Чӣ гуна казино пеш аз гирифтани иҷозатнома тафтиш карда мешавад

Пеш аз додани иҷозатнома, танзимгар (ва/ё аудиторҳои аккредитатсияшуда) на танҳо "ҳуҷҷатҳо", балки инчунин равандҳо ва технологияҳои операторро тафтиш мекунад: ростқавлии бозӣ, амнияти маълумот, пардохтҳо, ҳифзи бозингарон ва омодагӣ ба ҳодисаҳо. Дар зер харитаи амалии аудит оварда шудааст: он чизеро, ки онҳо меҷӯянд, бо кадом тартиб, артефактҳо талаб карда мешаванд ва кадом хатогиҳо аксар вақт пайдо мешаванд.

Мантиқи умумии аудити пеш аз иҷозатнома

1. Пеш аз экран/маълумотнома: сохтори моликият, баҳрабардорон, манбаъҳои маблағҳо, шахсони асосӣ (мувофиқ ва мувофиқ).

2. Филиали техникӣ: Сертификатсияи RNG/математик ва платформаҳо, гузоришҳо, телеметрия, назорати версия.

3. Филиали амалиётӣ: AML/KYC/KYT, Бозии масъул, пардохтҳо, таблиғот/филиалҳо, дастгирӣ.

4. Амният ва махфият: амнияти иттилоотӣ, идоракунии дастрасӣ, нақшаи вокуниш ба ҳодисаҳо, DPIA.

5. Молия ва ҳисоботдиҳӣ: ҷудокунии маблағҳои муштарӣ, баҳисобгирии GGR/холис, назорати хулосаҳо.

6. Мусоҳибаҳо ва қадамҳо: намоиши равандҳои "зинда", даврҳои интихобии парвандаҳо.

7. Ислоҳ: бартараф кардани шарҳҳо, санҷишҳои такрорӣ, хулосаи ниҳоӣ.

Онҳо чиро тафтиш мекунанд: аз рӯи самтҳо

1) Санҷиши ҳуқуқӣ ва идоракунии корпоративӣ

Шаффофияти сохтор, пайдоиши маблағҳо, санксияҳо/чекҳои RAP.

Мақсади вазифаҳои асосӣ: Корманди мутобиқат, MLRO, Роҳбари Info-Sec, Роҳбари RG, Назоратчии пардохт.

Сиёсатмадорон: AML/KYC/KYT, RG, амнияти иттилоотӣ/махфият, маркетинг/таблиғот, идоракунии хавфҳо, идоракунии тағирот.

Артефактҳо: сохтори ташкилӣ, феҳристи баҳрабардорон, резюмеи шахсони асосӣ, сиёсат ва қоидаҳои сатҳи 1-2, бақайдгирии хатарҳо.

2) Тамомияти бозӣ: RNG, RTP ва назорати версия

Сертификатсияи RNG ва моделҳои математикии слотҳо/ҷадвалҳо/бозиҳои зинда.

Ҳудудҳо/долонҳои RTP, нашри фоидаи назариявӣ, мониторинги далелҳо.

Идоракунии озодкунӣ ва тағирот: сохтани хэшҳо, назорати муҳити зист, манъи таҳрири математикаи "гарм".

Воридшавӣ: гузоришҳои ивазнашавандаи даврҳо/гаравҳо/пардохтҳо ва рӯйдодҳои техникӣ.

Артефактҳо: шаҳодатномаҳои лабораторӣ, рӯйхати бозиҳо бо версияҳо ва ҳашҳо, математика. Моделҳо, нақшаи ҷойгиркунӣ, намунаҳои гузоришҳо/гузоришҳои RTP.

3) Платформа ва эътимоднокӣ

Меъморӣ, ихтисор, мониторинг, огоҳиҳо, SLO/SLI.

Санҷишҳои сарборӣ, таҳаммулпазирии гуноҳ, зидди қаллобӣ ва зидди ботҳо.

Интегратсия бо провайдерҳои мундариҷа ва дарвозаҳои пардохт: санадҳои санҷишӣ, SLA.

Артефактҳо: диаграммаҳои меъморӣ, нақшаи BCP/DR, натиҷаҳои санҷиши сарборӣ, рӯйхати интегратсияҳо ва амалҳо.

4) Амнияти иттилоотӣ ва махфият

Назорати дастрасӣ (RBAC/ABAC), ВКХ, идоракунии махфӣ, сабти фаъолияти маъмурӣ.

Осебпазирӣ ва идоракунии ячейкаҳо, санҷишҳои воридшавӣ, таҳлили статикӣ/динамикӣ.

Рамзгузории маълумот ҳангоми истироҳат/дар транзит, синфҳои маълумот, DPIA/PIA.

Тартиби IR (вокуниш ба ҳодисаҳо): таснифот, SLA, огоҳиномаҳо, пас аз қатл.

Артефактҳо: сиёсати амнияти иттилоотӣ, натиҷаҳои пентест, гузоришҳои сканер, матритсаи дастрасӣ, сабти ҳодисаҳо (ғайришахсӣ).

5) AML/KYC/KYT ва пардохтҳо

Тартиби муайянсозӣ, санҷиши синну сол ва шахсият пеш аз хуруҷ (аксар вақт пеш аз бозӣ).

Мониторинги амалиёт (KYT): маҳдудиятҳо, ҳудудҳо, сенарияҳои шиддат, ҳисобот дар бораи амалиёти шубҳанок.

Ҷудокунии маблағҳои муштарӣ, бақайдгирии хулосаҳо, назорати пардохтҳо/даромадҳо.

Сиёсати крипто (агар имконпазир бошад): таҳлили занҷир, хатарҳои ҳалшаванда, берун аз пандус.

Артефактҳо: Китоби бозикунии KYC/EDD, скриншотҳои расмиёт, ҳисоботи KYT, бақайдгирии ҳисоби муштариён, шартномаҳо бо провайдерҳои пардохт.

6) Бозии масъул (RG)

Маҳдудиятҳои амонатӣ/меъёрӣ/мӯҳлат, танаффус, худидоракунӣ (аз ҷумла регистрҳои байни операторҳо, дар ҷойҳои дастрас).

Мониторинги рафтор: триггерҳои зарар (суръатбахшии пасандозҳо, ҷаласаҳои шабона, "гум кардани спирал"), сенарияҳои мудохила.

Иртибот: огоҳӣ, бахши кӯмак, омӯзиши дастгирӣ, ҳуҷҷатҳои парванда.

Артефактҳо: Скриншотҳои асбоби RG, сабти дахолат (ғайришахсӣ), RG KPI ва ҳисоботҳои омӯзишӣ.

7) Реклама, мукофотпулӣ ва филиалҳо

Анти-гумроҳӣ: манъи "бурди кафолатнок", тоза кардани T & Cs (vager, саҳми бозиҳо, вақт, ҳадди аксар, маҳдудиятҳои хуруҷ).

Синну сол ба 18 +/21 +; рӯйхати сиёҳи сайтҳо ва маҳдудиятҳои ба ҳам монанд.

Назорати шарикӣ: шартномаҳо, тасдиқи пешакии эҷодкорон, пайгирии ҳаракат ва шикоятҳо.

Артефактҳо: қоидаҳои бонус, каталогҳои эҷодӣ, раванди тасдиқ, феҳристи шарикон, ҳисоботи мониторинги реклама.

8) Дастгирӣ ва ҳалли баҳсҳо

Вокуниш SLA, бисёрканал, шиддат ба Омбудсмен/ADR (агар пешниҳод карда шавад).

Скриптҳои RG/AML, сабти даъвоҳо, ченакҳои FCR/CSAT/NPS.

Артефактҳо: қоидаҳои дастгирӣ, пойгоҳи дониш, боркунии чиптаҳо (ғайришахсӣ), хабар медиҳад ADR.

Раванд ба чӣ монанд аст: хати вақт "аз ҷониби ҳафта"

Ҳафтаҳо − 8... − 4: Санҷиши пешакӣ - холигоҳ, ҷамъоварии артефакт, ислоҳи версия, санҷишҳои дохилӣ, ислоҳҳо.

Ҳафтаҳо − 3... − 2: Баррасии ҳуҷҷатҳо - аудиторҳо сиёсатҳо/гузоришҳо/шартномаҳоро талаб мекунанд, намоиши ВАО омода карда мешавад.

Ҳафтаи − 1: Tech-walkthrough - нишон додани платформа, гузоришҳо, мониторинг; истихроҷи интихобии маълумот.

Ҳафтаи 0: Аудити сайт/дурдаст - Мусоҳибаҳои функсияҳои асосӣ, санҷишҳои интихоб/пайгирӣ, дархостҳои иловагии маълумот.

Ҳафта + 1: Ҳисоботи аудитор - рӯйхати номутобиқатӣ (MAJOR/MINOR/OBS), тавсияҳо.

Ҳафтаҳо + 2... + 6: Ислоҳ - амалҳои ислоҳӣ, намунаҳо, тасдиқҳо; хулосаи ниҳоӣ.

Аз чӣ талаб карда мешавад, ки нишон диҳад: "рӯйхат дар назди дарвоза"

Феҳристи бозиҳо бо версияҳо/ҳашҳо ва шаҳодатномаҳо.

Гузоришҳои даврҳо/гаравҳо/пардохтҳо (намунаҳо, ҷустуҷӯи чиптаҳо-ID).

Идоракунии тағирот: барномаҳо, занҷирҳои тасдиқ, қайдҳои озод.

Матритсаи дастрасӣ ва сабти фаъолияти маъмурӣ.

Нақшаҳои BCP/DR + натиҷаҳои машқҳо (ҷадвали боло/техникӣ).

KYT қоидаҳо ва гузоришҳоро дар бораи сафарҳо/авҷ мегирад.

Сабтҳои таълими кормандон (RG/AML/IS) ва ҷубронпулӣ.

Эҷодкорони реклама, мукофотҳои T&C, феҳристи филиалҳо.

Ҳолатҳои санҷишӣ, ки бо он система "озмуда шудааст"

RNG/RTP: санҷиши мутобиқат бо нусхаи тасдиқшудаи фурӯш, муқоисаи гузориши RTP барои давра.

RG: маҳдудияти маҳдудият, аз ҳадди ниҳоӣ, вақт, худидоракунии канорагирӣ ва санҷиши иртибот.

KYC: ҳуҷҷати бидуни ҳуҷҷат дар бораи рад; санҷиши дубора ҳангоми баромад; EDD барои "хатари баланд".

Пардохтҳо: пасандозҳо/натиҷаҳо бо ҳадди ниҳоии → триггерҳои AML; бармегардад; chargebacks.

IB: кӯшиши ворид шудан бе ВКХ; густариши ҳуқуқҳо; гузоришҳои хониш; Ҷавоби IR ба ихроҷи "шабеҳ".

Маркетинг: аудити интихобии эҷодкорон барои гумроҳӣ/" қариб ғолиб"; санҷиши шунавандагони мақсаднок.

Шарҳҳои маъмулӣ ва чӣ гуна бастани онҳо

Мутобиқати коғаз: Воситаҳои RG/AML дар рӯи коғаз ҳастанд, аммо на дар маҳсулоте, ки дар UX татбиқ карда мешавад, дастгирии қатор, ҳолатҳои намоишӣ.

Назорати заифи тағирот: релизҳо бидуни тасдиқ/санҷишҳо → ҷорӣ кардани матритсаи озодкунӣ, манъи "математикаи ислоҳи гарм".

Сабтҳо бидуни тағйирнопазирӣ: ҳеҷ гуна хэш/нигоҳдорӣ → нигоҳдорӣ/бойгонии WORM, сиёсати нигаҳдорӣ.

Сӯрохиҳои дастрасӣ: ҳисобҳои умумӣ, ҳеҷ ВКХ § SSO/ВКХ, ҳисобҳои шахсӣ, нусхаҳои дастрасӣ.

T&C бонуси номуайян: маҳдудиятҳои пинҳоншуда/саҳми номуайян дар бозиҳо → аз нав сабт кардани қоидаҳо, ҳисобкунакҳо дар UI.

IR/BCP "барои намоиш": ягон машқ, пас аз марг, тақвими борон, ҳисобот ва такмилдиҳӣ нест.

Рӯйхати назоратӣ (захира)

Рӯйхати артефактҳоро дар аввали аудит санҷед

Феҳристи баҳрабардорон ва мувофиқ ва мувофиқ.
AML/KYC/KYT, RG, амнияти иттилоотӣ/махфият, таблиғот/шарикон, сиёсати идоракунии тағирот.
Шаҳодатномаҳои RNG/RTP + рӯйхати бозиҳо бо версияҳо/ҳашҳо.
Диаграммаҳои меъморӣ, BCP/DR, санҷиши воридшавӣ ва сканкунӣ.
Матритсаи дастрасӣ, Дафтари фаъолияти маъмурӣ, SSO/MFA.
Гузоришҳои мудаввар/Бет/пардохт (намунаҳо), RTP гузориш медиҳад, GGR ҳисобот/андозҳо.
Тартиби дастгирӣ, сабти шикоят/сабти ADR, ченакҳои SLA/CSAT.
Эҷодиёти таблиғотӣ, мукофотҳои T&C, феҳристи шарикӣ ва тасдиқҳо.
Ҳисоботҳо оид ба таълими кормандон (RG/AML/IS).

Рӯйхати худи маҳсулот

Маҳдудиятҳо/таъхирҳо/кори худидоракунӣ ва дар UI инъикос карда мешаванд.
KYC/EDD/ECDD ба ҷараёни амонат/баромад сохта мешаванд.
Таҳрири математикаи "гарм" ва ғайрифаъол.
SLA-ҳои пардохт ва ҷудокунии маблағҳо эҳтиром карда мешаванд.
Зидди қаллобӣ/зидди ботҳо фаъол ва сабт шудааст.
Ҳисобкунакҳои шаффофи T&C ва wagering.
Идоракунии ҳодисаҳо: Вазифа, RACI, машқ, Post Mortems.

Чӣ гуна бояд омода кард: 6 маслиҳат барои бори аввал гузаштан

1. Аудити дохилии масхарабозро дар рӯйхатҳои назоратӣ бо "гурӯҳи сурх" -и мувофиқат ва муҳандисон гузаронед.

2. Блок 1-2 ҳафта пеш аз аудит (ях кардан) мебарорад ва ҳама чизеро, ки аллакай таҳия шудааст, ҳуҷҷатгузорӣ мекунад.

3. Муҳити намоиширо бо гузоришҳои "ҷанг" (ғайришахсӣ) ва пайҳо омода кунед.

4. Вазифаҳои калидии амалия: ҷавобҳои кӯтоҳ, мушаххас, харитаҳои ташрифи раванд, истинодҳои тайёр/скриншотҳо.

5. Фарҳанги IR/BCP-ро нишон диҳед: тақвими машқҳо, таҳлили ҳодисаҳо, такмилҳо.

6. "Ғалабаҳои зуд" -ро пӯшед: MFA/SSO, гузоришҳои WORM, бонуси фаҳмо T&C, калкулятор вагер, тугмаҳои намоёни RG.

Чӣ пас аз санҷиш

Шумо ҳисоботро бо таснифи номутобиқатӣ ва тавсияҳо мегиред. Нақшаи амалҳоро тартиб диҳед: мӯҳлатҳо, масъулият, нишондиҳандаҳои муваффақият. Пас аз барқароркунӣ - ислоҳотро бо артефактҳо тасдиқ кунед (скриншотҳо, сиёсатҳо, гузоришҳо, гузоришҳои санҷишӣ) ва ҳангоми зарурат санҷиши дуввуми тасодуфиро гузаред.

Аудити бомуваффақияти пеш аз литсензия ин "супоридани санҷиш" нест, балки собит кардани устуворӣ: математикаи софдилона ва назорати версия, равандҳои воқеии RG/AML, платформаи бехатар, пардохтҳои шаффоф ва интизоми маркетинг. Агар ин унсурҳо ба маҳсулот ва фарҳанг сохта шаванд, иҷозатномадиҳӣ аз стресс ба расмият табдил меёбад - ва эътимоди бозингарон ва шарикон дороии дарозмуддати шумо мегардад.