Kripto kazino
Torrent Gear
Aýlaw ýoly hökmünde cryptocurrency bilen töleg (Kuba)
Makalanyň teksti
Giriş - bu madda näme hakda
Halkara töleg relslerine elýeterliligi çäkli ýurtlaryň ýaşaýjylary üçin cryptocurrencies "boşluk" ýaly görünýär - pullary kabul etmegiň ýa-da ibermegiň, çykdajylary saklamagyň ýa-da ýerli banklar arkaly elýeterli bolmadyk hyzmatlary tölemegiň usuly. Kubada bu tema aýratyn duýgur: sanksiýalaryň, halkara maliýe pudagy bilen çäkli gatnaşyklaryň we ýerli ykdysady kynçylyklaryň utgaşmasy sanly aktiwlere bolan gyzyklanmany artdyrýar. Bu madda kanundan aýlanyp geçmek boýunça görkezmeler bermeýär - analitiki: höweslendirişi, häzirki kadalaşdyryjy suraty, hakyky töwekgelçilikleri we zyýany azaltmak tejribesini görkezýär.
1) Adamlar näme üçin kriptony "aýlanyp geçýän ýol" hökmünde görýärler?
1. Halkara ekweýringine we hyzmatlaryna çäklendirilen elýeterlilik. Adaty kartlary/töleg şlýuzlaryny ulanmak mümkin bolmadyk halatynda adamlar geçirimleriň we tölegleriň alternatiw kanallaryny gözleýärler.
2. Geçirimler we remittenler: kripto käwagt bank geçirimleri bilen baglanyşykly kynçylyklar ýüze çykan halatynda daşary ýurda serişdeleri ibermegiň usuly hökmünde kabul edilýär.
3. Inflýasiýa garşy haj/ýerli rubl gurallaryna ynamyň ýoklugy: walýuta durnuksyzlygy şertlerinde adamlaryň bir bölegi sanly aktiwleri gymmatyň ammary hasaplaýarlar.
4. Daşary ýurt harytlaryna we hyzmatlaryna elýeterlilik: abuna ýazylmalary, sanly mazmuny tölemek, daşary ýurt platformalarynda goýumlary ýerleşdirmek we ş.m. - şuňa meňzeş sebäpler.
(Höweslendirmek düşnüklidir, ýöne hyzmaty almak islegini şeýle hereketleriň kanunylygyndan we howpsuzlygyndan aýyrmak möhümdir.)
2) Düzgünleşdirmek näme diýýär (gysgaça we faktlar boýunça)
2022-nji ýylda Kubanyň Merkezi banky ilkinji gezek wirtual aktiwli hyzmatlary üpjün edijiler (VASP) bilen baglanyşykly düzgünleri çykardy - şol döwürde abraýly habar beriş serişdeleri adadaky kripto kompaniýalaryny "düzgünleşdirmäge mümkinçilik berýän" ädim hökmünde häsiýetlendirdiler.
Soňky ýyllarda seljeriş we pudaklaýyn neşirleriň birnäçesi Kuba häkimiýetleriniň kriptografik walýutalar bilen işi resmileşdirmek, AML/KYC we üpjün edijileri ygtyýarlandyrmak boýunça talaplary girizmek ugrunda hereket edýändigini kesgitledi; ýöne kadalaryň jikme-jiklikleri we ýerine ýetiriliş derejesi duýgur we üýtgeýän tema bolup galýar.
Şol bir wagtyň özünde möhüm faktor - daşary sanksiýalar we çäklendirmeler (daşary syýasat çäreleri we amallara gözegçilik) - halkara töleg relsleri we käbir üpjün edijiler bilen Kubanyň ýaşaýjylaryna hyzmat etmek isleýän ulanyjylar we kompaniýalar üçin has töwekgelçilikli iş edýär. OFAC we degişli edaralar akymlara işjeň gözegçilik edýärler we gadagan edilen ýurisdiksiýalar bilen baglanyşykly amallar üçin wagtal-wagtal araçylara jerime salýarlar.
3) "Kripto bilen tölemek" synanyşygynda esasy töwekgelçilikler
Hukuk we sanksiýalar
Geleşikleriň ýagdaýynyň düşnüksizligi. Kripto geçirimi ýönekeýleşdirse-de, amalyň özi düzgünleşdirijileriň ýa-da sanksiýa edaralarynyň gözegçiliginiň predmeti bolup biler; bu serişdeleriň doňdurylmagyna, hasabyň petiklenmegine ýa-da araçylar üçin jenaýat-administratiw netijelere getirip biler.
Kontragentler we araçylar
Galplyk töwekgelçiliginiň ýokary bolmagy. Garaňky shemalarda araçylar "tölegi getirmegi" ýa-da "çalyşmagy" wada berýärler - ýöne köplenç pul bilen ýitirim bolýarlar. Ortaça ulanyjy üçin deňiz ýurisdiksiýasynda tölemäge bildirilýän talaplary subut etmek gaty kyn.
Hukuk goragynyň ýoklugy. Deňiz platformasy bilen bolan jedelde Kubanyň ýaşaýjysynyň müşderisi, adatça, hyzmat hasaba alnan ýurisdiksiýada kazyýet goragyna ygtybarly girip bilmeýär.
Tehniki we iş otaglary
Açarlary/skam shemalaryny ogurlamak. Fişing "aýnalary", troýanlar, galp gapjyklar - ýitgileriň köpçülikleýin çeşmeleri.
Komissiýanyň üýtgemegi. Eger geçirmek ýerine ýetirilse-de, aktiwiň ýa-da komissiýanyň ýiti hümmeti konwertirlenende alnan pul möçberini ep-esli azaldyp biler.
Maliýe we durmuş
"Araçylaryň" bergileri we basyşy. Adam "walýuta çalt girmäge" bil baglasa, köplenç töwekgelçilikli teklipleri kabul edýär, bu bolsa karz zynjyrlaryna we howplara sebäp bolýar.
Ynam eroziýasy. Ýitgiler we ýitgiler sebäpli maşgala we jemgyýetçilik dawalary.
4) Fakt hasaplamak howply mifler
"Kripto anonimlik we görünmezlik berýär" - nädogry. Blokçeýnleriň seljermesi we giriş/çykyş nokatlary (alyş-çalyşlar, kartoçka söwdalary) köplenç geleşik zynjyrlaryny täzeden gurmaga mümkinçilik berýär.
"Eger men üçünji tarapy ulanýan bolsam, bu howpsuz" - üçünji taraplar galplyk we hukuk gowşaklygy töwekgelçiligini ýokary göterýärler.
"Kripto bank kanallarynyň ornuny tutar" - gysga möhletde bu ähliumumy çözgüt däl: deňiz giňişliginde tölegler köplenç petiklenýär we alyş-çalyş hyzmatlary has gymmat we has howply bolup biler.
(Bu mifleriň hiç biri geleşigi kanuny ýa-da töwekgelçiliksiz etmeýär.)
5) Döwletler we iri üpjün edijiler
Düzgünleşdiriji gözegçilik (VASP ygtyýarnamasy, AML/KYC talaplary) - maksat pul ýuwmak töwekgelçiligini azaltmak we serişdeleriň gelip çykyşyny yzarlamagy üpjün etmek. Kubada bu ugurda ädimler ädildi (2022-nji ýyla serediň. we ondan soňky neşirler).
Üçünji ýurtlaryň sanksiýalar syýasaty - belli bir üpjün edijileri/töleg ugurlaryny petiklemek we çäkli ýurisdiksiýalar bilen işlänligi üçin araçylara jerimeler (OFAC we ş.m.).
6) Zyýany azaltmagyň ýönekeý düzgünleri (aýlanyp geçmek boýunça görkezmeler bolmazdan)
Men kanuny nädip aýlanmalydygy barada görkezme bermeýärin, ýöne gündelik durmuşynda kripto amallary bilen ýüzbe-ýüz bolýanlar üçin iň az howpsuzlyk we umumy düşünje ýörelgelerini bererin:1. Kanunylygyny barlaň: islendik töleg shemasyna gatnaşmazdan ozal, ýurduňyz we kontragent bilen haýsy töwekgelçilikleriň kanuny taýdan baglanyşyklydygyny anyklaň.
2. Şübheli araçylardan gaça duruň: abraýy, köpçüligiň yzy we kanuny talap etmek mümkinçiligi gysga möhletli peýdadan has möhümdir.
3. Hemme zady bir ýerde saklamaň: aktiwleri diwersifikasiýa etmek we köp mukdarda seresap bolmak ýitgileri azaldýar, ýöne doly gorag bermeýär.
4. Şahsy maglumatlary we açarlary goraň: şahsy açarlary ýa-da resminamalaryň skanerlerini näbelli adamlara ibermäň.
5. Üýtgewsizlige baha beriň: sanly walýutalar gaty üýtgeýär - mukdarlary we möhletleri meýilleşdireniňizde muny göz öňünde tutuň.
6. "Ak" alternatiwalary gözläň: resmi terjime kanallary, ygtybarly halkara hyzmatdaşlar, kanuny töleg çözgütleri (bar bolsa) töwekgelçilikli shemalardan has gowudyr.
7. Ýitirilen halatynda resminamalary ýazga alyň: eger galplyk ýüze çykan bolsa, hat alyşmalary/kwitansiýalary saklaň; bu hukuk goraýjy edaralara ýa-da şeýle mümkinçilikler bar bolan sarp edijileriň hukuklaryny goramak guramalaryna ýüz tutanda peýdaly bolar.
7) Döwlete/jemgyýetçilik guramalaryna/halkara donorlaryna näme etmeli (syýasat derejesiniň teklipleri)
Ilat üçin kripto-shemalaryň we galplyklaryň töwekgelçilikleri barada düşündiriş işi.
Ygtybarly, aç-açan töleg kanallaryny ösdürmek (sanksiýalary ýeňilleşdirmek mümkinçiliginde halkara guramalary bilen özara gatnaşyk).
Galplykdan ejir çeken adamlara maliýe sowatlylygynyň elýeterli gurallaryny we goldaw maksatnamalaryny döretmek.
WASP-ni gözegçilik etmek we kadalaşdyrmak, hyýanatçylykly peýdalanmalary azaltmak we sarp edijileriň goragyny üpjün etmek maksady bilen (eger ýurt bazary resmileşdirmegiň ýolundan ýörese).
8) Gysga netije
Cryptocurrencies halkara töleg hyzmatlaryna çäkli elýeterlilik şertlerinde "aýlanyp geçýän ýol" ýaly bolup biler - ýöne bu jadyly çözgüt däl: hakykat kanuny, sanksiýalar, tehniki we adam töwekgelçiliklerinden doly. Kubada kripto gurşawyny resmileşdirmek üçin ädimler bar, ýöne daşarky çäklendirmeler we amaly duzaklar şeýle amallary ýönekeý ulanyjylar üçin howply edýär. Iň oňat strategiýa seresaplylyk, töwekgelçiliklere düşünmek we kanuny, aç-açan alternatiwalary gözlemek - serişdeleri ýitirmek we kanuny meseleler bilen gutaryp biljek düzgünleri aýlamak synanyşygy däl.
1. Kuba tomaşaçylary üçin maliýe sowatlylygy we kripto-galplyklardan goramak boýunça giňişleýin gollanma;
2. eýýäm pul ýitirenler üçin gysgaça çek sanawy (nämäni düzetmeli, nirä gitmeli, subutnamalary nädip saklamaly);
3. Kubada kripto düzgünleşdirmegiň tapgyrlaryna resminamalara we senelere baglanyşyk bilen seljeriş syn (hukuk görnüşiniň nähili üýtgeýändigine düşünmek üçin).
Haýsy warianty has peýdaly bolsa, şu wagt taýýarlaýaryn.