Панама - оффшор барои IGaming

Панама ҳамчун оффшор барои тиҷорати қимор

1. Контексти таърихӣ

Панама яке аз қадимтарин марказҳои молиявии оффшорӣ дар Амрикои Лотин аст. Аз солҳои 1970-ум, дар кишвар системаи либералии корпоративӣ барои ширкатҳои байналмилалӣ қулай аст: бақайдгирии зуд, озодии асъор, махфияти баҳрабардорон ва принсипи ҳудудии андозбандӣ.

Дар охири солҳои 90-ум, бо қабули Decreto Ley N 2 (1998) ва таъсиси Junta de Control de Juegos (JCJ), Панама ин принсипҳоро ба саноати қимор васеъ намуда, яке аз аввалин марказҳои оффшорӣ барои қиморбозии онлайн дар минтақа гардид..

2. Чаро Панама барои операторон ҷолиб аст

Сохтори соддакардашудаи корпоративӣ

Бақайдгирии ширкат (Sociedad Anónima) якчанд рӯзро дар бар мегирад.

Талаботи ҳадди ақал: як саҳмдор ва директор, сармоя аз 10,000 доллари ИМА (на ҳамеша барои пасандоз талаб карда мешавад).

100% моликияти хориҷӣ иҷозат дода шудааст.

Андозбандии ҳудудӣ

Андозҳо танҳо аз даромади дар Панама бадастомада ситонида мешаванд.

Операторони онлайн, ки ба бозорҳои хориҷӣ нигаронида шудаанд, аз андоз аз даромади корпоративии хориҷӣ ситонида намешаванд; ба ҷои пардохти қарори JCJ (10% GGR) тибқи қарори соли 2020 пардохт кунед.

Ин модел кишварро ба як минтақаи воқеии оффшорӣ барои тиҷорати IGaming табдил медиҳад.

Иҷозатномадиҳии шаффоф

Танзими бозиҳои онлайнӣ, ки дар Resolución Ng 65 (2002) ҷорӣ карда шудааст, Resolución Nī 11 (2020) нав карда шудааст.

Литсензияҳо аз ҷониби Junta de Control de Juegos (JCJ), сохтори Вазорати иқтисод ва молия дода мешаванд.

Талабот сертификатсияи техникии платформа, сиёсати AML/KYC ва ҳисоботи ҳармоҳаро дар бар мегирад, аммо ин раванд нисбатан содда ва пешгӯишаванда боқӣ мемонад.

Суботи сиёсӣ ва инфрасохтори бонкӣ

Панама доллари ИМА-ро ҳамчун асъори миллии худ истифода мебарад, ки хавфҳои асъорро бартараф мекунад.

Дар кишвар бахши устувори бонкӣ ба системаҳои байналмилалии пардохт муттаҳид карда шудааст.

Ширкатҳои қимор метавонанд суратҳисобҳои корпоративиро кушоянд, агар онҳо ба талаботи JCJ ва риояи бонкҳо мувофиқат кунанд.

3. Механизми ба даст овардани иҷозатнома

1. Дохилшавӣ дар Панама.

2. Муроҷиат ба JCJ бо манбаъҳои сармоя, модели бизнес ва системаҳои техникӣ.

3. Тафтиши оператор барои пойгоҳҳои AML/санксия.

4. Додани иҷозатнома ва бақайдгирии номи домейн/платформа.

5. Ҳисоботи ҳармоҳа дар бораи фурӯш ва пардохтҳо.

💡 Баръакси Малта ё Куракао, литсензияи Панама барои нигоҳдорӣ камтар ба расмият дароварда шудааст ва онро барои операторони B2B, платформаҳо ва провайдерҳои мундариҷа ҷолиб месозад.

4. Ҳолати махфият

Қонун ба директорон ва саҳмдорони номиналӣ иҷозат медиҳад.

Ифшои бенефитсиарҳо танҳо барои бонкҳо ва JCJ-ҳо талаб карда мешавад, аммо нашр карда намешавад.

Панама созишномаҳои FATCA ва CRS-ро имзо кардааст, аммо мубодилаи иттилоот танҳо бо бонкҳои литсензионӣ ва мақомоти давлатӣ маҳдуд аст.

Ин тавозуни оқилонаи байни шаффофият ва махфиятро барои операторони мувофиқат таъмин менамояд.

5. Муқоиса бо дигар ширкатҳои оффшорӣ

Нишондиҳанда	Панама	Куракао	Коста-Рика
Иҷозатнома	Давлат (JCJ)	Устоҳои хусусӣ	Литсензия нест
Қиморбозии онлайн	Аз соли 2002 иҷозат дода шудааст	Аз соли 1996	Танзим карда намешавад
Андозҳо	10% Системаи ҳудудии GGR +	2-6% GGR (аз рӯи сохтор)	0%, аммо берун аз майдони ҳуқуқӣ
AML/KYC	Он талаб карда мешавад	Минимум	Ғайрирасмӣ
Нуфуз	Миёна-ба-баланд	Ба ҳисоби миёна	Паст
Мувофиқ барои	Операторони мувофиқат, провайдерҳо	Стартапҳо, нишони сафед	Операторони ғайрирасмӣ

Панама "чароғи миёна" -ро дар байни қаламрави классикии оффшорӣ ва танзимшавандаи ИА ишғол мекунад, ки шаффофият ва монеаҳои пасти вурудро дар бар мегирад.

6. Маҳдудиятҳо ва хатарҳо

Талаботи ҳисоботдиҳӣ: ҳисоботи ҳармоҳа дар JCJ оид ба GGR ва фаъолияти корбар.

Назорати AML: бонкҳо асоснокии муфассали манбаъҳои маблағ ва модели тиҷоратро талаб мекунанд.

Хатари тасвир: Пас аз ҳуҷҷатҳои Панама, кишвар тадриҷан мубодилаи маълумот ва риояи андозро тақвият медиҳад.

Маҳдудиятҳои сокинон: Ба бозигарони маҳаллӣ дар сайтҳои литсензионии Панама иҷозат дода намешавад (нишондиҳанда - бозори содирот).

7. Аҳамияти иқтисодии бахши оффшорӣ

Ширкатҳои қимор бо литсензияи JCJ даромади устувор ба даст меоранд: тибқи ҳисобҳои MEF, аз 10 то 15 миллион доллари ИМА дар як сол андозҳо ва пардохтҳо.

Бахши онлайн ҷойҳои кориро дар соҳаи ТИ, аудит, хизматрасониҳои ҳуқуқӣ ва fintech пешниҳод мекунад.

Литсензияи JCJ ба бренди таҳкими эътибори Панама ҳамчун маркази молиявӣ ва технологии Амрикои Лотин табдил ёфтааст.

8. Дурнамо

Рақамисозии иҷозатномадиҳӣ (изҳороти электронӣ ва панелҳои ҳисоботӣ) дар назар аст.

Эҳтимолияти кам кардани монеаҳо барои операторони B2B ва провайдерҳои мундариҷа.

Ташаббусҳои муштараки MEF ва JCJ барои таҳкими мутобиқати AML - баланд бардоштани эътимод аз шарикони байналмилалӣ.

Дар ниҳоят, Панама мекӯшад, ки "оффшори масъул" шавад - якҷоя кардани андозҳои кам, назорати JCJ ва эътибори юрисдиксияи боэътимод.

Панама яке аз минтақаҳои қулай ва мутавозини оффшорӣ барои тиҷорати қимор аст: андозҳои кам, литсензияҳои фаҳмо JCJ, иқтисоди устувор ва дастрасӣ ба инфрасохтори доллар. Баръакси минтақаҳои "хокистарӣ", Панама режими ҳуқуқӣ, танзимшаванда ва пешгӯишавандаро пешниҳод мекунад, ки дар он мақоми оффшорӣ бо юрисдиксияи воқеӣ ва риояи стандартҳои байналмилалӣ якҷоя карда мешавад.

Формулаи асосии муваффақияти Панама:

тағйирпазирии оффшорӣ + литсензияи давлатии JCJ + суботи сиёсӣ = маркази устувори IGaming дар Амрикои Лотинӣ.