Чӣ гуна казино манбаи маблағро тафтиш мекунад

Чаро казиноҳо манбаи маблағро тафтиш мекунанд

Тафтиши сарчашмаи маблағҳо (So-F) як қисми AML/CTF ва бозии масъул аст. Он ба оператор кӯмак мекунад:

тасдиқ кунед, ки пул ба таври қонунӣ гирифта шудааст;
дастрасии гаравҳоро бидуни зарар ба плеер арзёбӣ кунед;
Ба талаботи литсензия ва бонк/PSP мувофиқат кунед
хатари таҳримот, қаллобӣ ва пардохтро кам кунед.

💡 Ин "нобоварӣ ба муштарӣ" нест, балки ӯҳдадории расмӣ аст. Бидуни санҷиш, оператор ҷарима ва бекор кардани иҷозатномаро зери хатар мегузорад.

Вақте ки санҷиш сар мешавад (триггерҳо)

Маблағи ҳадди ниҳоӣ: пасандоз/пардохти яквақта, гардиши ҳармоҳа, афзоиши миёнаи моҳҳо.

Сигналҳои рафторӣ: пасандозҳои зуд-зуд ва хулосаҳои зуд, "тақсим" кардани миқдор, бидуни иртибот бо даромад.

Омилҳои хавфи профилӣ: REP/санксияҳо/кишвари дорои хавфи баланд, номувофиқатии номи воситаҳои пардохт ва ҳисоб.

Crypto/баромад: суроғаҳои нав, кластерҳои "ифлос" KYT.

Дархости пардохткунанда (бонк/PSP) ё маъракаи танзимкунанда (дастрасӣ дар қаламравҳои инфиродӣ).

Раванди So-F чӣ гуна ба назар мерасад (дар қадамҳо)

1. Шиносоӣ (KYC): ҳуҷҷат, суроға, санаи таваллуд, ҳисоббаробаркунӣ бо пардохтҳо.

2. Санҷишҳо/Намоиши REP: рӯйхати таҳримҳо, хатарҳои ВАО (ВАО-и манфӣ).

3. Ҷамъоварии тасдиқи So-F: оператор ҳуҷҷатҳои/иттилооти дахлдорро талаб мекунад.

4. Арзёбии дастрасӣ: оё сатҳи бозӣ ба даромад ва ӯҳдадориҳо мувофиқат мекунад.

5. Қарор ва сабти ном: "ok/limit/дархост барои маълумоти иловагӣ/пӯшидан".

6. Мониторинг: баҳодиҳӣ ҳангоми тағир додани намунаҳо ё ҳар моҳ як маротиба.

Он чизе ки ҳамчун далели манбаи маблағ қабул карда мешавад

Музди меҳнат/кироя

Ҳисоботи бонк барои 3-6 моҳ (бо гирифтани қарзи музди меҳнат).

Payslips, шаҳодатномаи шартнома/корфармо.

Баёнияи андоз (мас. ҳисоботи солона).

Худиштиғол/тиҷорат

Ҳисобот дар бораи ҳисоб/системаи пардохт.

Эъломияҳои андоз, ҳисобот дар бораи даромад (P&L).

Ҳуҷҷатҳои бақайдгирии ширкат, дивидендҳо.

Пасандоз/фурӯши дороиҳо

Ҳисоботи пасандозҳо/ҳисоби брокерӣ.

Шартномаи хариду фурӯш (амволи ғайриманқул/автомобилӣ) + тасдиқи гирифтани.

Тӯҳфа/мерос/қарз

Шаҳодатномаи тӯҳфа/мерос, тасдиқи бонк оид ба интиқол.

Шартномаи қарз ва ҳаракати маблағҳо (на "пули нақд").

Крипто

Таърихи муомилоти ҳамён (муҳаққиқ), ҳисоботҳои мубодила/мубодила (fiat on-ramp), санҷиши KYC аз провайдер.

Барои худтаъминкунӣ: пайдоиши крипт (истихроҷи маъдан, маош, савдо) + роҳи fiat.

💡 Ҳамоҳангӣ ҳамеша муҳим аст: ҳуҷҷат → ҳаракат ба суратҳисоб/ҳамён → амонат ба платформа.

KYT чист ва чӣ гуна криптро тафтиш кардан мумкин аст

KYT (Муомилоти худро бидонед) - арзёбии хавфи суроғаҳо ва муомилот дар занҷир:

таҳқиқи суроғаҳо барои иртибот бо миксерҳо, бозорҳои торик, кластерҳои таҳримот;
таҳлили "роҳ" -и тангаҳо (манбаи фондҳои криптографӣ), дорухат ва ҳаҷм;
соҳиби мувофиқ (тавассути мубодила ба KYC) ва басомади I/O.

Агар суроға "ифлос" бошад ё роҳ шубҳанок бошад, оператор суроғаи тоза/иловаро талаб мекунад. тасдиқ ё рад.

Сатҳи матритса ва сатҳи санҷиш

Сатҳи	Намунаҳо	Онҳо чиро тафтиш мекунанд
Паст	Пасандозҳои хурд, маоши устувор, тасодуфи номҳо	KYC + ихроҷи асосӣ/payslips
Миёна	Пасандозҳои калони номунтазам, ҳамёни электронӣ/крипт	Бастаи KYC + СО + KUT/ҳамёнҳо
Баланд/EDD	ПЭП, кишвари дорои хавфи баланд, гардиши хеле калон	Бастаи васеъ, тасдиқи шарикӣ, баҳрабардорон, мусоҳибаҳои иловагӣ/манбаъҳо

EDD (Такмили дурусти санҷиш) - санҷиши амиқ: мӯҳлати тӯлонии изҳорот, шаҳодатномаҳои мустақил, маҳдудиятҳои тақвиятёфта, назорати басомади амонатҳо.

Дастрасӣ (мавҷудияти бозӣ)

Дар як қатор қаламравҳо, оператор арзёбӣ мекунад, ки оё бозӣ бори гарони молиявиро ба вуҷуд меорад:

даромад − хароҷоти ҳатмӣ (иҷора/қарз/алимент) ≥ "ҳадди хароҷоти бароҳат";
дар сурати риоя накардан - кам кардани маҳдудиятҳо, дархост барои гирифтани маълумоти иловагӣ ё таваққуф.

Чӣ гуна бастаро омода кардан ва So-F-ро зуд интиқол додан мумкин аст

Пешакӣ:

Скан/гирифтани аксҳои дақиқи ҳуҷҷатҳо (бе зироат ва нигоҳ доштани EXIF).
Ҳисоботи PDF-ро аз бонк/ҳамён барои 3-6 моҳ бо ном ва рақами намоён омода кунед.
Агар шумо крипторо истифода баред, hash Tx, экрани суроғаҳо, ҳисоботҳои харид/мубодила омода кунед.
Боварӣ ҳосил кунед, ки ном дар усули пардохт = ном дар суратҳисоб.

Ҳангоми фиристодан:

Саҳифаҳои дахлдорро интихоб кунед (кредит/тавозун, на тамоми бойгонӣ).
Шарҳ илова кунед: "пасандозҳо аз корти 1234 аз маош; даромади миёнаи X, иҷора Y"
Тавассути варақаи расмӣ/офис фиристед, на дар сӯҳбат.

Чӣ мешавад, агар шумо So-F-ро таъмин накунед

Қатъи муваққатии пасандозҳо/бозпас гирифтани онҳо;

Кам кардани маҳдудиятҳо, талабот барои гузаштани KYC/EDD;

Бастани ҳисоб ва дар ҳолати зарурӣ, паём ба танзимгар/иктишофи молиявӣ (SAR/STR) - тибқи қонунҳои маҳаллӣ.

Махфият ва нигаҳдории маълумот

Ҳуҷҷатҳо дар асоси ҳадди аққал ва танҳо барои мақсадҳои мувофиқат нигоҳ дошта мешаванд.

Дастрасӣ - аз рӯи нақш; нигоҳдории N сол (мӯҳлат аз доираи салоҳият фарқ мекунад).

Гузариш ба шахсони сеюм - танҳо тибқи қонун (аудиторҳо/танзимгарон/PSP).

Дархост барои нест кардан/дастрасӣ ба маълумот - тибқи GDPR/қонуни маҳаллӣ (ба истиснои нигоҳдории ҳатмӣ).

Зуд-зуд "парчамҳои сурх" (ки саволҳоро ба миён меорад)

Номи супоранда ва соҳиби ҳисоб мувофиқат намекунад.

Бисёр конҳои хурд аз усулҳо/ҳамёнҳои гуногун.

Пасандозҳои зуд-зуд ва хулосаҳои фаврӣ бидуни бозӣ.

Крипт аз кластерҳои хатарнок/миксерҳо.

Афзоиши якбораи гардиш бидуни афзоиши даромади тасдиқшуда.

Анти-намунаҳо аз ҷониби плеер

"Нақд" бидуни тасдиқ ("он танҳо дар хона буд").

Фиристодани ҳуҷҷатҳо тавассути почтаи электронӣ/messenger ба "менеҷер" -и номаълум.

Сохтакории изҳорот/шаҳодатномаҳои музди меҳнат (ҳамеша ошкор ва боиси манъкунӣ мегардад).

Интиқол аз кортҳои/ҳамёнҳои одамони дигар.

Пинҳон кардани манбаи крипт ("тарҷумаи дӯст" бидуни шартнома/пайгирӣ).

Қолаби интиқоли ҳуҷҷат

💡 Салом!
Дар замима - ҳисобҳои ҳисоби 1234 барои май-июл, 3 payslip 'a аз корфармо ACME Ltd, шартномаи иҷора.
Даромади миёна - 2 800 евро/моҳ, пардохтҳои ҳатмӣ - 900 евро/моҳ. Ман ба платформа аз корти 1234 пасандоз мегузорам.
Лутфан So-F-ро тасдиқ кунед ва маҳдудиятҳои стандартиро баргардонед. Ташаккур!

Рӯйхати бозингарон пеш аз So

Ҳуҷҷатҳо

Изҳороти бонк/ҳамён 3-6 моҳ бо тафсилоти намоён.
Payslips/андоз/шартномаҳо (агар лозим бошад).
Барои крипто - Tx-hashes, ҳисоботи мубодила/on-ramp.

Муқоиса

Ном дар усули пардохт ба профил мувофиқат мекунад.
Маблағ ва басомади пасандозҳо нисбат ба даромад мантиқӣ мебошанд.
Шарҳи пайдоиши маблағҳои иловашуда (1-2 сархат).

Бехатарӣ

Ман танҳо тавассути ҳисоби шахсии худ/шакли расмӣ зеркашӣ мекунам.
Ман ибораҳои PIN/CVV/тухмиро намефиристам.
Маълумоти шахсии барзиёд тасдиқнашуда (агар иҷозат дода шавад) нест карда шудааст.

FAQ кӯтоҳ

Чаро "аз ҳад зиёд" мепурсем?

Зеро барои ин литсензия ва бонкҳо/провайдерҳо талаб карда мешаванд. Ҳаҷм аз сатҳи хатар ва миқдор вобаста аст.

Он чӣ қадар давом мекунад?

Соат ба рӯз вобаста ба пуррагии бастаҳо ва сатҳи хатар.

Метавонам ҳисоби худро ба ҷои SoF пӯшам?

Бале, аммо аз оператор талаб карда мешавад, ки транзаксияҳоро арзёбӣ кунад ва метавонад то анҷом ёфтани чекҳо маблағ дошта бошад.

Тафтиши манбаи маблағ як қисми муқаррарии бозӣ барои оператори литсензионӣ мебошад. Бастаи мувофиқро омода созед (иқтибосҳо + ҳуҷҷатҳои тасдиқкунанда), пайдоиши маблағҳоро шарҳ диҳед ва танҳо усулҳои пардохти шахсии худро истифода баред. Ин ҳалли худро суръат мебахшад, маҳдудиятҳои худро нигоҳ медорад ва ҳам шумо ва ҳам платформаро ҳифз мекунад.