Maddalar:

Hökümet we maliýe edaralary arkaly düzgünleşdirmek (Sent-Winsent we Grenadinler)

Institusional kartoçka: kim näme üçin jogapkär

Humar bazarynyň kanuny "oky" - Gambling, Lotteries and Betting Act (GLBA). Hut şu kanun, arzalara seredýän we ýerüsti kazino/betting we lotereýalara rugsat berýän Gaming Authority tarapyndan döredilýär. GLBA-da rugsatnamalaryň tertibi we görnüşleri hem berkidildi.

AML/CFT maliýe arhitekturasy. AML/CFT talaplaryny ýerine ýetirmek boýunça düzgünleşdirilmedik üpjün edijiler we DNFBP üçin gollanmalary çap edýän ýurtda FIU (Financial Intelligence Unit) hereket edýär. Şol bir wagtyň özünde, 2023-2024-nji ýyllarda CFATF ýuwulmaga garşy hereket edýän ulgamy we gözegçilik edaralarynyň roluny kesgitläp, SVG-e özara baha berdi.

Bazar däl we bank däl maliýe sektorlary (ätiýaçlandyryş, gymmatly kagyzlar, trestler we ş.m.) profil kanunlarynyň dolandyrylmagyna we bank däl meýdançada ygtyýarnama talaplarynyň berjaý edilmegine jogapkär statut edarasy bolan Financial Services Authority (FSA) tarapyndan gözegçilik edilýär.

Pul-karz kontury operatorlaryň töleg infrastrukturasy we maliýe durnuklylygynyň umumy standartlary üçin möhüm bolan Eastern Caribbean Central Bank (ECCB) (SVG - Gündogar Karib döwletleriniň Bileleşiginiň agzasy) tarapyndan üpjün edilýär.

Salgyt baglanyşygy. В Income Tax Act (Cap. 435) ýeňişlere/lotereýalara salgyt salmagyň aýratyn düzgüni bölünip berildi; akt salgyt salmagy NLA we GLBA reimesimleri bilen gönüden-göni baglanyşdyrýar.

GLBA boýunça Gaming Authority näme edýär

1. "Gaming Authority" -ni esaslandyrýar we oňa betting ofislerine, kazinolara we lotereýalara rugsat bermek hukugyny berýär;

2. Haýyşnamalaryň/permitleriň amallaryny we görnüşlerini kesgitleýär;

3. Bikanun oýun we enjamlar bilen baglanyşykly hukuk bozulmalaryny beýan edýär;

4. Internet kazinolarynyň GLBA ygtyýarnamasy bilen örtülmändigini, ýagny onlaýn operatorlar üçin aýratyn milli rugsat düzgüniniň ýokdugyny gönüden-göni kesgitleýär. Munuň özi CFATF-iň özara baha bermegi bilen tassyklanýar (2023/2024).

Amaly netije. Islendik ýerüsti operator (jedeller kassasy, oýun stollary bilen zal) GLBA → Gaming Authority → rugsat/gözegçilik traýektoriýasy boýunça hereket edýär. GLBA boýunça milli ygtyýarnamany onlaýn kazino/bukmeker alyp bilmeýär - sorag esasy kanunyň çäginden daşda galýar.

Milli lotereýa: "resmi" köpçülikleýin önüm

National Lotteries Authority (NLA) - 1984-nji ýyldan bäri işleýän lotereýa döwlet operatory: ol sporty we medeniýeti maliýeleşdirip, tirajly/gündelik önümleri satýar. Lotereýa hukuk taýdan "ak meýdanda" hereket edýär we köpçüligiň hasabatlylygynyň we jogapkärli oýnuň nusgasy bolup hyzmat edýär.

Maliýe gözegçiligi we laýyklyk: FSA, FIU, ECCB

FSA: ygtyýarlylandyrmak we berjaý etmek meseleleri boýunça hökümet bilen hyzmatdaşlyk edip, öz ulgamynda (ätiýaçlandyryş, kapital bazarlary, ynam/IBC we ş.m.) "kanunlaryň sanawy" boýunça ýerine ýetirilişi we gözegçiligi üpjün edýär. Eger toparyň gurluşynda bank däl maliýe hyzmatlary ýa-da FSA-nyň gözegçiligi astyndaky korporatiw üpjün edijiler bar bolsa, bu oýun kompaniýalary üçin möhümdir.

FIU (AML/CFT): NRSP/DNFBP (şol sanda kazino "hökmany subýektler" hökmünde) üçin gollanmalary çap edýär - hut şu ýerde amaly barlag sanawlary ýerleşýär: KYC, amallara gözegçilik, ýazgylary saklamak, işgärleri taýýarlamak we şübheli amallary güýçlendirmek.

ECCB we pul ulgamy: Gündogar Karib bileleşiginiň merkezi banky EC $ ekosistemasynyň hasaplaşyklary we durnuklylygy babatda syýasaty kesgitleýär. Operatorlar üçin bu, töleg relslerine (kartoçkalar, geçirimler, ekwaýer banklaryň utgaşmasy) täsir edýär, emma ECCB humarly oýunlara ygtyýarnama bermeýär.

Salgytlar we sarp edijileri goramak

Ýeňişlere salgyt we ony saklamak Income Tax Act (Cap. 435) (lotereýa baýraklaryna salgyt hakyndaky düzgüni we saklamak mehanizmini goşmak bilen). Bu, bazaryň "resmi" bölegi üçin býudjet çaklamasyny we oýunçylar üçin aç-açanlygy üpjün edýär.

Ýaş päsgelçiligi we jogapkärçiligi. AML/CFT-niň deňeşdirme hukuk synlarynda we hasabatlarynda SVG üçin humar oýunlaryna gatnaşmak üçin iň az ýaş 18 + we kazinolar we degişli subýektler üçin KYC/AML amallarynyň hökmanylygy kesgitlenýär.

Düzgünleşdirmegiň "çäkleri" şu gün nireden geçýär

Ýerüsti sektor (betting ofisleri, zallar, lotereýalar) - bu GLBA + NLA + gözegçilik (Gaming Authority/FIU), düşnükli rugsatlar we borçnamalar bilen.

Onlaýn bazar (lotereýadan daşary iGaming): CFATF materiallarynda we profil synlarynda tassyklanan milli ygtyýarnama ýok. Ýaşaýjylar tehniki taýdan daşary ýurt saýtlaryndan peýdalanyp bilerler, ýöne sarp edijiniň lokal goragy bolmazdan.

Iş ýüzünde nähili görünýär: gipotetiki operatoryň ýoly

1. Hukuk gurluşy we fit-and-proper. Kompaniýany döretmek, direktorlaryň/peýdalanyjylaryň "fit & proper" -ini tassyklamak (korporatiw resminamalaryň bukjasy).

2. GLBA boýunça rugsat. Degişli iş görnüşine (betting ofisi, kazino) Gaming Authority-a ýüz tutmak, içerki gözegçilik meýilnamalaryny we enjamlaryň/programma üpjünçiliginiň beýanyny goşmak.

3. AML/CFT-complayens. KYC/EDD syýasatyny, gözegçilik düzgünlerini, işgärleri taýýarlamagy, FIU (SAR/STR) hasabatlylyk görnüşini işläp düzmek.

4. Töleg infrastrukturasy. ECCB standartlaryny we milli laýyklygyň talaplaryny berjaý edip, EC $ zonasynda bank-ekwaýer/töleg üpjün ediji bilen ylalaşmak.

5. Salgytlar we hasabatlylyk. Cap boýunça saklamak/hasaba almak. 435 (lotereýa/ýeňiş tölegleri, korporatiw hasabat).

"Ak tegmiller" we gowulaşmalaryň ugurlary

Sanly re modeim. Onlaýn kazino/bukmekerlik üçin aýratyn bap ýok: bu sarp edijiniň lokal goragynyň derejesini peseldýär we jedeller/tölegler babatda çal zolagy galdyrýar. Täzelenme uzakdaky hyzmatlaryň ygtyýarlandyrylmagyny, ýazgylaryň saklanmagyny, ýerli ODR-prosedurasyny we mahabat standartlaryny berkidip biler 18 +.

Öz-özüňi aýyrmagyň ýeke-täk sanawy. Oflayn kazino/betting we lotereýanyň döwletiň we FIU-nyň gözegçiligi astynda umumy RG (öz-özüne mahsus) guralyna goşulmagy sosial goragy güýçlendirer.

Töleg amallary bilen ylalaşmak. Tölegleri çaltlaşdyrmak we kanuny operatorlar üçin geleşik töwekgelçiliklerini azaltmak üçin ECCB standartlary esasynda bank-satyn alyjylar we üpjün edijiler bilen işlemegi dowam etdirmek.

SVG-de Karib deňziniň hukuk düzgünleriniň "klassiklerine" laýyklykda düzgünleşdiriş kontury guruldy: GLBA + Gaming Authority ýerüsti pudagy dolandyrýar; NLA - "resmi" lotereýa; FIU we FSA degişli pudaklarda maliýe ylalaşygyny we gözegçiligi üpjün edýärler; ECCB pul-karz "relslerini" berýär. Esasy boşluk GLBA ygtyýarnamasy bilen örtülmedik onlaýn segment: onuň ýapylmagy sarp edijilere ýerli goragy bererdi, döwlete bolsa eýýäm işleýän oflayn kadalaşdyryş ulgamyny bozman, düşnükli gözegçilik we girdeji bererdi.

Esasy çeşmeler: GLBA/rugsat görnüşleri we Gaming Authority statusy; AML/CFT boýunça CFATF (2023/2024) özara baha bermek; FIU SVG web sahypasy (NRSP/DNFBP üçin gollanmalar); FSA SVG (mandat we gözegçilik edilýän ugurlar); ECCB (EC $ pul ulgamynda rol); Income Tax Act (Cap. 435) (ýeňişlere salgytlar); NLA SVG (1984 we jemgyýetçilik missiýasy).