Torrent фишанги

Чӣ гуна литсензиядиҳии казино Бритониё кор мекунад

1) Кадом литсензияҳо мавҷуданд ва ба кӣ ниёз доранд

B2C (операторони бозингар)

Казиноҳои дурдаст - ҷойҳо, roulette, бозиҳои кортӣ, казиноҳои зинда ва ғайра.

(Онҳо аксар вақт букмекерии дурдаст/Bingo-ро якҷоя мегиранд, агар маҳсулот бисёр амудӣ бошад.)

B2B (Провайдерҳои мундариҷа/платформа)

Нармафзори дурдасти қимор - таҳия ва таҳвили нармафзори бозӣ, RNG/муштарӣ, маҷмӯи мундариҷа.

Мизбон/Таҳвилгар бо инфрасохтори дурдаст - агар шумо ба операторҳо платформа/сервер/хидматрасони фурӯшанда диҳед.

Литсензияҳои шахсӣ

PML (Литсензияи идоракунии шахсӣ) - барои шахсони масъул: CEO/MD, мувофиқат, MLRO/AML, молия, маркетинг, IT/Info

PFL (Литсензияи функсионалии шахсӣ) - барои категорияҳои алоҳидаи кормандон дар сегменти заминӣ; онлайн PML кофӣ аст.

💡 нишони сафед. Ҳатто ҳангоми истифодаи платформа/мундариҷаи ягон каси дигар, ӯҳдадории риояи LCCP/RTS ба литсензияи B2C вогузор шудааст.

2) Мантиқи асосии UKGC

1. Нуқтаи истеъмол: андозҳо ва боҷҳо ба ҷои бозингар баста мешаванд (бозори Бритониё → қоидаҳои Бритониё).

2. Равиши ба хатар асосёфта: хавфҳо (ҳаҷми амонатҳо, рафтор, каналҳои ҳаракат) зиёдтар, санҷишҳо ва назорати амиқтар.

3. Назорати доимӣ: литсензия "стикер" нест, балки кори доимӣ: ҳисоботдиҳӣ, аудит, ислоҳот.

3) Ҳангоми пешниҳоди ариза чӣ тафтиш карда мешавад

3. 1. Дуруст ва дуруст (тозагии баҳрабардорон ва идоракунӣ)

Сохтори моликият, манбаъҳои маблағ, заминаи директорон ва дорандагони PML.

Бархӯрди сиёсати манфиатҳо, идоракунии корпоративӣ, масъулияти раёсат/кумита.

3. 2. Устувории молиявӣ

Сармоя/захираҳо, пардохтпазирӣ, модели нигоҳдорӣ, шартномаҳои PSP/бонк.

Нақшаҳои сенарияи стресс (BCP/DR), суғурта/кафолат.

3. 3. Сиёсатҳо ва тартибот

KYC/AML/CTF: муайянсозӣ, PEP/санксияҳо, So

Қиморбозии масъул: маҳдудиятҳои амонатӣ/вақт/зиён, санҷиши воқеият, канорагирӣ (ҳамгироии GAMSTOP), триггерҳои рафторӣ (нажод барои гум кардан, хӯшаҳои гарав, бозии шабона).

Маркетинг ва шарикон: филтрҳои синнӣ, манъи забони гумроҳкунанда, идоракунии шарикӣ.

Идоракунии ҳодисаҳо ва гузоришдиҳӣ: нақшҳо, SLA, сабти ном, огоҳиномаҳои танзимкунанда.

3. 4. Меъмории техникӣ (RTS/Амният)

Назорат ва сертификатсияи RNG/RTP, идоракунии озодкунӣ (идоракунии тағирот), гузоришҳои ивазнашаванда, зидди қаллобӣ.

Муҳофизати маълумот (рамзгузорӣ, назорати дастрасӣ, SIEM), нигаҳдории сабти ном, назорати провайдери B2B.

Эътимоднокии инфрасохтор: нусхабардорӣ, муҳофизати DD DD, нақшаҳо ва машқҳои BCP/DR.

4) Раванди иҷозатномадиҳии зина ба зина (сатҳи баланд)

1. Гап-арзёбӣ. Мо сиёсатҳо/технологияҳои ҷориро бо LCCP/RTS муқоиса мекунем, холигии наздик.

2. Омодасозии парванда. Бенефитсиарҳо, номзадҳои PML, KYC/AML/RG/сиёсати маркетинг, меъморӣ, шартномаҳои PSP/провайдер.

3. Ариза. Шаклҳо, ҳуҷҷатҳои ҳамроҳикунанда, пардохти пардохтҳо.

4. Санҷиш ва мусоҳибаҳо. Шарҳи саволҳо дар бораи манбаъҳои маблағ, нақшҳои PML, тартибот, таҷҳизот.

5. Тафтиши техникӣ. Тасдиқи сертификатсияи мундариҷа, сабти ном, амният, ҳамгироӣ (аз ҷумла GAMSTOP).

6. Ҳалли ва шароити. Дорухатҳо барои танзими равандҳо пеш аз оғози кор/баъд аз он имконпазиранд.

7. Оғоз ва назорат. Ҳисоботи мунтазам, аудити беруна/дохилӣ, навсозиҳои сиёсат, гузоришҳо дар бораи ҳодисаҳо.

💡 Муҳим: вақт ва доираи тавзеҳот аз мураккабии сохтор, ҷуғрофия, амудӣ ва таърихи баҳрабардорон вобаста аст.

5) Барои "онлайн" дар Британияи Кабир чӣ ҳатмӣ аст

Синну сол/шахсият қабл аз ворид шудан ба бозӣ тасдиқ карда шуд.

GAMSTOP: Бозингаре, ки худдорӣ кардааст, набояд дастрасӣ дошта бошад; синхронизатсия ва тасдиқи одилона ҳатмӣ мебошанд.

Пешфарзҳои софдилона ва UI шаффоф: манъи "шакли торик", шароити возеҳи бонус, эҳтимолият/маҳдудиятҳои фаҳмо.

Ҳисобот ва гузоришҳо: ҳисоботи молиявӣ/амалиётӣ, нигоҳдории сабти ном, дастрасии назоратӣ ба маълумот.

Назорати шарикӣ: санҷиши шарикон, китобхонаи эҷодкорони тасдиқшуда, манъи "пӯшидан" ва фурудгоҳи фиребгарона.

Рекламаи масъул: филтрҳои синну сол/рафтор, огоҳиҳои хатар, ваъдаҳои "даромад".

6) Меъмории мувофиқат (модели истинод)

Қабати 1 - Бозингар ва пардохтҳо:

IDV + liveness → RER/санксияҳо → баҳодиҳии хавфи AML → So

Қабати 2 - Маълумот ва бехатарӣ:

Рамзгузорӣ дар истироҳат/транзит → RBAC/сифр-эътимод → SIEM + UEBA → DLP → нусхабардорӣ/DR (машқҳо) → осебпазирӣ/санҷишҳои қалам.

Қабати 3 - Мундариҷа ва релизҳо:

Сертификатсияи RNG/RTP → назорати версия → гузоришҳои ивазнашаванда → ҷудокунии муҳити зист → тасдиқи мустақили сохтмонҳо.

Қабати 4 - Таҳлили RG:

Триггерҳои рафтор (басомади гарав, хӯшаҳо, ҷаласаҳои шабона) → хатсайрҳои авҷгирифта → паёмҳо/таваққуф/яхкунӣ.

Қабати 5 - Маркетинг ва шарикон:

Тафтиши шарикӣ → пеш аз модератсия ва каналҳои сафед → сабти маърака ва "пайгирии тасдиқ".

Қабати 6 - Ҳисобот ва назорат:

Financial/GGR → SAR/STR → Мутобиқати KPI → аудити мунтазами беруна/дохилӣ.

7) KPI мутобиқати "зинда" пас аз гирифтани иҷозатнома

Риояи RG: Таносуби ҷаласаҳо бо санҷиш/маҳдудиятҳои воқеият.

Дастрасӣ/Фарогирии SoF:% пасандозҳои калон бо манбаи тасдиқшудаи маблағ.

AML-и бардурӯғ-манфӣ: Таносуби амалиётҳои шубҳаноки гумшуда (ретроспективӣ).

Ҳодисаи MTTR: вақти миёна аз ошкоркунӣ то бастани ҳодисаи мувофиқат.

Ҳиссаи шарики тоза: ҳиссаи трафик аз шарикони боэътимод бидуни қонунвайронкунӣ.

Тағйир додани мутобиқат:% релизҳо бе баргардонидан сертификатсияшуда/тасдиқшуда.

8) Хатогиҳои зуд-зуд довталабон

1. Нодида гирифтани нақши PML. Таъиноти расмӣ бидуни салоҳияти воқеӣ як сигнал барои танзимгар аст.

2. Тартиботи заифи So "Нобиноии воқеӣ" ба манбаъҳои конҳои калон.

3. Маркетинг "дар канор. "Ваъдаҳои "пулҳои зуд", пешфарзҳои хашмгин, намунаҳои торики UX.

4. Шарикони идорашаванда. Набудани санҷиш ва сабтҳои эҷодӣ/манбаъҳои ҳаракат.

5. Гузоришҳо ва нашри номуайян. На маҷаллаҳои тағирёбанда, на васоити ахбори оммаи омехта, на тасдиқи мустақил.

6. Нақшаи DR/BCP нест. Не пармакунӣ, RTO/RPO бо ченакҳо тасдиқ карда нашудааст.

9) Харитаи роҳ барои омӯзиш (қолаби 90-рӯза)

Ҳафтаҳои 1-3: Аудити холигии LCCP/RTS, таъини PML, тарҳи ташкилӣ, харитаи хатари AML/RG.

Ҳафтаҳои 4-6: сиёсати пурраи KYC/AML/RG/Маркетинг/Ҳодисаҳо; интихоби лабораторияҳои сертификатсия; бо PSP/B2B шартнома мебандад.

Ҳафтаҳои 7-9: назорати техникӣ (гузоришҳо, SIEM, RBAC, машқҳои DR), ҳамгироии GAMSTOP, расмиёти озодкунӣ ва гузоришҳои тағирнопазир.

Ҳафтаҳои 10-12: ҷамъоварии маълумотҳо, аудити дохилии IOC, пешниҳоди дархостҳо, омодагӣ ба шарҳи саволҳо.

10) Сатри поён

Литсензия дар Британияи Кабир дар бораи меъмории эътимод аст: ҳифзи бозингарон, тозагии пул, техникаи шаффоф ва маркетинги софдилона. Скелети риояи қавӣ на танҳо имконияти гирифтани литсензияи UKGC-ро зиёд мекунад, балки нишондиҳандаҳои тиҷоратро беҳтар мекунад: табдили амонатҳо (тавассути эътимод), дастрасӣ ба провайдерҳои пардохт ва устувории LTV. Равиши "аввал равандҳо - баъд коғаз" дар ин ҷо беҳтар кор мекунад: вақте ки маълумот, гузоришҳо ва маҳсулот ба сиёсат мувофиқат мекунанд, аудит аз хатар ба расмият мегузарад.