Ҳикояи бозингаре, ки бидуни тафтиш пулро гирифтааст

Ҳикояҳо "пулро бидуни санҷиш" ба мисли хаки ҳаёт садо медиҳанд. Дар асл, ин қариб ҳамеша на "гузариш", балки маҷмӯи маҳдудиятҳои дохилӣ, чекҳои автоматӣ ва хусусиятҳои масири пардохт мебошад. Дар зер таҷдиди воқеии чунин парванда ва таҳлили он аст, ки чаро кӯшиши қасдан канорагирӣ кардани KYC ғояи бад аст ва роҳи дуруст ҳанӯз ҳам аз мувофиқат мегузарад.

Пролог: "Нақди фаврӣ ба корт"

Андрей бо нархҳои хурд, амонат - аз корти шахсии бонкӣ бозӣ мекард. Бегоҳӣ плюс 180 евро буд. Вай "Бозхонд" -ро кушод, ҳамон кортро интихоб кард, маблағро нишон дод - ва пас аз чанд дақиқа ӯ аз бонк такони ҷиддӣ гирифт: "Қарз. "Не дархости шиноснома, на selfie, на "суроғаи тасдиқкунанда. "Хулоса кардан ҷолиб аст: "Ин бе KYC имконпазир аст. "Аммо биёед амиқтар назар кунем.

Чӣ воқеа рӯй дод

Ҳадди паст ва санҷиши "сабук". Барои маблағҳое, ​ ​ ки аз ҳудуди дохилӣ камтаранд, операторони литсензионӣ аксар вақт чеки соддакардашуда доранд: онҳо пайгирии пардохтро (корт ↔ корт, ҳамон доранда), кишвар, IP, сигналҳои асосии қаллобӣ месанҷанд.

Бозгашт бо ҳамон масир. Агар хулоса ҳамчун баргардонидан/қарз ба усули аслӣ сурат гирад, барои оператор муқоиса кардани шахсият бо KYC бонкии аллакай қабулшуда осонтар аст (дар асл - "пул ба ҳамон ҷое, ки омадааст").

Арзёбии пасзаминаи KYC/AML. Ҳатто бидуни дархости шиноснома, модели хавф транзаксияро тасдиқ кард: номи пардохткунанда ва ҳисоби мувофиқ, геолокатсия "ҷаҳида" нест, дар нархҳо ва басомади хулосаҳо ягон аномалия вуҷуд надорад.

Не триггерҳо. Маблағ ночиз аст, вагонҳои бонусӣ вуҷуд надоранд, провайдерҳои "ҳассос" ҷалб карда намешаванд, нишонаҳои бисёр ҳисоб вуҷуд надоранд - қоидаҳои автоматӣ пардохтро аз даст медиҳанд.

Сатри поён: KYC "сарфи назар карда нашуд" ва система хавфро дар доираи қонунгузорӣ ва сиёсати дохилӣ паст ҳисобид. Ин кафолати он нест, ки ин ҳамеша чунин хоҳад буд - хулосаи навбатӣ метавонад маҷмӯи пурраи ҳуҷҷатҳоро талаб кунад.

Дар куҷо "рӯза" хотима меёбад ва "бояд" оғоз шавад

Ҳадди маблағ. Маблағҳои калон, хулосаҳои зуд-зуд, афзоиши якбораи гардиш қариб ҳамеша KYC/Сарчашмаи маблағҳоро оғоз мекунанд.

Усулҳои нави пардохт. Гузариш ба бонк/ҳамёни дигар нисбат ба пасандоз як триггери зуд-зуд санҷиш аст.

Бонусҳо ва аномалияҳо. Саҳмияҳо, вагерҳо, каруселҳои амонатӣ/бозхонд, VPN - риояи дастиро дар бар мегиранд.

Салоҳияти. Дар баъзе кишварҳо, KYC ҳатто барои миқдори кам ва пеш аз пардохти аввал ҳатмӣ аст (ё ба таври қатъӣ бо гардиши умумӣ).

Чаро бо KYC "пинҳон кардан ва ҷустуҷӯ кардан" хатарнок аст

Бастани маблағҳо. Дар триггери аввал ҳисобро то анҷом ёфтани санҷиш қатъ кунед.

Бекор кардани бурдҳо аз рӯи қоидаҳо. Қонунвайронкуниҳо (ҳисобҳои сершумор, ғоратгарии маълумот, VPN дар қаламрави мамнӯъ) сабаби радкунӣ мебошанд.

Рӯйхати сиёҳи провайдер. Сигналҳои қаллобӣ метавонанд ба шабакаи провайдерҳои пардохт ворид шаванд ва хидмати ояндаро мушкилтар кунанд.

Оқибатҳои ҳуқуқӣ. Талаботи AML - қонун. Қасди қасдан метавонад хатари ҳуқуқӣ дошта бошад.

"Бе тафтиш бароварда шуд": афсонаҳо ва воқеият

Афсона: "Роҳҳои махфии бе шиноснома гирифтан вуҷуд дорад".

Воқеият: Танҳо сенарияҳои ҳадди аққали хатар мавҷуданд, ки оператор чекҳои "пешфарз" -ро истифода мебарад.

Миф: "Агар ман онро бе KYC як маротиба бароварда бошам, онҳо дигар намепурсанд".

Воқеият: санҷиш метавонад дар вақти дилхоҳ талаб карда шавад - ҳангоми баромади навбатӣ, вақте ки ҳадди ниҳоии гардиш, вақте ки усули пардохт тағир меёбад.

Афсона: "VPN ба дурахшидан кӯмак намекунад".

Воқеият: VPN як триггери зуд-зуд қаллобӣ аст. Шумо блокро аз "суръатбахшӣ" тезтар ба даст меоред.

Агар шумо хоҳед, ки пардохтҳои устувор дошта бошед, чӣ гуна бояд дуруст амал кунед (ва зуд)

1. Ба номи худ бозӣ кунед ва пардохт кунед. Ҳамон як номи пурра дар бонк ва суратҳисоб, як IP/дастгоҳ - сабабҳои камтар барои санҷиши дастӣ.

2. Онро ба ҳамон ҷое, ки супорида шуда буд, баред. Ин мувофиқати транзаксияро суръат мебахшад.

3. Халтаи KYC-и худро дастӣ нигоҳ доред. Шиноснома/ID, суроғаи ≤ 90 рӯз, selfies - аксҳои пешакӣ хондашуда рӯзҳоро сарфа мекунанд.

4. Аз мукофотпулӣ ва "carousels. "Шикори фаъоли бонус диққати мутобиқатро ба таври назаррас афзоиш медиҳад.

5. Не VPN/прокси. Шабакаи устувор ва геолокатсияи воқеӣ - парчамҳои камтар.

6. Маҳдудиятҳо ва қоидаҳоро риоя кунед. Аз ҳадди ниҳоии музди меҳнат зиёд набошед, T & Cs-ро дар бораи пардохтҳо ва jackpots хонед

Мини-хронологияи қазияи Андрей

22:10. Плюс тақрибан 180 евро, дархост барои бозпас гирифтани ҳамон корт.

22:11. Санҷиши худкор: номи мувофиқ, кишвар, IP, усули амонат = усули баромад.

22:12. Пардохт ҳамчун бозгашт ба роҳи оҳан аслӣ боқӣ мемонад; модели қаллобӣ - "хатари кам".

22:14. Пасандоз бо бонк, огоҳиномаи "Пардохт анҷом ёфт".

Рӯзи дигар. Андрей ҳуҷҷатҳоро ба профили "барои оянда" бор мекунад, то баромади навбатӣ (ногаҳон калонтар) таваққуф накунад.

Агар шумо ногаҳон KYC-ро дархост кунед - чӣ бояд кард

На баҳс, балки зеркашӣ кардан. Суратҳои равшан, дурахшон, тамоми ҳуҷҷат дар чаҳорчӯба, суроға 90 рӯз ≤.

Дар бораи масир ва вақт пурсед. Дар шакли хаттӣ дар офис: "кадом марҳилаҳо, SLA-ҳо".

Қоидаҳоро санҷед. Оё маҳдудиятҳои бонусӣ, муҳофизони даҳон, ҳадди ниҳоии ҷоиз ҳангоми wagering вуҷуд доранд.

Ором бошед. Барои операторони литсензионӣ пардохт ӯҳдадории даври дуруст аст; таъхирҳо - дар бораи тартиб, ва "намехоҳанд пардохт кунанд".

"Бе санҷиш бароварда шудааст" ин ҳилла ё дорухат барои гузаштан нест, балки як ҳолати махсуси назорати автоматии дорои хавфи кам аз миқдори кам ва бо пайроҳаи пардохти "тоза" аст. Умедворем, ки ин ҳамчун стратегия хатарнок аст: дар триггери аввал KYC пурра фаъол хоҳад шуд ва кӯшиши пешгирӣ кардани он ба қуфлҳо табдил меёбад. Роҳи зудтарин ва бехатартарин ин бозӣ дар маълумоти шумо, риояи қоидаҳо, омода кардани бастаи KYC ва нишон додани он дар ҳамон масир мебошад. Он гоҳ пардохтҳои ҳам хурд ва ҳам калон ба шумо пешгӯӣ ва бе асаб мерасанд.