Maddalar:

SVG-nyň deňiz merkezi hökmünde abraýy (gembling we maliýe ýaly)

Gysga

Sent-Winsent we Grenadinler (SVG) halkara işewürligi üçin elýeterli ýurisdiksiýa keşbine eýe: kompaniýalary hasaba almagyň ýönekeýleşdirilmegi we forex taslamalarynyň arasynda meşhurlyk işjeň AML/CFT gözegçiligi we düzgünleşdirijileriň köpçülikleýin duýduryşlary bilen utgaşýar. Humar oýunlarynda ýurt ýerüsti formatlary (lotereýa, esasy kanun boýunça permitler) düzgünleşdirýär, ýöne onlaýn-gemblingiň ýerli ygtyýarnamasy ýok, şonuň üçin ýaşaýjylar hakykatdanam daşary ýurt saýtlaryny ulanýarlar.

Maliýe "deňiz": kompaniýa - çalt, ygtyýarnama - hemişe däl

FSA bank däl pudagyň "derwezesi" hökmünde. SVG Maliýe Dolandyryşy (Financial Services Authority, FSA) bank däl maliýe hyzmatlaryna gözegçilik edýär we AML/CFT we daşary ýurt düzgünleşdirijileri bilen hyzmatdaşlygy goşmak bilen halkara ülňülerine laýyk gelýändigini nygtaýar.

Forex boýunça FSA duýduryşlary. Düzgünleşdiriji SVG-de hasaba alynmadyk guramalar barada yzygiderli ýaýradýar we forex we kripto önümleriniň ygtyýarlandyrylan görnüş hökmünde düzgünleşdirilmeýändigini ýatladýar; töwekgelçilikler barada raýatlara duýduryş berilýär.

CFATF: AML/CFT profili. FATF Karib toparynyň özara baha bermegi (MER, kabul edilmegi - 2023-nji ýylyň noýabr aýy, 2024-nji ýylyň neşiri) terrorçylygyň ýuwulmagyna we maliýeleşdirilmegine garşy göreşiň häzirki arhitekturasyny, şol sanda FIU-nyň roluny we gowşak pudaklara gözegçiligi beýan edýär.

Netije: "deňiz" abraýy ýönekeý korporatiw infrastrukturanyň we seresaply, ýöne barha artýan maliýe gözegçiliginiň utgaşmasyndan emele gelýär - esasanam FSA we FIU töwekgelçilikler barada gönüden-göni duýduryş berýän forex/kripto zolaklarynda.

Gambling: "ýerüsti" - hawa, "onlaýn" - vakuum

Kanuny we kim tarapyndan dolandyrylýar. Ýerüsti kazinolar/jedelleriň we lotereýalaryň nokatlary Gambling, Lotteries and Betting Act-a degişlidir; lotereýa pudagyny 1984-nji ýylda döredilen National Lotteries Authority (NLA) alyp barýar.

Onlaýn kazinolar we jedeller. Ýerli onlaýn ygtyýarnama ýok: profil synlary we pudaklaýyn materiallar onlaýn gembling düzgünleşdirilmändigini gönüden-göni görkezýär, şonuň üçin ýaşaýjylar sarp edijiniň ýerli goragy bolmazdan daşary ýurt saýtlaryny ulanyp bilerler. Bu halkara maglumat kitaplarynda hem öz beýanyny tapdy.

Ýerüsti kazinolaryň hakyky suraty. ABŞ-nyň neşe serişdelerine/ýuwulmagyna halkara gözegçilik boýunça hasabatlary (INCSR) işleýän kazinolaryň ýokdugyny tassyklaýar, bu bolsa oflayn segmentiň "inçeligini" görkezýär.

Bu keşp üçin nämäni aňladýar? Countryurduň içinde "ak" lotereýa we oflayn kanun bar, ýöne onlaýn re regimeimiň ýoklugy we deňiz kompaniýalaryna elýeterlilik SVG-ni uzakdaky oýun hyzmatlarynyň daşary ýurt ygtyýarnamalaryna we standartlaryna gönükdirilen platforma hökmünde kabul etmegini güýçlendirýär.

Media-kyssa: Canouan we "kurort swing"

Kanouany ýokary derejeli syýahatçylygyň we kazino-güýmenjäniň "penjiresi" etmek synanyşyklary wagtal-wagtal metbugata - operatorlaryň üýtgemegi (Raffles → täzeden başlamak) baradaky habarlardan başlap, gyzyklanma gapma-garşylygy we "milliarderleriň söweşleri" baradaky soňky oçerklere çenli ýaýradyldy. Bu bolsa maýa we taslamalar üçin açyk, ýöne dolandyryş we bazar töwekgelçiliklerine duýgur ýurisdiksiýanyň keşbini goldaýar.

Töwekgelçilikler we gorag: düzgünleşdirijileriň görnüşi

FIU SVG: "düzgünleşdirilmedik üpjün edijiler" (NRSP) we DNFBP üçin AML/CFT boýunça alertleri we gidleri çap edýär; forex we kriptofertleriň düzgünleşdirilmeginiň ýoklugyny aýratyn nygtaýar.

FSA SVG: duýduryşlaryň köpçülige açyk sanawyny ýöredýär we kompaniýalaryň hasaba alynmagynyň çylşyrymly maliýe hyzmatlaryna (mysal üçin, foreks) ygtyýarnama bermäge deň däldigini nygtaýar.

CFATF MER 2024: ulgamyň güýçli we gowşak taraplaryny beýan edýär: resmi çarçuwalar bar, ýöne hemişe töwekgelçilige gönükdirilen gözegçilik we serhetaşa hyzmatlarda hyýanatçylykly peýdalanmagyň öňüni almak tejribesi zerurdyr.

Bu meselede nädip işlemeli: Steýkholderlere teklipler

Maýa goýujylar we maliýe kompaniýalary üçin

1. Inkorporasiýany önüme rugsat bilen garyşdyrmaly däldir. Hyzmatyň kadalaşdyryjy düzgünini aýratyn tassyklamak (forex, tölegler, onlaýn oýun önümleri).

2. AML/CFT "ulular boýunça" guruň. Doly hukukly KYC/EDD, amallara gözegçilik etmek, FIU-da hasabat bermek - CFATF tejribelerine esaslanýar.

3. Töwekgelçilikleri aç-açan birleşdirmek. Aýratyn-da önüm ýokary gatylykly bazarlar (FX/kripto) ýa-da deňiz ygtyýarnamalary bilen baglanyşykly bolsa.

Oýunçylar we sarp edijiler üçin

1. NLA lotereýasy - "resmi" zona. NLA web sahypasyndaky çeşmeleri we düzgünleri barlaň; 1984-nji ýyldan bäri mandatly jemgyýetçilik operatory.

2. Onlaýn kazinolar/jedeller - diňe daşary ýurt ygtyýarnamalary. Lokal ygtyýarnama ýok: T&C okaň, KYC-de VPN ulanmaň, çäkleri saklaň we hasaplaryňyzda köp mukdarda saklamaň.

3. "Forex tekliplerine" seresap boluň. Atlary FSA duýduryşlary bilen deňeşdiriň; hasaba almagyň/gözegçiligiň ýoklugy - gyzyl baýdak.

Döwlet üçin

1. Onlaýn re modeimi kodlamak. Gembling hakynda hereket edýän kanuna aýratyn goşundy: ygtyýarnamalar, jedeller boýunça ODR, RG-gurallar 18 +, ýazgylary saklamak.

2. FSA/FIU-nyň köpçülikleýin alertlerini dowam etdiriň. Bu eýýäm foreksde/kriptoda şübheli "deňiz" tejribelerine garşy işleýär.

3. "Jogapkär deňiz kompaniýasynyň" abraýyny saklamak. Halkara hyzmatdaşlygyny giňeltmek, töwekgelçilik-esasy barlaglary we eýeçiligiň aç-açanlygyny ornaşdyrmak (beneficial ownership).

SVG-nyň deňiz merkezi hökmünde abraýy goşa ekspozisiýa bolup durýar: bir tarapdan, elýeterli korporatiw ýurisdiksiýa we güýçli syýahatçylyk markasy; beýleki tarapdan - ösýän we aç-açan maliýe gözegçiligi (FSA/FIU) we gemblingde onlaýn düzgünleşdirmegiň boşlugy. Şu wagta çenli ýurt AML/CFT-ni we ilata habar bermegi güýçlendirýär, hut ýerli onlaýn ygtyýarnamalaryň ýoklugy we daşary ýurt platformalaryny ulanmak tejribesi dünýäniň gözünde "deňiz" keşbini goldaýar. Aç-açan onlaýn düzgünlere geçmek we düzgünleşdirijileriň mundan beýläkki işjeň pozisiýasy SVG-ä jogapkär halkara merkeziniň abraýyny berkitmäge kömek eder.

Esasy çeşmeler: FSA SVG web sahypasy we köpçülikleýin duýduryşlar; FIU SVG alertleri we gaýdlary; CFATF MER 2024 hasabaty (2023-nji ýylyň noýabr aýynda kabul edildi); SVG-de onlaýn gamblingiň düzgünleşdirilmändigi barada gysgaça syn; NLA çeşmeleri (1984-nji ýylda esaslandyryldy); Işleýän kazinolaryň hakyky ýoklugy barada INCSR-2024.