Cryptocurrency kazinolary nädip ygtyýarlandyrylýar?

Näme üçin kripto-kazino goşa ygtyýarnama gerek?

Kripto-kazino iki düzgüniň çatrygynda işleýär:

1. Oýun ygtyýarnamasy (onlaýn-gembling) - slotlary, live-oýunlary, jedelleri, lotereýalary hödürlemek hukugy; RTP/RNG, şikaýatlar, jogapkär oýun, ýazgylary saklamak we ş.m.

2. VASP (Wirtual Asset Service Provider) ygtyýarnamasy/bellige alynmagy - wirtual aktiwler (kastodial gapjyklar, kripto kabul etmek/çykarmak, VA fiat alyş-çalşygy), AML/CTF, KYC we Travel Rule boýunça borçlar bilen işlemek hukugy.

💡 Birnäçe ýurisdiksiýalarda bir oýun ygtyýarnamasy WE üçin habar bermek düzgüni ýeterlikdir; beýlekilerde iki status hem talap edilýär.

Iş modeli we talaplara täsiri

Kastodial model (kazino müşderileriň gapjyklaryny saklaýar): adatça VASP statusyny, berk onchain-skriningini, açarlary saklamagy (M-of-N, cold), hadysalaryň çäklerini we proseduralaryny talap eder.

Kostýal däl model (müşderiniň gapjygy, smart-kontraktlary/töleg üpjün edijileri): töwekgelçilikler has pes, ýöne VASP-borçnamalary we AML-gözegçilik köplenç ulanylýar (çeşmäniň serişdeleri, sanksiýalar, platformalarara geçirimlerde Travel Rule).

Ygtyýarnama berlende düzgünleşdiriji näme barlaýar

1) Kompaniýa we eýeler

Ýurstruksiýa (esaslandyryş resminamalary, benefisiarlaryň sanawy).

Esasy adamlara Fit & Proper: abraýy, jenaýat ýazgysynyň ýoklugy, profil tejribesi.

Paýdarlaryň serişdeleriniň çeşmesi (SoW) we kapitalizasiýa (iň pes tertipnama/amal maýasy).

2) Önüm we tehnologiki platforma

RNG we "provably fair": garaşsyz barlaghanalar tarapyndan sertifikatlaşdyrmak + dogruçyllygyň kriptografiki subutnamasy (şahadatnamanyň ornuny tutmaýar).

Bekofis we loglar: wakalaryň žurnallary, üýtgemeýän ýazgylar (WORM/wagt-stempler), ygtyýarnamanyň möhletleri boýunça saklanylmagy.

Infrastruktura: şowsuzlyga çydamlylyk, gözegçilik, DRP/BCP, pentest/howpsuzlyk barlagy.

Integrasiýalar: tölegler (fiat/kripto), oýunlaryň üpjün edijileri, orakulalar, KUS/sanksiýa skrinerleri.

3) Oýunçylaryň utgaşmasy we goragy

KYC/CDD/EDD: syýasat, tetikler, resminamalar; töleg usulynyň/gapjygyň eýesiniň barlagy.

AML/CTF: töwekgelçilik-baha bermek (BWRA), gözegçilik düzgünleri, graf- we onchain-analitika, SAR/STR-amallar, tipping-off gadaganlygy.

Travel Rule: VA-geçirimlerde maglumat alyş-çalşygy (zerur bolan ýerlerde), VASP/biržalaryň waýtlisti.

Jogapkär oýun: goýumlaryň/ýitgileriň/wagtyň çäkleri, öz-özüni aýyrmak, ýaş gözegçiligi.

Şikaýatlar we ADR/Ombudsmen: garamagyň tertibi, möhletleri, arbitraž.

Oýunçylaryň serişdelerini goramak: segregasiýa/kepillik hasaplary/ätiýaçlandyryş, tölege ukypsyzlyk ýagdaýyna garşy syýasat.

4) Marketing we geoblokasiýa

Mahabat/affiliates: gaýdlar, "dark patterns" gadaganlyklary, bonuslaryň şertleriniň aýan edilmegi.

Geo-çäklendirmeler we sanksiýalar: IP/GPS/ASN-gözegçilik, ýurisdiksiýalaryň black-lists, RER/sank-skrining.

Resminamalar bukjasy: öňünden näme taýýarlamak

Esaslandyryş resminamalary, benefisiarlaryň sanawy, eýeçilik diagrammasy.

Fit & Proper anketalary (direktorlar/peýdalanyjylar üçin KYC): pasportlar, jenaýat ýazgysynyň ýoklugy baradaky şahadatnamalar, rezýumeler, teklipler.

Maliýe meýilnamasy we töwekgelçilik modeli: P & L/CF, önümleriň beýany, ýük çaklamasy.

Syýasatlar we amallar: AML/CTF (BWRA, EDD, SAR/STR), KUS/sanksiýalar, jogapkär oýun, şikaýatlar/ADR, maglumatlaryň täsirliligi, wakalar, maglumat howpsuzlygy.

Tehniki dosiýa: arhitektura, rollar boýunça elýeterlilik, loglar, DRP/BCP, bagbauntlar, pentestleriň netijeleri.

Üpjün edijiler bilen şertnamalar we SLA (oýun studiýalary, PSP/kripto prosessing, KYC-üpjün edijiler, onchain-analitika).

RNG/platforma boýunça barlaghanalaryň şahadatnamalary/hasabatlary.

Oýunçylaryň serişdelerini saklamak syýasaty we bank/kastodial şertnamalary tassyklamak.

Möhletler we tapgyrlar (nusgawy ritm)

1. Preskoping (2-6 hepde): ýurisdiksiýany saýlamak, modeli bahalandyrmak (kastodial/ýok), talaplaryň GAP-derňewi.

2. Bukjany taýýarlamak (4-12 hepde): syýasatlary, şertnamalary, arhitekturany gutarmak, maglumatlary we sertifikatlary ýygnamak.

3. Ibermek we özara täsir etmek (8-20 hepde): Q&A düzgünleşdiriji, düzedişler, esasy adamlar bilen ýüzbe-ýüz söhbetdeşlikler.

4. Şertli tassyklama → production-audit → ygtyýarnama.

5. Post-ygtyýarnama: yzygiderli hasabat bermek, garaşsyz auditler, resertifikasiýa, işgärleri taýýarlamak.

(Hakyky möhletler resminamalaryň ýurisdiksiýasyna we taýýarlygyna berk baglydyr.)

Laýyklyk býujeti (umumy görnüşde)

Bir gezeklik: application/due-diligence fees, laboratoriýa şahadatnamalary, resminamalary kanunlaşdyrmak, maslahatlar.

Her ýyl: license fee, gözegçilik tölegleri, kadalaşdyryjy auditler, KYC/AML/onchain-analitikler, pentestler, ätiýaçlandyryş, ADR-tölegler.

Iş otaglary: PSP/kripto-prosessing, hosting/CDN, case-management, okuw, syýasat täzelenmeleri.

Tehniki we kripto-aýratyn talaplar

Gelýän/çykýan amallaryň onçeýn-skriningi; töwekgelçilik bellikleri (mikserler, hakerler, sanksiýalar).

Kastodial gapjyklar: sowuk saklamak, köp gol çekmek, çäkler, alertler, hereket žurnaly; "gyssagly açar" syýasaty (circuit breaker).

Smart-kontraktlar: azyndan iki sany garaşsyz audit, administratiw hukuklara gözegçilik (timelock, multisig), migrasiýa meýilnamasy.

Provably fair: hash-led, müşderi tarapyndan tassyklamak; düzgünleşdirijiniň garaşsyz barlag üçin talaplary galýar.

Maglumatlar we gizlinlik: DPIA, minimallaşdyrmak, "diskde we kanalda" PII şifrlemek, retensiýanyň möhletleri, maglumatlaryň subýektiniň hukuklary.

Ýüz tutýanlaryň ýygy-ýygydan ýalňyşlyklary

"Diňe provably fair - RNG-şahadatnamasyz". Düzgünleşdiriji kabul etmeýär.

"Travel Rule" we "VASP/alyş-çalyş" waýtlisti üçin düşnükli syýasat ýok. Şowsuzlyklar/gijikdirmeler.

Oýunçylaryň serişdeleriniň gowşak bölünmegi we kastodial saklamagyň düşnüksiz shemasy.

BWRA/EDD-triggerleriň ýoklugy (töwekgelçilik-matrissiz diňe "umumy AML").

Gadagan edilen geolarda affiliatlaryň üsti bilen marketing - yzyna alynýança berk sanksiýalar.

Üpjün edijiler bilen resmileşdirilmedik gatnaşyklar (SLA/audit/waka-hasabat hukugy ýok).

Esasy adamlaryň kwalifikasiýasynyň ýeterlik däldigi ("doly däl ofiser").

Ýurisdiksiýany nädip saýlamaly (deňeşdirmek üçin çarçuwa)

Önüm gurşawy (slotlar, live, nyrhlar, kripto-tölegler).

VASP talap edilýärmi we haýsy modellerde (kastodial/kostodial däl).

Maliýe ýükleri (GGR/girdeji salgydy, goşulan baha üçin salgydy, ýygymlary).

Amallara garamagyň tizligi/öňünden aýdyp boljakdygy.

Töleg relslerine girmek (banklar, stabilkoin emitentleri, PSP).

Ygtyýarnamanyň abraýy (traffigiň öwrülişigi, üpjün edijileriň we oýunçylaryň ynamy).

Çek sanawy

1. Kompaniýa gurlupdy, benefisiarlar aýan edildi, fit & proper geçdi.

2. KYC/AML/Travel Rule, BWRA, EDD-matrisa we case-management syýasatlary taýýar.

3. RNG tassyklandy, provably fair amala aşyryldy we dokumentleşdirildi.

4. Kastodial prosesler: cold-storage, multisig, limitler, hadysalar, hereket žurnaly.

5. ADR, responsible gambling, şikaýatlar we SLA ýazylýar.

6. Geoblokirleme/sank-skrining, device/IP-intelllijens, gadagan edilen ýurisdiksiýalaryň sanawy.

7. Üpjün edijiler bilen baglaşylan şertnamalar, audit hukugy, ret edilende B meýilnamasy.

8. Bir ýyl öňünden audit/okuw meýilnamasy.

Mini-FAQ

Hemmeler üçin VASP ygtyýarnamasy gerekmi?

, Ok, modeline bagly. Emma kastodial gapjyklar we/ýa-da alyş-çalyş wagtynda VA, fiat - hemişe diýen ýaly hawa.

Diňe RNG şahadatnamasyz "provably fair" edip bolarmy?

Ýok. Üpjün edijiler we düzgünleşdirijiler garaşsyz RNG we platforma şahadatnamasyny talap edýärler.

Kripto tölegleri üçin KYC hökmanymy?

Hemme ýerde diýen ýaly hawa: KYC/AML we Sank-skrining - esasy standart, üstesine-de degişli reimesimlerde Travel Rule.

Oýunçylaryň serişdelerini nädip goramaly?

Hasaplary/gapjyklary bölmek, sowuk saklamak, köp gol çekmek, çäklendirmeler, ätiýaçlandyryş/kepillikler we fors-major wagtynda çykarmagyň düşnükli tertibi.

Affiliates arkaly marketing näme?

Komplayens-klauzlar bilen şertnamalar, traffigi barlamak, "gara" mahabaty we petiklenen geolarda mahabaty gadagan etmek.

Kripto-kazinolary ygtyýarlandyrmak bir kagyz däl, bir ulgam: kanuny aç-açanlyk we "fit & proper", kepillendirilen önüm (RNG + provably fair), Travel Rule bilen güýçli AML/KYC, oýunçylaryň serişdelerini onchain-skrining we goramak, üstesine-de hasabat we audit düzgüni. Arhitektura we proseslere compliance-by-design goýýan operatorlar töleglere durnukly elýeterliligi, üpjün edijileriň we oýunçylaryň ynamyny we netijede düzgünleşdiriji garaşylmadyk ýagdaýda öňünden aýdyp boljak ösüşi alýarlar.