Мақолаҳо:

Танзим тавассути ҳукумат ва мақомоти молиявӣ (Сент-Винсент ва Гренадин)

Харитаи институтсионалӣ: кӣ барои чӣ масъул аст

"Меҳвари" қонунии бозори қимор ин қимор, лотереяҳо ва букмекерӣ (GLBA) мебошад. Маҳз ин қонун Маъмурияти бозиро таъсис медиҳад, ки дархостҳо ва иҷозатномаҳоро барои казиноҳо/букмекерӣ ва лотереяҳо дар замин баррасӣ мекунад. GLBA инчунин тартибот ва шаклҳои иҷозатномаро тасдиқ мекунад.

Меъмории молиявии AML/CFT. Дар кишвар FIU (Шӯъбаи иктишофи молиявӣ) мавҷуд аст, ки дастурҳоро барои таъминкунандагони танзимнашуда ва DNFBP барои иҷрои талаботи AML/CFT нашр мекунад. Дар баробари ин, дар солҳои 2023-2024. CFATF арзёбии мутақобилаи SVG-ро анҷом дода, системаи мавҷудаи зидди қонунигардонӣ ва нақши мақомоти назоратиро муайян кард.

Бахшҳои молиявии ғайрибонкӣ ва ғайрибонкӣ (суғурта, коғазҳои қиматнок, амонатҳо ва ғайра) аз ҷониби мақомоти Хадамоти молиявӣ (FSA), мақомоти қонуние, ки барои идоракунии қонунҳои дахлдор ва риояи талаботи иҷозатномадиҳӣ дар соҳаи ғайрибонкӣ масъул аст, назорат карда мешаванд.

Чаҳорчӯби пулӣ аз ҷониби Бонки марказии Шарқи Кариб (ECCB) (SVG узви Иттифоқи давлатҳои Шарқи Кариб) мебошад, ки барои инфрасохтори пардохти операторон ва стандартҳои умумии суботи молиявӣ муҳим аст.

Бастаи андоз. В Санади андоз аз даромад (Cap. 435) низоми алоҳидаи андоз барои бурдҳо/лотереяҳо ҷудо карда мешавад; санад андозбандиро ба низомҳои NLA ва GLBA ба таври возеҳ пайваст мекунад.

Мақомоти бозӣ дар GLBA чӣ кор мекунад

1. Мақомоти бозиро таъсис медиҳад ва ба он иҷозат медиҳад, ки барои дафтарҳои букмекерӣ, казиноҳо ва лотереяҳо иҷозат диҳад;

2. Тартиб ва шаклҳои дархостҳо/иҷозатномаҳоро муқаррар мекунад;

3. Ҷиноятҳоеро, ки бо бозӣ ва таҷҳизоти ғайриқонунӣ алоқаманданд, тавсиф мекунад;

4. Бевосита сабт мекунад, ки казиноҳои онлайн бо иҷозатномадиҳии GLBA фаро гирифта нашудаанд, яъне режими алоҳидаи иҷозатдиҳии миллӣ барои операторони онлайн вуҷуд надорад. Инро арзёбии мутақобилаи CFATF (2023/2024) тасдиқ мекунад.

Хулосаи амалӣ. Ҳар як оператори заминӣ (дафтари қуттии букмекерӣ, толор бо мизҳои бозӣ) траекторияи GLBA → Authority Gaming → иҷозат/назоратро пайгирӣ мекунад. Як казино/букмекерии онлайн наметавонад тибқи GLBA литсензияи миллӣ ба даст орад - масъала берун аз доираи қонуни асосӣ боқӣ мемонад.

Лотереяи миллӣ: Маҳсулоти оммавии 'расмӣ'

Мақомоти миллии лотереяҳо (NLA) як оператори лотереяи давлатӣ мебошад, ки аз соли 1984 фаъолият мекунад: муомилот/маҳсулоти ҳаррӯза, маблағгузории варзиш ва фарҳангро амалӣ мекунад. Лотерея дар "майдони сафед" -и ҳуқуқӣ фаъолият мекунад ва ҳамчун намуна барои гузориши оммавӣ ва бозии масъулиятнок хизмат мекунад.

Назорати молиявӣ ва мувофиқат: FSA, FIU, ECCB

FSA: "рӯйхати қонунҳо" -ро дар соҳаи худ (суғурта, бозорҳои сармоя, амонатҳо/IBC ва ғайра) тавассути ҳамкорӣ бо ҳукумат оид ба масъалаҳои иҷозатномадиҳӣ ва мувофиқат татбиқ ва назорат мекунад. Барои ширкатҳои қимор ин муҳим аст, агар сохтори гурӯҳ хадамоти молиявии ғайрибонкӣ ё провайдерҳои корпоративиро таҳти назорати FSA дар бар гирад.

FIU (AML/CFT): Дастурҳоро барои NRSP/DNFBP нашр мекунад (аз ҷумла казиноҳо ҳамчун "ҳатмӣ") - дар ин ҷо рӯйхати санҷишҳои амалия ҷойгиранд: KYC, мониторинги муомилот, нигоҳдории сабт, таълими кормандон ва густариши амалиёти шубҳанок.

ECCB ва системаи пулӣ: бонки марказии Иттиҳоди Шарқи Кариб сиёсатро дар соҳаи ҳисобҳо ва устувории экосистема EC $ муқаррар мекунад. Барои операторон ин ба релсҳои пардохт (кортҳо, интиқолҳо, риояи бонкҳои бадастомада) таъсир мерасонад, гарчанде ки ECCB қиморро иҷозатнома намедиҳад.

Андозҳо ва ҳифзи истеъмолкунандагон

Андоз аз бурдҳо ва нигоҳдории он дар Қонун дар бораи андоз аз даромад (Cap. 435) (аз ҷумла пешниҳоди андоз аз мукофоти лотерея ва механизми нигоҳдорӣ). Ин пешгӯии буҷаро барои қисми "расмӣ" -и бозор ва шаффофияти бозингарон таъмин мекунад.

Монеаи синну сол ва масъулият. Тафсирҳои муқоисавии ҳуқуқӣ ва ҳисоботи AML/CFT барои SVG синни ҳадди ақали 18 + -ро барои қимор ва тартиботи ҳатмии KYC/AML барои казиноҳо ва шахсони марбута муайян мекунанд.

Имрӯз "марзҳо" -и танзим дар куҷоянд

Бахши заминӣ (дафтарҳои букмекерӣ, толорҳо, лотереяҳо) назорати GLBA + NLA + (Authority Authority/FIU) бо иҷозатҳо ва ӯҳдадориҳои фаҳмо мебошад.

Бозори онлайн (IGaming берун аз лотерея): литсензияи миллӣ вуҷуд надорад, тавре ки дар маводи CFATF ва шарҳи профил тасдиқ шудааст. Сокинон метавонанд сайтҳои хориҷиро аз ҷиҳати техникӣ истифода баранд, аммо бидуни ҳимояи истеъмолкунандагони маҳаллӣ.

Он дар амал чӣ гуна ба назар мерасад: роҳи оператори гипотетикӣ

1. Сохтор ва мувофиқат ва таблиғ. Ширкат таъсис диҳед, директорон/баҳрабардорони "мувофиқ ва мувофиқ" -ро тасдиқ кунед (маҷмӯи ҳуҷҷатҳои корпоративӣ).

2. Қарори GLBA. Ба мақомоти бозикунӣ барои навъи дахлдори фаъолият ариза пешниҳод кунед (идораи букмекерӣ, казино), нақшаҳои назорати дохилӣ ва тавсифи сахтафзор/нармафзорро замима кунед.

3. Мутобиқати AML/CFT. Таҳияи сиёсати KYC/EDD, тартиботи мониторинг, таълими кадрҳо, формати ҳисоботӣ дар FIU (SAR/STR).

4. Инфрасохтори пардохт. Бо провайдери ба даст овардани бонк/пардохт дар минтақаи $ EC, бо риояи стандартҳои ECCB ва талаботҳои миллии мутобиқат гуфтушунид кунед.

5. Андозҳо ва ҳисоботдиҳӣ. Танзими тарҳҳо/баҳисобгирии ҳадди аққал. 435 (пардохтҳои лотерея/ғолиб, ҳисоботи корпоративӣ).

"Нуқтаҳои сафед" ва минтақаҳои такмилдиҳӣ

Ҳолати рақамӣ. Барои казиноҳо/букмекерҳои онлайн боби алоҳида вуҷуд надорад: ин сатҳи ҳифзи истеъмолкунандагони маҳаллиро коҳиш медиҳад ва дар робита бо баҳсҳо/пардохтҳо майдони хокистарӣ мегузорад. Ин навсозӣ метавонад литсензиядиҳии хизматрасониҳои дурдаст, нигаҳдории журнал, тартиби маҳаллии ODR ва стандартҳои таблиғотии 18 + -ро муттаҳид кунад.

Феҳристи ягонаи худидоракунӣ. Ҳамгироии офлайнии казино/букмекерӣ ва лотерея ба як воситаи маъмули RG (худидоракунӣ) таҳти назорати давлатӣ ва FIU ҳифзи иҷтимоиро тақвият мебахшад.

Ҳамоҳангсозӣ бо амалияи пардохт. Корро бо ба даст овардани бонкҳо ва провайдерҳо дар асоси стандартҳои ECCB бо мақсади суръат бахшидани пардохтпазирӣ ва коҳиш додани хатарҳои муомилот барои операторони ҳуқуқӣ идома диҳед.

Дар SVG, схемаи танзим тибқи "классикҳо" -и қонун ва тартиботи Кариб сохта мешавад: GLBA + Мақомоти бозӣ бахши заминро идора мекунад; NLA лотереяи "расмӣ" аст; FIU ва FSA мутобиқат ва назорати молиявиро дар бахшҳои марбута таъмин мекунанд; ECCB релсҳои пулиро муқаррар мекунад. "Тафовути асосӣ ин сегменти онлайн аст, ки бо литсензиядиҳии GLBA фаро гирифта нашудааст: бастани он ба истеъмолкунандагон ҳифзи маҳаллӣ ва давлат - назорат ва даромади фаҳмо, бидуни вайрон кардани системаи танзими офлайнии аллакай коршоям.

Манбаъҳои истинод: Шаклҳои GLBA/иҷозат ва мақоми мақомоти бозӣ; арзёбии мутақобилаи CFATF (2023/2024) аз ҷониби AML/CFT; Сайти FIU SVG (дастурҳои NRSP/DNFBP) FSA SVG (минтақаҳои ваколатдор ва назоратшаванда); ECCB (нақш дар системаи пулии EC $); Санади андоз аз даромад (Cap. 435) (андозҳо аз бурдҳо); NLA SVG (таъсис 1984 ва рисолати ҷамъиятӣ).