Чӣ гуна казиноҳои cryptocurrency иҷозатнома доранд

Чаро казиноҳои крипто ба иҷозатномаи дукарата ниёз доранд

Crypto-казино дар ҳамбастагии ду қоида фаъолият мекунад:

1. Литсензияи бозӣ (онлайн қимор) - ҳуқуқи пешниҳоди слотҳо, бозиҳои зинда, гаравҳо, лотереяҳо; Талаботи RTP/RNG, шикоятҳо, бозии масъул, анбор ва ғайра.

2. Литсензия/бақайдгирии VASP (Virtual Asset Service Provider) - ҳуқуқи кор бо дороиҳои виртуалӣ (ҳамёнҳои нигоҳдорӣ, қабул/баромади криптографӣ, VA↔fiat мубодила), бо масъулияти AML/CTF, KYC ва Қоидаҳои сафар.

💡 Дар як қатор қаламравҳо, як литсензияи бозӣ ва режими огоҳӣ барои VA кифоя аст; дар дигар ҳолатҳо, ҳарду ҳолат талаб карда мешаванд.

Модели бизнес ва таъсир ба талабот

Модели нигаҳдорӣ (казино ҳамёнҳои муштариёнро нигоҳ медорад): одатан ҳолати VASP, таҳқиқи сахти онлайн, нигаҳдории калидҳо (M-of-N, хунук), маҳдудиятҳо ва тартиботи ҳодисаҳоро талаб мекунад.

Модели ғайрикостодиалӣ (ҳамёни муштарӣ, шартномаҳои интеллектуалӣ/провайдерҳои пардохт): хатарҳо камтаранд, аммо вазифаҳои VASP ва назорати AML аксар вақт ба ҳар ҳол татбиқ карда мешаванд (манбаи маблағҳо, таҳримҳо, Қоидаҳои сафар барои интиқоли платформа).

Ҳангоми додани иҷозатнома танзимкунанда чиро тафтиш мекунад

1) Ширкат ва соҳибон

Сохтори ҳуқуқӣ (ҳуҷҷатҳои таъсисӣ, феҳристи баҳрабардорон).

Шахсони калидии мувофиқ ва мувофиқ: обрӯ, эътиқод, таҷрибаи махсус.

Манбаи фондҳои саҳҳомӣ (СО) ва сармоягузорӣ (сармояи ҳадди ақали ваколатдор/амалиётӣ).

2) Платформаи маҳсулот ва технология

RNG ва "исботи одилона": сертификатсия аз ҷониби лабораторияҳои мустақил + далели криптографии ростқавлӣ (сертификатсияро иваз намекунад).

Backhoe ва гузоришҳо: гузоришҳои рӯйдодҳо, сабтҳои тағйирнопазир (WORM/timestamps), нигоҳдорӣ аз рӯи мӯҳлати иҷозатнома.

Инфраструктура: таҳаммулпазирии гуноҳ, мониторинг, DRP/BCP, санҷиши воридшавӣ/аудити амният.

Интегратсияҳо: пардохтҳо (fiat/crypto), провайдерҳои бозӣ, ораклҳо, экрани CCM/санксия.

3) Мутобиқат ва ҳифзи бозингар

KYC/CDD/EDD: сиёсат, триггерҳо, ҳуҷҷатҳо; санҷиши соҳиби усули пардохт/ҳамён.

AML/CTF: арзёбии хатарҳо (BWRA), қоидаҳои мониторинг, таҳлили графикӣ ва онлайн, расмиёти SAR/STR, манъи пешгирӣ.

Қоидаи сафар: мубодилаи маълумот дар интиқоли VA (агар лозим бошад), VASP/мубодила whitelist.

Бозии масъулиятнок: амонат/зиён/мӯҳлат, худдорӣ, назорати синну сол.

Шикоятҳо ва ADR/Омбудсмен: тартиби баррасӣ, мӯҳлат, ҳакамӣ.

Ҳимояи маблағҳои бозингарон: ҳисобҳои сегрегатсия/кафолат/суғурта, сиёсати муфлисшавӣ.

4) Маркетинг ва ҷуғрофия

Реклама/шарикон: роҳнамо, манъи "намунаҳои торик", ифшои шароити бонус.

Маҳдудиятҳо ва таҳримҳои гео: Назорати IP/GPS/ASN, қаламравҳои рӯйхати сиёҳ, таҳқиқи POP/Sank бо наҷотдиҳӣ.

Маҷмӯи ҳуҷҷатҳо: чиро пешакӣ омода кардан лозим аст

Ҳуҷҷатҳои таъсисӣ, феҳристи баҳрабардорон, диаграммаи моликият.

Саволномаҳои мувофиқ ва мувофиқ (KYC барои директорон/баҳрабардорон): шиносномаҳо, шаҳодатномаҳои мавҷуд набудани маҳкумият, дубора оғоз, тавсияҳо.

Нақшаи молиявӣ ва модели хавф: P & L/CF, тавсифи маҳсулот, пешгӯии сарборӣ.

Сиёсатҳо ва тартибот: AML/CTF (BWRA, EDD, SAR/STR), CCM/санксияҳо, бозии масъул, шикоятҳо/ADR, нигоҳдории маълумот, ҳодисаҳо, амнияти иттилоотӣ.

Маълумотномаҳои техникӣ: меъморӣ, дастрасӣ ба нақш, гузоришҳо, DRP/BCP, иштибоҳ, натиҷаҳои пентест.

Созишномаҳо ва SLA бо провайдерҳо (студияҳои бозӣ, коркарди PSP/крипто, провайдерҳои KYC, таҳлили онлайн).

Шаҳодатномаҳои/Ҳисоботи лаборатории RNG/Платформа.

Сиёсати нигоҳдории бозингарон ва тасдиқи созишномаҳои бонкӣ/ҳабс.

Санаҳо ва марҳилаҳо (ритми маъмулӣ)

1. Прескопинг (2-6 ҳафта): интихоби юрисдиксия, арзёбии моделӣ (ҳабс/не), таҳлили GAP талабот.

2. Таҳияи бастаҳо (4-12 ҳафта): ба итмом расонидани сиёсатҳо, шартномаҳо, меъморӣ, ҷамъоварии шаҳодатномаҳо ва сертификатҳо.

3. Пешниҳод ва ҳамкорӣ (8-20 ҳафта): Саволу ҷавоб бо танзимгар, такмилдиҳӣ, мусоҳибаҳои рӯ ба рӯи шахсони асосӣ.

4. Тасдиқи шартӣ → литсензияи истеҳсолӣ-аудитӣ

5. Пас аз иҷозатнома: ҳисоботи мунтазам, аудити мустақил, санҷиш, таълими кадрҳо.

(Мӯҳлатҳои воқеӣ аз доираи салоҳият ва омодагии ҳуҷҷатҳо вобастагии зиёд доранд.)

Буҷаи мутобиқат (Нақша)

Як маротиба: пардохтҳои дархостӣ/санҷишӣ, сертификатсияи лабораторӣ, қонунигардонии ҳуҷҷатҳо, машваратҳо.

Солона: ҳаққи иҷозатнома, пардохтҳои назоратӣ, аудити танзимкунанда, провайдерҳои таҳлили KYC/AML/онлайн, пентестҳо, суғурта, саҳмҳои ADR.

Амалиёт: коркарди PSP/крипто, хостинг/CDN, идоракунии парвандаҳо, омӯзиш, навсозиҳои сиёсат.

Талаботи техникӣ ва криптографӣ

Санҷиши onchain амалиётҳои воридотӣ/содиротӣ; барчаспҳои хавф (миксерҳо, хакҳо, санксияҳо).

Ҳамёнҳои нигаҳдорӣ: нигоҳдории хунук, обуна, маҳдудиятҳо, огоҳиҳо, сабти фаъолият; сиёсати шикастани гардиш.

Шартномаҳои оқилона: ҳадди аққал ду аудити мустақил, назорати ҳуқуқи маъмурӣ (вақт, мултимедия), нақшаи муҳоҷират.

Аён аст, ки одилона: ҳаш-сид, санҷиши муштарӣ; талаботи танзимкунанда барои санҷиши мустақил боқӣ мемонанд.

Маълумот ва махфият: DPIA, ҳадди аққал, рамзгузории PII "дар диск ва канал", давраҳои нигоҳдорӣ, ҳуқуқи мавзӯъҳои маълумот.

Хатогиҳои зуд-зуд довталабон

"Танҳо ба таври одилона - бидуни сертификатсияи RNG. "Танзимкунанда қабул нахоҳад кард.

Қоидаи оқилонаи сайёҳӣ вуҷуд надорад ва VASP/Exchanges whitelist нест. Камбудиҳо/таъхирҳо.

Ҷудосозии заифи маблағҳои бозингарон ва нақшаи нигаҳдории номуайян.

Не триггерҳои BWRA/EDD (танҳо "умумии AML" бидуни матритсаи хатар).

Маркетинг тавассути шарикон дар геои манъшуда - таҳримҳои сахт то ба хотир овардан.

Муносибатҳои бесифат бо провайдерҳо (ҳеҷ гуна SLA/аудит/ҳуқуқи гузоришдиҳӣ дар бораи ҳодисаҳо).

Тахассуси нокифояи шахсони асосӣ (корманди мутобиқат "ҳамзамон").

Чӣ гуна як қаламравро интихоб кардан мумкин аст (Қуттии муқоиса)

Фарогирии маҳсулот (ҷойҳо, зинда, нархҳо, пардохтҳои криптографӣ).

Новобаста аз он ки VASP талаб карда мешавад ва дар кадом моделҳо (ҳабс/ғайри ҳабс).

Бори молиявӣ (GGR/андоз аз фоида, ААИ, пардохтҳо).

Суръати баррасӣ/пешгӯии расмиёт.

Дастрасӣ ба релсҳои пардохт (бонкҳо, эмитентҳои stablecoin, PSP).

Эътибори литсензия (табдили трафик, эътимоди провайдерҳо ва бозингарон).

Рӯйхати назоратӣ пеш аз пешниҳод

1. Ширкат сохташуда, бенефитсиарҳо ошкор, мувофиқ ва дуруст гузашт.

2. KYC/AML/Travel Rule, BWRA, матритсаи EDD ва идоракунии парвандаҳо омодаанд.

3. RNG сертификатсия шудааст, ба таври одилона татбиқ ва ҳуҷҷатгузорӣ карда мешавад.

4. Равандҳои нигаҳдорӣ: нигоҳдории хунук, бисёрҷабҳа, маҳдудиятҳо, ҳодисаҳо, сабти фаъолият.

5. ADR, қиморбозӣ, шикоятҳо ва SLA-ҳо навишта шудаанд.

6. Таҳқиқи геоблокинг/ғарқ, иктишофи дастгоҳ/IP, рӯйхати қаламравҳои манъшуда.

7. Шартномаҳо бо провайдерҳо, ҳуқуқи аудит, B-ро барои хатогиҳо ба нақша гиред.

8. Нақшаи аудит/омӯзиш барои соли оянда.

Мини-FAQ

Оё ба ҳамаи казиноҳои крипто иҷозатномаи VASP лозим аст?

Не, ин аз модел вобаста аст. Аммо бо ҳамёнҳои нигаҳдорӣ ва/ё мубодилаи VA↔fiat - қариб ҳамеша ҳа.

Оё бидуни сертификатсияи RNG танҳо "ба таври одилона" кор кардан мумкин аст?

Не, ин тавр нест. Провайдерҳо ва танзимгарон сертификатсияи мустақили RNG ва платформаро талаб мекунанд.

Оё KYC ҳатмист, агар пардохтҳои крипто?

Қариб дар ҳама ҷо ҳа: KYC/AML ва таҳқиқи чархҳо стандарти асосӣ мебошанд, инчунин Қоидаҳои сафар дар реҷаҳои мувофиқ.

Чӣ гуна ман маблағҳои бозигарони худро ҳимоя мекунам?

Ҷудокунии суратҳисобҳо/ҳамёнҳо, нигоҳдории хунук, имзоҳои сершумор, маҳдудиятҳо, суғурта/кафолатҳо ва тартиби фаҳмо дар бораи бозхонд дар ҳолати маҷбурӣ.

Дар бораи маркетинг тавассути шарикон чӣ гуфтан мумкин аст?

Шартномаҳо бо шартҳои мувофиқат, тафтиши трафик, манъи таблиғи "торик" ва таблиғот дар геои манъшуда.

Литсензиядиҳии Crypto-казино як коғаз нест, балки система: шаффофияти ҳуқуқӣ ва мувофиқ ва дуруст, маҳсулоти тасдиқшуда (RNG + ба таври кофӣ одилона), AML/KYC-и қавӣ бо Қоидаҳои сайёҳӣ, таҳқиқи онлайн ва ҳифзи маблағҳои бозингарон, инчунин ҳисоботдиҳӣ ва аудит интизом. Операторҳое, ки мутобиқати тарроҳиро дар меъморӣ ва равандҳо ворид кардаанд, дастрасии устуворро ба пардохтҳо, эътимоди провайдерҳо ва бозингарон ба даст меоранд - ва дар натиҷа афзоиши пешгӯишаванда бидуни лаҳзаҳои танзим.