Näme üçin anonim alyş-çalyş enjamlaryndan gaça durmaly?

Kriptografiýada "anonim alyş-çalyş" çalt we amatly ýaly görünýär: KYC-siz, nobatsyz, "iň gowy baha". Iş ýüzünde bu köplenç artykmaç komissiýalara, petiklemelere, "hapalanan" teňňeleri almak töwekgelçiligine we salgyt we kanun meselelerine öwrülýär. Aşakda - näme üçin anonim alyş-çalyşlardan gaça durmak has gowudyr we olary çalyşmakdan has gowudyr.

1) Anonim alyş-çalyş edijileriň esasy töwekgelçilikleri

1. Kepillikleriň we arbitražyň ýoklugy.

Ygtyýarnama, köpçülikleýin şertnama we anyk goldaw ýok - jedeli çözjek adam ýok. Ýygy-ýygydan shema: "nyrh kesgitlenildi" → "nyrh üýtgedi, goşmaça töläň" → "awtonom operator".

2. "Hapa" teňňeler we gara sanawlar.

Anonim nokatlar köplenç haýjeklerden, skameýkalardan we sanksiýa salgylaryndan serişdeleri garyşdyrýarlar. Netije: Bir exchangeadaky/hyzmatdaky goýumyňyz "gelip çykyşy boýunça" doňdurylyp bilner.

3. Hukuk netijeleri we komplayens.

"Yzsyz" töleg ýitip gitmeýär - onçain görünýär. Serişde çeşmesini barlanda çekleriňiz, invoýslaryňyz we göçürmeleriňiz bolmaz: gelip çykyşyny düşündirmek kyn.

4. Artykmaç spredler we gizlin komissiýalar.

"Komissiýanyň 0%" atly owadan vitrin 3... − bazar nyrhyna 10% − hümmeti, "möhletlilik üçin", "likwidlik üçin", "tor üçin" tölegleri bilen öwezini dolýar.

5. Rekwizitleri çalyşmak we fişing.

Köplenç söhbetdeşlikler/botlar arkaly işleýärler. "Operatoryň" galp hasaby → "nädogry ýere" geçirmek → pul gitdi. Talap bildirjek adam ýok.

6. Nagt pul we "kurýerler".

Keş üçin oflayn alyş-çalyş - şahsy howpsuzlyga töwekgelçilik: "yzyna gaýtarmak", ýoldaş bolmak, şantaj etmek, gizlin gözegçilik etmek. Mundan başga-da, hukuk goraýjy edaralaryň işgärleriniň uly mukdarda bolup biljek soraglary.

7. Gijikdirilen KYC.

Mekir tejribe: pullary "tassyklamazdan" alýarlar, eger pul eýýäm olarda bolsa, birden netijäni gijikdirip, "barlamak üçin" resminamalary talap edýärler.

8. Bank hasaplarynyň petiklenmegi.

Fiatda şübheli tölegler arkaly näbelli girdejiler - "şübheli işjeňlik sebäpli" bank hasabyňyzyň frizine göni ýol.

2) Adaty ssenariýalar, munuň nähili gutarýandygy

"Galp kurs fiksi". Siz USDT iberdiňiz, size: "walýuta hümmeti pese gaçdy, goşmaça tölemeli" diýilýär. Yzyna gaýtarmak - komissiýa we gijä galmak bilen, käwagt yzyna gaýtarylman.

"Teňňeler bir exchangea gelmedi". Bir Exchangea "bellikli" howuzdan girişi görýär - birnäçe hepde barlagda geleşik.

"Nagt geleşigiň kesilmegi". Ýerinde - "salgyny üýtgetmek", "söwda merkeziniň howpsuzlyk gullugy gatyşdy", psihologiki basyş; pulsyz we teňňesiz gidýärsiňiz.

"Başga biriniň salgysy bolan invoýs". Söhbetdeşlik/botda çalyşmak - hüjümçiniň gapjygyna özüňiz iberdiňiz.

3) Haçan "agyrýar", hatda faktumdan soň

Salgyt hasaby. Resminama ýok - satyn almagyň/satmagyň bahasy tassyklanylmaýar. "Esassyz girdeji" üçin salgytlary ýa-da talaplary artykmaç tölemek.

Uly satyn almalar/netijeler. Bank/hyzmat gelip çykyşyny esaslandyrmagy haýyş edýär - berilmeli zat ýok.

Onçein-analitikanyň we KYC kombinasiýasy. Birnäçe aýdan soň hem geleşikleriň zynjyry ýüze çykarylýar; soraglar eýýäm size berilýär.

4) Howpsuz alternatiwalar (amaly)

A. ygtyýarlandyrylan biržalar/dellallar (KYC).

Peýdalary: bazar nyrhlary, amallaryň taryhy, çekler, hasaby goldamak, goramak (2FA/U2F). Minuslar: tassyklamak talap edilýär.

B. P2P-eskrow we barlamak bilen.

Ýokary reýtingli, uzak taryhy, subut edilen şahsyýeti bolan satyjylary saýlaň. Diňe eskrow arkaly töläň, hat alyşmak - platformanyň içinde.

C. DEH/agregatorlar arkaly "kripto kripto" alyş-çalyşlary.

Eger fiat gerek bolmasa. Şertnamanyň likwidligine, süýşmegine we salgysyna gözegçilik ediň.

D. Sebitleýin töleg üpjün edijileri/tölenmedik tölegler.

Köp kanuny onramp/offramp-hyzmatlar ýerli bank ulgamy bilen birleşdirilýär we amallar boýunça resminamalary berýär.

5) Şeýle-de bolsa, anonim alyş-çalyş enjamyny ulanmaly bolsaňyz

Jemi. "Ýitirmek agyr däl" çäginden geçmäň.

Tranşlara bölmek. Her ädimiňizi tassyklamak bilen kiçi bölekler bilen iberiň.

Aragatnaşygy düzetmek. Ekranlary saklaň: kurs, wagt, jikme-jiklikler, TxID.

Salgylary barlamak. Ilkinji/soňky 4-6 nyşany deňeşdirmek, tor, memo/tag (zerur bolsa).

Onchain-teňňeleri barlamak. Girýänleri ýönekeý sankşn/töwekgelçilik çekleri arkaly sürüň (iň bolmanda gapjykda/bir exchangeada).

Şahsy howpsuzlygy hem bilmedi. Ýeke-ýekeden duşuşmak; "girelgelerde we kafelerde" nagt almaň.

6) "Sagdyn" onramp/offramp-rutinalaryň barlag sanawy

Resmi kanal (bir exchangea/üpjün ediji) we subut edilen P2P profilleri bar.
Ähli amallar - çekler/göçürmeler bilen, TxID we ekran ýazgylaryny saklaýaryn.
2FA TOTP/U2F goşuldy, ätiýaçlyk kodlary saklandy.
Uly mukdarda - synag terjimesi we bölmek.
Tölemezden öň tory, salgyny we memo/Tag barlaýaryn.
Araçyda möhüm balanslary saklamaýaryn; kostýum däl gapjyga çykarýaryn.
Kripto-kripto üçin - subut edilen şertnamalary bolan DEX/agregatorlary ulanýaryn.

7) Mini-FAQ

Çalşyjy "ençeme ýyl bäri işleýär" we "hemmeler öwýär" bolsa näme etmeli?

Skam köplenç abraý bilen monetizasiýa edilýär: synlary uzak wagtlap tygşytlaýarlar, soň bolsa "ekzit" edýärler. Ygtyýarnamasyz durnuklylyk - kepillik däl.

Soň bolsa erbet teňňeleri "ýuwup" bolarmy?

Islendik "mikserler/aklaýjylar" goşmaça töwekgelçilikleri öz üstüne alýarlar we köplenç özleri sanksiýalar astynda. Kanuny ýol - ilkibaşda düzgünleşdirilen üpjün edijilerden arassa likwidligi almak.

KYC-siz P2P hem "anonim alyş-çalyş"?

Hökman däl. Eger platforma eskrow, reýting we arbitraž berse, töwekgelçilik has pesdir. Ýöne garşy taraplary we geleşigiň şertlerini barlaň.

Gizlinlik isleýärin, näme etmeli?

Maglumatlary ýygnamagy azaldýan we olary aç-açan saklaýan üpjün edijileri saýlaň, kostýum däl gapjyklary we salgylary bölmegi ulanyň. Gizlinlik ≠ anonim çal alyş-çalyş.

Anonim alyş-çalyş enjamlary tizlik hyýalyny we "kagyz bolmazdan" satýarlar, ýöne hakykatda töwekgelçilikleri ýokarlandyrýarlar: serişdeleri ýitirmekden başlap, blokirlemäge we hukuk meselelerine çenli. Ygtyýarlandyrylan onramp/offramp-hyzmatlar, P2P eskrou we subut edilen profiller ýa-da kripto-kripto üçin DEH arkaly işlemek has akylly. Hiç hili mümkinçilik ýok bolsa, diňe az mukdarda pul ulanyň, tranşlary bölüň, ähli ädimleri düzüň we teňňeleri barlaň. Bu pul, nerw we abraý tygşytlar.