгирии транзаксияи Cryptocurrency.
• Модели нави танзимкунанда Curaçao-ро нисбат ба пештара юрисдиксияи боэътимод месозад.

• Шартҳои дақиқи пардохт ва шикоятҳо.
• Стандартҳои мукаммали ҳифзи маълумот ва бозии масъул.

3. Литсензияҳои Белиз: мавҷудияти расмӣ ва мораторияи де-факто

Баръакси Куракао, Белиз мақоми худро ҳамчун як маркази фаъоли иҷозатномадиҳии онлайн гум кардааст.

Аз соли 2013 инҷониб моратория ба додани литсензияҳои онлайнии қимор, ки аз ҷониби мақомоти давлатӣ тасдиқ шудааст, ба амал омадааст.

• Литсензияҳои нави онлайн дода намешаванд.
• Иҷозатномаҳои кӯҳнаи қаблан гирифташуда гузаштаанд ё аз ҷониби системаҳои байналмилалии пардохт эътироф нашудаанд.
• Ҳама сайтҳое, ки даъвои "литсензияи Belize" доранд, эҳтимолан истифодабарандагонро гумроҳ мекунанд.

• Фишори FATF ва бонкҳои байналмилалӣ ба масъалаҳои AML.
• Назорати нокифояи дохилӣ аз майдончаҳои бозӣ.
• Хатарҳои эътибори оффшорӣ, ки барои нақшаҳои шаффоф истифода мешаванд.

Сатри поён: дар соли 2025, Белиз дигар ҳамчун як қаламрави қонунӣ барои операторони B2C, аз ҷумла онҳое, ки ба бозигарони Никарагуа нигаронида шудаанд, дида намешавад.

4. Чаро операторони Никарагуа Куракаоро интихоб мекунанд

1. Набудани литсензияи маҳаллӣ: Казиноҳои онлайн дар Никарагуа мақоми ҳуқуқии дохилӣ надоранд.

2. Тағйирпазирии Curacao: Кор бо ҳама гуна кишварҳое иҷозат дода мешавад, ки плеер қонунҳои маҳаллиро вайрон намекунад.

3. Эътирофи байналмилалӣ: аксари агрегаторҳо (Софт. Швейтсария, Ҳар Матрикс, Pragmatic Solutions ва ғайра) бо операторони Curaçao муттаҳид карда шудаанд.

4. Эътимоднокии амалиётҳо: литсензия барои кушодани ҳисобҳо дар PSP ва қабули амонатҳо тавассути Visa/Mastercard, cryptocurrencies ва ҳамёнҳои электронӣ кӯмак мекунад.

5. Хатарҳо ва масъулиятҳо

• Баҳсҳо тибқи қонуни Куракао ҳал мешаванд, на Никарагуа.
• Кафолати давлатии пардохтҳо вуҷуд надорад.
• Дар сурати вайрон кардани шартҳои шартнома, шикоятҳо ба CGA ё ташкилотҳои мустақили ADR фиристода мешаванд.
• Ҳангоми истифодаи cryptocurrencies, маҳдудиятҳо ва расмиёти алоҳидаи KYC метавонанд татбиқ карда шаванд.

6. Дурнамои танзим

Тамоюлҳои минтақавӣ (Колумбия, Перу, Бразилия) ба сӯи литсензияҳои миллӣ ва андозҳо барои GGR нишон медиҳанд. Агар Никарагуа тасмим гирад, ки қиморбозии онлайнро қонунӣ кунад, модели тайёри Curacao намуна барои мутобиқшавӣ хоҳад буд: пойгоҳи шаффоф, литсензияи мустақим ва назорати AML.

7. Хулоса

Дар соли 2025, Куракао амалан ягона қаламрави "корӣ" -и оффшорӣ барои оператороне мебошад, ки ба бозигарони Никарагуа нигаронида шудаанд.

Белиз аҳамияти худро гум кардааст ва дархостҳо барои литсензияҳояш санҷишро талаб мекунанд.

Барои бозингарон диққати худро ба сайтҳо бо рақами тасдиқшудаи CGA, шароити шаффофи бозпас гирифтан ва дастгирии бозии масъул муҳим аст.

• Литсензияҳои оффшорӣ то ҳол дар экосистемаи қиморбозии Никарагуа нақши калидӣ доранд, аммо давраи назорати нокомӣ ба охир расидааст - Куракао назоратро тақвият медиҳад, Белиз ба сояҳо коҳиш меёбад ва талаботҳои байналмилалӣ ба AML "оффшор" -ро аз минтақаи хокистарӣ табдил медиҳанд. воситаи расмӣ, вале назоратшаванда.