Чӣ тавр мубодилаи ҳуҷҷатҳои бехатар барои KYC

KYC (Муштарии худро бидонед) як тартиби ҳатмӣ дар казиноҳои литсензионӣ ва хадамоти fintech мебошад. Аммо интиқоли ҳуҷҷатҳо як лаҳзаи зиёд шудани хатар аст: фишинг, дуздии файлҳо аз почта, "оинаҳо" бидуни HTTPS ва ихроҷи тасодуфӣ тавассути абрҳо истифода мешаванд. Дар зер чӣ гуна плеер метавонад ҳуҷҷатҳоро ба қадри имкон бехатар фиристад ва оператор вазифадор аст, ки аз ҷониби худ кор кунад.

Қисми 1. Интиқоли бехатари ҳуҷҷатҳои KYC - қадамҳо барои бозингар

1) Боварӣ ҳосил кунед, ки канал ҳақиқӣ аст

Танҳо аз замима ба домени расмӣ тавассути https ://гузаред (бе хатогӣ қулф кунед).

Интиқол додани файлҳо тавассути портали дарунсохти KYC дар ҳисоби шахсӣ ё барномаи мобилӣ.

Ҳуҷҷатҳоро ба чатҳо/паёмнависони фаврӣ/шабакаҳои иҷтимоӣ ва ба мактубҳои шахсии кормандон фиристед.

Агар аз шумо хоҳиш карда шавад, ки ба почта фиристед, бо дафтари худ санҷед. Дар ҳолати зарурӣ, бойгонии бехатарро истифода баред (ба сархати 6 нигаред).

2) Тайёр кардани файлҳои дуруст

Формат: Ранги JPEG/PNG барои аксҳо ё PDF барои сканҳо.

Сифат: бе филтрҳо ҳама чиз қобили хондан аст; кунҷҳоро набуред, бо шабакаҳои асаб "беҳтар" нашавед.

Чӣ шумо метавонед пӯшед:

дар изҳороти бонкӣ - амалиёти тавозун/ба ҳам алоқамандро пинҳон кунед, ному насаб, суроға, сана ва тафсилоти дархосткардаи операторро тарк кунед;
дар векселҳои коммуналӣ - шумо метавонед маблағҳоро пинҳон кунед.
Чӣ пӯшида наметавонад: номи пурра, санаи таваллуд, рақами ҳуҷҷат, акс, минтақаи MRZ ва мӯҳлати эътибор - агар оператор нусхаи пурраи онро талаб кунад. Дастурҳои расмиро иҷро кунед: баъзан пинҳон кардани қисман иҷозат дода мешавад (масалан, аз 8 рақами рақам 6), баъзан не.

3) Selfie/" зинда" - чӣ гуна онро дуруст кардан мумкин аст

Аксҳо бе айнак/кулоҳҳо/филтрҳо, равшании хуб.

Агар шумо як selfie бо ҳуҷҷат дархост кунед, варақи дуюмро дар паҳлӯи он бо навиштаҷот нигоҳ доред: "Барои KYC дар , сана. "Маълумоти ҳуҷҷатро пӯшед, навиштаҷот дар варақи алоҳида аст, на дар худи ҳуҷҷат.

4) Нест кардани метамаълумоти нолозим

Пеш аз боргирӣ, EXIF (геолокация/модели телефон) -ро дар хусусиятҳои файл ё тавассути муҳаррири дарунсохт нест кунед. Барои PDF - хомӯш кардани "Тағиротҳои пайгирӣ/шарҳҳо", ҳамчун ҳуҷҷати "ҳамвор".

5) Номҳо ва тартибот

Равшан аст, ки файлҳоро номбар кунед: 'ID _ Petrov _ 2025-10-22. jpg ',' Утилита Бил _ Петров _ 2025-09. pdf '.

Ҳуҷҷатҳоро дар "мубодила" -и умумӣ нагузоред - танҳо суроғаи боргузорӣ ба портали KYC.

6) Агар ҳоло ҳам почта фиристед (ҳамчун истисно)

Compress .zip/.7z бо рамзгузории AES, гузарвожаро ба канали дигар интиқол диҳед (масалан, тавассути паём дар офис).

Дар сатри мавзӯъ "шиноснома/ID" нанависед - матни бетарафро истифода баред.

7) Тасдиқи санҷед

Пас аз зеркашӣ, ҳолати офисро интизор шавед (қабул/санҷида/тасдиқ шудааст).

Даргиронидани огоҳиҳо оиди воридшавӣ ва тағйироти профил; бо фаъолияти аҷиб - фавран гузарвожа ва блокҳоро иваз кунед.

8) Шартҳо ва ҳуқуқҳо

Давраи нигоҳдорӣ ва истинод ба сиёсати махфиятро бифаҳмед.

Дар бахши литсензионӣ шумо GDPR/ҳуқуқҳои аналогӣ доред: дастрасӣ ба маълумот, ислоҳ, маҳдудкунии коркард ва несткунӣ пас аз ба охир расидани мӯҳлати ҳатмӣ.

Қисми 2. Он чизе, ки оператор вазифадор аст таъмин кунад (дар мавриди қабул ва нигоҳдории KYC)

A) Қабули бехатар

Пурра HTTPS/TLS 1. 2/1. 3, HSTS, манъи мундариҷаи омехта, CSP қатъӣ; MTLS ва рамзгузорӣ "паси CDN".

Портали In-app/KYC: танҳо пас аз воридшавӣ зеркашӣ кунед, пайвандҳои яквақтаи бехатар бо гузашти вақт.

Анти-фишинг: DMARC (p = рад), MTA-STS/TLS-RPT, мониторинги CT доменҳои дугоник.

B) Миниматсия ва тасдиқкунӣ

Танҳо заруриро дархост кунед (So

Қоидаҳои равшан барои ниқоб кардани майдонҳои иловагӣ дар изҳорот; рӯйхати форматҳо ва намунаҳои дуруст.

C) Муҳофизати файл ва калид

Рамзгузорӣ ҳангоми истироҳат, сегрегатсияи шабака, дастрасӣ бо имтиёзҳои камтарин.

KMS + HSM барои калидҳо, гардиш ва аудит.

Антивирус/сеннинги замима, қуттии қуттӣ барои файлҳои зараровар.

D) Равандҳо ва аудит

Нигоҳ доштани гузоришҳои дастрасии бетағйир (ки тамошо/нусхабардорӣ шудааст), огоҳиҳои DLP.

Давраҳои нигоҳдории расмӣ ва нест кардани автоматӣ бо акт/журнал.

Тренинги дастгирӣ: ҳеҷ гоҳ "аз рӯи санаи таваллуд" барқарор карда намешавад, танҳо тибқи қоидаҳо.

Канали DSAR (Дархости дастрасӣ ба мавзӯъ) ва SLA барои посухҳои корбар.

E) UX ва шаффофият

Устоди зина ба зина бо намунаҳои "чӣ бояд пӯшед/чиро тарк кунед".

Ҳолати намоёни реквизитсия, ETA ва рӯйхати ҳуҷҷатҳои гумшуда.

Саҳифаи амнияти маълумот: ҳадафҳо, пойгоҳи ҳуқуқҳо, мӯҳлатҳо, тамосҳои DPO.

Хатогиҳои умумӣ ва чӣ гуна аз онҳо канорагирӣ кардан

Хато	Чӣ хатарнок аст	Чӣ тавр
Фиристодани ҳуҷҷатҳо ба Telegram/mail ба мудир	Аз даст додани назорат, ихроҷи қуттии почта	Танҳо портали KYC; почта - бойгонии рамзгузоришуда ҳамчун чораи охирин
Бор кардан ба "оина" бе HTTPS	MITM, дуздии ҳисоб ва ҳуҷҷат	Ҳамеша https ://ва мактуби домейнро ба ҳарф тафтиш кунед
"Импровизаторҳо" -и дубора фотошопшуда	Рад бо сабаби "таҳрири гумонбар"	Бе филтрҳо; рӯшноӣ/равшанӣ - хуб, аммо мундариҷаро тағир надиҳед
Пӯшидани майдонҳои муҳим дар ID	Бозсозӣ, таъхири пардохт	Дастурҳоро иҷро кунед: шумо танҳо он чизеро, ки иҷозат дода шудааст, пӯшида метавонед
Файлҳои геометрия/EXIF	Маълумоти иловагии шахсӣ	Нест кардани EXIF пеш аз боркунӣ
Пайвасти ҷамъиятӣ ба абр	Дастрасии берунӣ, индексатсия	Танҳо пайвандҳои хусусӣ бо анҷомёбӣ ё боргузории мустақим ба портал

Рӯйхати назоратӣ барои бозингар (чоп)

Ман ба сайти https ://аз bookmark меравам; домени бе "ивазкунӣ".
Ман танҳо тавассути портали KYC зеркашӣ мекунам (на тавассути чат/почта).
Файлҳои хондашаванда бе филтрҳо; EXIF нест карда шуд.
Дар иқтибосҳо, ман барзиёдро мувофиқи дастурҳо пинҳон мекунам.
Selfie/варақ бо нишони "барои KYC дар , сана" (агар лозим бошад).
Мақоми кабинетро ба даст овард; огоҳиҳои вуруд/тағирот дохил карда мешаванд.
Ман медонам, ки ба мӯҳлатҳои нигоҳдорӣ ва чӣ гуна пешниҳоди дархости несткунӣ пас аз мӯҳлати муқарраршуда ба куҷо нигоҳ кардан лозим аст.

Рӯйхати назоратӣ барои оператор

HTTPS/TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; рамзгузорӣ "барои CDN", m-TLS барои API-ҳои дохилӣ.
Портали KYC бо пайвандҳо ва мӯҳлати истифода, бидуни "қабул тавассути почта".
Сиёсати ҳадди аққал: ба таври возеҳ он чизеро, ки мо талаб мекунем ва чӣ гуна нолозимро ниқоб кардан лозим аст.
Рамзгузорӣ ҳангоми истироҳат; KMS + HSM; Дастрасӣ аз рӯи сабтҳои дастрасӣ ва DLP.
Антивирус/қуттии сохташуда, сканкунии EXIF/метамаълумот.
Нигоҳдорӣ ва худкор нест кардан; Канали DSAR; тренинги дастгирӣ.
Анти фишинг: DMARC (p = рад), мониторинги КТ, огоҳӣ дар офис.

Мини-FAQ

Оё мумкин аст, ки як қисми рақами ҳуҷҷатро мӯҳр занед?

Танҳо дар сурате, ки дастур ба таври возеҳ иҷозат дода шавад. Дар акси ҳол, нусхаи пурраи онро пешниҳод кунед.

Чаро тавассути почтаи электронӣ қабул карда намешавад?

Почта аксар вақт манбаи ихроҷ мегардад. Портали дарунсохташудаи KYC афзалтар аст; почта - танҳо бо бойгонии рамзишуда ва гузарвожа тавассути канали дигар.

Оё ба ман лозим аст, ки пас аз санҷиш файлҳоро нест кунам?

Бозингар - бале, маҳаллӣ. Оператор тибқи қонун/иҷозатнома дар доираи шартҳои мувофиқашуда амал мекунад.

Чаро EXIF-ро нест кунед?

EXIF дорои геотагҳо ва тафсилоти дастгоҳ мебошад - ин маълумоти шахсии нолозим мебошанд, онҳо барои санҷиш лозим нестанд.

Интиқоли бехатари ҳуҷҷатҳои KYC ду амал аст: (1) истифодаи канали дуруст (портали расмии KYC аз HTTPS) ва (2) кам кардани маълумоти нолозим (нест кардани метамаълумот, ниқоб танҳо иҷозат дода мешавад). Инфрасохтори ҳифзшаванда, ҳадди аққал, равандҳои қатъии дастрасӣ ва иртиботи возеҳ барои оператор муҳим мебошанд. Ин равиш ҳамзамон санҷишро суръат мебахшад, махфиятро ҳифз мекунад ва хавфҳоро барои ҳама коҳиш медиҳад.