Şweýsariýa - Oýunçylaryň berk barlagy: KYC/AML we Jogap bermek oýny

Şweýsariýanyň iGaming bazary oýunçylary kesgitlemek we goramak üçin iň talap edilýän bazarlaryň biridir. Onlaýn platformalar diňe ýerüsti kazinolaryň ygtyýarnamalarynyň esasynda işläp bilerler we laýyklyga gözegçilik etmek "ilki bilen howpsuzlyk" ýörelgesi boýunça guruldy. Tassyklamak pasportyň bir gezeklik ýüklenmegi däl-de, ilki bilen kesgitlemekden başlap, özüni alyp barşyň monitoringine, serişdeleriň çeşmesine baha berilmegine we töwekgelçiligiň yzygiderli barlaglaryna çenli üznüksiz prosesdir.

1) Esasy maksatlar we kadalaşdyryjy logika

Kämillik ýaşyna ýetmedikleri we ejiz toparlary goramak. Oýna diňe ýaşy we şahsyýeti tassyklanylandan soň kabul edilýär.

Maliýe aç-açanlygy. KYC/AML arkaly serişdeleri ýuwmagyň we bikanun işleri maliýeleşdirmegiň öňüni almak we gözegçilik etmek.

Jogapkär oýun (RG). Töwekgelçilikleri ir ýüze çykarmak: çäkler, wagt-autlar, öz-özüni aýyrmak, wagt we çykdajylar barada duýduryşlar.

Gizlinlik we howpsuzlyk. Şahsy maglumatlary saklamagyň we hereketleri ýazga almagyň ýokary standartlary.

2) Onbording wagtynda näme barlanýar (KYC)

Şahsyýet resminamalary. Pasport/ID-kart; käbir ýagdaýlarda - ýaşamak üçin rugsatnama.

Salgysy. Bankdan göçürme/salgyt resminamasy/kommunal hasap (häzirki möhlet bilen).

Ýaşy. Berk barlag 18 +; kämillik ýaşyna ýetmedikler awtomatiki usulda aýrylýar.

Maglumatlary deňeşdirmek. Hasapda we töleg rekwizitlerinde ady, doglan senesi we salgysy gabat gelmeli.

Ýokary töwekgelçilikde wideo-kesgitlemek. Çalyşmaga garşy göreşmek üçin şahsyýetiň we "liveness-check" -iň göni tassyklamasy.

3) Maliýe barlagy we serişde çeşmesi (SoF/SoW)

Çuňňur barlamak üçin trigerler. Uly goýumlar/ýygy-ýygydan dolanyşyklar, anonim shemalaryň synanyşyklary, işjeňlik profiliniň yglan edilen girdejilere laýyk gelmezligi.

SoF/SoW resminamalary. Hasap boýunça göçürmeler, girdejiler hakynda şahadatnamalar, şertnamalar, diwidend/kärende girdejileri, beýleki tassyklaýjy maliýe resminamalary.

Netije. Çäklendirmeleri bellemek/düzetmek, goşmaça maglumatlary soramak, barlag tamamlanýança wagtlaýyn togtadylmagy mümkin.

4) Sanksiýa we abraýly süzgüçler

PEP-statusy we sanksiýalary. Syýasy ähmiýetli adamlar we sanksiýalar/terrorçylyk sanawlary bilen deňeşdirmek; güýçlenmegiň aýry-aýry düzgünleri.

Adverse Media. Maliýe we hukuk töwekgelçilikleri bilen baglanyşykly negatiw habar fonunda gözegçilik.

Multisbor. Awtomatiki skriningler + gabat gelende komplayens-ofiser tarapyndan el bilen barlamak.

5) Hemişelik gözegçilik (diňe başda däl)

Geleşik seljermesi. Goýumlar/ýitgiler/wagt boýunça çäkler, özüni alyp baryş patternleri, adaty bolmadyk töleg ugurlary.

RG triggerleri. Sessiýalaryň köpelmegi, nyrhlaryň ýokarlanmagy, ýitirilenden soň "dogon" - ýumşak duýduryşlary we sapport aragatnaşygyny öz içine alýar.

Pere-KYC. Resminamalary, esasanam VIP-derejeler üçin we töwekgelçilik profilini üýtgedenlerinde wagtal-wagtal täzelemek.

6) Jogapkär oýun: gurallar

Çäklendirmeler. Depozitlere, ýitgilere, stawkalara we sessiýanyň wagtyna - oýunçy tarapyndan berilýär ýa-da öňünden kesgitlenildi, 1-2 gezek basylanda elýeterlidir.

Wagt we öz-özüni aýyrmak. Wagtlaýyn arakesme ýa-da hasabyň uzak wagtlap petiklenmegi; gadaganlyklaryň awtonom/onlaýn sinhronizasiýasy.

Aç-açan statistika. Şahsy hasapda çykdajylar, oýunda wagt, çäkleriň we bonuslaryň taryhy barada hasabatlar.

Göze görünmeýän UX. Töwekgelçilikler barada duýduryşlar we interfeýsde "gara patternleriň" ýoklugy.

7) Tölegler we hasap maglumatlaryna laýyklyk

Rekwizitleriň birmeňzeşligi. Doldurmak we çykarmak - şol bir barlanan at üçin; "üçünji şahslar" gadagan edilýär.

SCA/3-D Secure. Kartlar üçin güýçlendirilen tassyklama; bank/ykjam goşundylarda tassyklamalar.

Diňe KYC-den soň. Barlag tamamlanýança tölegler çäklendirilýär; irki döwürlerde bölekleýin barlaglar bolup biler, ýöne serişdeleri yzyna almak mümkinçiligi bolmazdan.

8) Maglumatlary saklamak we goramak

Minimallaşdyrmak we retenşn. Diňe zerur toplum saklanylýar; möhletler düzgünleşdirildi.

Şifrlemek we bellemek. Şahsy maglumatlar we töleg bellikleri izolirlenen; Giriş ýazgysy.

Waka dolandyryşy. Jogap bermek meýilnamasy, düzgün bozmalar barada habarnamalar, aralaşmak boýunça yzygiderli synaglar we audit.

9) Operatorlar üçin tejribe (çek-sanawy)

1. Töwekgelçilikli çemeleşme. Müşderileriň töwekgelçilik boýunça kategoriýalaşdyrylmagy we EDD-iň çeýe ssenarileri (çuňňur barlag).

2. RACI matrisi. Oýunçy bilen sanksiýalaryň gabat gelmegi, petiklenmegi, güýçlenmegi we aragatnaşyk üçin kim jogapkär.

3. Çäklendirmeleriň ýeke-täk bukjasy. Ähli çäklendirmeleri we barlaglaryň ýagdaýyny bir penjirede görkezmek.

4. Doc hub. Resminamalary amatly ýüklemek/täzelemek, "barlagda" statuslary, öňünden aýdyp boljak möhletler.

5. Sapport öwretmek. Köp dilli goldaw (DE/FR/IT/EN), RG/AML duýgur ýagdaýlarynda gepleşik ssenarileri.

6. Omnikanalizm. Awtonom we onlaýn kanallaryň arasynda gadaganlyklary we çäkleri sinhronlamak.

7. Yzygiderli barlaglar. Içerki barlaglar, synag-satyn alyşlar, Wideo-Ident-iň hiline we skriningleriň takyklygyna gözegçilik.

10) Oýunçylara teklipler

KYC öňünden geçiň. Bu goýumlary/çykaryşy çaltlaşdyrar we arakesme ähtimallygyny azaldar.

Esasy bukjany taýýarlaň. Pasport/ID, salgysyna resminama, zerur bolan halatynda - maliýe tassyklamalary.

Jikme-jiklikleri birmeňzeş saklaň. Hasabyňyzdaky at, kart/hasap we resminamalar birmeňzeş bolmaly.

RG gurallaryny ulanyň. Şahsy çäkleri goýuň we oýunda wagt ýatlatmalaryny goşuň.

Status barada soraň. Goldaw hyzmatynda barlagyň talaplaryny we tapgyrlaryny düşnükli dil bilen düşündirmäge borçludyrlar.

---

Şweýsariýa tassyklamasy - oýunçynyň bähbitleri we düzgünleşdirijiniň talaplary gabat gelýän berk, köp derejeli ulgam: howpsuzlyk, aç-açanlyk we töwekgelçiliklere gözegçilik. Operatorlar üçin bu, olgun KYC/AML proseslerini, sanksiýa we özüni alyp baryş süzgüçlerini, maglumatlaryň kemsiz goralmagyny we jogapkärli oýun barada hakyky aladany aňladýar. Oýunçylar üçin - öňünden aýdyp boljak düzgünler, adalatly tölegler we özüni dolandyrmagyň düşnükli gurallary.