Nikaragua ygtyýarnamasy

Operatorlary ygtyýarlandyrmak we olara bildirilýän talaplar (Nikaragua)

1) Hukuk binýady we düzgünleşdirijiler

Esasy hereket: Ley Nº 766 (2011) - kazinolara we oýun zallaryna gözegçilik etmek we kadalaşdyrmak baradaky ýörite kanun. Ol ygtyýarlylandyrmagyň, gözegçiligiň we sanksiýalaryň çäklerini kesgitleýär.

Reforma: Ley Nº 884 (16. 10. 2014) - pudak gözegçiligini syýahatçylykdan Maliýe we döwlet karzy ministrligine (MHCP) geçirýär we gözegçilik gurluşyny berkidýär.

Kanunyň aşagyndaky düzgünnama: Karar (Reglamento) Nº 06-2015 - Ley 766-ny ulanmagyň jikme-jik düzgüni: kesgitlemeler, MHCP-de kazino ofisiniň we oýun zallarynyň rollary, prosedura we tehniki talaplar. Jemlenen tekstler elýeterlidir.

Esasy netije: Nikaraguada ygtyýarnama bermek resmi taýdan ýerüsti kazinolary/zallary öz içine alýar; hususy B2C operatorlary üçin aýratyn aç-açan onlaýn ygtyýarnama göz öňünde tutulmaýar.

2) Ygtyýarnamalar kime we nämä berilýär

Ygtyýarlylandyrmagyň obýekti - oýun awtomatlarynyň kazinolary we salonlary (zallary) fiziki meýdançalar hökmünde. Kanun we düzgünnama rugsatnamalaryň görnüşlerini, geňeşiň/ofisiň ygtyýarlyklaryny, meýdanlara, enjamlara, içerki gözegçilige we işgärlere bildirilýän talaplary beýan edýär.

Ygtyýarly edara: MHCP - "Autoridad de Aplicación" düzgünnama laýyklykda kazino we oýun zallarynyň ofisi arkaly.

3) Resminamalaryň bukjasy we tertibi (oflayn segment)

Operator üçin standart dosiýa (düzgünnama we ulanmak tejribesi boýunça):

Esaslandyryş resminamalary we benefisiar gurluşy; töwekgelçilikleri dolandyrmak we ylalaşyk boýunça içerki düzgünler.
Meýdançanyň beýany: basgançakly meýilnamalar, kassa/ammar zolaklary, stollaryň we awtomatlaryň ýerleşiş shemalary, howpsuzlyk çäreleri, CCTV, IT-gözegçilik.
Maliýe kepillikleri/töleg ukyby; dolandyryş we esasy işgärler barada maglumat (fit & proper).
AML/CTF borçlarynyň ýerine ýetirilendigini tassyklamak (6-njy bölüme serediň): UAF-da (Unidad de Análisis Financiero) borçly subýekt hökmünde hasaba alynmak.

Prosedura kazino ofisine arzanyň berilmegini, deslapky barlagy, obýektiň barlagyny, berilmegini/ret edilmegini we soňraky meýilleşdirilen barlaglary öz içine alýar. Amallaryň jikme-jiklikleri - № 06-2015 düzgünnamasynda.

4) Tehniki we guramaçylyk talaplary

Düzgünnama operatorlara:

Howpsuzlyk we gözegçilik: gije-gündiziň dowamynda wideo gözegçilik, ýazgylary saklamak, elýeterlilige gözegçilik etmek, kassa amallary.
Enjamlar we hasaba alyş: oýun awtomatlaryny we stollaryny sertifikatlaşdyrmak/hasaba almak, amallar magazinesurnallary, MHCP-e hasabat bermek.
Içerki gözegçilik: kassa/jyns/audit funksiýalarynyň bölünmegi, galplygyň öňüni almak boýunça içerki düzgünler.
Işgärlere: dolandyryjylaryň we esasy adamlaryň kwalifikasiýasy, işe kabul etmegiň şertleri.

5) Hukuklaryň hereket ediş möhleti, uzaldylmagy, berilmegi

Ygtyýarnamalar we rugsatlar ynsaplylyk, ýygymlary tölemek we düýpli düzgün bozmalar bolmadyk halatynda uzaltmak hukugy bilen ylalaşylan möhlete berilýär; gözegçiligiň islendik geçirilmegi/üýtgemegi düzgünleşdiriji bilen ylalaşylmaga degişlidir. Tertip Ley 766-da we düzgünnamada bellenilýär.

6) AML/CTF: UAF-a hasaba alynmak we hemişelik borçlar

Kazino/oýun zallarynyň operatorlary - Ley Nº 977 (konsolid. üýtgedilen tekst 06. 09. 2024) we degişli ülňülere: UAF-da hasaba alynmaga, töwekgelçilige gönükdirilen çemeleşmäni (EBR), KYC/CDD-ni girizmäge, amallara gözegçilik etmäge, maglumatlary saklamaga we şübheli işjeňlik barada hasabat bermäge borçludyrlar.

2024-2025-nji ýyllardaky täzelenmeler hökmany subýektleriň sanawyny we olaryň UAF bilen özara gatnaşyklarynyň tertibini giňeldýär we aýdyňlaşdyrýar (göni deklarirlemek, syra salgylanmagy gadagan etmek).

7) Salgytlar, ýygymlar we hasabatlylyk

MHCP sektoryň maliýe-maliýe bölegine gözegçilik edýär (ýygymlar/parafiskal tölegler, hasabat). 2014-nji ýylda pudagyň geçirilmegi diňe maliýe gözegçiligini we dolandyryşyny güýçlendirmek zerurlygy bilen delillendirildi. Anyk nyrhlar obýektiň görnüşine baglydyr we MHCP-niň fiskal namalary/çözgütleri bilen bellenilýär.

8) Barlaglar we sanksiýalar

Kanun meýilleşdirilen/meýilleşdirilmedik barlaglary göz öňünde tutýar; düzgün bozandygy üçin - jerimeler, ygtyýarnamanyň togtadylmagy ýa-da ýatyrylmagy, ygtyýarnamasyz enjamyň konfiskasiýa edilmegi. Sanksiýalaryň tertibi we şkalasy Ley 766-da we düzgünnamada aýan edilýär.

9) Mahabat we jogapkärli oýun

Mahabatyň mazmunyna we ýerleşdirilmegine, oýunçylara habar bermäge, ejiz adamlara hyzmat etmekden ýüz öwürmäge we öz-özüni aýyrmak žurnallaryny ýöretmäge bildirilýän talaplar Ley 766/Düzgünnamanyň we UAF-yň (degişli şahsyýet, "öz müşderiňi bil", töwekgelçilikli önümlere/kanallara gözegçilik etmek) umumy kadalaryndan gelip çykýar.

10) Onlaýn operatorlar: 09-daky status. 10. 2025

Hususy onlaýn kazinolary lokal ygtyýarlylandyrmagyň aýratyn düzgünini kanun girizmeýär; gözegçilik arhitekturasy we düzgünnamasy fiziki obýektlere gönükdirilendir. MHCP-niň profil materiallary we kadalaryň tekstleri B2C hususy onlaýn ygtyýarnamasyny bermek boýunça çap edilen proseduranyň ýokdugyny tassyklaýar. Şonuň üçin hususy operatorlaryň onlaýn segmenti ýerli ygtyýarlylandyrmagyň daşynda galýar we ýerli edara görnüşli taraplar/töleg kanallary üçin laýyk talaplar umumy kadalar we UAF arkaly hereket edýär.

11) Arza beriji üçin amaly "ýol kartasy" (oflayn)

1. Saýtyň we işewürlik modeliniň Ley 766/Reglamento talaplaryna laýyklygyna deslapky baha bermek.

2. Dosýeriň emele gelmegi: tertipnama resminamalary, benefisiarlar hakynda maglumatlar, zallaryň meýilnamalary, IB/wideo, içerki düzgünler.

3. AML konturlaryny hasaba almak we sazlamak: UAF, KYC/CDD, STR/CTR amallary, işgärleri taýýarlamak.

4. MHCP-de kazino ofisine arza bermek, ýygymlary tölemek, barlaglary geçirmek.

5. Yzygiderli hasabat bermek we barlamaga taýynlyk bilen işlemek; mahabat/jemgyýetçilik hyzmatlarynyň berjaý edilmegi. talaplary we möhletiň uzaldylmagy.

12) Gysgaça SSS

Onlaýn kazino üçin ýerli ygtyýarnama alyp bolarmy? 09. 10. 2025 - hususy B2C-onlaýn operatorlar üçin çap edilen prosedura ýok.

Düzgünleşdiriji kim? MHCP 2014-nji ýylyň reformasy we 2015-nji ýylyň düzgünnamasy bilen döredilen kazino ofisiniň üsti bilen

AML kontur hökmanymy? Hawa, Ley 977 operatorlary UAF-a "borçly subýektler".

Çeşmeler

Ley Nº 766 (jemlenen tekst): ygtyýarlylandyrmagyň çäkleri, gözegçilik, sanksiýalar.

Ley Nº 884 (2014): gözegçiligi MHCP-e geçirmek.

Decreto Ejecutivo Nº 06-2015 (konsolid.) : kanuny ulanmagyň tertibi; "Autoridad de Aplicación" - MNSR/Kazino ofisi.

Ley Nº 977 (konsolid. 06-njy ýyl. 09. 2024): UAF-a borçly subýektler; töwekgelçilige gönükdirilen çemeleşme, hasabat bermek.

Hasaba alyş we kazino borçlary boýunça UAF standarty we düşündirişleri.

Düşündiriş: täjirçilik neşirlerinde "A kategoriýasynyň fiziki obýekti bar bolan ýagdaýynda onlaýn mümkinçilikler" hakynda tassyklamalar duş gelýär. Bu, MHCP-iň köpçülikleýin hereketlerinde B2C-onlaýn ygtyýarlylandyrmagyň aýratyn prosedurasy bilen kesgitlenmedi, şonuň üçin hususy söwdagärler üçin resmi taýdan çap edilen ygtyýarnama däl-de, tejribäniň düşündirişlerine degişlidir. Syýasat/köpçülige açyk materiallar üçin Ley 766/Reglamento tekstlerine we Ley 977 AML çarçuwasyna salgylanmak dogry.