Näme üçin Curacao ygtyýarnama ulgamyny üýtgedýär?

Giriş: näme boldy we näme üçin

2023-2024-nji ýyla çenli Curaçao köne master-license → sub-license shemasy boýunça ýaşaýardy, bu ýerde sublisenziýalaryň gözegçiligi gytaklaýyn bolup, ussat ygtyýarnamalaryň eýelerinde ýatýardy. Bu AML/CFT we abraý üçin töwekgelçilik döretdi, şonuň üçin EUB, Gollandiýa we FATF gözegçilik kemçiliklerini we pul ýuwmak üçin bolup biljek gowşaklyklary görkezdiler. Muňa jogap hökmünde LOK - National Ordinance on Games of Chance kabul edildi.

Reformanyň esasy hereketlendirijileri

1. Halkara basyşy we standartlara laýyklygy. Adada sublisenziatlar düzgünleşdirijiniň gönüden-göni gözegçiliginden düşen köne modeldäki boşluklary ýok etmek talap edilýärdi.

2. Bank we töleg elýeterliligi. Banklar/PSP tarapyndan derisking AML/KYC standartlaryny ýokarlandyrmaga itergi berdi, şonuň üçin Curaçao kompaniýalary aňsatlyk bilen onbordingden geçdiler.

3. Oýunçylary goramak we bazaryň durnuklylygy. Müşderiniň serişdelerini bölmek, tehniki barlaglar we eýeler/esasy şahslar üçin göni "fit & proper" düzgünleri zerurdyr.

4. Ykdysady strategiýa. Re regimeimiň täzelenmegi ýurisdiksiýanyň kanunylygyny ýokarlandyrýar we operatorlara elýeterli "ak" bazarlaryň howuzuny giňeldýär.

Näme üýtgedi (LOK - "täze binagärlik")

Master/sublicense. Gytaklaýyn modeliň ýerine - göni ygtyýarnamalar: B2C (operatorlar) we B2B (üpjün edijiler), bitewi reýestri we köpçüligiň gözegçiligi bilen.

Täze kadalaşdyryjy kontury. Gözegçilik funksiýalary LOK boýunça Curaçao Gaming Authority (CGA) geçişi bilen Gaming Control Board arkaly resmileşdirilýär; ygtyýarlylandyrmagyň, gözegçilik etmegiň we sanksiýalaryň doly hukukly gurallary peýda bolýar.

Fit & proper и «key persons». Benefisiarlaryň, ýolbaşçylaryň we AML/tehnika/tölegler üçin jogapkärleriň göni barlaglary.

AML/KYC halkara standartlary boýunça. Hökmany komplayens programmalary, hasabatlylyk, töwekgelçilik-baha bermek, amallara gözegçilik etmek.

Oýunçylaryň tehniki talaplary we goragy. Müşderiniň serişdelerini bölmek, oýnuň logleri we auditi, jogapkär oýun syýasaty, anyk T&C we töleg/şikaýat amallary.

Geçiş döwri: möhletler we status-kvo (2024-2025)

GCB portalynda köne sublisenziýalaryň hasaba alynmagynyň möhletleri täze ulgama geçmek üçin 2024-nji ýylyň mart-aprel aýlaryna düşdi.

Mejlis 2024-nji ýylyň dekabrynda LOK-ny tassyklady; reforma resmi taýdan düzgünleşdirmegiň "täze döwrüni" başlaýar.

LOK güýje girdi: 2024-nji ýylyň dekabryndan başlap göni ygtyýarlylandyrmak, güýçlendirilen laýyklyk we geçiş statuslary baradaky düzgünler hereket edýär.

Aýry-aýry "wagtlaýyn" ygtyýarnamalaryň 2025-nji ýylda uzaldylmagy LOK-a tabşyrmagy başaran kompaniýalar üçin çeýe geçişi tassyklady.

Bu iş üçin nämäni aňladýar

• LOK-a ýüz tutmaly, eýeçiligiň gurluşyny tertipleşdirmeli, "key persons" -y bellemeli we tassyklamaly bolarsyňyz.
• AML/KYC, şikaýatlar we RG boýunça düzgünleri güýçlendirmek, töleg zynjyrlaryny we hosting/loglary tertibe salmak.
• Maliýe bölünişiginiň auditini goşmak bilen tematiki barlaglara taýýarlyk görmek.

• Artykmaçlyklary: aç-açan ýol kartasy, düşnükli çek-listler, banklarda/hyzmatdaşlarda barha artýan kabul ederlik.
• Minuslar: has köp komplayans we taýýarlyk möhleti (fit & proper, syýasat, tehniki audit).

"Töwekgelçilik ykdysadyýeti" nähili üýtgeýär?

Töleg infrastrukturasyna elýeterlilik: güýçli AML/KYC we gönüden-göni gözegçilik PSP/banklaryň şowsuzlygyny azaldýar - white-label/B2B giňeltmek has aňsat.

Abraýly baýrak: LOK ygtyýarnamasy bolan markalar hyzmatdaşlaryň we mazmun bazarlarynyň sanawlaryndan has aňsat geçýärler.

Düzgünleşdiriji üýtgewsizligiň peselmegi: jerimeleriň/togtadyklaryň düşnükli proseduralary we oýnuň köpçülige açyk düzgünleri sublisenziýalaryň "çal" tejribeleriniň ornuny tutýar.

LOK-a taýýarlyk barlagy (gysgaça)

1. Eýeleriň gurluşy we fit & proper üçin resminamalar (UBO, direktor, AML-ofiser).

2. AML-programma: CDD/EDD, sanksiýa sanawlary, triggerler, STR/SAR-hasabat.

3. Tehniki binýady: loglar, RNG/kontentiň barlagy, hadysalar syýasaty, müşderi serişdeleriniň bölünmegi.

4. RG we T&C: limitler, öz-özüni aýyrmak, bonuslaryň we tölegleriň aç-açan düzgünleri.

5. Tölegler we üpjün edijiler: "ak" PSP, on/off-ramp, bank hatlary boýunça ýol kartasy.

Curaçao köne format FATF/EC, banklaryň we oýunçylaryň talaplaryna laýyk gelmeýändigi sebäpli ygtyýarnamany özgertdi. LOK bu boşluklary ýapýar: göni B2C/B2B ygtyýarnamalary, berk AML/KYC, fit & proper, müşderileriň serişdelerini goramak we täze institusional gözegçilik çarçuwasy. Senagat üçin bu has öňünden aýdylýanlygy we töleg infrastrukturasyna elýeterliligi aňladýar - has ýokary laýyklyk we jogapkärçilik bar.