Чӣ гуна казиноҳо барои фаъолият иҷозатнома мегиранд

Литсензия иҷозати танзимкунанда барои фаъолият дар бозори қимор аст. Вай тасдиқ мекунад, ки оператор соҳиби шаффоф ва идоракунӣ мебошад, маълумот ва пулҳои бозингарон ҳифз карда мешаванд, бозиҳо ростқавл ва санҷида мешаванд ва воситаҳои бозии масъул ба маҳсулот сохта шудаанд. Раванд ба "пешниҳоди саволнома ва пардохти ҳаққи хидмат" нарасидааст - ин лоиҳа дар тӯли якчанд моҳ бо омӯзиши ҳуқуқӣ, молиявӣ ва техникӣ мебошад.

1) Мо модел ва қаламравро муайян мекунем

B2C (оператор): пасандозҳоро қабул мекунад, ҳамёнҳои бозингаронро нигоҳ медорад, барои пардохтҳо ва қиморбозии масъул масъул аст.

B2B (таъминкунанда/платформа/студия): бозиҳо/Платформаро мерасонад, бо ҳамёнҳои бозингар кор намекунад.

Ҳангоми интихоби қаламрав, онҳо ба:

Бозор ва гео: дар куҷо шумо ҷалби бозингаронро ба нақша гирифтаед (ба шумо иҷозатномаҳои маҳаллӣ лозим аст).
Талабот ба мутобиқати сармоя ва кафолатҳо: ҳифзи пасандозҳо, суратҳисобҳои амонатӣ/ҷудошуда, кафолатҳои бонкӣ.
Суръат ва арзиши иҷозатномадиҳӣ: пардохтҳо, аудит, арзиши офис/директорони маҳаллӣ.
Талаботи техникӣ: лабораторияҳои эътирофшудаи санҷиш, сертификатсияи RNG/бозӣ, талаботи маркази додаҳо.
Нуфузи танзимкунанда: қудрати назорат ва эътимоди шарикони пардохт/таблиғ.

2) Таълими корпоративӣ

1. Сохтори шахси ҳуқуқӣ ва моликият. Бенефитсиарҳои шаффоф, қонунҳо, қарорҳои корпоративӣ.

2. Ашхоси асосӣ ва кормандони риояи қонун. Мо ба нақшҳои унвон ниёз дорем: корманди MLRO/AML, корманди RG, корманди ҳифзи маълумот, директори техникии платформа.

3. Сиёсатҳо ва тартибот (SOP):

AML/CFT ва KYC: муайянсозӣ, арзёбии хатар, манбаъҳои маблағ, мониторинги муомилот, рӯйхати таҳримот.
Қиморбозии масъул: маҳдудиятҳои амонатӣ/вақт, канорагирӣ, "хунуккунӣ", триггерҳо ва мудохилаҳои рафторӣ.
Бозии одилона ва бехатар: Идоракунии ҳодисаҳо, бозгашт, шикоятҳо/ADR, назорати бонус.
Амнияти иттилоотӣ: назорати дастрасӣ, рамзгузорӣ, нусхабардорӣ, сабти рӯйдодҳо.
4. Finmodel ва далели субот. Буҷаҳо, пешгӯиҳои P & L/CF, таъминоти ӯҳдадориҳо, созишномаи провайдерҳои бонк/пардохт.

3) Схемаи техникӣ ва провайдерҳо

Платформа (PAM): ҳисобҳо, ҳамёнҳо, маҳдудиятҳо, ҳисобот, сабти рӯйдодҳо, ҳамгироии CUS/пардохтҳо.

Мундариҷа (бозиҳо, зинда-казиноҳо): шартномаҳо бо провайдерҳо ва агрегаторҳо; Боварӣ ҳосил кунед, ки онҳо иҷозатномаҳои дурусти B2B барои салоҳияти шумо доранд.

RNG/бозиҳо: шаҳодатномаҳо аз лабораторияҳои эътирофшуда (масалан, GLI, i

Хостинг/маркази маълумот: риояи талаботи танзимкунанда (макон, амнияти ҷисмонӣ, гузоришҳо, дастрасии нозирон).

Мониторинг ва гузоришдиҳӣ: ҳисоботи автоматии GGR/NGR, гузоришҳои масъули бозӣ, боргузорӣ барои танзимгар.

4) Бастаи пешниҳоди ҳуҷҷатҳо: Он чизе ки одатан талаб карда мешавад

Саволномаҳои баҳрабардорон ва шахсони асосӣ (шиноснома, суроға, резюме, сертификатҳои беэътибор донистан, манбаъҳои маблағ).

Диаграммаи ташкилӣ ва шартномаҳо бо провайдерҳои муҳим (пардохтҳо, хостинг, KYC, мундариҷа).

Маҷмӯи сиёсат: AML/KYC, RG, шикоятҳо ва ADR, мукофотпулӣ, амнияти IT, ҳодисаҳо, ихтисорот, гузоришҳои давраи нигоҳдорӣ.

Ҳуҷҷатҳои молиявӣ: бизнес-нақша (1-3 сол), мактубҳо/кафолатҳои бонкӣ, сармояи оинномавӣ, суғурта (агар лозим бошад).

Тавсифи техникии платформа: меъморӣ, назорати версия, густариш, зидди истисно, анти-бот, идоракунии шарикӣ.

Мундариҷаи UX: Қолабҳои T&C, қоидаҳои бонус, саҳифаҳои масъули бозӣ, механикаи худидоракунӣ ва маҳдудиятҳо.

5) имтиҳони "мувофиқ ва дуруст"

Танзимкунанда дар бораи соҳибон ва идоракунии асосӣ: эътибори соҳибкорӣ, набудани ҷинояткорӣ/муҷозот, мутобиқати манбаъҳои сармоя, таҷрибаи дахлдор, бархӯрди манфиатҳо. Мусоҳибаҳо/мусоҳибаҳои афсарон (махсусан AML/RG) аксар вақт пешниҳод карда мешаванд.

6) Аудити техникӣ ва сертификатсия

1. Аудити RNG/бозиҳо - мувофиқат бо RTP-и эълоншуда, дурустии ҷадвалҳои пардохт, коркарди истисноӣ.

2. Тафтиши ҳамгироӣ - дурустии гузоришҳо, ҳисоботҳо, маҳдудиятҳо, триггерҳои RG ва гузоришҳои AML.

3. Пентест/осебпазирӣ - бо дархости танзимкунанда ё стандартҳои хостинг.

4. Назорати тағирот - чӣ гуна версияҳои сохташуда сабт карда мешаванд, кӣ релизҳоро тасдиқ мекунад ва чӣ гуна хатогиҳо баргардонида мешаванд.

7) Ҳимояи молия, амонатҳо ва маблағҳои муштариён

Ҳисобҳои ҷудошуда/эътимод ба фондҳои бозингар (сатҳи муҳофизат аз доираи салоҳият фарқ мекунад).

Бонк аз ӯҳдадориҳои бозингарон ва андозҳо кафолат/пасандоз медиҳад.

Феҳристҳои алоҳидаи маблағҳои пардохтнашуда дар KYC/AML ва ғайра.

Тартиби бозгашт ва мӯҳлати пардохтҳо, KPI ва шиддат.

8) Иртибот бо танзимгар ва пеш аз истироҳат

Саволҳо/ҷавобҳои довталабӣ: омода кардани "матритсаи ҷавобҳо" ва соҳиби ҳар як мавзӯъ (ҳуқуқӣ/техникӣ/молия).

Муҳити санҷишӣ барои нозир: ҳисобҳои намоишӣ, гузоришҳо, "скриншотҳо" -и ҷараёнҳои RG/AML.

Иҷозати шартӣ: рафъи эродҳо, санҷишҳои такрорӣ, нашри огоҳиҳои ҳатмӣ ва саҳифаҳои ҳуқуқӣ.

9) Пас аз додани иҷозатнома: ӯҳдадориҳо "барои ҳар рӯз"

Ҳисобот: ҳисоботи мунтазами GGR/NGR, ченакҳои RG, амалиётҳои шубҳанок (SAR/STR), ҳодисаҳои амниятӣ.

Мутобиқати доимӣ: таълими кормандон, баррасии хатарҳо, аудити муқаррарӣ, ротатсияи шахсони асосӣ ҳангоми огоҳӣ.

Тағйироти маҳсулот: провайдерҳо/бозиҳои нав танҳо пас аз сертификатсия ва (агар лозим бошад) огоҳии танзимкунанда.

Маркетинг ва шарикон: назорати эҷодкорон, манъи гумроҳ кардани мукофотпулӣ, санҷиши синну сол.

Нигоҳдории гузоришҳо: мӯҳлати нигоҳдорӣ ва дастрасӣ ба нозир тибқи дархост.

Хавфҳои таҳримот: ҷарима/боздоштан/бозхонд барои вайронкунии AML/RG, таъхири пардохтҳо, ҳисоботи носаҳеҳ.

10) Мӯҳлатҳо ва нишондиҳандаҳо (умумӣ)

Омодасозии баста: 6-12 ҳафта (аз омодагии сиёсату шартномаҳо, суръати сертификатҳо ва бонкҳо вобаста аст).

Баррасӣ: аз 2-3 то 6 + моҳ (ҳолатҳои мураккаб - дарозтар).

Аудити техникӣ/ислоҳҳо: мувозӣ, 2-8 ҳафта.

Далел: дастрасии провайдери платформаи ботаҷриба, бозиҳои пешакӣ тасдиқшуда, пуррагии далелҳои KYC/AML ва модели молиявии фаҳмо суръат мебахшад.

11) Хатогиҳои маъмулии довталабон

Бенефитсиари ношаффоф/" номинатсияҳо"

Сиёсатмадорони хом: "нусхабардории нусхабардорӣ" бидуни расмиёт ва шахсони масъул.

Ягон ҳамгироии воқеии RG/AML: Маҳдудиятҳо "дар коғаз" ҳастанд, аммо дар маҳсулот нестанд.

Манбаъҳои тасдиқнашудаи маблағ: мактубҳо/шартномаҳои бонкӣ/манбаъҳои сармоя.

Ҳисоботи заиф: боргузорӣ барои сабти рӯйдодҳо, шарикон, мукофотпулӣ, баргардонидан нест.

Маркетинги бармаҳал: Трафик/PR пеш аз ҳалли - хатари татбиқ.

12) Сафед-тамғакоғаз, гардиш ва алтернатива аз сифр

Сафед-нишона: оператор таҳти литсензияи дорандаи платформа фаъолият мекунад (оғози зуд, назорати камтар, вобастагӣ аз провайдери WL).

Turnkey (сарпарасти ташкилӣ): кӯмак дар омодагӣ ба литсензияи худ, инфрасохтори гардиш ва равандҳо.

Литсензияи шахсии B2C: дарозтар ва гаронтар, аммо назорати маҳсулот ва маржаро зиёд мекунад.

13) Рӯйхати кӯтоҳ пеш аз пешниҳод

Сохтори ҳуқуқӣ, баҳрабардорон ва шахсони асосӣ муайян ва тасдиқ карда мешаванд.
AML/KYC, RG, сиёсати амнияти иттилоотӣ, мукофотпулӣ, шикоятҳо на танҳо ҳуҷҷатҳо, балки равандҳои татбиқшаванда мебошанд.
Платформа ва мундариҷа сертификатсияшаванда мебошанд, провайдерҳо бо иҷозатномаҳои дахлдори B2B.
Хостинг ба талабот, гузоришҳо ва гузоришҳо ҷавобгӯ аст.
Молия: сармоя, кафолат/сегрегатсия, созишномаҳои бонкӣ ва пардохт.
Қолабҳои сайт: T&C, сиёсати масъули бозӣ, махфият, кукиҳо, шартҳои бонус - омода.

Мусоҳибаи дохилии "репетитсияи либос" бо танзимгар (алахусус барои кормандони AML/RG).

14) Эзоҳи ҳуқуқӣ

Қоидаҳо аз рӯи кишварҳо фарқ мекунанд ва зуд-зуд нав карда мешаванд. Пеш аз оғози кор, аз ҳуқуқшиноси мавзӯъ дар қаламрави интихобшуда маслиҳат гиред ва санҷед, ки оё барои бозорҳои мақсаднок литсензияи алоҳидаи маҳаллӣ лозим аст (масалан. вилоятҳо/иёлотҳои алоҳида).

Гирифтани литсензияи онлайн дар казино як лоиҳаи идорашаванда, вале ҳамаҷониба аст: шаффофияти корпоративӣ, риояи қавӣ (AML/KYC, қиморбозии масъул), нармафзори тасдиқшуда ва хостинг, кафолатҳои молиявӣ ва омодагӣ ба ҳисоботи доимӣ. Ҳар қадаре ки шумо далелҳои "системаи одилона" -ро ҷамъ оваред (равандҳо, гузоришҳо, шартномаҳо, сертификатсияҳо), шумо аудитро зудтар мегузаронед ва тиҷорат пас аз оғози кор устувортар мешавад.