Казино Crypto
Torrent фишанги
TOP-5 иҷозатномаҳо барои операторони крипто
1. литсензияи қиморбозии дурдаст, ва
2. риояи қоидаҳои дороиҳои виртуалӣ (VASP/AML/KYT, баъзан бақайдгирӣ/иҷозати алоҳида).
Дар зер панҷ қаламраве ҳастанд, ки аксар вақт ба таври қонунӣ бо cryptocurrency дар IGaming кор карданро интихоб мекунанд. Матн мухтасар ва татбиқ карда мешавад; тафсилот тағир меёбад - пеш аз оғози кор ҳамеша дастурҳои ҷории танзимкунандаро тафтиш кунед.
1) Малта (MGA) - "стандарти тиллоии ИА" дар тасдиқи модели крипто
Ки имкон медиҳад. Бо литсензияи MGA, шумо метавонед бо дороиҳои виртуалӣ кор кунед, агар оператор барои истифодаи VFA/DLT дар фаъолияти бозӣ розигӣ гирифта бошад. Дар асл, крипт аз ҷиҳати вазнинии назорат бо fiat баробар карда мешавад.
Моделҳо. Крипто-дар/крипто-берун ва табдил бо курсҳои шаффоф аксар вақт иҷозат дода мешавад; танзимкунанда метавонад ислоҳи тавозунро бо асъори истинод барои RG/маҳдудиятҳо талаб кунад.
ВАСП. Агар шумо ҳамёнҳоро нигоҳ доред/табдил диҳед, ба талаботи сатҳи VASP омода шавед (равандҳои KYT, сиёсати токен, нигоҳдорӣ).
Pros. қарзи баланди эътимод дар байни бонкҳо/провайдерҳои бозӣ, интизориҳои фаҳмо барои RG ва гузоришдиҳӣ, эътибори қавӣ.
Омӯз. Стандартҳои баланди мувофиқат ва аудит; лоиҳаи "бонки тайёр" дар ин ҷо оғоз намеёбад.
Мӯҳлат/буҷа (нишондиҳандаҳо). 6-12 + моҳ, шаш рақам ба евро (танзим + хароҷоти солона).
2) Ҷазираи Ман (GSC/OGRA) - қоидаҳои возеҳ барои моделҳои crypt ва зидди overtake
Ки имкон медиҳад. Литсензияи OGRA бо режими хуб муайяншудаи дороиҳои виртуалӣ. Танзимкунанда моделҳои иҷозатдодашудаи гардишро ба таври муфассал тавсиф мекунад.
Моделҳо. Crypto-in/crypto-out ба таври васеъ истифода мешавад (баъзан ҳангоми табдили дохили экосистема). Модели crypto-in → fiat-out одатан тасдиқ карда намешавад (хатари афзояндаи AML ҳисобида мешавад).
ВАСП. Бо фармоишӣ/табдилдиҳӣ - талаботи сатҳи VASP ва назорати васеъи молиявӣ.
Pros. мавқеи шаффоф оид ба TAC/санксияҳо/таҳлили кластерии blockchain; иртиботи созанда бо танзимкунанда.
Омӯз. Чорчӯбаҳои қатъӣ барои "ворид = баромад" ва манбаи маблағ; равандҳои тайёрнашудаи KYT зуд "вайрон мешаванд".
Мӯҳлат/буҷа. 6-9 + моҳ, хароҷоти солонаи шаш рақамии баландсифати GBP.
3) Гибралтар - "нимдоираи дукарата": режими DLT + қимор
Ки имкон медиҳад. Литсензияи қимор аз Комиссари қимор; дар баробари ин, режими DLT (тавассути GFSC) барои равандҳои тиҷорати blockchain мавҷуд аст.
Моделҳо. Crypto-in/crypto-out бо интизоми пурраи "бонкдорӣ": аз сиёсати токен то санҷишҳои стресс.
ВАСП. Дар асл, ҳа: интизориҳои нигоҳдорӣ, мултисигҳо, маҳдудиятҳо, гузоришҳои транзаксия ва корманди мувофиқат бо сатҳи VASP муқоиса карда мешаванд.
Прос. экосистемаи зиччи fintech, таҷрибаи танзимгар бо лоиҳаҳои DLT, вазни баланди шарикон.
Омӯз. Талаб кардани ҳавопаймо бо хатарҳо, арзиши моддӣ ва давомнокии тайёрӣ.
Мӯҳлат/буҷа. 9-12 + моҳ, хароҷоти баланди шашмоҳа (танзим + дастгирӣ).
4) Олдерни (AGCC) - адаптерҳои дороиҳои рақамии барвақт дар EGaming
Ки имкон медиҳад. Кори осон бо дороиҳои рақамӣ дар доираи Alderney Egambling бо тартиботи мувофиқашуда.
Моделҳо. Crypto-in/crypto-out; танзимкунанда шаффофияти табдилдиҳӣ, баҳисобгирии ноустуворӣ ва омезиши возеҳи "амонат → бозӣ → бозпас гирифтан" -ро интизор аст.
ВАСП. Агар фармоишӣ/табдилдиҳӣ - талабот ва ҳисобот мувофиқи стандартҳои AML/KYT; аз шумо таҳлили blockchain ва сиёсати токен интизор аст.
Pros. тағйирпазирӣ дар тарроҳии маҳсулот, таҷрибаи қавӣ дар қиморбозии дурдаст.
Омӯз. Шумо бояд мӯҳлати равандҳоро ба бонкҳо/провайдерҳо "расонед" - доираи салоҳият хуб аст, аммо нисбат ба MGA камтар "маркетинг".
Мӯҳлат/буҷа. 6-9 + моҳ, хароҷоти миёнаи шаш рақам.
5) Куракао (ЛОК, режими ислоҳшуда) - ба ҷои литсензияҳои магистрӣ "давраи нав"
Ки имкон медиҳад. Аз охири солҳои 2024/2025, як мақоми давлатии иҷозатномадиҳӣ бо риояи мукаммал фаъолият мекунад (ба ҷои литсензияҳои кӯҳна).
Моделҳо. Crypto-in/crypto-out бо KYT ва шаффофияти суроға/ҳамён имконпазир аст; табдилдиҳӣ - тибқи қоидаҳо ва бо ифшои курсҳо.
ВАСП. Нишони мустақими "VASP" на ҳамеша талаб карда мешавад, аммо дар асл онҳо сатҳи расмиёти VASP-ро интизоранд: KYT, таҳримот, ҳабс, сабти қарор.
Прос. воридшавии тезтар ва арзонтар аз доираи салоҳияти ИА; мувофиқ бо провайдерҳои глобалии мундариҷа (бо риояи ҳисобшуда).
Омӯз. Ҳамтоёни худро бодиққат тафтиш кунед: дар бозор ҳанӯз ҳам "мероси" режими кӯҳна мавҷуд аст.
Мӯҳлат/буҷа. 3-6 + моҳ, хароҷоти аз шаш то миёнаи миёна (чангаки қавӣ дар лоиҳа).
Ҷадвали муқоиса (моҳият дар як экран)
Тақрибан дар ҳама ҷо чӣ талаб карда мешавад (крипт ≈ "интизоми бонкӣ")
KYC/EDD/So
Таҳлили KUT/blockchain: суроғаҳо, кластерҳо, таҳримҳо, миксерҳо, мубодилаи хавфҳои баланд; қарор дар бораи ҳар як "парчам".
Қоидаи сафар: мубодилаи маълумот байни VASP-ҳо ҳангоми интиқоли ҳадди ниҳоӣ.
Нигоҳдорӣ: ҳамёнҳои гарм/хунук, бисёрҷабҳа, маҳдудиятҳои хуруҷ, сабти дастрасӣ.
"In = Out" (умумӣ): Шумо наметавонед дар як дороӣ амонат гузоред ва бидуни табдили дақиқ ва қоидаҳо ба дигараш бозпас гиред.
Муҳофизати RG ва бозингарон: маҳдудиятҳо, танаффусҳо, худидоракунӣ, ADR - чунон ки дар fiat сахт аст.
Нархҳо/комиссияҳои шаффоф: манбаи нарх, нуқтаи ислоҳ, паҳн
Чӣ гуна як қаламравро интихоб кардан мумкин аст: алгоритми кӯтоҳ
1. Шумо ба куҷо равона шудаед? ИА/EEA → ба MGA/AGCC нигаред; глобалӣ (бидуни GB/US) → СБМ/AGCC/Кюрасао/Гибралтар.
2. Модели пардохт. Оё fiat-out лозим аст? Агар ин тавр бошад, СБМ шояд муносиб набошад.
3. Нигоҳдорӣ/табдили. Оё шумо маблағҳоро нигоҳ медоред/табдил медиҳед? Агар ҳа, сатҳи равандҳои VASP-ро муқаррар кунед.
4. Буҷа ва вақт. Оғози зуд лозим аст - Куракао (LOK); ба бренди беҳтарин ва ИА - MGA/Gibraltar ниёз доранд.
5. Иштиҳо барои мувофиқат. Чӣ қадаре ки равандҳои қоидаҳои AML/KYT/Travel қавитар бошанд, муошират бо бонкҳо ва провайдерҳо дар MGA/СБМ/Гибралтар осонтар аст.
Рӯйхати санҷиши омодасозии иҷозатнома (захира)
Рост
- Бозор ва салоҳияти интихобшуда; харитаи маҳдудиятҳои гео ва таҳримот.
- T&C ва сиёсати дороиҳои криптографӣ (кадом тангаҳо, курсҳо, "дар = берун", маҳдудиятҳо).
- Шартномаҳо бо провайдерҳои бозӣ/пардохт ҷараёни крипторо ба ҳисоб мегиранд.
AML/KYC/KYT
- провайдер (ҳо) -и KYT, тартиботи афзоиш, ҳамгироии қоидаҳои сафар.
- Триггерҳои EDD/So
- Қоидаҳои алоҳидаи stablecoin/тангаҳои хусусӣ (иҷозат дода шудааст/не).
Технология/Амният
- Ҳабс: бисёрҷабҳа, ҳамёнҳои гарм/хунук, маҳдудиятҳо, 4 чашм.
- TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; MTLS ва рамзгузорӣ "паси CDN".
- Гузоришҳо тағйирнопазиранд, нақшаи DR, мониторинги суроғаҳо/ҳамёнҳо.
Муҳофизати бозингар/UX
- воситаҳои RG, маҳдудиятҳо бо асъори истинод.
- Курсҳо ва комиссияҳои тоза, ETA оид ба хулосаҳо, ҳолати санҷиши KYT.
- ADR/шикоятҳо: шакл, мӯҳлат, қолаби далелҳо.
Саволҳои зуд-зуд
Оё "литсензияи крипто" алоҳида аз қимор лозим аст?
Бештар аз ин. Аммо агар шумо дороиҳоро нигоҳ доред/табдил диҳед, ба шумо воқеан сатҳи расмиёти VASP ва баъзан бақайдгирии алоҳида бо танзимгари молиявӣ лозим аст.
Чаро хулосаи "барои санҷиш ба таъхир афтод"?
KYT/Қоидаи сафар/EDD. Пеш аз вазъи "сабз" аз ҷониби манбаи маблағ/занҷир, интиқол метавонад боздошта шавад.
Оё дар як танга гирифтан ва дар тангаи дигар гирифтан мумкин аст?
Аз рӯи салоҳият фарқ мекунад. Дар як қатор шеваҳо, қоидаҳои якхелаи асъор талаб карда мешаванд ва криптографияи берун аз fiat метавонад маҳдуд бошад.
Интихоби литсензия барои оператори крипто тавозуни обрӯ, суръат ва омодагӣ ба стандартҳои бонкии AML/KYT/Travel Rule мебошад.
Мо ба бренди ИА ва танзими қатъӣ ниёз дорем - Малта, Гибралтар.
Мо ба "қоидаҳои крипто" ва муколамаи пешгӯишаванда ниёз дорем - Ҷазираи Ман, Олдерни.
Ба шумо вуруди зуд ва дастрас бо риояи воқеӣ лозим аст - Curaçao (LOK).
Кадом маршрутро интихоб кунед, гардиши дукарата омода кунед: литсензияи қимор + равандҳои сатҳи VASP. Ин ягона роҳи устувори сохтани тиҷорати криптовалют дар IGaming мебошад.