Kripto kazino
Torrent Gear
Kripto-kazinolar we olaryň ygtyýarnamalary nähili düzgünleşdirilýär?
"Kripto-kazino" - işiň aýratyn görnüşi däl-de, sanly aktiwlerde (BTC, ETH, stabilkoin we ş.m.) serişdeleri kabul edýän/töleýän onlaýn humar operatory. Düzgünleşdirijiler bu ýerde goşa gözegçilik zolagyny öçürýärler: (1) humarly oýunlar baradaky kanunlar we (2) wirtual aktiwler boýunça düzgünler (VASP/AML). Netijede talaplar ýurisdiksiýa baglydyr: bir ýerde kriptografik walýutalara goşmaça şertlerde rugsat berilýär, bir ýerde - goýumlar üçin gönüden-göni gadagan edilýär.
Çemeleşmeler kartasy: esasy ýurisdiksiýalar
Malta (MGA)
MGA, öňünden ylalaşylanda, DLT-aktiwleriň humarly oýunlarda ulanylmagyna ýol berýär: operator arzany bermeli, aktiwiň synpyny we AML/KYT proseslerini beýan etmeli. Täze syýasata görä, VFA dolanyşyk boýunça fiata deňdir (öňki çäklendirmeler "sandyk gutusyndan" aýryldy), ýöne MGA-nyň rugsady hökmanydyr.
Angliýa (UKGC)
UKGC, kripto-aktiwler bilen işleýän operatorlara garaşylýan zatlary görkezýär. Şol bir wagtyň özünde, düzgünleşdiriji gönüden-göni görkezýär: Angliýada goýumlar üçin sarp edijilerden cryptocurrency kabul etmek bikanun - bu GB bazarynda işleýän markalar üçin möhümdir.
Men adasy (GSC, OGRA)
OGRA gambling-ygtyýarnamasy AML/KYT berjaý edilende kripto-modellere rugsat berýär. GSC amallary rugsat berilýän dolanyşyk shemalaryny (mysal üçin, crypto-in/crypto-out, p2p we ş.m.) kesgitleýär we şol bir wagtyň özünde "crypto-in → fiat-out" (degişli bellik wagtynda) modelini aradan aýyrýar. Wirtual aktiwlere we gözegçilik bahalaryna ünsi jemleýän täzelenen AML gollanmasy bar.
Curacao (LOK, täze düzgünleşdiriji)
2024-nji ýylyň ahyryndan başlap, döwlet ygtyýarnamalarynyň berilmegine geçiş we güýçlendirilen utgaşma (geçmişiň "ussat ygtyýarnamalarynyň" ýerine) bilen LOK-yň özgertilen düzgüni hereket edýär. Kripto böleginde - AML/KYT we aç-açanlyk talaplary garaşylýar/girizilýär; çemeleşme düzgünleşdirijiniň täze düzgünlerinde we materiallarynda kesgitlenýär.
Halkara standartlary: FATF we "Travel Rule"
Wepaly ygtyýarnamada hem operator wirtual aktiwler we VASP boýunça FATF standartlaryna laýyk gelýär. Esasy: töwekgelçilige gönükdirilen çemeleşme, "red flags" we Travel Rule ýagdaýlary - VASP arasynda geçirilende şahsyýet maglumatlaryny geçirmek. Düzgünleşdirijiler bu resminamalara barlagyň esasy derejesi hökmünde gönüden-göni salgylanýarlar.
Kripto bilen işlemek modelleri: düzgünleşdirijiler näme barlaýarlar
1. Fiat-in/Fiat-out (kriptosyz) - klassika, mowzukdan daşarda.
2. Crypto-in/Crypto-out - oýunçy şol bir teňňede goşýar we alýar; berk KYT, blockchain analitigi, sanksiýalara/mikserlere gözegçilik. IoM-de we şertlerde beýleki birnäçe re regimeimlerde ýol berilýär.
3. Crypto-in → öwrülişik → Crypto-out - öwrülişigiň/kurslaryň aç-açan logikasy we üýtgewsizlik hasaba alnanda rugsat berilýär.
4. Crypto-in → Fiat-out - aýry-aýry düzgünleşdirijiler ygtyýarnama bermeýärler (IoM - bu model üçin "ýok"; beýlekilerde dürli bolup biler).
5. Fiat-in → Crypto-out - ýuwmak/nagt tölemek töwekgelçiligi sebäpli hemişe diýen ýaly sorag astyndadyr.
"Goşa" ygtyýarlandyryş: oýun ygtyýarnamasy + VASP statusy
Eger operatoryň özi oýunçylaryň gapjyklaryny saklasa ýa-da konwersiýa etse, köplenç VASP hasaba alynmagy/ygtyýarnamasy (ýa-da wirtual aktiwleri bolan hyzmatlary üpjün edijiniň başga statusy) oýun ygtyýarnamasyna goşmaça talap edilýär - bu KYT, serişdeleri saklamak, Travel Rule, hasabat. Resmi taýdan bu hemme ýerde "VASP" diýilmeýär, ýöne aslynda - goşmaça talaplar gatlagy (maliýe düzgünleşdirijisiniň gözegçiligi, şübheli geçirimleri togtatmak/blokirlemek proseduralary). Esasy - FATF standartlary we ýerli implementasiýa.
"Complayens-blok": Kripto-kazino näme başarmaly?
KYC/EDD/SoF/SoW: şahsyýeti we serişdeleriň çeşmesini, esasanam VIP/uly mukdarda barlamak.
KUT/blockchain-analitika: salgylary barlamak (sanksiýalar, darknet, mikserler, ýokary töwekgelçilikli alyş-çalyş), amallary/toplary hasaplamak.
Travel Rule: bosagada geçirilende VASP arasynda maglumat alyş-çalşygy (stabilkoinlerde hem).
Token syýasatlary: haýsy aktiwlere rugsat berilýär (köplenç - VTS/ETN/ýokary göwrümli we likwidlikli stabilkoin).
Custody: serişdeleri aýratyn saklamak (gyzgyn/sowuk gapjyklar), multisig, çäklendirmeler, çykarmak grafikleri.
Sanksiýalar we geo-çäklendirmeler: ýurtlar boýunça blok/PEP/SDN, BIN/ASN/VPN boýunça süzgüçler.
Hasabat: STR/SAR, laýyklyk çözgütleriniň žurnallary.
Consumer protection (RG): çäkler, wagtlar, öz-özüni aýyrmak, ADR - fiat üçin bolşy ýaly.
Önüm we UX: kripto sebäpli näme üýtgeýär
Üýtgewsizlik we "hasap walýutasy": düzgünleşdirijiler RG/AML çäklerini hasaplamak üçin deňagramlylygy salgylanma walýutasynda (fiat-ekwiwalent) kesgitlemegi talap edip bilerler.
"Girmek/çykmak üçin şol bir walýuta": meşhur talap - bir teňňede girizilip, beýlekisine çykarylmagyny talap edip bolmaz (ýuwmak töwekgelçiligini azaldar).
Nyrhlaryň aç-açanlygy: eger konwersiýa bar bolsa, bahalaryň çeşmesi, spred, kesgitleýiş nokady (depozit/stawka/çykarylanda) görkezilýär.
Möhletler we çäkler: KYT we Travel Rule sebäpli netijeler üçin goşmaça barlaglar we "sowatmak" mümkin.
Nirede "inçe ýerler" we näme üçin ygtyýarnama has möhümdir ".io domen"
UK: Beýik Britaniýanyň sarp edijileri üçin kripto-goýumlary kabul edip bolmaz - Angliýa maksatly markalara aýratyn fiat-vitrin we geoblokasiýa gerek.
EU/EEA (Malta): MGA-nyň razylygy bilen, adatça, VFA-ny AML-gözegçilik we hasaba alyş fiaty bilen deňeşdirip bolýar.
IOM: anyk düzgünleşdirilen modeller, kripto-in/fiat-out gadaganlygy.
Kýurasao: gözegçiligi güýçlendirmek we döwlet düzgünleşdirijisiniň üsti bilen göni ygtyýarnamalar bilen LOK-a geçilýär.
"Kimdir biriniň ygtyýarnamasy" ýa-da başga biriniň "ussady" indi galkan ýaly işlemeýär: banklar/PSP we hyzmatdaşlar wirtual aktiwler, KYT we Travel Rule boýunça anyk syýasatlary soraýarlar.
Operator üçin çek sanawy
Hukuk we ygtyýarnamalar
Kripto-model kanuny bolan bazar we ýurisdiksiýa saýlandy; oýun ygtyýarnamasy + zerur bolsa, VASP-status.
Rugsat berlen aktiwleriň we konwersiýalaryň syýasaty; Eger düzgünleşdirijiniň talaby bolsa, walýuta boýunça "giriş = çykyş".
AML/KYC/KYT
KYT-üpjün ediji (ler), eskalasiýa düzgünleri, Travel Rule-integrasiýa, sanksiýa süzgüçleri.
EDD/SoF/SoW triggerler; çözgütler we STR/SAR žurnallary.
Tehniki howpsuzlyk we saklamak
Kastody: multisig, limitler, gyzgyn/sowuk gapjyklar, giriş magazinesurnallary.
TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; Web3-integrasiýalaryny goramak (gollar, göçürmeler, allow-list RPC).
Oýunçyny goramak
RG-gurallar, salgylanma walýutasyndaky çäkler, aç-açan nyrhlar/komissiýalar.
ADR/şikaýatlaryň tertibi; kriptokladlar we netijeler boýunça T&C düşnükli.
Oýunçy üçin çek sanawy
Ýurisdiksiýaňyzy we ygtyýarnamaňyzy (MGA/IOM/we ş.m.), şeýle hem öz ýurdumyzdaky kripto-goýumlar boýunça düzgünleri barlaň (Angliýada - gadaganlyk).
T & C-de gözläň: haýsy teňňeler kabul edilýär, haýsy teňňede netije çykarylar, kurslar we komissiýalar, barlaglaryň wagty.
Goýumyň/puluň resmi salgylardan geçýändigine göz ýetiriň (fişing bilen seresap boluň), 2FA/Passkeys açyň.
"Kripto goşdy - fiatda çykardy" opsiýasy elýeterli däl/bikanun bolup biler - "same-currency rule" -ni gözläň.
FAQ (gysgaça)
Aýratyn "kripto-ygtyýarnama" gerekmi?
Adatça ýok. Oýun ygtyýarnamasy gerek + (eger operatoryň özi gapjyklary/konwersiýany saklasa) - VASP/analog hökmünde kadalaşdyrmak. Esaslary - FATF standartlary we ýerli kanunlar.
Näme üçin kriptografik karzy gijikdirip bilerler?
KYT, Travel Rule и EDD. Düzgünleşdiriji geleşikleriň çeşmelerini/zynjyrlaryny barlamaga borçly edýär.
"Kripto-dostlukly" ygtyýarnamany almagyň iň aňsat usuly nirede?
Bu üýtgeýär. Häzirki wagtda MGA (ylalaşyk boýunça), IoM (anyk modeller), Curacao (LOK-reforma) amaly çäkleri bar. Täze gaýdylary barlaň.
Kripto-kazinolary kadalaşdyrmak iki düzgüni jemlemekdir: humar oýunlary we "wirtual aktiwler/AML". Iş ýüzünde bu: dogry ýurisdiksiýa we ygtyýarnama, KYT we Travel Rule, tokenleriň/konwersiýalaryň düşnükli düzgünleri, custody-gözegçilik we oýunçylaryň adaty goragy (RG/ADR) diýmekdir. Operatorlar üçin "bankdaky ýaly" prosesi gurmak, oýunçylar üçin bolsa seretmezlik möhümdir. io domende, hakyky ygtyýarnama we kriptografik hazynalar syýasaty üçin bolsa öz ýurdunda.