Ygtyýarnamalara ýöriteleşen aklawçy bilen söhbetdeşlik

Ygtyýarnama "görkezmek üçin kagyz" däl-de, kompaniýanyň durmuş tertibi: korporatiw dolandyryş, töwekgelçilik syýasaty, oýunçyny goramak, aç-açan maliýe akymlary we tehniki düzgün. Humarly oýunlar boýunça aklawçy (umumylaşdyrylan söhbetdeşlik) bilen düzgünleşdirijileriň hakykatdanam nämäni barlaýandyklary we talaplarda nädip gark bolmazlygy barada gürleşdik.

1) Ygtyýarnama barýan ýol nireden başlaýar?

Sorag: Taslama nireden başlaýar - ýurisdiksiýadan ýa-da resminamalardan?

Aklawçy: Maksatlardan we geografiýadan. Bazarlary (EUB/UK/LatAm/Afrika/ABŞ ştatlary), iş modelini (B2C/B2B/white-label/turn-key) we prosesleriň "kämillik" derejesini kesgitläň. Soňra saýlanan düzgünlere (MGA, UKGC, Curacao/CGA, Kolorado/Nýu Jersi we ş.m.) gap-analiz edýäris. Şondan soň - korporatiw ýygnamak: eýeçiligiň gurluşy, direktorlar, esasy funksiýalar (AML, RG, laýyklyk, CISO/IB), bank gatnaşyklary.

2) Fit & Proper: düzgünleşdiriji üçin kim

Sorag: Benefisiarlarda we direktorlarda näme seredilýär?

Aklawçy: Abraýy, serişde çeşmeleri (SoF/SoW), jenaýat ýazgylarynyň we sanksiýalaryň ýoklugy, degişli tejribe, eýeçiligiň aç-açan gurluşy ("gara gutularsyz"), direktorlar geňeşiniň hakyky gözegçiliginiň bolmagy. Üstesine - syýasy ähmiýetli adamlar (PEP), gyzyklanma gapma-garşylygy, salgyt ynsaplylygy.

3) Onsuz haýyşnama kabul edilmeýän syýasatlaryň toplumy

Sorag: Haýsy resminamalar "goldaw"?

Adwokat:

AML/CFT + KYC/EDD/PEP/sanksiýalar, SoF/SoW triggerler, amallara gözegçilik.
Responsible Gambling (RG): goýumlaryň/ýitgileriň/wagtyň çäkleri, wagt-autlar, öz-özüni aýyrmak, "hakykat-barlaglar", gatyşma basgançagy, zyýan metrikleri.
Infobez/IB: girişi dolandyrmak, administratiw hereketler magazineurnaly, KMS/syrlary aýlamak, hadysalar.
Wakalary dolandyrmak we BCP/DRP, üýtgeşmeler magazineurnaly, RTO/RPO.
Daşarky we möhüm üpjün edijiler, audit hukuklary we SLA.
Mahabat we affiliatlar, ýaş bellikleri, offerleriň düzgünleri we stop-listi.
Şikaýatlar we ADR/araçylyk, möhletler we kanallar.
Maglumatlary goramak (GDPR/lokal), DPIA/subýektleriň hukuklary, maglumatlary saklamak.

4) Tehniki standartlar we auditler

Sorag: "Tehnika" baradaky arzalary adatça näme bozýar?

Aklawçy: Bitewi ýazgylaryň ýoklugy (nyrhlar/ýeňişler/balanslar/çäkler/elýeterlilik), wersiýalaşdyrmagyň we goýbermegiň gowşak shemasy, gurşawyň bölünişigi, RTP/oýun matematikasy boýunça aç-açan hasabat ýok, üpjün edijiler bilen resmileşdirilmedik integrasiýa. Birnäçe ýurisdiksiýalarda tassyklanan synag-lablar, ISO-şuňa meňzeş tejribelere laýyklyk we maglumat merkezlerini/bulutlary barlamaga taýynlyk talap edilýär.

5) AML/KYC we maliýe gözegçiligi

Sorag: "Iň az ýeterlik" AML kontur näme hasaplanýar?

Aklawçy: Müşderileriň töwekgelçilik-stratifikasiýasy, EDD triggerleri (jemler, gijeki gözýetimler, özüni alyp barşyň anomaliýalary), high-risk üçin SoF/SoW, sanksiýa/RER-skrining, amallara gözegçilik (velocity, geo, usullar), çözgütler we eskalasiýa magazineurnaly, front okuwy, garaşsyz saýlama gykylyk.

6) RG we dizaýn etikasy

Sorag: Aklawçylar önüme nirede gatyşýarlar?

Aklawçy: UX zyýan ýetirmäge ukyply ýerlerde: agressiw taýmerler, garaňky bonus şertleri, çäklendirmesiz awtoulag spinleri, RG signallarynda mahabat. Biz 2-3 setirde anyk şertleri, elýeterli çäkleri we çalt öz-özüni aýyrmagy, şeýle hem töwekgelçilik ýüze çykan halatynda kassada "friction with purpose" talap edýäris.

7) Mahabat, affiliatlar we döredijilik

Sorag: Näme üçin marketing üçin sanksiýalar köp?

Aklawçy: Sebäbi operator hyzmatdaşlaryň wadalary üçin jogapkärdir. Affiliatlaryň sanawy, döredijiligiň predmoderasiýasy, geo we ýaş süzgüçleri, aldawly offerleriň gadagan edilmegi, traffigiň auditiniň we "çalt durmagyň" tertibi zerur. UK/EC - mahabat formulalary we triggerler üçin berk düzgünler.

8) Tölegler, stabilkoinler we Syýahat Rule

Sorag: Kripto tölegleri hakykymy?

Aklawçy: Hawa, eger ýerli usulda rugsat berilse we AML-çarçuwada ýerleşdirilen bolsa: ol/off-rampa ygtyýarlandyrylan üpjün edijiler bilen, töwekgelçilik-skoring salgylary, sanksiýa sahypalary, "täze" gapjyklaryň syýasaty, aç-açan ETA/komissiýalar. "Kastodial" terjimeler üçin - Travel Rule laýyklygy. RG-syýasatlar ähli usullar üçin birmeňzeş.

9) White-label, turn-key we jogapkärçiligi paýlamak

Sorag: Platforma bilen markanyň arasyndaky jogapkärçilik çäkleri nirede?

Aklawçy: Şertnama boýunça we kanun boýunça - operator/ygtyýarnama beriji elmydama aşa. White-label borçlary bölüp biler, ýöne düzgünleşdiriji hakyky gözegçilik bilen gyzyklanýar: töwekgelçilikleri kim dolandyrýar, magazinesurnallary kim saklaýar, salgyt töleýär we GGR hasabatyny ýöredýär. Şertnamada - SLA, audit hukuklary, RACI matrisa, hadysalaryň meýilnamasy.

10) ABŞ we ştatlaryň "patwork"

Sorag: Ştatlar EC/UK-dan nähili tapawutlanýar?

Aklawçy: Her ştatyň öz düzgünleşdirijisi we öz proseduralary bar, ýöne hemme ýerde - berk background check, ýerli hyzmatdaşlyklar (casino skins), tehniki "perimetrler" (geolokasiýa, töleg şlýuzlary), hasabat we salgytlar. Wagtlar has uzyn, maýa we işgärlere bildirilýän talaplar has uzyn.

11) Wagtlar: möhletler boýunça hakykat

Sorag: Geçmek näçe wagt alýar?

Aklawçy: Taýýarlygyna bagly. Orta hasap bilen: ýygnamak we "gury audit" üçin 8-20 hepde, soňra garamak üçin 2-6 aý (geçiş düzgünlerinde has çalt, çylşyrymly gurluşda ýa-da ştat ygtyýarnamasynda has uzyn). Möhüm: "tekjeli" däl-de, ulanylýan resminamalar bilen gelmek.

12) Arza berijileriň ýygy-ýygydan ýalňyşlyklary

Sorag: Wakalary köplenç näme bozýar?

Adwokat:

1. Hakyky operasiýa bilen aragatnaşyksyz syýasatlar.

2. SoF/SoW we fin akymlarynyň gowşak ýoly.

3. RG-metrik, mahabat we RG signallarynyň gapma-garşylygy ýok.

4. Möhüm üpjün edijiler bilen audit we SLA hukugynyň ýoklugy.

5. Durnuksyz girelgeler, relizlere/girişlere gözegçilik ýok.

6. "Çal" mahabat we dolandyrylmaýan affiliatlar.

7. Data Protection (GDPR, ýerli borçlar).

13) Krizis döwründe halas edýän şertnamalar

Sorag: must-have düzgünleri näme?

Adwokat:

SLA we jerimeler, RTO/RPO, hadysalar barada habarnama.
Audit hukuklary (on-site/remote), log-elýeterlilik, telemetriýanyň eksporty.
Compliance-clause: ygtyýarnamanyň berjaý edilmegi, razylygy bolmazdan subautsorsingiň gadagan edilmegi.
Data Processing Agreement (GDPR), saklanylýan ýerler we kiçi prosessorlar.
Düzgünleşdiriji töwekgelçiliklerde gözegçiligi üýtgetmek/ýatyrmak.
Oýun matematikasy üçin IP/jogapkärçilik matrisi, RTP hasabatlary, synag lablary.

14) Ygtyýarnamadan soňky durmuş: hemişelik komplayens

Sorag: Alty aýdan soň nädip "dargamaz"?

Adwokat: Utgaşma senenamasyny giriziň: içerki auditler (çärýek), syýasatlary täzelemek, front okuwy, BCP/DRP synaglary, affiliatlaryň we döredijileriň seslenişi, hadysalaryň retrospektiwleri, GGR hasabatlylygy, RG/AML-KPI gözegçiligi, infrastrukturanyň üýtgemeginiň sanawy. Düzgünleşdiriji bilen aragatnaşyk - işjeň.

15) ygtyýarnama taýýarlygyň 90 günlük ýol kartasy

Hepdeler 1-3 - Diagnostika

Saýlanan ýurisdiksiýa laýyklykda gap-analiz.

Rollaryň/esasy funksiýalaryň kartasy, eýeçilik gurluşy.

Taslamalar syýasatçy AML/RG/IB/autsorsing/mahabat/şikaýatlar.

Hepdeler 4-6 - Binagärlik we şertnamalar

Infrastruktura diagrammalary, loglar/retenşn, goýberişler, elýeterlilik.

Üpjün edijiler bilen baglaşylan şertnamalaryň şablonlary: SLA, audit, DPA.

Sanawlar: affiliatlar, hadysalar, şikaýatlar, goýberişler.

Hepdeler 7-9 - Pilot we okuw

AML/RG synag gözegçiligi, çözgütler žurnaly.

Front/marketing/inersenerleri taýýarlamak.

"Gury" tehniki audit we bellikleri düzetmek.

Hepdeler 10-12 - Ibermek we ugratmak

Bukjany tamamlamak, tabşyrmak, düzgünleşdirijiniň haýyşlaryna jogap bermek.

Işe başlamakdan soňky barlaglaryň we hasabatlylygyň meýilnamasy.

16) Arza berijiniň çek-sanawy (B2C/B2B)

Aç-açan eýeçilik gurluşy, direktorlaryň/esasy funksiýalaryň profilleri.
AML/CFT/KYC/SoF/SoW, RG, IB, hadysalar, autsorsing, mahabat/affiliates, şikaýatlar/ADR, GDPR/DPA syýasaty.
Arhitektura diagrammalary, loglar we retenşn, neşirler/wersiýa, RBAC, KMS/syrlar, BCP/DRP.
Üpjün edijiler bilen baglaşylan şertnamalar: SLA, audit hukuklary, DPA, ylalaşyk borçnamalary.
Reýestrler: affiliates, hadysalar, şikaýatlar, goýberişler; okuw meýilnamasy.
Metrik penjireler: AML/RG-KPI, SLO möhüm flow, GGR hasabatlylygy.
Düzgünleşdiriji bilen aragatnaşyk meýilnamasy we aragatnaşyk sahypalary 24/7.

17) Adwokatdan mini-SSS

White-label-den başlap, soňra öz ygtyýarnamasyna geçip bolarmy? Hawa. Şertnamada maglumatlaryň/ýazgylaryň göçmegini, hasabatlylygyň we audit hukugynyň laýyklygyny belläň.

ISO 27001 gerekmi? Köplenç hökmany däl, ýöne "tehniki bloky" çaltlaşdyrýar.

Ýazgylary näçe wagt saklamak? Ýurisdiksiýasyna bagly: maliýe/oýun çäreleri üçin takmynan 5-10 ýyl.

Işgärleri näçe gezek taýýarlamaly? Esasy - onbording + her 6-12 aýda we çynlakaý hadysalardan soň.

Üstünlikli ygtyýarnama bermek "jadyly aklawçy" däl-de, üç dersiň gabat gelmegidir: aç-açan maliýe akymlary we AML/RG-prosesler, loglar we giriş gözegçiligi bilen tehniki arhitektura, operasiýa medeniýeti (SLA, hasabat, okuw). Prezentasiýa däl-de, işleýän tejribe bilen düzgünleşdirijä geliň - we ygtyýarnama töwekgelçilikden bäsdeşlik artykmaçlygyna öwrülýär.