Чӣ гуна ғолиб дар бурдҳо тавассути ҳамёни крипто нақд кард

Ҳикояҳо "дар тӯли якчанд дақиқа ба крипт оварда мешаванд" аксар вақт тафсилоти муҳимро аз даст медиҳанд: қаламравҳо, маҳдудиятҳо, KYC/AML, сардиҳо, барчаспҳои ёддоштӣ ва ҳатто хатари "яхкунӣ" -и стаблекоинҳо аз ҷониби эмитент. Дар зер бозсозии воқеӣ мавҷуд аст, ки дар он ғолиб ба таври қонунӣ ва дақиқ бурди калонро тавассути ҳамёни крипто, бидуни худ ё оператор иваз мекунад.

1) Пешгӯӣ: чаро дар маҷмӯъ крипт

Ғолиб (биёед ӯро Сергей меномем) хулосаи cryptocurrency -ро интихоб мекунад, зеро:

бозпас гирифтани корт дар бонки ӯ ба муддати тӯлонӣ мувофиқа карда мешавад;
ӯ мехоҳад як қисми маблағро ба хешовандони хориҷӣ интиқол диҳад;
он аллакай мубодилаи тасдиқшуда бо ҳисоби тасдиқшуда дорад.
Сергей мефаҳмад: crypt ≠ беном. Ҳама гуна нақди қонунӣ KYC/AML ва пайроҳаи занҷирро дар бар мегирад.

2) Тайёрӣ пеш аз дархости баромад

2. 1. Ҳуҷҷатҳо ва қоидаҳо

KYC аз ҷониби оператор нигоҳ дошта мешавад (шиноснома/ID, суроға, бо миқдори зиёд - манбаи маблағ).

Пардохтҳои T & Cs-ро мехонад: маҳдудиятҳо, шабакаҳои дастгиришаванда/тангаҳо, мӯҳлатҳо, зарурати донистани ёддоштҳо/барчаспҳо.

2. 2. Интихоби танга ва холис

Барои субот - stablecoin (USDT/USDC).

Барои комиссияҳои арзон - шабакаҳои L2/low-commission (масалан, Tron/TRC20, арбитраж/оптимизм барои USDC/USDT ё алтернативаҳо аз мубодила).

Хатарҳоро мефаҳмад: stablecoins метавонад аз ҷониби эмитент дар суроғаҳои "сиёҳ" ях карда шавад; BTC - дар соатҳои авҷи кор сусттар ва гаронтар; Шабакаҳо бо ёддошт/барчасп (XRP, XLM, BNB Beacon/Chain) ёддошти/теги ҳатмиро талаб мекунанд.

2. 3. Ҳамён

Худмаблағгузорӣ (масалан, сахтафзор ё ҳамёни мобилӣ бо ибораи тухмӣ).

Тухми офлайнӣ менависад, ба касе интиқол намедиҳад, мағозаҳо дар ду ҷои ҷисмонӣ.

Китоби суроғаҳо ва рӯйхати суроғаҳои сафедро дар бар мегирад (агар ҳамён/мубодила дастгирӣ кунад).

3) Ҷадвали нақд (сенарияи воқеӣ)

Рӯзи 0, 19:05 - тасдиқи бурд.

Сергей дар ҳисоби шахсии худ огоҳӣ мегирад, шаҳодатномаи даврро сарфа мекунад. Ҳисоботҳои дастгирӣ: баромади крипт пас аз KYC ва санҷиши сабти ном имконпазир аст.

19:40 - интихоби роҳи оҳан.

Сергей тасмим гирифт, ки USDC-ро дар шабакаи Arbitrum бозпас гирад: тасдиқи зуд, комиссияҳои кам, мубодилаи қулай дар мубодилаи ӯ. Вай алтернативаҳоро (TRC20 Полигон) эҳтиётӣ мешуморад.

19:55 - эҷоди суроғаҳо.

Вай суроғаи амонатии USDC-Arbitrumро аз мубодилаи худ нусхабардорӣ мекунад (KYC пешакӣ гузашт). Соф/тангаро 3 маротиба тафтиш мекунад. Барои шабакаҳо бо MEMO/Tag, ман инчунин тегро месанҷам; он барои Arbitrum талаб карда намешавад.

20:05 - тарҷумаи тестӣ (лозим аст).

Аз оператор хоҳиш мекунад, ки барои тафтиш 20-50 доллар пардохт кунад. Пас аз чанд дақиқа, муомилот мерасад; вай то омадани асосӣ ба ин тангаҳо даст намерасонад (суроға "гарм карда мешавад").

20:25 - хулосаи асосӣ.

Оператор маблағи асосиро мефиристад. Сергей муомиларо дар кашфи блок пайгирӣ мекунад ва бақайдгириро дар биржа мебинад.

20:50 - тақсимот ва бехатарӣ.

Дар биржаи фондӣ, вай маблағро ба якчанд лот тақсим мекунад (қисми стаблекоин, қисман - ба фурӯш омода мешавад). 2FA, рамзи зидди фишинг ва сафедкунии суроғаҳоро дар бар мегирад.

Рӯзи 1 - берун аз пандус ба fiat.

Як қисми USDC-ро бо асъори миллӣ тавассути нуқтаи расмӣ/табдили расмӣ мефурӯшад (на схемаҳои хокистарии P2P).

Ба суратҳисоби шахсии бонкии худ, ки бо маълумоти биржаи KYC мувофиқат мекунад, нишон медиҳад (масъалаҳои мутобиқатро коҳиш медиҳад).

Қисми боқимондаи stablecoins барои мақсадҳои дарозмуддат ва интиқол ба хешовандон (ба ҳисобҳои тасдиқшудаи онҳо) гузошта мешаванд.

4) Пардохтҳо, маҳдудиятҳо, ёддошт - чӣ гуна хато кардан мумкин нест

Шабака ва танга бояд дар оператор, ҳамён ва мубодила мувофиқат кунанд. Хатогӣ = бозгашт нест.

Memo/Tag/X-таъинот дар шабакаҳое чун XRP/XLM/BNB Beacon талаб карда мешавад - бидуни он, мубодила номнавис намешавад.

Амалиёти санҷишӣ ҳазорҳоро сарфа мекунад: шумо суроға/шабака/ёддоштро барои миқдори кам тафтиш мекунед.

Ҳаққи шабака ва вақти тасдиқро баррасӣ кунед (қуллаҳои сарборӣ = гаронтар/дарозтар).

Аз оператор дар бораи маҳдудиятҳои дохилӣ (ҳаррӯза, ҳафтаина, нақшаи транш) ва шарҳҳои ҳатмии тарҷума пурсед.

5) Қонун ва риояи он: дар куҷо нозук

KYC/AML ногузир аст. Казиноҳо, биржаҳо ва провайдерҳои пардохт - субъектҳои VASP; Қоидаҳои сафар ва санҷишҳои рӯйхати хатарҳо амал мекунанд.

Манбаъҳои Фондҳо (So-F). Миқдори зиёди § тасдиқро талаб кардан мумкин аст (экрани ғолиб, мактуби оператор, изҳорот).

Stablecoins метавонад аз ҷониби эмитент ях карда шавад, агар суроға ба тафтишот ворид шавад; маблағро тавассути хадамоти шубҳанок/миксерҳо интиқол надиҳед.

Андозҳо. Фоида ва/ё фоидаи асъор тибқи қонунҳои кишвари шумо бояд эълом карда шавад. Захираи андоз созед ва машварат кунед.

6) OPSEC: Гигиенаи рақамии ғолиб

Танҳо каналҳои расмӣ. Ҳама созишномаҳо бо оператор дар ҳисоби шахсии шумо мебошанд; пайвандҳоро аз чатҳо пахш накунед.

2FA/hardware калидҳо. Дар биржа, дар почта, дар бонк.

Суроғаҳо - аз ҷониби QR ва дар рӯйхати сафед. Хатари камтар аз "ғорат кардани силули мухобиротӣ".

Тухми офлайн. Ягон акси ибораҳои тухмӣ, абрҳо ва ҳарфҳо ба худ нестанд.

Таваққуф барои хароҷоти намоишӣ. 90 рӯз бидуни хариди калон ва "маякҳои" оммавӣ.

7) Off-ramp: чӣ гуна криптро ба fiat бидуни саёҳат табдил додан мумкин аст

1. Мубодилаи сатҳи 1 дар қаламрави шумо (ё барои сокинон иҷозат дода шудааст) аз ҷониби KYC гузашт.

2. Фурӯш тавассути нуқта/табдили на P2P хокистарӣ - агар фавран лозим набошад.

3. Гирифтани танҳо ба суратҳисоби бақайдгирифташудаи бонкӣ, ки ба маълумоти KYC мувофиқат мекунад.

4. Ҳуҷҷатҳо дар омода: ID экрани давр, мактуб аз оператор дар бораи пардохт, иқтибос аз биржа - дар сурати саволи бонк.

5. Маҳдудиятҳои бонк. Маҳдудиятҳои ҳаррӯза/ҳармоҳаро пайдо кунед, то ба таваққуфи мувофиқат нарасед.

8) Оператор бояд чиро таъмин кунад (аз тарафи дигар нигаред)

Намоиши равшан: шабакаҳои/тангаҳои дастгирӣшаванда, комиссияҳо, маҳдудиятҳо, ниёз ба MEMO/Tag.

Санҷиши дукаратаи суроға (тасдиқи шабака ва тангаҳо, огоҳӣ дар бораи MEMO).

Опсияи "Транзаксияи санҷишӣ" ва барориши автоматии tx-hash.

Сертификати пардохт (маблағ, шабака, tx-hash, сана) - SoF-ро дар бонк/биржа осон мекунад.

Пеш аз фиристодани протсессори KYC/So

9) Хатогиҳои зуд-зуд ва чӣ гуна аз онҳо канорагирӣ кардан

Шабакаи нодуруст (ERC-20 против TRC-20 ва ғайра). Се маротиба санҷед; пардохти тест.

Нодида гирифтани MEMO/Tag. Дар XRP/XLM/BNB бе барчасп - аз даст додани бақайдгирӣ.

Грей P2Ps бо "хаткашонҳои нақд. "Хатари қаллобӣ ва оқибатҳои ҳуқуқӣ.

Нигоҳ доштани тухмӣ дар ёддоштҳо/аксҳо. Аз даст додани ҳамён масъалаи вақт аст.

Омезиши суроғаҳои "ифлос". Интиқол аз/ба хизматрасониҳои шубҳанок имконияти яхкунӣ ва мувофиқатро зиёд мекунад.

10) "Корт" -и кӯтоҳи парвандаи Сергей

Танга/шабака: USDC/Arbitrum

Қадамҳо: KYC аз оператор → санҷиши $25 → интиқоли асосӣ → қарз ба биржа → нуқтаи фурӯши қисми fiat → ба ҳисоби шахсӣ.

Амният: 2FA, сафедкунӣ, санҷиши суроғаҳо, захираи андоз.

Бастаи док: ID мудаввар, мактуби пардохти оператор, tx-hash, изҳороти мубодила.

Натиҷа: fiat дар суратҳисоби 1-2 рӯзи бонк, бақия - дар stablecoin бо мақсади оила.

Cashout тавассути ҳамёни криптографӣ - зуд танҳо вақте ки он дуруст тартиб дода шудааст: танга ва шабака мувофиқат карданд, KYC гузашт, амалиёти санҷишӣ анҷом дода шуд, MEMO/Tag ва маҳдудиятҳо ба назар гирифта шуданд, ғайрифаъол ба ҳисоби шахсии шумо меравад, ва ҳуҷҷатҳо барои бонк/андоз омодаанд. Crypt чандирӣ медиҳад, аммо қонунро бекор намекунад. Қоидаҳоро риоя кунед - ва ғолибият оромона ба суратҳисоб бе асабҳои нолозим табдил меёбад.