Curacao Gaming Authority-iň wekili bilen söhbetdeşlik

Curacao onlaýn gambling düzgünleşdirmekde çuňňur reforma geçirdi: "ussat-ygtyýarnamalaryň" we sublisenziýalaryň taryhy shemasynyň ýerine CGA (Curacao Gaming Authority) ýeke-täk düzgünleşdiriji we operatorlar we möhüm üpjün edijiler üçin göni ygtyýarnama düzgüni döredildi. Biz CGA-nyň wekili bilen ýüz tutma ýolundan üstünlikli geçmek üçin nämäniň zerurdygy, täze laýyklyk re modeiminde nädip ýaşamalydygy we ýakyn ýyllarda pudaga nämä garaşmalydygy barada gürleşdik.

Söhbetdeşlik (Q&A)

1) Kýurasaonyň ygtyýarnamasy şu gün kime laýyk bolar?

Sorag: Haýsy kompaniýalar üçin Kýurasaonyň ygtyýarnamasy degişli?

Jogap (CGA): Aç-açan çarçuwada işlemäge we AML/CFT, KYC, Responsible Gaming, GGR howpsuzlygy we hasabatlylygy berjaý etmäge taýyn operatorlar we B2B üpjün edijiler üçin. Köp geografiýaly we gibrid töleg sebedi bolan halkara markalardan gyzyklanma görýäris (ýerli usullar + rugsat berlen ýerlerde sanly aktiwler). Töwekgelçiliklere hakyky gözegçilik etmek we ösen infrastruktura möhümdir.

2) Rugsatnamalaryň haýsy görnüşleri bar?

Sorag: Häzirki wagtda ygtyýarnamalar nähili gurlupdyr?

Jogap: Operatorlar üçin B2C-ygtyýarnamalar (kazinolar, nyrhlar, lotereýalar we ş.m.) we möhüm üpjün edijiler üçin B2B-rugsatlar (oýun mazmuny, agregatorlar, möhüm infrastruktura hosting, RNG, töleg/şahsyýet logikasy üpjün edijileri) bar. Şeýle hem, barlaglary geçirýän guramanyň içinde esasy wezipeleri (complayens, AML, howpsuzlyk, RG) kesgitleýäris.

3) "Sublisenziýalardan" göni ygtyýarlylandyrmaga geçmek

Sorag: Öňki re regimeimiň sublisenziýalarynda bar bolan markalar üçin nämäni bilmek möhümdir?

Jogap: Geçiş döwri hereket edýär: göni ygtyýarnama üçin ýüz tutmaly, şertnamalaýyn gatnaşyklary we prosesleri täze düzgünlere laýyk getirmeli, hyzmatlaryň we hasabatlylygyň üznüksizligini üpjün etmeli. Geçişiň oýunçylara zyýan bermezligi üçin bloglar, hasabatlar we SLA-lar boýunça ýörite "köpri" talaplaryny çykardyk.

4) Ygtyýarnama almagyň tapgyrlary

Sorag: Proses haýsy bloklardan durýar?

Jogap: Bäş esasy ädim:

1. Fit & Proper - peýdalanyjylar, direktorlar, esasy funksiýalar; serişde çeşmeleri, abraý, tejribe.

2. Işewürlik meýilnamasy we maliýe durnuklylygy - pul akymlary, ätiýaçlyklar, ätiýaçlandyryş, stres-ssenariýalara jogap bermek meýilnamasy.

3. Syýasatlar we amallar - AML/CFT, KYC/SoF/SoW, RG, hadysalary dolandyrmak, autsorsing, howpsuzlyk, maglumatlary goramak.

4. Tehniki arhitektura - gurşawyň segmentasiýasy, ýazgylaryň monitoringi, saklanylmagy we bitewiligi, şowsuzlyga çydamlylyk, üpjün edijiler bilen integrasiýa, goýberilişlere we elýeterlilige gözegçilik.

5. Taýynlygy barlamak - "go-live" -e çenli ulgamlaýyn we tehniki audit; soňra, esasanam birinji ýylda meýilleşdirilen barlaglar.

5) Resminamalar we artefaktlar: hökmany zat

Sorag: Ýüz tutýanlar köplenç näme getirmeýärler?

Jogap: Şablon däl-de, aktual syýasatlar, rollar we ynam zolaklary bilen arhitektura diagrammalary, SLA we audit hukuklary bilen üpjün edijileriň sanawy, waka-dolandyryş proseduralary we BCP/DRP, mahabat gözegçiligi bilen affiliatlaryň sanawy, işgärleri taýýarlamak meýilnamasy (öň hatary goşmak bilen), şeýle hem RG boýunça hasabat Görkeziji.

6) AML/KYC we maliýe gözegçiligi

Sorag: AML/CFT barlaglarynda esasy zat näme?

Jogap: Müşderileriň töwekgelçilik-stratifikasiýasy, dogry onbording KYC-prosedurasy, ýokary töwekgelçilikli segmentler üçin serişdeleriň çeşmesi, sanksiýalar we PEP-barlag, amallaryň özüni alyp barşyna gözegçilik etmek (velocity, ýurisdiksiýalar, usullar), eskalasiýalaryň hili we çözgütler magazineurnaly. Front ofisiniň kriteriýalara düşünmegi we her bir işiň logikasyny ýazmagy möhümdir.

7) Responsible Gaming (RG)

Sorag: RG üçin iň az garaşylýanlar näme?

Jogap: Goýumlaryň/ýitgileriň/wagtyň çäkleri, taým-autlar we öz-özüni aýyrmak, "hakykat-barlaglar", töwekgelçiligiň özüni alyp baryş patternleri boýunça irki gatyşmalar, interfeýsdäki düşnükli tekstler. Marketing RG signallary bilen gapma-garşy bolmaly däldir; gatyşmalardan soň hökmany gaýtadan bahalandyrmak ulgamy - goşmaça.

8) Tehniki audit we howpsuzlyk

Sorag: Tehniki audit nämä seredýär?

Jogap: Girişler we olaryň bitewiligi, billingiň we balanslaryň dogrulygy, RNG/üpjün ediji integrasiýalary, API we açarlary goramak, gurşawy bölmek, önümçilige elýeterliligi dolandyrmak, gözegçilik we töwekgelçilikler, "diskde" we "simde" maglumatlary şifrlemek, PII-ni azaltmak we ýerli saklamak düzgünlerini berjaý etmek.

9) Serwerleriň we üpjün edijileriň ýerleşişi

Sorag: "Adada ýaşamak" üçin berk talap barmy?

Jogap: Gözegçilik we barlaglara seredýäris. Düzgünleşdirijileriň we auditorlaryň, bulut/data-merkeze garamazdan, zerur bolan telemetriýa, žurnallara we gurşawlara elýeterli bolmagy möhümdir. Möhüm üpjün edijiler töwekgelçiliklere baha bermegiňizden geçmeli we yzygiderli gaýtadan gözden geçirilmelidir.

10) Tölegler, stabilkoinler we Web3

Sorag: Kripto töleglerine nähili garaýarsyňyz?

Jogap: Kanunyň we AML-çarçuwanyň çäginde mümkin: maksatly töwekgelçilik-skoring, sanksiýa sanawlary, "täze" salgylara gözegçilik etmek, ol/off-rampa hyzmatdaşlara düşünmek. Oýunçy komissiýalary we ETA-ny görmeli; RG-syýasatlar kriptosegmente hem degişlidir. Islendik täzelik - aç-açanlyk we gözegçilik prizmasy arkaly.

11) White-label we autsorsing

Sorag: white-label bilen iş gurmak mümkinmi?

Jogap: Hawa, ýöne ygtyýarnama beriji jogapkärçilik çekýär. Anyk SLA bilen şertnamalar, auditoryň hukuklary, hadysalara jogap meýilnamasy, rollaryň çäkleri we üpjün edijiniň yzygiderli gaýtadan bahalandyrylmagy zerurdyr. Möhüm hyzmatlar üçin aç-açanlyga bildirilýän ýokary talaplar ulanylýar.

12) Affiliates we marketing

Sorag: Hyzmatdaşlara nädip gözegçilik etmeli?

Jogap: Affiliatlaryň sanawyny, mahabat düzgünlerini (ýaşy, geo, dogruçyl offerler), traffigi barlamagyň mehanizmlerini, stop-listini we döredijiligi yzygiderli barlamagy giriziň. Operator affiliatlaryň beren wadalary üçin jogapkärçilik çekýär we düzgün bozmalara tiz jogap bermeli.

13) Möhletler we meýilleşdiriş

Sorag: Geçişi nädip çaltlaşdyrmaly?

Jogap: Taýýar syýasatlar we diagrammalar, şertnama bazasy, käbir esasy funksiýalar we loglar we gözegçilik bilen synag infrastrukturasy bilen geliň. Iň köp ýaýran gijikdirmeler AML/RG baradaky teswirleri ýok etmek we tehniki arhitekturany audite "getirmek".

14) Arza berijileriň adaty ýalňyşlyklary

Sorag: Köplenç näsazlyklara ýa-da uzak möhletli düzedişlere näme sebäp bolýar?

Jogap:

Hakyky prosesler bilen baglanyşykly bolmadyk "kopipast" syýasatlar.
Düşnüksiz rollar we elýeterlilik, segregations of duties ýoklugy.
Pul akymlarynyň gowşak ugry we SoF/SoW.
RG metrikleri we irki interwensiýalaryň ssenarileri ýok.
Üpjün edijiler/affiliatlar bilen resmileşdirilmedik gatnaşyklar we audit hukugynyň ýoklugy.
Wakalaryň we goýberilişleriň durnuksyz journalurnaly.

15) Işe başlandan soň "ýetişen" laýyklyk nähili görünýär?

Sorag: Gowy ygtyýarnamany näme tapawutlandyrýar?

Jogap: Yzygiderli laýyklyk medeniýeti: AML/RG/howpsuzlyk boýunça meýilleşdirilen içerki auditler, metrikler we alertler, syýasaty täzelemek, işgärleri taýýarlamak, infrastrukturany üýtgetmek magazineurnaly, üpjün edijileri yzygiderli gaýtadan tassyklamak, GGR we esasy hadysalar boýunça öz wagtynda hasabat bermek.

Tejribe: çek-listler we ýol kartalary

Haýyşnama taýýarlygyň çek-sanawy

Eýeçiligiň we peýdalanyjylaryň aç-açan gurluşy; esasy funksiýalaryň profilleri.
Syýasatlaryň doly toplumy: AML/CFT, KYC/SoF/SoW, RG, hadysalar, autsorsing, IB, töwekgelçilikleri dolandyrmak.
Arhitektura diagrammalary, giriş çäkleri, goýberiş prosesleri, gözegçilik we ýazgylar.
Möhüm üpjün edijiler bilen şertnamalar: SLA, audit hukuklary, hadysalar meýilnamasy.
Reýestrler: affiliates, hadysalar, şikaýatlar, goýberişler; işgärleri taýýarlamagyň meýilnamasy.
Maliýe meýilnamasy: ätiýaçlyklar, ätiýaçlandyryş, stres ssenariýalary.
Metrik penjireler: AML-alertler we netijeler, RG-görkezijiler, SLO möhüm flow.

Täze ýüz tutujy üçin 90 günlük ýol kartasy

Hepdeler 1-3: gap-analiz, esasy funksiýalaryň bellenilmegi, syýasatlaryň taslamalary, arhitektura we logirlemegiň başlangyç shemalary.

Hepdeler 4-6: AML/KYC/RG gutarmagy, üpjün edijiler bilen şertnamalar, synag gözegçiligi we wakalar journalurnaly.

7-9 hepdeler: "gury audit" (içerki/daşarky), SoF/SoW proseslerini düzetmek, BCP/DRP stres synagy.

10-12-nji hepdeler: haýyşnama bermek, bellikler boýunça gutarnykly işlemek, tehniki audit we operasiýa barlaglaryna taýýarlyk görmek.

Kýurasaonyň täze re regimeimi göni, aç-açan we dolandyrylýan ygtyýarlylandyrmakdyr. Hakyky prosesler, kämillik ýaşyna ýeten arhitektura, hasabat düzgüni we RG/AML-talaplara hormat goýmak bilen gelýänler üstünlikli geçýärler. CGA deňagramlylygy maksat edinýär: töwekgelçiliklere gözegçiligi we oýunçylaryň goragyny üpjün etmek bilen bir hatarda, senagata innowasiýa we çeýeligi bermek.