Düzgünleşdirmek - Nikaragua (MHCP)

Makalanyň teksti

1) Düzgünleşdirmek çarçuwasy: kanun + düzgünnama

Kazinolara we humarly oýunlar zallaryna gözegçilik etmek we kadalaşdyrmak baradaky ýörite kanun (köplenç Ley No. 766, soňraky özgertmeler bilen; käbir jemlenen neşirlerde Ley No. 776 hasaba alnan üýtgeşmeler bilen). Kanun kazinolara we humarly oýunlar zallaryna gözegçilik we düzgünleşdiriş Geňeşini - kadalaşdyryjy derejedäki we jedeller ýüze çykan halatynda ikinji basgançakly organy döredýär.

Ýerine ýetiriş jikme-jiklikleri, Ministrio de Hacienda y Crédito Público (MHCP) gazino we oýun zallarynyň ofisini kanuny ulanmagyň ygtyýarly edarasy (awtoridad de aplicación) hökmünde gönüden-göni belleýän 06-2015 belgili Karar (Kanuna Düzgünnama 766) bilen berkidilýär.

2) Bazary kim "dolandyrýar"

MHCP (Maliýe we döwlet karzy ministrligi): Kazino ofisiniň we oýun zallarynyň üsti bilen gözegçilik, rugsatnamalaryň berilmegini/gaýtadan dikeldilmegini, düzgünleriň berjaý edilişine gözegçiligi, maliýe gözegçiligini we beýleki bölümler bilen utgaşdyrmagy amala aşyrýar. Kanuna girizilen özgertmeler döwlet gözegçiliginiň "jemleýji nokady" hökmünde MHCP-iň roluny ýörite güýçlendirdi.

Kazino gözegçilik we düzgünleşdiriş geňeşi: kanunyň özi tarapyndan döredilen kadalaşdyryjy we apellyasiýa derejesi (ikinji basgançak).

UAF (Unidad de Análisis Financiero): maliýe aňtaw - AML/CFT-iň berjaý edilişine gözegçilik; kazino 977 belgili Kanun boýunça onuň gözegçiligindäki subýektlere gönüden-göni degişlidir.

DGI (Dirección General de Ingresos): operatorlaryň salgyt utgaşdyrylmagy we maliýe borçnamalaryna gözegçilik etmek; iş MHCP bilen bilelikde alnyp barylýar.

3) Rugsatlar we amal amallary

2015-nji ýylyň Düzgünnamasy 766-njy Kanunyň ulanylyş tertibini we MHCP kazino ofisiniň işleýşini kesgitleýär: meýdançalara/enjamlara we ýazgylary saklamaga bildirilýän talaplardan başlap, barlaglara we sanksiýalara çenli. Ministrlik resmi aragatnaşyklarda pudagyň tehniki we fiskal gözegçiligini nygtaýar.

Bazar üçin amaly jikme-jiklik: ýurtdaky hukuk geňeşmeleri onlaýn işjeňligi fiziki ygtyýarnamanyň (käbir ýagdaýlarda ilki bilen "A" kategoriýasynyň obýektini açmaly) emele gelen görnüşleri hökmünde düşündirýärler, 766-njy Kanunyň we Düzgünnamanyň harpyna salgylanýar; islendik ýagdaýda gutarnykly düşündiriş MHCP-de we ygtyýarly edaralarda galýar.

4) KYC/AML, mahabat we jogapkär amallar

KYC/AML. Kazinolar we oýun zallary "hökmany gözegçiligiň subýektlerine" degişlidir we UAF talaplaryny ýerine ýetirmelidir: müşderini kesgitlemek, amallara gözegçilik etmek, şübheli işjeňlik hakynda habarlar we resminamalary saklamak.

Mahabat we elýeterlilik. Kanun we düzgünnama ýaş çäklendirmelerini, ortaça kadalary we düzgün bozulan halatynda işi togtatmak boýunça gözegçiligiň ygtyýarlyklaryny göz öňünde tutýar; tassyklanan ýagdaýlar MHCP kararlarynyň saýtlaryň işlemegine/täzeden başlamagyna täsir edýändigini görkezýär.

5) Institutlar nähili hereket edýärler (ýönekeýleşdirilen shema)

1. Operator paketi kazino ofisine (MHCP) berýär → rugsady alýar/täzeleýär.

2. MHCP platformanyň, hasabatlylygyň we töleg düzgüniniň laýyklygyna gözegçilik edýär; jedelli ýagdaýlarda Geňeş ikinji basgançak hökmünde goşulýar.

3. Maliýe ylalaşygy boýunça operator - UAF subýekti: hökmany AML/CFT amallary we hasabat.

4. Salgyt hasabatlylygy we barlaglar DGI bilen bilelikde geçirilýär.

6) Işewürligiň ýygy-ýygydan ýüze çykýan meseleleri

Iş ýüzünde "esasy" düzgünleşdiriji kim?

Kazino ofisiniň üsti bilen MHCP - iş düzgünleşdiriji we "ýekeje penjire"; Maslahat - kadalaşdyrmak we şikaýat/ikinji basgançakly.

Näme üçin çeşmelerde 766 we 776 belgileri peýda bolýar?

Ley No. 766 (reformalar bilen, şol sanda Ley 884). Jemleýji neşirlerde/bazalarda 776 belgili neşir inkorporirlenen üýtgeşmelerde duş gelýär. 06-2015-nji Kararnamanyň degişli tekstlerinden we düzgünlerinden peýdalanyň.

Onlaýn oýunlar: giriş üçin "dogry" model näme?

Iş modeliňiziň fiziki ygtyýarnama bilen baglanyşyga ýol berýändigini ýa-da MHCP Casino ofisiniň ony nähili düşündirýändigini barlaň; UAF AML talaplaryny göz öňünde tutuň. Ýurdumyzda hususy tejribe "fizika → onlaýn" prioritetini görkezýär.

7) Maýa goýuja/operatora barlamak üçin näme möhüm (çek-sanawy)

Kanunyň we Düzgünnamanyň häzirki wersiýasy 766/776 (06-2015-nji dekret).

MHCP kazino ofisiniň ygtyýarlyklary we ylalaşyklaryň/barlaglaryň ugry.

UAF amallary (KYC syýasaty, çäklendirmeler, STR/SAR).

Salgyt borçnamalary we DGI bilen özara gatnaşyklaryň görnüşi.

Mahabatyň şertleri, ýaşa ýetmek, enjamlara/programma üpjünçiligine bildirilýän talaplar, ýazgylary saklamak.

Nikaragua kadalaşdyryjy arhitekturasy - merkezleşdirilen: MHCP kazino ofisiniň üsti bilen kabul edilmegi we häzirki gözegçiligi dolandyrýar, Geňeş kadalaşdyrmagy we şikaýatlary üpjün edýär, UAF AML/CFT üçin, DGI bolsa salgytlar üçin jogapkärdir. Bazarda durnukly işlemek üçin operatorlar üçin 766-njy Kanunyň (özgertmeler bilen) we 2015-nji ýylyň Düzgünnamasynyň tekstlerine bil baglamak, KYC/AML proseslerini gurmak we modelleri (şol sanda onlaýn hyzmatlary) guranda gönüden-göni MHCP-e düşündiriş bermek möhümdir.