Чаро казиноҳо бояд санҷишҳои KYC гузаронанд

Муқаддима: KYC "расмӣ" нест, балки монеаи бехатарии даромадгоҳ аст

KYC (Муштарии худро бидонед) талаботи асосӣ барои тиҷорати қонунии қимор аст. Бидуни KYC иҷрои шартҳои иҷозатнома, бонкҳо/PSP, қоидаҳои зидди қонунигардонии пул (AML) ва ҳифзи ноболиғон ғайриимкон аст. Барои плеер, KYC маънои пардохтҳои ҳифзшуда, камтар таъхири дастӣ ва қоидаҳои возеҳро дорад.

Чаро KYC ҳатмист

1) Қонун ва иҷозатнома

Барои муайян кардани муштарӣ аз операторони литсензионӣ талаб карда мешавад: синну сол, шахсият ва мутобиқатро тасдиқ кунед. Риоя накардан ба ҷарима, яхкунонии пардохтҳо, боздоштан/бозхонди иҷозатнома оварда мерасонад.

2) AML/CFT ва риояи таҳримот

KYC қабати аввалини зидди қонунигардонӣ ва маблағгузории фаъолиятҳои ғайриқонунӣ мебошад: тафтиши шахсият, RAP/таҳримот, манбаи маблағҳо (So

3) Ҳимояи ноболиғон ва гурӯҳҳои осебпазир

Назорати синну сол ва филтрҳои хавф (масалан, тасодуф бо пойгоҳи додаҳои худидоракунӣ) масъулияти бевоситаи оператор мебошад.

4) Мубориза бо қаллобӣ

KYC ба баҳисобгирии бисёрсоҳавӣ, дуздии кортҳо, пардохтҳо ва сӯиистифодаи бонус, инчунин "нақд" тавассути пасандозҳо/бозпас гирифтани зуд халал мерасонад.

5) Талаботи шарикони пардохт ва бонкҳо

PSP/харидор танҳо ба тоҷири мушоҳидаи KYC хидмат мерасонад: дар акси ҳол - тарифҳои баланд, нигоҳдорӣ ё қатъи шартнома.

6) Масъулият дар назди бозингар

KYC ба ҳифзи ҳисоб, барқарор кардани дастрасӣ, пешгирии хуруҷи "шахсони сеюм" ва суръат бахшидани пардохтҳои софдилона кӯмак мерасонад.

KYC чиро тафтиш мекунад

Шахсият: шиноснома/ID/ронанда, selfie + санҷиши зинда, тасодуфи рӯй ва ҳуҷҷат.

Синну сол ва гео: санҷиши санаи таваллуд, қобили қабул будани қаламрав, маҳдудияти гео.

Исботи суроға: векселҳои коммуналӣ/изҳороти бонк/ҳуҷҷати андоз.

Пардохт чунин маъно дорад: моликияти корт/ҳамён, ном ва муқоисаи биллинг.

REP/санксияҳо/васоити ахбори манфӣ: як маротиба ҳангоми савор шудан ва наҷотдиҳии доимӣ.

Манбаъҳои маблағ/сарват (So

Вақте ки стандарти KYC ба EDD табдил меёбад

Санҷиши мукаммал (EDD) талаб карда мешавад, агар:

пасандозҳои калон/бозпас гирифтан, сикли "амонати ҳадди аққали бозпас";
номувофиқатии профил ва рафтор (даромади кам эълоншуда - маҳдудиятҳои баланд);
Кишварҳои дорои хавфи баланд/усулҳои пардохт
мувофиқат бо POP/санксияҳо/нашрияҳои манфӣ;
аломатҳои ҳисобкунии бисёрҷониба ё нақшаҳои вобаста.

EDD бо ҳуҷҷатҳои иловагӣ илова карда мешавад: тасдиқи даромад, эъломияҳо, шартномаҳо оид ба фурӯш ва хариди дороиҳо, ҳисоботҳо дар бораи занҷирҳо дар ҳамёнҳои крипто.

Чӣ гуна KYC ба роҳи муштарӣ сохта шудааст

1. Боргузорӣ: ҳуҷҷати асосӣ ва санҷиши selfie (баъзан пеш аз пасандози аввал).

2. Хулосаи якум: санҷиши ҳатмии шахсият ва воситаи пардохти қабулкунанда.

3. Афзоиши маҳдудият: дархост барои So

4. Наҷотдиҳии доимӣ: таҳримҳои мунтазам/санҷишҳои RAP ва мониторинги рафтор.

Технологияҳо ва назорати сифат

Ҳуҷҷатҳои хондани OCR ва MRZ/Bar-code, зидди ҷосусӣ (қалбакӣ/акс-дар-экран).

Бозии рӯ ба рӯи + зинда бо талаботи рӯшноӣ/ҳаракат.

Сигналҳои дастгоҳ/шабака: прокси/аломати VPN, хатарҳои бисёр ҳисоб, биометрияи рафтор.

Қоидаи муҳаррик + ML-баҳодиҳӣ: афзалияти огоҳиҳо, кам кардани сарбории дастӣ.

Роҳҳои чор чашм ва аудит: кӣ ва дар асоси он чӣ қарор қабул кард; репродуктивӣ барои танзимкунанда.

KYC i Қиморбозии масъул (RG)

Ин чаҳорчӯбаҳо якдигарро пурра мекунанд:

Маълумоти KYC ба тасдиқи синну сол/шахсият пеш аз муқаррар кардани маҳдудият ва канорагирӣ кӯмак мекунад;
сигналҳои амонатӣ ва меъёрӣ дар AML ва RG баррасӣ карда мешаванд;
коммуникатсия - шаффоф: шарҳи сабабҳои дархости ҳуҷҷатҳо ва мӯҳлатҳо.

Чӣ бозигари боэътимод ба даст меорад

Пардохтҳои зуд ва бехатар ба ҳисоби/корти тасдиқшуда;

Ҳифзи ҳисоб аз дуздӣ ва хулосаҳо "ба номи каси дигар";

Шаффофият: маҳдудиятҳои возеҳ, талаботи пешгӯишавандаи KYC, камтар санҷишҳои дастӣ дар оянда.

Чӣ мешавад, агар KYC иҷро карда нашавад (барои оператор)

Ҷаримаҳои танзимкунанда, яхкунонии амалиёт ва хатари аз даст додани иҷозатнома;

пайвастшавӣ аз ҷониби харидорон/PSP, ворид шудан ба рӯйхатҳои дорои хавфи баланд;
болоравии қаллобӣ ва пардохтҳо, иқтисоди заҳролуд;

талафоти бонуфуз ва рафтани шарикон.

Амалияи шаффофи KYC: дар сайт чӣ бояд нашр кард

Бахши "Тафтиши шахсият": чаро KYC талаб карда мешавад, кадом ҳуҷҷатҳо мувофиқанд, мӯҳлатҳо;

Сиёсати махфият (принсипҳои GDPR: кам кардани маълумот, мӯҳлати нигоҳдорӣ, ҳуқуқҳои мавзӯъ);

Дастурҳои зеркашии зина ба зина, талабот ба сифати акс ва формати файл;

Алоқаҳои дастгирӣ ва тартиби шиддат (ADR/Омбудсмен).

Рӯйхати мини барои оператор

Сиёсати KYC/EDD + матритсаи хатар ва ҳадди ниҳоӣ.

Платформаи фурӯшанда KYC бо зинда ва санҷиши дубора/REP.

Маҷмӯи "ҳисоб ↔ пардохт ↔ ҳуҷҷат" ва манъи хуруҷи шахсони сеюм.

Сабтҳои қарор ва назорати сифат (баррасии намуна).

SLA оид ба санҷишҳо ва огоҳиҳои шаффоф ба плеер.

Тартиби SoF/SoW барои VIP ва намунаҳои ғайримуқаррарӣ.

Мутобиқат бо талаботҳои юрисдиксионӣ (аёнияти қоида, нигаҳдории маълумот).

Саволҳои зуд-зуд (кӯтоҳ)

Чаро KYC, агар ман аллакай бо корт пардохт кунам?

Пардохт кортро тасдиқ мекунад, аммо на шахсияти шумо, синну сол ва қобили қабул будани шумо. KYC талаботи қонунӣ аст.

Чаро суроға мепурсанд?

Тафтиши салоҳият, қоидаҳои андоз/танзим ва зидди бисёр ҳисобҳо.

Оё ин бехатар аст?

Казиноҳои литсензионӣ барои нигоҳ доштани маълумот мутобиқи стандартҳои амният (ҳадди аққал, рамзгузорӣ, дастрасии маҳдуд, вақти несткунӣ) талаб карда мешаванд.

Оё ман метавонам бе KYC бозӣ кунам?

Дар ҷое, ки онҳо пасандоз/намоишро иҷозат медиҳанд, аммо пеш аз хуруҷи аввал санҷиш талаб карда мешавад. Дар бозорҳои қатъӣ - KYC пеш аз пасандоз.

KYC асоси экосистемаи қонунӣ ва бехатари қимор мебошад. Он каналҳои литсензия ва пардохти операторро ҳимоя мекунад, қаллобиро коҳиш медиҳад ва дар иҷрои вазифаҳои AML/CFT ва RG кӯмак мекунад. Барои бозигари боинсоф KYC аз пардохтҳо, амнияти ҳисоб ва қоидаҳои пешбинишаванда тезтар аст. Барои оператори боинсоф ин як роҳи исбот кардани танзимгарон ва шарикон аст: "мо пулҳои тоза дорем ва корбарони ҳифзшуда дорем".