Казино Crypto
Torrent фишанги
Чӣ гуна казиноҳои крипто ва литсензияҳои онҳо танзим карда мешаванд
Crypto Casino як намуди алоҳидаи тиҷорат нест, балки оператори қиморбозии онлайн аст, ки маблағҳоро дар дороиҳои рақамӣ қабул мекунад/пардохт мекунад (BTC, ETH, stablecoins ва ғайра). Танзимкунандагон минтақаи назорати дукарата дар ин ҷо ба вуҷуд меоранд: (1) қонунҳои қимор ва (2) қоидаҳои дороиҳои виртуалӣ (VASP/AML). Дар натиҷа, талабот аз доираи салоҳият вобаста аст: дар ҷое cryptocurrencies дар шароити иловагӣ иҷозат дода мешавад, дар ҷое ки онҳо мустақиман барои амонатҳо манъ карда мешаванд.
Харитаи равиш: Қаламравҳои калидӣ
Малта (MGA)
MGA истифодаи дороиҳои DLT-ро дар қимор бо тасдиқи пешакӣ иҷозат медиҳад: оператор бояд ариза пешниҳод кунад, синфи дороиҳо ва равандҳои AML/KYT-ро тавсиф кунад. Тибқи сиёсати нав, VFA-ҳо бо шикоят баробар карда мешаванд (маҳдудиятҳои қаблии қуттиҳо хориҷ карда шуданд), аммо иҷозати MGA талаб карда мешавад.
БРИТОНИЁ (UKGC)
UKGC интизориҳои афзояндаи операторонро, ки бо дороиҳои крипто кор мекунанд (ҳисоботдиҳӣ, мувофиқат) таъкид мекунад. Ҳамзамон, танзимкунанда мустақиман нишон медиҳад: қабули cryptocurrency аз истеъмолкунандагон барои амонатҳо дар Британияи Кабир ғайриқонунӣ аст - ин барои брендҳое, ки дар бозори GB фаъолият мекунанд, муҳим аст.
Ҷазираи Ман (GSC, OGRA)
Литсензияи қиморбозии OGRA ба моделҳои криптографии AML/KYT иҷозат медиҳад. Амалияи GSC схемаҳои иҷозатдодашудаи гардишро фарқ мекунад (масалан, crypto-in/crypto-out, p2p ва ғайра) ва ҳамзамон модели "crypto-in → fiat-out" -ро истисно мекунад (дар вақти ёддошти мувофиқ). Дастури навшудаи AML бо тамаркуз ба дороиҳои виртуалӣ ва меъёрҳои назоратӣ мавҷуд аст.
Куракао (LOK, танзимгари нав)
Аз охири соли 2024, режими ислоҳоти LOK бо гузариш ба додани иҷозатномаҳои давлатӣ ва риояи мукаммал (ба ҷои "литсензияҳои магистрӣ" -и гузашта) амал мекунад. Дар робита ба крипто - талабот ба AML/KYT ва шаффофият дар назар аст/ҷорӣ карда мешавад; равиш дар қоидаҳо ва маводҳои нави танзимкунанда сабт карда мешавад.
Стандартҳои байналмилалӣ: FATF ва Қоидаи сафар
Ҳатто бо литсензияи содиқ, оператор ба стандартҳои FATF барои дороиҳои виртуалӣ ва VASP дохил мешавад. Калид: равиши ба хатар нигаронидашуда, ҳолатҳои "парчамҳои сурх" ва Қоидаҳои сафар - интиқоли маълумоти мушаххас ҳангоми интиқол байни VASP. Танзимкунандагон мустақиман ин ҳуҷҷатҳоро ҳамчун асоси санҷиш меноманд.
Моделҳои Crypt: кадом танзимгаронро тафтиш мекунанд
1. Fiat-in/Fiat-out (бидуни крипто) классикӣ аст, аз мавзӯъ нест.
2. Crypto-in/Crypto-out - плеер амонат мегирад ва дар ҳамон танга мегирад; hard KYT, таҳлили blockchain, назорати санксияҳо/миксерҳо. Он дар IOM ва як қатор усулҳои дигар дар шароит иҷозат дода шудааст.
3. Табдили Crypto-in → Табдили § Crypto-out - бо мантиқи шаффофи табдилдиҳӣ/суръат ва баҳисобгирии ноустуворӣ иҷозат дода мешавад.
4. Crypto-in → Fiat-out - танзимгарони инфиродӣ литсензия намекунанд (Io-M - "не" барои ин модел; дигарон метавонанд фарқ кунанд).
5. Fiat-in → Crypto-out аз сабаби хатари шустушӯ/нақд қариб ҳамеша шубҳаовар аст.
Литсензияи "дугона": иҷозатномаи қимор + мақоми VASP
Агар худи оператор ҳамёнҳои бозингаронро дошта бошад ё табдилдиҳӣ кунад, аксар вақт литсензияи бақайдгирӣ/VASP (ё мақоми дигари провайдери хидматрасон бо дороиҳои виртуалӣ) илова бар литсензияи қимор талаб карда мешавад - ин дар бораи KYT, нигоҳдории маблағҳо, Қоидаҳои сафар, ҳисобот. Расман, ин на дар ҳама ҷо "VASP" номида мешавад, аммо дар асл - қабати иловагии талабот (назорати танзимгари молиявӣ, тартиби боздоштан/бастани интиқолҳои шубҳанок). Асос стандартҳои FATF ва татбиқи маҳаллӣ мебошад.
Блоки мувофиқат: кадом як казино крипто бояд қодир бошад
KYC/EDD/So
Таҳлили KUT/blockchain: таҳқиқи суроғаҳо (таҳримҳо, торикнет, миксерҳо, биржаҳои дорои хавфи баланд), баҳодиҳии транзаксия/кластер.
Қоидаи сафар: мубодилаи маълумот байни VASP-ҳо ҳангоми интиқоли ҳадди ниҳоӣ (дар stablecoins - инчунин).
Сиёсати токен: кадом дороиҳо иҷозат дода мешаванд (аксар вақт - MTC/ETN/stablecoins бо ҳаҷм ва пардохтпазирии баланд).
Нигоҳдорӣ: нигоҳдории алоҳидаи маблағҳо (ҳамёнҳои гарм/хунук), бисёрҷабҳа, маҳдудиятҳо, ҷадвалҳои бозпас гирифтан.
Санксияҳо ва маҳдудиятҳои гео: блок аз ҷониби кишвар/PEP/SDN, филтрҳо аз ҷониби BIN/ASN/VPN.
Ҳисобот: STR/SAR, гузоришҳои ҳалли мувофиқат.
Муҳофизати истеъмолкунандагон (RG): маҳдудиятҳо, таъхирҳо, канорагирӣ, ADR - барои fiat.
Маҳсулот ва UX: бо сабаби крипт чӣ тағир меёбад
Ноустуворӣ ва "асъори ҳисоб": танзимгарон метавонанд ислоҳи тавозунро бо асъори истинод (муодили fiat) барои ҳисоб кардани маҳдудиятҳои RG/AML талаб кунанд.
"Ҳамон асъор барои вуруд/баромадан": талаботи маъмул ин аст, ки шумо наметавонед дар як танга амонат гузоред ва бозпас гирифтани пули дигарро талаб кунед (хатари шустушӯйро коҳиш медиҳад).
Шаффофияти нархҳо: агар табдилдиҳӣ мавҷуд бошад, манбаи нархҳо, паҳншавӣ, нуқтаи муайянкунӣ (ҳангоми амонат/меъёри/бозхонд) нишон дода мешавад.
Мӯҳлатҳо ва маҳдудиятҳо: бинобар KYT ва Қоидаҳои сафар, санҷишҳои иловагӣ ва "хунуккунӣ" барои хулосаҳо имконпазиранд.
"Ҷойҳои лоғар" дар куҷоянд ва чаро иҷозатнома муҳимтар аст. "Io дар домен"
Бритониё: Амонатҳои крипто барои истеъмолкунандагони Бритониё қабул карда намешаванд - брендиҳо бо ҳадафи Бритониё ба равзанаи алоҳидаи мағозаи fiat ва гео-қуфлҳо ниёз доранд.
ИА/EEA (Малта): бо тасдиқи MGA, чун қоида, баробар кардани VFA бо fiat тибқи назорати AML ва баҳисобгирӣ имконпазир аст.
СБМ: моделҳои ба таври возеҳ танзимшаванда, манъи крипто-дар/fiat-out.
Куракао: гузариш ба ЛОК бо назорати сахттар ва литсензияҳои мустақим тавассути танзимгари давлатӣ вуҷуд дорад.
Литсензия "барои касе як бор" ё таҳти "устои" каси дигар дигар дигар ҳамчун сипар кор намекунад: бонкҳо/PSP ва шарикон сиёсати мушаххасро барои дороиҳои виртуалӣ, KYT ва Travel Rule мепурсанд.
Рӯйхати назоратӣ барои оператор
Қонун ва литсензияҳо
Бозор ва қаламраве, ки модели крипто қонунӣ аст, интихоб карда мешавад; литсензияи қимор +, агар лозим бошад, мақоми VASP.
Сиёсати дороиҳо ва табдили эътирофшуда; "вуруд = баромад" бо асъор, агар аз ҷониби танзимкунанда талаб карда шавад.
AML/KYC/KYT
Провайдер (ҳо) -и KYT, қоидаҳои афзоиш, ҳамгироии қоидаҳои сафар, филтрҳои санксия.
Триггерҳои EDD/So гузоришҳои ҳалли ва STR/SAR.
Бехатарӣ ва нигаҳдории техникӣ
Нигоҳдорӣ: бисёрҷабҳа, маҳдудиятҳо, ҳамёнҳои гарм/хунук, гузоришҳои дастрасӣ.
TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; муҳофизати ҳамгироии Web3 (имзоҳо, такрорӣ, рӯйхати иҷозат RPC).
Муҳофизати бозингар
Воситаҳои RG, маҳдудиятҳо бо асъори истинод, нархҳо/комиссияҳои шаффоф.
Тартиби ADR/шикоятҳо; T&C фаҳмо дар реклама ва хулосаҳои крипто.
Рӯйхати назоратӣ барои плеер
Юрисдиксия ва литсензияро (MGA/IOM/ва ғайра), инчунин қоидаҳои амонатҳои крипто дар кишвари худро санҷед (дар Британияи Кабир - мамнӯъ).
Ба T&C нигаред: кадом тангаҳо қабул карда мешаванд, кадом танга хулоса, курсҳо ва комиссияҳо, шартҳои санҷиш дорад.
Боварӣ ҳосил кунед, ки пасандоз/бозхонд аз суроғаҳои расмӣ мегузарад (бо фишинг эҳтиёт шавед), ба 2FA/Passkeys фурӯзон шавед.
Параметри "дар крипт овардашуда - дар fiat оварда шудааст" мумкин нест/ғайриқонунӣ бошад - "қоидаҳои якхеларо" ҷустуҷӯ кунед.
FAQ (кӯтоҳ)
Оё ба ман "литсензияи крипто" -и алоҳида лозим аст?
Одатан не. Литсензияи қимор лозим аст + (агар худи оператор ҳамён/конверсия дошта бошад) - танзим ҳамчун VASP/аналогӣ. Асосҳо - стандартҳои FATF ва қонунҳои маҳаллӣ.
Чаро онҳо метавонанд хуруҷро дар крипт ба таъхир андозанд?
KYT, Қоидаи сафари и EDD. Танзимкунанда вазифадор аст, ки манбаъҳо/занҷирҳои амалиётро тафтиш кунад.
Роҳи осонтарини гирифтани литсензияи "дӯстона ба крипто" дар куҷост?
Ин тағир меёбад. Ҳоло MGA (тавре ки мувофиқа шудааст), IOM (моделҳои равшан), Curacao (ислоҳоти LOK) заминаи амалӣ доранд. Роҳнамои навро санҷед.
Танзими казино Crypto ин илова кардани ду режим аст: қимор ва "дороиҳои виртуалӣ/AML. "Дар амал, ин чунин маъно дорад: салоҳияти дуруст ва литсензия, KYT ва Қоидаҳои сайёҳӣ, қоидаҳои фаҳмо/табдилдиҳӣ, назорати нигоҳдорӣ ва ҳифзи стандартии бозингарон (RG/ADR). Барои операторон муҳим аст, ки равандро "ба монанди бонк" созанд ва барои бозигарон ба он нигоҳ накунанд. io дар домен, аммо барои литсензияи воқеӣ ва сиёсати криптографӣ дар кишвари шумо.