Kripto-kazino we blockchain-gambling düzgüni

Näme üçin kripto-kazino üçin aýratyn düzgünler

Kripto-kazinolar iki re modeimiň çatrygynda işleýärler: oýny kadalaşdyrmak we wirtual aktiwleri kadalaşdyrmak (VASP). Bu goşa talaplary aňladýar: humarly oýunlar üçin ygtyýarnama + pul ýuwmaga garşy göreş düzgünleriniň berjaý edilmegi (AML/CTF), KYC, wirtual aktiwler boýunça hasabat we onçeyn töwekgelçiliklerine gözegçilik.

Ygtyýarlandyryş: iki gatlak laýyklyk

1. Oýun ygtyýarnamasy

Rugsat berlen önümler (slotlar, live-oýunlar, nyrhlar, lotereýalar).

RTP/RNG, ýazgylary saklamak, şikaýatlar we arbitra, jogapkär oýun üçin talaplar.

Mazmuny üpjün edijileriň we jekpot töleýjileriň auditleri.

2. VASP ygtyýarnamasy/bellige alynmagy (ulanylýan bolsa)

KYC/AML, sanksiýa we PEP-barlag boýunça borçlar.

Üpjün edijileriň arasynda uly geçirimler üçin Travel Rule proseduralary.

Kriptografik walýutalary kabul etmek/çykarmak, saklamak we hasabat bermek syýasaty.

💡 Birnäçe ýurisdiksiýalarda operator bir wagtyň özünde müşderileriň gapjyklary bilen işlemek üçin oýun ygtyýarnamasyna we VASP-statusyna mätäç.

Kripto-gamblingde KYC/AML

KYC/CDD: şahsyýetini we salgysyny tassyklamak, töleg usullaryny barlamak (şol sanda gapjygyň eýeçiligi).

EDD (güýçlendirilen barlag): VIP/iri dolanyşyklar üçin serişdeleriň/baýlygyň çeşmesi (SoF/SoW).

Onçein-analitika: gelýän/gidýän amallaryň töwekgelçiligine baha bermek, mikserleriň/sanksiýa klasterleriniň bellikleri, gapjygyň ýaşy, özüni alyp baryş patterni.

Travel Rule: platformalarara geçirimlerde şahsyýet maglumatlarynyň alyş-çalşygy (hökmany ýerlerde).

"Tipping-off" gadaganlygy: müşderä şübheli hasabatyň (SAR/STR) berlendigi barada habar berilmeýär.

"Provably fair", RNG we akylly şertnamalar

"Provably fair" RNG şahadatnamasyny tamamlaýar: oýunçy "led/hash-proof" alýar, ýöne düzgünleşdiriji garaşsyz synaglara mätäç.

Akylly şertnamalar düzgünleri kesgitleýär we tölegleri awtomatlaşdyrýar, ýöne şular talap edilýär:

kod barlagy (birnäçe garaşsyz firmalar, bitewi/integrasiýa synaglaryny ýapmak);
artykmaçlyklara gözegçilik etmek (administrator-açarlar, timelock, köp gol çekmek);
orakulalary dolandyrmak (gijikdirmeler, kurslaryň çeşmeleri, şowsuzlyga çydamlylyk);
täzelenmeler meýilnamasy (proxy-patterns/immutability and migration).

Tokenler, stablokinler we taslamanyň ykdysadyýeti

Stabilkoinler tölegleriň üýtgewsizligini peseldýärler, ýöne aýry-aýry düzgünlere (ätiýaçlyklara, hasabatlylyga, emitent töwekgelçiligine) düşýärler.

Milli kazino bellikleri (utility/loyalty) takyk tokenomikany talap edýär: antikit çäkleri, westing buýruklary, aç-açan satyn almak/treasury-düzgünler.

Höweslendirmeler (staking/LP-sylaglar) önümi aýan etmezden suwuk däl "girdeji şertnamasyna" öwürmeli däldir.

Salgytlar we buhgalteriýa: kripto-aktiwleri aýratyn hasaba almak, gaýtadan bahalandyrmak, alyş-çalyş/yzyna gaýtarmak wagtynda salgyt salmak hadysasy.

Oýunçylary goramak we jogapkärli oýun

Ýaşy barlamak we özüni aýyrmak (göz öňünde tutulan ýerinde on-chain-reýestrlere/signallara çenli).

Depozitleriň/ýitgileriň/wagtyň çäkleri, sowadyjy döwürler, ýüze çykýan töwekgelçilik habarnamalary.

Şikaýatlaryň mehanikasy we ombudsmen: düşnükli SLA we eskalasiýa.

Aç-açanlyk: bonuslaryň/weýjeriň şertleri, jekpotlaryň çäkleri, toruň komissiýalary.

Maglumatlar we gizlinlik: PII şifrlemek, minimallaşdyrmak we saklamak möhletleri, GDPR/analoglara laýyklyk.

Geoblokasiýa we sanksiýa çäklendirmeleri

Gadagan edilen ýurisdiksiýalary petiklemek üçin/IP/device intellidgens.

Sanksiýa sanawlary/RER-skrining: meýilnama boýunça awtomatiki gaýtadan skrining.

Gapjyklaryň gara sanawlary: mikserlerden, garaňky internetden, döwüklerden, KYC-siz "gyzgyn" alyş-çalyşlardan gelen salgylaryň bloky/baýdagy.

Offering kadalary: mahabat, affiliatlar we täsir edijiler ýerli kadalary berjaý etmäge borçludyrlar.

DAO modelleri we paýlanan dolandyryş

Ýuridik şahs her niçigem bolsa: ygtyýarnama, üpjün edijiler bilen baglaşylan şertnamalar we bank hasaby üçin.

DAO-ses berişlik ykdysadyýeti kesgitläp biler (RTP-howuzlar, yzyna gaýtaryşlar, wepalylyk gaznasy), ýöne kadalaşdyryjy borçlary çalyşmaly däldir.

Gyzyklanma gapma-garşylygy: dolandyryş ses berişliginde operatoryň insaýdynyň aýan edilmezden gadagan edilmegi; on-chain yzlarynyň barlagy.

Amal töwekgelçiligi we gözegçilik

Kastodial gapjyklar: sowuk saklamak, paýlanan açarlar (M-of-N), netijä gelmek üçin çäklendirmeler we töwekgelçilikler.

Waka-hasabat: bagbauntlar, yza gaýdyp gelmek/fork proseduralary (rugsat berilse), şowsuzlyklar ýüze çykan halatynda aragatnaşyk meýilnamasy.

Üpjün edijiler we autsorsing: PSP/KYC-üpjün edijileriň due diligence, SLA, audit hukugy, orakulalar/torlar şowsuz bolanda B meýilnamasy.

Logi we retensiýa: on/off-chain magazinesurnallary, üýtgemeýän ýazgylar (WORM/Time-stamped), barlaglara taýynlyk.

Operator üçin gysgaça çek sanawy

1. Ygtyýarnamalar: oýun we zerur bolsa VASP-hasaba alnyşy tassyklamak.

2. KYC/AML-syýasatlar: töwekgelçilik segmentasiýasy, EDD, onchain-skrining, Travel Rule.

3. Tehniki howpsuzlyk: kod-revyu, iki sany garaşsyz akylly-şertnama barlagy, timelock we köp ýazgyly, täzelenmeler meýilnamasy.

4. Tölegler: stabilkoin syýasaty, VASP/alyş-çalyş waytlisti, çäkler we hasabat.

5. Jogapkär oýun: çäkler, öz-özüni aýyrmak, ombudsmen, bonuslaryň aç-açanlygy.

6. Geo/sanksiýalar: berk geoblokasiýa, sanksiýa gaýtadan gözden geçirmek, gadagan edilen salgylaryň sanawy.

7. Maglumatlar: PII şifrlemek, minimallaşdyrmak, saklamak möhletleri, täze aýratynlyklarda DPIA.

8. Aragatnaşyk: köpçülikleýin töwekgelçilik syýasaty, auditleriň ýagdaýy, bagbauntlar, hadysalaryň status-sahypasy.

9. Affiliates: complayens-gaýd, "gara" mahabaty gadagan etmek, senagat materiallaryna gözegçilik etmek.

10. Audit we okuw: 3 gorag çyzygy, ýyllyk okuwlar, maksatnama garaşsyz baha bermek.

Oýunçylara maslahat (çalt we iş boýunça)

Ygtyýarnamasy we düşnükli KYC/AML syýasaty bilen operatordan oýnaň; akylly-şertnamalaryň auditini barlaň.

Stabilkoinleri we tassyklanan alyş-çalyş/gapjyklary has gowy görüň; mikserlerden gaça duruň.

Geleşikleriň taryhyny we bonuslaryň şertlerini saklaň; kripto-töleglerde hümmeti kesgitläň.

Çäkleri düzüň we öz-özüňi aýyrmak gurallaryny ulanyň.

Öz ýurduňyzda salgyt hasabatlylygy barada ýadyňyzda saklaň.

Ýygy-ýygydan ýalňyş pikirler

"Provably fair = ygtyýarnama gerek däl". Nädogry: ygtyýarnama we sertifikatlaşdyrmak esasy talap bolup galýar.

"Kripto anonim, KYC gerek däl". Düzgünleriň köpüsi KYC we onchain-skriningini talap edýär.

"DAO ýuridik şahsyň we jogapkärçiligiň ornuny tutar". Nook: düzgünleşdirijiniň elmydama jogapkär operatory bolar.

"Stabilkoin = töwekgelçiliksiz töleg". Emitentiň/ätiýaçlyklaryň/kadalaşdyryjy çäklendirmeleriň töwekgelçiligi saklanýar.

Mini-FAQ

Hemmeler üçin VASP hasaba alynmak zerurmy?

Bu ýurisdiksiýasyna we iş modeline baglydyr: kastodial gapjyklar we alyş-çalyş we we fiat köplenç VASP statusyny talap edýär.

Diňe KYC-siz akylly şertnamalarda işlemek mümkinmi?

Adatça ýok: köpçülikleýin bazarlara we töleg relslerine girmek üçin KYC we ýurisdiksiýalara gözegçilik etmek talap edilýär.

"provably fair" hökmanymy?

Hemişe däl, ýöne bu de-fakto ynam standartydyr we ygtyýarnama berýän edaralar üçin güýçli argumentdir.

Sanksiýaly salgylar näme?

Bellikli salgylar (mikserler, hakerler, Darknet, sanksiýalar) EDD-ni blokirlemeli/trigger etmeli.

Kripto-kazino düzgüni - bu nusgawy gembling-komplayensiň üstündäki gurluşdyr: oýun ygtyýarnamasyndan başga-da VASP derejeli prosesler, onçeyn-analitika, Travel Rule we akylly şertnamalaryň berk tehniki gözegçiligi zerurdyr. Operator, eger "compliance-by-design" (gapjyklaryň arhitekturasyndan UX çäklerine we aç-açan "provably fair" -e çenli) gursa, uzak möhletde ýeňiş gazanýar, oýunçy bolsa ygtybarly, öňünden aýdyp boljak we dogruçyl gurşawy alýar - töleg tapgyrynda garaşylmadyk ýagdaýda.