Ähli welaýatlarda kanunlaşdyrmagyň geljegi

Giriş: "Bir ýerine 24 düzgünleşdiriji"

Argentina - humarly oýunlaryň merkezleşdirilmedik düzgünleşdirilmegi bilen federasiýa: esasy düzgün - "rugsat berilmese gadagan", rugsatlar we düzgünler welaýatlary we Buenos Aýres şäherini (CABA) kesgitleýär. Şonuň üçin käbir ýurisdiksiýalar eýýäm onlaýn ygtyýarnamalary berdiler, käbirleri diňe çarçuwany emele getirýärler ýa-da çäklendirmeleri saklaýarlar. Onlaýn barada bitewi federal kanun ýok.

Häzirki meýdan: "ýaşyl", "sary"

2025-nji ýylyň ortalaryna çenli pudak sebitdäki iň kynlaryň biri hökmünde ykrar edilýär: 24 gözegçilik edarasy (her welaýat we CABA üçin bir), töleg usullary, mahabat we jogapkär gembling boýunça dürli düzgünler. Bazar kartalary we köpçülikleýin habar beriş serişdeleriniň synlary: iri ýurisdiksiýalaryň bir böleginiň onlaýn ýagdaýda "goşulandygyny", beýlekileriniň kanun/düzgünnama taslamalary bilen "ýolda" bolandygyny tassyklaýar.

Düşünmek näme möhümdir:

Kanunylyk we formatlar welaýat-welaýatda üýtgeýär; bitewi "Argentina" ygtyýarnamasy ýok.
Açyk bazarlar (mysal üçin, paýtagt klaster) KYC, mahabat we töleg infrastrukturasy bilen integrasiýa äheňini kesgitleýär; beýleki sebitler tejribäni yza süýşürýärler.

2025-nji ýylyň syýasy gün tertibi: ýurdy bitewi düzgünler bilen "tikmek" bolarmy?

2025-nji ýylda Senatda mahabat/hemaýatkärlik çäklendirmeleri we welaýat düzgünlerini ýakynlaşdyrmak synanyşyklary ýaly onlaýn nyrhlar boýunça başlangyçlar ara alnyp maslahatlaşylýar. Taslama mahabaty göni "S-1116/2025 aşagyna salýar" we milli derejede onlaýn çarçuwany gurmaga çalyşýar; gün tertibi komitetiň býulletenlerine yzygiderli girýär. Bu welaýatlaryň ýerine federal kanunlaşdyrmak däl, umumy standartlara tarap ädimdir (RG, mahabat, kämillik ýaşyna ýetmedikleri goramak).

Muňa ugurdaş döwlet AML-konturyny güýçlendirýär: № 27 Kanun. 739 (mart 2024) PES/FT ulgamyny täzeledi we wirtual aktiw üpjün edijilerini (VASPs) operatorlaryň töleg tejribesine hem täsir edýän reýestre we gözegçilige goşdy. FATF-iň 2024-nji ýylyň dekabrynda beren bahasy re regimeimiň güýçlenendigini tassyklady.

"Ähli welaýatlarda" ýolda päsgelçilikler

1. Konstitusiýa merkezsizleşdirmesi. Humar oýunlaryny kadalaşdyrmak - welaýatlaryň "bölünmedik ygtyýarlygy". Islendik "birleşdirmek" olaryň ygtyýarlyklaryna hormat goýmalydyr: çarçuwalar-minimumlar doly merkezleşdirmekden has çalt hereket edýär.

2. Syýasy-jemgyýetçilik boşluklary. Dürli sebitlerde mahabata, salgytlara, lokalizasiýa mukdaryna we RG-talaplara garaýyşlar tapawutlanýar - şonuň üçin kadalary kabul etmegiň dürli tizlikleri.

3. Töleg we AML soraglary. VASP-e gözegçiligi güýçlendirmek we pul ýuwmaga garşy talaplar täze welaýatlara giriş çägini we laýyklyk çykdajylaryny ýokarlandyrýar.

Kanunlaşdyryş giňeldiş sürüjileri

Maliýe höweslendirmeleri. Welaýat lotereýalary/institutlary (IPLyC we meňzeşler) resmileşdirilen segmentden gelýän girdejileriň köpelmegini görýärler - bu onlaýn "goşmagyň" we bikanun ýurda garşy göreşi güýçlendirmegiň tarapdary.

Tejribäni "ösen" ýurisdiksiýalardan import etmek. SAVA/prob. Buenos Aýres we beýleki iri bazarlar göçürmek üçin amatly bolan standartlary (täze taslamalarda onbordingde biometrika çenli) kesgitleýärler.

Ýurt derejesinde birmeňzeş "minimumlar". S-1116/2025 görnüşli taslamalar, welaýatlaryň ygtyýarlyklaryny hem ýatyrman, oýunçylary mahabatlandyrmak/goramak boýunça milli esasy düzgünleri berip bilerler.

2030-njy ýyla çenli "doly kanunlaşdyrmak" hasaplanar

"Ähli welaýatlarda kanunlaşdyrmagyň geljegi" diýlende, ýeke-täk "federal ygtyýarnama" däl-de, esasy düzgünleriň doly ýapylmagyna we ygtyýarlandyrylan önümlere elýeterlilige düşünmek has realdyr. Countryurduň "ýumşak birleşmegine" gelmegi ähtimal:

milli standartlaryň umumy toplumy (mahabat, RG, iň az KYC/AML-talaplar), üstesine-de ýerli maliýe özbaşdaklygyny saklap, welaýat ygtyýarnamalary/nyrhlary. Bu eýýäm 2025-nji ýylyň gün tertibi boýunça görülýär.

2030-njy ýyla çenli ssenariýalar

1) Esasy (iň ähtimal).

20 + welaýatda işleýän onlaýn çarçuwalar bar; galanlary implementasiýany tamamlaýarlar.

Esasy çäklendirmeleri we habar bermegi birleşdirýän mahabat/RG boýunça milli "saýawan" kabul edildi.

Tölegler - peso; kripto VASP tarapynda AML gözegçiligi astynda kanuny gembling daşynda galýar.

2) Çaltlaşdyrylan.

Paýtagtyň ýurisdiksiýalarynda "göreldeli" modeliň (biometriýa, çäkler, zyýan bellikleri) ornaşdyrylmagy goňşy welaýatlary pilotlary doly göwrümli bazarlara çalt öwürmäge höweslendirýär.

Kongres kämillik ýaşyna ýetmedikleri goramagyň berk mahabat standartlaryny we mehanikalaryny (Europeanewropanyň çemeleşmeleriniň meňzeşini) berkidýär, bu bolsa kanunlaşdyrmagyň syýasy çykdajylaryny azaldar.

3) Konserwatiw.

Welaýatlaryň bir bölegi mahabat üçin onlaýn önümlere ýa-da "arakesmelere" çäklendirilen elýeterliligi saklaýar; kartoçka bölek bolup galýar.

Salgytlary sazlaşdyrmazdan mahabata gözegçiligi güýçlendirmek "doly ýapmagy" gijikdirýär.

Operatorlar we welaýatlar üçin amaly ädimler

Operatorlara:

Köp ýurisdiksiýa laýyklygyny we rugsat bukjasyny meýilleşdiriň; salgyt salmagyň/gatançlaryň tapawutly nyrhlaryna býujetleri goýuň.
Biometrikany/KUS we güýçlendirilen AML amallaryny göz öňünde tutup, onbording guruň; tölegler boýunça hyzmatdaşlar üçin VASP sanawyny göz öňünde tutuň.
Modully mahabat syýasatyny taýýarlaň: bir sebitde rugsat berlen zat goňşy sebitde çäklendirilip bilner.

Welaýatlara:

Iň pes RG/mahabat standartlaryny goňşular we milli başlangyçlar bilen sinhronlaşdyryň: bu operatoryň ýüküni azaldýar we ýygnamagy ýokarlandyrýar.
Gözegçiligi sanlaşdyryň (öz-özüňi aýyrmagyň sanawlary, sebitara şlýuzlar).
Syýasy goldawy ýokarlandyrmak üçin maliýe täsirini aç-açan görkeziň.

FAQ

Näme üçin diňe "milli ygtyýarnama" kabul edip bolmaz?

Sebäbi, konstitusiýa logikasyna görä, humarly oýunlar pudagyndaky ygtyýarlyklar welaýatlarda; "standartlar zontunyň" ýoly realistdir + ýerli ygtyýarnamalar.

2030-njy ýyla çenli "kanunlaryň hemme ýerde bolmagy" mümkinmi?

Ýokary - ähli sebitlerde diýen ýaly esasy düzgünleriň bolmagy we ygtyýarlandyrylan onlaýn önümlere elýeterliligi. Ýöne jikme-jiklikler (salgytlar, mahabat) üýtgäp galar.

2024 AML reformasy näme üýtgedýär?

Ol gözegçiligi güýçlendirdi we VASP-ni AŞK/FT perimetrine goşdy, bu töleg shemalary we bikanun immigrantlara garşy göreş üçin möhümdir.

Argentina oýunçylary mahabatlandyrmak/goramak boýunça welaýat çarçuwalary we milli "minimumlar" arkaly kanuny onlaýn giň gurşawa tarap hereket edýär. Doly merkezleşdirmek ähtimal däl, ýöne ýumşak birleşdirmek 2025-nji ýylyň tendensiýasydyr; 2030-njy ýyla çenli bu ýerli nuanslar bilen "üznüksiz" kanunlaşdyryş kartasyna öwrülip biler.