Kazino serişdeleriň çeşmesini nädip barlaýar

Näme üçin kazino serişdeleriň çeşmesini barlamaly?

Source of Funds (SoF) barlagy AML/CTF we jogapkär oýnuň bir bölegidir. Operatora kömek edýär:

puluň kanuny taýdan alnandygyny tassyklamak;
oýunçy zyýan bermezden nyrhlaryň elýeterliligine (affordability) baha bermek;
ygtyýarnamanyň we banklaryň/PSP talaplaryny ýerine ýetirmek;
sanksiýalaryň, galplyklaryň we çargebackleriň töwekgelçiligini azaltmak.

💡 Bu "müşderä ynamsyzlyk" däl-de, resmi borç. Barlaglar geçirilmezden operator jerimelere we ygtyýarnamanyň yzyna alynmagyna töwekgelçilik edýär.

Barlag haçan başlanýar?

Çäk mukdary: bir gezeklik goýum/töleg, aýlyk dolanyşyk, ortaça tikiň ösüşi.

Özüňi alyp baryş signallary: ýygy-ýygydan goýumlar we çalt netijeler, summalary "bölmek", girdeji bilen baglanyşyksyz oýun.

Profil töwekgelçilik faktorlary: RER/sanksiýalar/ýokary töwekgelçilikli ýurt, töleg serişdesiniň we hasabyň adynyň gabat gelmezligi.

Kriptografik suw/çykyş: täze salgylar, KYT boýunça "hapa" toparlar.

Töleýjiniň haýyşy (bank/PSP) ýa-da düzgünleşdiriji kampaniýa (aýry-aýry ýurisdiksiýalarda affordability).

SoF prosesi (ädimlerde)

1. Identifikasiýa (KYC): resminama, salgysy, doglan senesi, tölegler bilen deňeşdirme.

2. Sanksiýalar/RER-skriningler: sanksiýalaryň sanawlary, media-töwekgelçilikler (adverse media).

3. SoF tassyklamalaryny ýygnamak: operator degişli resminamalary/maglumatlary soraýar.

4. Elýeterlilige baha bermek (affordability): oýnuň derejesi girdejilere we borçnamalara laýyk gelýärmi.

5. Çözgüt we žurnal: "ok/çäklendirme/goşmaça maglumatlary soramak/ýapmak".

6. Gözegçilik: nusga çalşylanda ýa-da N aýda bir gezek gaýtadan bahalandyrmak.

Serişde çeşmesiniň subutnamasy hökmünde kabul edilýän zat

Aýlyk/işe almak

Bankyň 3-6 aý üçin göçürmeleri (aýlygy hasaplamak bilen).

Töleg kagyzlary (payslips), iş berijiniň şertnamasy/şahadatnamasy.

Salgyt şahadatnamasy (mysal üçin, ýyllyk hasabat).

Özbaşdak işlemek/iş

Hasaplaşyk hasaby/töleg ulgamlary boýunça göçürmeler.

Salgyt deklarasiýalary, girdejiler we ýitgiler hakynda hasabat (P&L).

Kompaniýanyň bellige alyş resminamalary, diwidendler.

Aktiwleri tygşytlamak/satmak

Jemleýji/dellalçylyk hasabyndan göçürme.

Satyn almak-satmak şertnamasy (gozgalmaýan emläk/awto) + gelendigini tassyklamak.

Sowgat/miras/karz

Sowgat/miras şahadatnamasy, geçirimiň bank tassyknamasy.

Karz şertnamasy we serişdeleriň hereketi ("nagt däl").

Kripto

Gapjyk amallarynyň taryhy (eksplorer), alyş-çalyş hasabatlary (fiat on-ramp), üpjün edijiden KYC çeki.

Self-custody üçin: kripto gelip çykyşy (magdan, aýlyk, söwda) + fiat ýoly.

💡 Baglanyşyk hemişe möhümdir: resminama → hasabyňyza/gapjygyňyza hereket etmek → platforma goýum.

KYT näme we kripto nädip barlanýar

KYT (Know Your Transaction) - on-chain salgylaryna we amallaryna töwekgelçilik baha bermek:

mikserler, garaňky bazarlar, sanksiýalar klasterleri bilen aragatnaşykda salgylary barlamak;
teňňeleriň "ýoluny" (source of crypto funds), köne we göwrümini seljermek;
eýesiniň (bir exchangea arkaly KYC bilen) we giriş/çykyş ýygylygynyň deňeşdirilmegi.

Eger salgy "hapa" bolsa ýa-da ýol şübheli bolsa, operator täze arassa salgyny/goşmaça salgyny soraýar. tassyklamak ýa-da ret etmek.

Töwekgelçilik matrisi we barlag derejeleri

Dereje	Mysallar	Näme barlanýar
Low	Kiçi goýumlar, durnukly aýlyk, atlaryň gabat gelmegi	KYC + esasy göçürmeler/peýslipler
Medium	Tertipsiz iri goýumlar, e-wallet/kripto	KYC + SoF paketi + CUT/gapjyklar
High / EDD	PEP, ýokary töwekgelçilikli ýurt, örän uly dolanyşyk	Giňeldilen paket, kontragentleriň tassyklamalary, benefisiarlar, goşmaça söhbetdeşlikler/çeşmeler

EDD (Enhanced Due Diligence) - çuňňur barlag: has köp göçürme döwri, garaşsyz şahadatnamalar, güýçlendirilen çäkler, goýumlaryň ýygylygyna gözegçilik.

Affordability

Birnäçe ýurisdiksiýalarda operator oýnuň artykmaç maliýe ýüküni döretmeýändigine baha berýär:

girdeji − hökmany çykdajylar (kärende/karzlar/alimentler) ≥ "amatly çykdajylaryň bosagasy";
laýyk gelmedik halatynda - çäkleriň peselmegi, goşmaça maglumatlaryň soralmagy ýa-da arakesme.

Paketi nädip taýýarlamaly we SoF çalt geçmeli

Öňünden ediň:

Resminamalaryňyzy takyk suratlar bilen gözden geçiriň (kesilmezden we EXIF retuşy bolmazdan).
Bankdan/gapjykdan 3-6 aýyň içinde görnüp duran ady we belgisi bilen PDF göçürmelerini taýýarlaň.
Eger kripto ulanýan bolsaňyz, Tx-heşleri, salgy ekranyny, satyn alyş/alyş hasabatlaryny taýýarlaň.
Töleg usulynda adyň bardygyny barlaň = hasabyňyzdaky at.

Iberilende:

Degişli sahypalary saýlaň (hasaba almalar/balans, tutuş arhiw däl).
Düşündiriş goşuň: "Aýlykdan 1234 kartadan goýumlar; ortaça girdeji X, kärende Y".
Resmi forma/kabinet arkaly iberiň, söhbetdeşlige däl.

SoF berilmese näme bolar

Goýumlary/netijeleri wagtlaýyn doňdurmak;

Çäklendirmeleri azaltmak, KYC/EDD geçmegi talap etmek;

Hasabyň ýapylmagy we zerur bolan halatynda düzgünleşdirijä/maliýe aňtaw gullugyna (SAR/STR) habar bermek - ýerli kanun boýunça.

Maglumatlaryň gizlinligi we saklanylmagy

Resminamalar minimallaşdyrmak ýörelgesi boýunça we diňe komplayens maksatlary üçin saklanylýar.

Giriş - rollar boýunça; saklamak N ýyl (möhlet ýurisdiksiýasyna baglydyr).

Üçünji taraplara bermek - diňe kanun boýunça (auditorlar/düzgünleşdirijiler/PSP).

Maglumatlary aýyrmak/elýeterlilik haýyşnamasy - GDPR/ýerli kanuna laýyklykda (hökmany retensiýadan başga).

Ýygy-ýygydan "gyzyl baýdaklar" (sorag döredýär)

Töleýjiniň we hasabyň eýesiniň adynyň gabat gelmezligi.

Dürli usullardan/gapjyklardan köp ownuk goýumlar.

Oýnamazdan ýygy-ýygydan goýumlar we dessine netijeler.

Töwekgelçilikli klasterlerden/mikserlerden kripto.

Tassyklanan girdejileriň ösüşi bolmazdan dolanyşygyň düýpgöter ýokarlanmagy.

Oýunçynyň anti-patterni

"Nagt" tassyklamasyz ("öýde bardy").

E-poçta/habarçy arkaly näbelli "dolandyryja" resminamalary ibermek.

Göçürmeleri/aýlyk şahadatnamalaryny galplaşdyrmak (hemişe ýüze çykarylýar we hammama eltýär).

Daşary ýurt kartlaryndan/gapjyklaryndan geçirimler.

Kripto çeşmesini gizlemek ("dost terjime" şertnamasyz/yzsyz).

Resminamalara ýoldaşlyk hatynyň şablony

💡 Salam!
Goşundyda - ACME Ltd iş berijisinden 1234-iýul aýlary üçin 3 hasabyndan göçürmeler, kärende şertnamasy.
Ortaça girdeji - 2 800 €/aý, hökmany tölegler - 900 €/aý. 1234-nji kartdan platforma goýumlar edýärin.
SoF-ni tassyklamagyňyzy we standart çäkleri yzyna gaýtarmagyňyzy haýyş edýärin. Sag boluň!

SoF-den öň çek sanawy

Resminamalar

Bankdan/gapjykdan göçürmeler 3-6 aý görünýän jikme-jiklikler bilen.
Payslips/salgyt/şertnamalar (degişli bolsa).
Kripto üçin - Tx-hashes, bir exchangeanyň hasabaty/on-rampa.

Deňeşdirme

Töleg usulynyň üstündäki at profile gabat gelýär.
Goýumlaryň möçberi we ýygylygy girdeji babatda mantykly.
Serişdeleriň gelip çykyşynyň düşündirişi goşuldy (1-2 abzas).

Howpsuzlyk

Diňe şahsy hasap/resmi forma arkaly ýükleýärin.
PIN/CVV/seed sözlemlerini iberemok.
Barlag bilen baglanyşykly bolmadyk goşmaça şahsy maglumatlary aýyrdy (eger syýasat rugsat berse).

FAQ gysga

Näme üçin "gaty köp" diýip soraýarlar?

Sebäbi ygtyýarnama we banklar/üpjün edijiler şeýle talap edýärler. Göwrümi töwekgelçilik derejesine we mukdaryna baglydyr.

Bu näçe wagt dowam edýär?

Bukjanyň dolulygyna we töwekgelçilik derejesine baglylykda sagatdan birnäçe güne çenli.

Hasaby SoF ýerine ýapyp bolarmy?

Hawa, ýöne operator henizem amallara baha bermäge borçludyr we barlaglar tamamlanýança serişdeleri saklap biler.

Serişdeleriň çeşmesini barlamak - ygtyýarlandyrylan operatoryň oýnunyň adaty bölegi. Baglanyşyk bukjasyny (göçürmeler + tassyklaýjy resminamalar) taýýarlaň, serişdeleriň gelip çykyşyny düşündiriň we diňe öz töleg usullaryňyzy ulanyň. Bu çözgüdi çaltlaşdyrar, çäkleri saklar we sizi we platformany gorar.