Давлат ва қонунҳои федералӣ: Фарқиятҳо

Дар Иёлоти Муттаҳида, қимор сатҳӣ танзим карда мешавад. Давлатҳо "қудрати полис" доранд, ки дар куҷо ва чӣ гуна бозӣ кардан, литсензия кардан ва кадом андозҳоро ситонидан лозим аст. Федҳо чаҳорчӯба ва хатҳои сурхро муқаррар карданд: иртиботи байнидавлатии букмекерӣ, пардохтҳои онлайн ба сайтҳои ғайриқонунӣ, қонуни қиморбозӣ ва мониторинги молиявӣ (AML). Калиди фаҳмиш тавозуни конститутсионӣ (ислоҳи даҳум ва зидди фармон) ва як қатор санадҳои федералӣ ва прецедентҳои судӣ мебошад.

1) Давлат чиро танзим мекунад ва федератсия чиро танзим мекунад

Соҳаи давлатҳо

Иҷозатномадиҳӣ ва назорати казиноҳо, онлайн казиноҳо/IGaming, букмекерии варзишӣ, лотереяҳо, лотереяҳо, "пӯстҳо" ва ҳатмӣ барои шарикони заминӣ.

Минтақа ва формат: дар он ҷо толорҳо/курортҳо иҷозат дода мешаванд, маҳдудиятҳои иҷозатнома, талабот ба сармоя ва мутобиқат, сертификатсияи техникӣ, стандартҳои масъули бозӣ, таблиғот ва мукофотпулӣ дар сатҳи давлатӣ.

Андозҳо ва пардохтҳо: меъёри GGR/даромад, фондҳои таъиноти махсус.

Федс Филд

Ҷанба ва иртиботи байнидавлатӣ: Санади таърихии сим (1961) алоқаи байнидавлатиро барои гарав гузоштан ба чорабиниҳои варзишӣ маҳдуд мекунад (доираи судҳо дар соли 2021 шарҳ дода шудааст).

Пардохтҳои онлайн: UIGEA (2006) қабули пардохтҳои марбут ба қиморбозии ғайриқонунии интернетро тибқи қонуни федералӣ ё иёлот манъ мекунад (истисноҳо - тахаюллотӣ дар шароит ва ғайра).

Қонуни қабилавӣ: IGRA (1988) NIGC ва синфҳои бозиҳоро таъсис дода, модели паймонаи "қабила-давлат" -ро барои синфи III. Қарори Cabazon (1987) ба IGRA бо маҳдуд кардани истифодаи мамнӯъиятҳои қонунӣ ба бозии қабилавӣ роҳ кушод.

Гарави варзишӣ ва зидди фармондеҳӣ: Мерфи v. парвандаи NCAA (2018) PASPA-ро лағв кард - Конгресс наметавонад давлатҳоро аз иҷозати гарав манъ кунад (давлатҳо озоданд, ки худро танзим кунанд).

Finmonitoring (AML): казиноҳо - "муассисаҳои молиявӣ" тибқи Қонун дар бораи сирри бонк ва қоидаҳои CFR FinCEN/31 (барномаи AML, CTR/SAR).

Реклама ва ҳифзи истеъмолкунандагон: FTC таблиғи ростқавл, беинсоф ва ғайрирасмиро талаб мекунад (аз ҷумла барои таблиғоти букмекерӣ/казино).

2) Панҷ "хатти демаркатсия" дар амал

1. Анти-фармондеҳӣ ва соҳибихтиёрии давлатӣ

Дар Мерфи (2018), Суди Олӣ тасдиқ кард: Конгресс метавонад қиморро мустақиман танзим кунад, аммо наметавонад ба давлатҳо амр диҳад, ки ба онҳо манъ ё иҷозат дода шавад. Бекор кардани PASPA озодии давлатҳоро барои қонунигардонии букмекерии варзишӣ (чакана/мобилӣ) барқарор кард.

2. Онлайн: "intrastate - шумо метавонед, байнидавлатӣ - шумо наметавонед"

Давлатҳо метавонанд ҳангоми ҷобаҷогузорӣ ва риояи UIGEA дар ҳудуди худ IGaming/poker -ро идора кунанд. Интиқоли байнидавлатии додаҳо/букмекерӣ - Минтақаи Санади Сим, ки пас аз баҳси байни Вазорати адлия ва судҳо, нисбати букмекерии варзишӣ маънидод карда мешавад (парвандаи NH Lottery vs. Rosen, 1 Cir., 2021).

3. Бозии қабилавӣ ва қонунҳои давлатӣ

Пас аз Cabazon (1987), мамнӯъиятҳои давлатӣ дар заминҳои қиморбозии қабилавӣ кор намекунанд; IGRA (1988) системаи синфҳои бозӣ ва паймонро таъсис дод. Ин чаҳорчӯбаи федералӣ дар болои созишномаҳои маҳаллии қабилаҳо мебошад.

4. Пул ва мувофиқат ҳамеша федералӣ мебошанд

Сарфи назар аз давлат, казиноҳо (аз ҷумла амалиётҳои онлайн) зери BSA/Fin Намунаҳои таҷриба ва ҷаримаҳо афзалияти федҳоро тасдиқ мекунанд.

5. Реклама ва Promo - Назорати дукарата

Давлат маҳдудиятҳои маҳаллиро (басомад, забони радкунӣ, мукофотпулӣ) муқаррар мекунад, аммо FTC федералӣ муоширати ҳақиқӣ ва гумроҳкунандаро талаб мекунад (аз ҷумла радкуниҳои таъсиррасон ва шартҳои таблиғотӣ).

3) Он дар маҳсулот ва амалиёт чӣ гуна ба назар мерасад

Литсензияи давлатӣ: оғоз бе он ғайриимкон аст; аксар вақт "алоқаманд" ба шарики заминӣ/казино (пӯст/мизбон) лозим аст.

Геофонсинг ва KYC/AML: Геолокация интрастатро таъмин мекунад; Назорат ва гузоришдиҳии AML барои сарлавҳаи 31/31 CFR - бояд федералӣ дошта бошад.

Пардохтҳо: провайдерҳои пардохт бояд мувофиқи UIGEA ва қонунҳои давлатӣ филтр карда шаванд; номутобиқатӣ таҳримҳоро таҳдид мекунад.

Мундариҷа ва назорати техникӣ: RNG/сертификатсия ва аудити бозӣ (қоидаҳои кормандон + принсипҳои умумии адолат); нигоҳдории гузоришҳои ҳодисаҳои марговар.

Реклама: шартҳои мукофотпулӣ ва "бетҳои ройгон" бояд шаффоф ошкор карда шаванд; "эҷодӣ" -ро ҳам мақомоти давлатӣ ва ҳам FTC месанҷанд.

4) Ҳолатҳое, ки майдонро иваз карданд

Калифорния v. Cabazon Band (1987): дахолати маҳдуди давлат ба бозии қабилавӣ, бинои IGRA ва бахши муосири қабилавӣ.

IGRA (1988): синфҳои I-III, NIGC, паймон - меъмории қиморбозии қабилавӣ.

UIGEA (2006): Бонкҳо/коркард набояд ба қиморбозии ғайриқонунии онлайн хидмат кунанд.

Мерфи v. NCAA (2018): Давлатҳо ҳуқуқи мустақилона қонунӣ кардани букмекерии варзиширо ба даст оварданд.

Лотереяи NH v. Rosen (1-уми Cir., 2021): Санади сим танҳо бо букмекерии варзишӣ маҳдуд буда, номуайяниро дар атрофи лотереяҳо ва каналҳои IGaming коҳиш медиҳад.

5) Рӯйхати назоратӣ барои оператор/таъминкунанда

1. Харитаи юрисдиксионӣ: он чизе, ки давлат иҷозат медиҳад (Icasino, poker, варзиш), кадом андозҳо/литсензияҳо ва маҳдудиятҳои таблиғотӣ.

2. Арзёбии сим/UIGEA: меъмории трафик ва пардохтҳо бояд "чорроҳаҳо" -и байнидавлатӣ ва амалиёти ғайриқонуниро истисно кунанд.

3. Барномаи BSA/Fin-CEN: SAR/CTR, модели хавф, омӯзиш, санҷиши назоратӣ; омодагӣ ба чекҳои IRS/FinCEN.

4. Сенарияҳои қабилавӣ: ҳангоми кор бо шарикони қабилавӣ - баҳисобгирии IGRA ва шароити паймон.

5. Реклама ва мукофотпулӣ: мутобиқати FTC, T & C-ҳои шаффоф, назорати шарикон ва таъсиррасон.

Давлат "чӣ гуна ва дар куҷо бозӣ мекунем" -ро муайян мекунад, федератсия "чизеро, ки убур кардан мумкин нест" муайян мекунад (муоширати байнидавлатӣ, пардохтҳои ғайриқонунӣ, AML, чаҳорчӯбаи қабилавӣ, таблиғоти софдилона). Прецедентҳои Кабазон ва Мерфи соҳибихтиёрии қабилаҳо ва иёлотҳоро мустаҳкам карданд ва Санади сим/UIGEA/BSA маҳдудиятҳои федералиро ташкил доданд. Оғози устувори маҳсулот дар ИМА интизоми дугонаи литсензияи кормандони бенуқсонро талаб мекунад ва риояи мукотибаи федералӣ, пардохтҳо, AML ва қоидаҳои таблиғотро идома медиҳад.