Чӣ гуна амалиётҳои cryptocurrency дар казиноҳо танзим карда мешаванд

Муқаддима: "ду иҷозатнома, як ҳаракати пул"

Амалиётҳои Cryptocurrency дар IGaming қариб ҳамеша зери контури дугона меафтанд:

1. Танзими қимор (литсензияи оператор/таъминкунандаи бозиҳо, ҳимояи бозингарон, пардохтҳо, шикоятҳо).

2. Танзими молиявии дороиҳои виртуалӣ (қоидаҳо барои провайдерҳои хидматрасонии VASP/crypto: AML/CFT, таҳримҳо, Қоидаҳои сафар, нигаҳдории дороиҳо).

Ин амалан чунин маъно дорад: ҳатто агар казино литсензияи қимор дошта бошад, пардохтҳои крипто интизоми алоҳидаи танзимкуниро талаб мекунанд - тавассути мақоми VASP ё тавассути шарикон (мубодила, провайдерҳои/берун аз рамз, парасторон).

Кӣ "чӣ" -ро назорат мекунад: нақшҳо ва масъулиятҳо

Танзими қимор: маҳсулоти иҷозатдодашуда (онлайн казиноҳо/гаравҳо), ҷудокунии фондҳои бозингар, тартиби пардохт/шикоят, бозикунии масъул, аудити техникии бозиҳо.

Назорати молиявӣ/мониторинги молиявӣ: барномаи AML/CFT, KYC/EDD, рӯйхати таҳримҳо, амалиётҳои шубҳанок (SAR/STR), Қоидаҳои сафар.

Бонкҳо/PSP/on-ramp/off-ramp: риояи сатҳи худ, манбаъҳои маблағ, ҳисоботдиҳӣ, маҳдудиятҳо.

Провайдерҳои таҳлилӣ/таҳқиқи занҷирҳо: арзёбии хавфи суроғаҳо/амалиётҳо (миксерҳо, хакҳо, барчаспҳои торик, таҳримҳо).

Давраи ҳаёти Crypto Transaction (кӯтоҳ)

1. Амонат ба суроғаи махсус (одатан ҳамёни беназир дар дарахти HD).

2. Санҷиши худкори занҷир: суроға ва UTXO/хатари токен (таҳримҳо, хакҳо, хидматҳои дорои хавфи баланд).

3. Триггерҳои KYC/EDD: Ҷамъият, басомад, салоҳият, рафтор, → Интихоби амиқ

4. Номнавис пас аз шумораи зарурии тасдиқот ва сиёсати гузариш.

5. Фаъолияти бозӣ таҳти назорати RG (маҳдудиятҳо, санҷиши воқеият, сӯиистифодаи зидди бонус).

6. Хулоса: таҳқиқи такрории занҷир, муқоиса бо манбаъҳои маблағ/даромад, таҳримот/гео.

7. Гузоришҳо ва гузоришҳо: маҷаллаҳои бетағйир, ҳисобот ба танзимгар/мониторинги молиявӣ.

AML/KYC: Чӣ гуна он барои крипто кор мекунад

Шиносоии муштариён (KYC): ҳуҷҷат + зинда будан, санҷиши синну сол, суроға (POA), дар хатар - Манбаи маблағҳо/сарват.

Баҳодиҳии хатарҳо: кишвар, масири пардохт, шакли рафтор, ҳаҷм ва басомади муомилот, пайвастшавӣ бо суроғаҳои "заҳролуд".

EDD (санҷиши амиқ): барои маҳдудиятҳои баланд, аномалияҳо, мувофиқати RAP/санксияҳо, занҷирҳои мураккаби транзаксия.

SAR/STR: таҳия ва фиристодани гузоришҳои шубҳанок оид ба транзаксия тибқи қоидаҳои муқарраршуда.

Ҷудосозии маблағҳо: баҳисобгирии дороиҳои муштарӣ алоҳида аз дороиҳои амалиётӣ.

Қоидаи сафар: интиқоли маълумот байни VASP

Ҳангоми интиқол аз ҳадди муқарраршуда, провайдерҳои крипто бояд "ҳадди аққали пакет" -и маълумоти ирсолкунанда/қабулкунандаро (аналоги талаботи сим дар fiat) интиқол диҳанд. Барои казиноҳо ин маънои онро дорад:

Провайдерҳои мувофиқи Қоидаҳои сафарро истифода баред
интиқоли блок/таъхир, агар тарафи дуюм маълумотро қабул/тасдиқ карда натавонад;
тасдиқи захира ва квитансияҳои мубодилаи маълумот.

Санксияҳо, маҳдудиятҳои гео ва рӯйхати блокҳо

Рӯйхати санксияҳо ва таҳқиқи PEP - дар марҳилаи бақайдгирӣ ва дар ҳар як амалиёти муҳим.

Geoblock: манъи вуруд/бозӣ/пардохт аз кишварҳои манъшуда, назорати VPN, дастгоҳи изи ангушт.

Рӯйхати блокҳои хидматӣ: миксерҳо, "хадамоти махфият", мубодила бидуни KYC, суроғаҳои марбут ба ҳакинг/фишинг.

Whitelists: Ҳамёнҳо ва ҳамёнҳои муштариён барои суръат бахшидани хуруҷи навбатӣ.

Таҳлили занҷир: онҳо чиро тамошо мекунанд ва чаро рад мекунанд

Манбаи маблағҳо дар занҷир: роҳи нишонаҳо, ҳиссаи UTXO "ифлос".

Хатари профили суроғаҳо: фарогирии хизматрасониҳои хатарнок, шиддатнокии воридшавӣ/баромад, пайвасти кластер.

Намунаҳои саркашӣ: пеш аз баромадан ба DEX иваз мешаванд, хопҳои такрорӣ тавассути купрук/миксер, "суроға" ба суроғаҳои сершумор.

Парчамҳои сурх: пасандозҳои ногаҳонӣ аз биржаҳои дорои хавфи баланд, "занҷирҳо" пас аз истисмори маълум, воридшавӣ аз минтақаҳои таҳримот.

Нигоҳдорӣ ва амнияти маблағҳо

Модели Custodial: оператор (ё сарпарасти ӯ) калидҳоро нигоҳ медорад. Сиёсати гарм/гарм/хунук, бисёр имзоҳо, маҳдудиятҳо, 4 чашм, тартиботи фавқулодда ва мусолиҳаи мунтазам талаб карда мешаванд.

Ҳиллаҳои ғайри ҳабс: суроғаҳои таъинот ва свопҳои фаврӣ аз шарикон; хатари камтар нигаҳдорӣ, эътимоди бештар ба VASP-ҳои беруна.

Ҷудосозии маблағҳои муштарӣ: баҳисобгирии алоҳида, манъи омехта бо кэши амалиётӣ талаб карда мешавад.

Вокуниш ба ҳодисаҳо: нақшаи амал барои хак, ихроҷ, созишномаи асосӣ, огоҳиҳо ба муштариён/назорат.

Stablecoins, токенҳо ва механикаи занҷир

Stablecoins ноустувориро коҳиш медиҳад, аммо ДД-и эмитент ва қоидаҳои истифодаи онро талаб мекунад (таҳримҳо, рӯйхатҳо).

Нишонаҳои коммуналӣ/вафодорӣ: дар сурати набудани аломатҳои амният имконпазир аст; бояд шаффоф T & C.

Аён аст, ки одилона: бадгӯӣ, ҷонибҳои ҷамъиятӣ, санҷиши бозингарон, нигоҳ доштани гузоришҳои ҳаш барои баҳсҳо.

Jackpots/ҳавзҳои занҷир: ба шумо лозим аст, ки шартномаҳои интеллектуалиро санҷед, ҳуқуқҳои маъмуронро маҳдуд кунед, механизмҳои таваққуф/такмил.

Бозии масъул (RG) ва Crypt

Маҳдудиятҳои пасандозҳо/гаравҳо/вақт барои бозигарони крипто баробар талаб карда мешаванд.

Тафтиши воқеият ва хунуккунӣ - ёдраскуниҳо ва таваққуфҳо дар давоми бозии тӯлонӣ.

Худидоракунӣ ва ҳамгироӣ бо регистрҳои давлатӣ (дар ҷойҳои дастрас).

Маркетинг: манъ кардани даъвоҳои гумроҳкунанда ва ҳадафи гурӯҳҳои осебпазир - новобаста аз асъор.

Баҳисобгирӣ, ҳисоботдиҳӣ ва нигоҳдории маълумот

Ҳисоботҳои танзимкунанда: GGR/гардиш, фаъолияти RG, тирезаҳои пардохт, амалиётҳои шубҳанок, бақайдгирии шикоятҳо/қарорҳо.

Гузоришҳои тағирнопазир: маркаҳои ҳодисаҳои криптографӣ (амонатҳо/натиҷаҳо/спинҳо), ки барои криминалистика ва аудит мувофиқанд.

Нигоҳдорӣ: истилоҳот ва форматҳо ба таври қатъӣ аз рӯи талабот (аксар вақт 5-10 сол); назорати дастрасӣ ва имзои электронӣ.

Чӣ гуна мувофиқат ба маҳсулот "дӯхта шудааст" (аз рӯи тарроҳӣ)

1. Сиёсатҳо ҳамчун рамз: қоидаҳои хондани мошин аз рӯи салоҳият (маҳдудиятҳо, санҷиш, таблиғот).

2. Оркестри KYC/AML: интихоби провайдер, бозгашт, бозгашт, лоиҳаи автоматии SAR.

3. Танзими API/пешниҳоди электронӣ: ҳисоботҳои худкор, квитансияҳо, веб-китобҳои статус.

4. Панели панелҳо: пардохтҳо ва шикоятҳои SLA, ҳиссаи пешниҳоди саривақтӣ, фарогирии RG, огоҳиҳои таҳримот.

Метрҳое, ки назорат мекунанд (ва бонкҳо)

Пешниҳоди саривақтӣ (саривақтии гузоришҳо).

KYC TAT (вақти миёнаи санҷиш).

Меъёри хитои SAR/STR (пешниҳоди босифати амалиётҳои шубҳанок).

Фарогирии RG (% бозингарони маҳдудиятҳои муқарраршуда).

Пардохт/баҳсҳо/шикоятҳо ва вақти бастани медианӣ.

Фоизи маблағҳои дар суратҳисобҳои ҷудогона гузошташуда.

Хатогиҳои умумӣ ва чӣ гуна аз онҳо канорагирӣ кардан

1. "Литсензияи қимор вуҷуд дорад - кофӣ аст. "Не: крипт ба ҳалқаи VASP ё шарикони VASP ниёз дорад.

2. Набудани таҳқиқи занҷир дар даромадгоҳ/баромад - хатари бевоситаи басташавӣ ва ҷарима.

3. Нигоҳдорӣ "барои барори кор" бидуни имзоҳо, маҳдудиятҳо ва маҷаллаҳо.

4. Қоидаи сафарро нодида гиред - блокҳои интиқол ва манъи муносибатҳои корреспондентӣ.

5. Маркетинги бидуни хатар ва мукофотпулӣ бидуни T & Cs - шикоятҳо, таҳримҳо, талафоти эътибори.

6. Ҳисоботҳои дастӣ дар Excel - хатогиҳо, мӯҳлатҳо, маълумоти "гумшуда".

Рӯйхати амалии оғози пардохтҳои криптографӣ дар як казино

Салоҳиятҳо ва моделҳо муайян карда мешаванд: VASP ё шарики худ-VASP/on-off-ramp.
Барномаи AML: CDD/EDD, таҳримҳо/PEP, таҳқиқи занҷир, провайдери қоидаҳои сайёҳӣ.
Сиёсати нигаҳдорӣ: гарм/гарм/хунук, бисёр имзоҳо, маҳдудиятҳо, тартиботи фавқулодда.
Контурҳои RG: маҳдудиятҳо, канорагирӣ, тафтиши воқеият, гузоришҳо.
Сиёсати бонус/T & C: vager, саҳми бозиҳо, ҳадди аққал бурдҳо, вақт, манъи сӯиистифода.
Гузоришҳои худкор ва гузоришҳои тағйирнопазир; мӯҳлати тақвим ва имзои электронӣ.
Geoblock ва зидди VPN, рӯйхати кишварҳо/хидматҳои манъшуда, сафедпӯстон PSP.
Тартиботи SAR/STR ва каналҳои иртибот бо мониторинг/танзимгари молиявӣ.

FAQ (кӯтоҳ)

Оё бе ҳолати VASP криптро қабул кардан мумкин аст?

Танҳо дар сурате, ки тамоми қисми крипто аз провайдери тасдиқшудаи VASP/PSP гузарад ва ин бо қоидаҳои маҳаллӣ иҷозат дода мешавад. Танҳо литсензияи қимор инро фаро намегирад.

Оё ба ман KYC дар ҳар як натиҷа лозим аст?

Не, аммо триггерҳои миқдор/басомад/хатар метавонанд EDD-ро талаб кунанд ва ҳуҷҷатҳои иловагӣ талаб кунанд.

Бо суроғаҳо пас аз хак/истисмор чӣ бояд кард?

Хатсайрҳои блок, сарфа кардани гузоришҳо/далелҳои ҳаш, тавлид кардани SAR/STR, ҳамкорӣ бо провайдерҳои таҳлилӣ/кормандони мақомоти ҳифзи ҳуқуқ.

Оё stablecoin аз bitcoin беҳтар аст?

Барои UX ва баҳисобгирӣ - аксар вақт ҳа (ноустувории камтар), аммо талабот ва хавфҳои мутобиқат ҳоло ҳам татбиқ мешаванд.

Танзими муомилоти cryptocurrency дар казиноҳо муҳандисии системавии мутобиқат аст: литсензияи қимор + интизоми VASP, Қоидаҳои AML/KYC + Travel, таҳлили занҷир + нигоҳдорӣ, операторони RG + шаффоф T & C., ки ин талаботро ба меъмории маҳсулот табдил медиҳанд (сиёсатҳо ба монанди код, ҳисоботи автоматӣ, воситаҳои дарунсохти RG) дастрасӣ ба бонкҳо ва провайдерҳои пардохт, коҳиш додани хатарҳои танзимкунанда ва эътимоди бозингарон - ки маънои онро дорад, ки онҳо дар миқёс ва иқтисодиёт ғолиб меоянд.