Kripto-operatorlar üçin ygtyýarnamalaryň TOP-5

"Kripto-kazino" - bu ygtyýarnamanyň aýratyn görnüşi däl-de, wirtual aktiwlerde (BTC, ETH, stabilkoin we ş.m.) serişdeleri kabul edýän/töleýän oýun operatory. Şonuň üçin hemişe diýen ýaly goşa kontura mätäç:

1. oýun ygtyýarnamasy (remote gambling) we

2. wirtual aktiwler boýunça düzgünlere laýyklyk (VASP/AML/KYT, käwagt - aýratyn hasaba alyş/rugsat).

Aşakda - iGaming-de cryptocurrency bilen kanuny işlemek üçin köplenç saýlaýan bäş ýurisdiksiýa. Sözlemler gysga we amaly; jikme-jiklikler üýtgeýär - işe başlamazdan ozal hemişe düzgünleşdirijileriň degişli gollanmalaryny barlaň.

1) Malta (MGA) - kripto modelini tassyklamakda "EUB altyn standarty"

Bu rugsat berýär. MGA ygtyýarnamasy bar bolsa, eger operator VFA/DLT-ni oýun işinde ulanmak üçin tassyknama alan bolsa, wirtual aktiwler bilen işleşip bolýar. Aslynda, kripto gözegçiligiň berkligi boýunça fiata deňdir.

Modeller. Köplenç crypto-in/crypto-out we aç-açan kurslar bilen öwrülişige rugsat berilýär; düzgünleşdiriji RG/çäkleri üçin balansyň salgylanma walýutasynda kesgitlenmegini talap edip biler.

VASP. Gapjyklaryňyzy saklasaňyz/öwürseňiz - VASP (KYT amallary, token syýasaty, custody) derejesiniň talaplaryna taýyn boluň.

Plýuslar. Banklardan/oýun üpjün edijilerinden ýokary ynam karzy, RG we hasabat boýunça düşnükli garaşmalar, güýçli abraý.

Minuslar. Ýokary laýyklyk we audit standartlary; "banka taýyn däl" taslama bu ýerde uçmaýar.

Möhlet/býudjet (görkezmeler). 6-12 aý., ýewroda alty sanly mukdar (setup + ýyllyk çykdajylar).

2) Men adasy (GSC/OGRA) - kripto üçin anyk düzgünler we anti-galp modeller

Bu rugsat berýär. Wirtual aktiwleriň gowy ýazylan tertibi bolan OGRA ygtyýarnamasy. Düzgünleşdiriji dolanyşygyň rugsat berilýän modellerini jikme-jik beýan edýär.

Modeller. Crypto-in/crypto-out (käwagt ekosistemanyň içinde öwrülişik bilen) giňden ulanylýar. Crypto-in → fiat-out modeli adatça tassyklanmaýar (AML töwekgelçiliginiň ýokarlanmagy hasaplanýar).

VASP. Kastody/konwersiýa wagtynda - VASP derejesiniň talaplary we giňeldilen maliýe gözegçiligi.

Plýuslar. Blockchain KUT/sanksiýalar/klaster-seljermesi boýunça aç-açan pozisiýa; düzgünleşdiriji bilen konstruktiw aragatnaşyk.

Minuslar. "Giriş = çykyş" we serişde çeşmesi boýunça berk çäkler; taýynlanmadyk KYT prosesleri çalt "döwülýär".

Möhlet/býudjet. 6-9 aý., orta-ýokary alty sanly ýyllyk çykdajylaryň GBP diapazony.

3) Gibraltar - "goşa arka": DLT-re + gambling

Bu rugsat berýär. Gambling Commissioner-den Gambling ygtyýarnamasy; şol bir wagtyň özünde blockchain esasly iş prosesleri üçin DLT re regimeimi (GFSC arkaly) hereket edýär.

Modeller. Crypto-in/crypto-out doly "bank" düzgüni bilen: bellikler syýasatyndan başlap, custody stres-synaglaryna çenli.

VASP. Aslynda, hawa: saklamak, multisigalar, çäkler, amallar magazinesurnallary we komplayens ofiseri üçin garaşmak VASP derejesi bilen deňeşdirilýär.

Plýuslar. Fintekanyň dykyz ekosistemasy, DLT-taslamalar bilen düzgünleşdirijiniň tejribesi, hyzmatdaşlaryň agramy ýokarydyr.

Minuslar. Töwekgelçilikler boýunça talap ediji onbording, göze görnüp duran gymmaty we taýýarlygyň dowamlylygy.

Möhlet/býudjet. 9-12 aý., ýokary alty sanly çykdajylar (setup + goldaw).

4) Alderney (AGCC) - eGaming-de sanly aktiwleriň irki adapteri

Bu rugsat berýär. Ylalaşylan amallar bolan ýagdaýynda Alderney eGambling-iň çäginde sanly aktiwler bilen aňsat işlemek.

Modeller. Crypto-in/crypto-out; düzgünleşdiriji konwersiýalaryň aç-açanlygyna, üýtgewsizlige we "goýum → oýun → çykyş" açyk bagyna garaşýar.

VASP. Eger kastodi/konwersiýa - AML/KYT standartlary boýunça talaplar we hasabat; sizden blockchain analitikasy we token syýasaty garaşylýar.

Plýuslar. Önümiň dizaýnynda çeýeligi, uzakdaky gemblingde güýçli tejribe.

Minuslar. Prosesleriň kämillik derejesini banklara/üpjün edijilere "ýetirmeli" bolarys - ýurisdiksiýasy gowy, ýöne MGA-dan has az "marketing gaty".

Möhlet/býudjet. 6-9 aý., mid alty sanly çykdajylar.

5) Curaçao (LOK, üýtgedilen re regimeim) - ussat ygtyýarnamalaryň ýerine "täze döwür"

Bu rugsat berýär. 2024/2025-nji ýylyň ahyryndan bäri güýçlendirilen utgaşykly döwlet ygtyýarlandyryjy edarasy hereket edýär (köne sublisenziýalaryň ýerine).

Modeller. Crypto-in/crypto-out, KYT ýerine ýetirip bolýan we salgylaryň/gapjyklaryň aç-açanlygy bilen mümkindir; öwrülişik - düzgünler boýunça we kurslary açmak bilen.

VASP. Göni "VASP-bellik" hemişe talap edilmeýär, ýöne hakykatda proseduralaryň VASP derejesine garaşylýar: KYT, sanksiýalar, müşderiler, çözgütler magazineurnaly.

Plýuslar. Giriş ýurisdiksiýanyň top-EUB-sinden has çalt we arzan; global mazmun üpjün edijileri bilen gabat gelýär (akyl taýdan laýyk bolanda).

Minuslar. Kontragentleri seresaplylyk bilen barlaň: bazarda köne re regimeimiň "mirasy" bar.

Möhlet/býudjet. 3-6 aý., low-to-mid alty sanly çykdajylar (taslama boýunça güýçli çeňňek).

Deňeşdirme tablisasy (düýp manysy bir ekranda)

Ýurisdiksiýa	Crypto-in/out	Crypto→Fiat-out	KYT/Travel Rule talaplary	Kastodide "VASP-derejesi" gerek	Banklaryň/üpjün edijileriň abraýy	Bahasy/tizligi
Malta (MGA)	Hawa/Hawa	Düzgünlere laýyklykda mümkin	Beýik	Köplenç hawa	Örän beýik	Gymmat/Has uzyn
Isle of Man (GSC)	Hawa/Hawa	Adatça ýok	Örän beýik	Hawa	Ýokary	Gymmat/Orta
Gibraltar	Hawa/Hawa	Kyssa	Örän beýik	Hawa	Örän beýik	Gymmat/Has uzyn
Alderney (AGCC)	Hawa/Hawa	Kyssa	Beýik	Hawa	Ýokary	Orta/Orta
Curaçao (LOK)	Hawa/Hawa	Kyssa	Orta-beýik	Garaşylýar	Orta → ösýär	Has arzan/Has çalt

💡 Möhüm: Angliýa (UKGC) güýçli düzgünleşdiriji, ýöne GB-de sarp edijilerden kriptografik walýutalary kabul etmek gadagan, şonuň üçin "kripto operatorlary" üçin TOP-5 GB bazaryna kripto goýumlary üçin oňyn wariant hökmünde ýok.

Hemme ýerde diýen ýaly näme talap edilýär (kripto ≈ "bank düzgüni")

KYC/EDD/SoF/SoW: uly mukdarda serişdeleriň şahsyýetini we çeşmesini giňişleýin barlamak.

KUT/blockchain-analitika: salgylar, klasterler, sanksiýalar, mikserler, bir exchangeanyň ýokary töwekgelçiligi; her "baýdak" boýunça çözgüt.

Travel Rule: bosagada geçirilende VASP arasynda maglumat alyş-çalşygy.

Custody: gyzgyn/sowuk gapjyklar, multisig, çykarmak üçin çäklendirmeler, giriş magazineurnaly.

"Giriş = çykyş" (ýygy-ýygydan): Bir aktiwe girip, beýleki aktiwde düşnükli konwersiýa we düzgünler bolmazdan çykaryp bolmaz.

RG we oýunçynyň goragy: çäkler, wagtlar, öz-özüni aýyrmak, ADR - fiatda bolşy ýaly berk.

Aç-açan kurslar/komissiýalar: bahalaryň çeşmesi, kesgitleniş pursaty, spred.

Ýurisdiksiýany nädip saýlamaly: gysga algoritm

1. Nirä barýarsyňyz? EU/EEA → MGA/AGCC-e seredýäris; global (GB/US bolmasa) → IOM/AGCC/Curaçao/Gibraltar.

2. Tölegleriň modeli. Fiat-out gerek? Eger şeýle bolsa - IOM laýyk bolup bilmez.

3. Custody/öwrülişik. Serişdeleri saklaýarsyňyzmy/öwürýärsiňizmi? Şeýle bolsa, prosesleriň VASP derejesini goýuň.

4. Býujet we möhletler. Çalt başlangyç gerek - Curaçao (LOK); top marka we EUB gerek - MGA/Gibraltar.

5. Ylalaşyk üçin işdäň. AML/KYT/Travel Rule amallary näçe güýçli bolsa, MGA/IOM/Gibraltar-da banklar we üpjün edijiler bilen aragatnaşyk şonça aňsat bolar.

Ygtyýarnama taýýarlygyň çek-sanawy (saklaň)

Hukuk

Bazar we ýurisdiksiýa saýlandy; geo-çäklendirmeleriň we sanksiýalaryň kartasy.
T&C we kripto aktiwleri syýasaty (haýsy teňňeler, kurslar, "giriş = çykyş", çäkler).
Oýun/töleg üpjün edijileri bilen baglaşylan şertnamalar kripto akymlaryny göz öňünde tutýar.

AML/KYC/KYT

KYT-üpjün ediji (ler), eskalasiýa düzgünleri, Travel Rule-integrasiýa.
EDD/SoF/SoW triggerler, çözgütler magazinesurnallary we STR/SAR.
Steýblokinler/hususy teňňeler boýunça aýry-aýry düzgünler (ýol berilýär/ýok).

Tehnologiýalar/Howpsuzlyk

Custody: multisig, gyzgyn/sowuk gapjyklar, çäkler, 4-göz.
TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; mTLS we şifrlemek "CDN üçin".
Üýtgemeýän ýazgylar, DR-meýilnama, salgylara/gapjyklara gözegçilik.

Oýunçyny goramak/UX

RG-gurallar, salgylanma walýutasyndaky çäkler.
Düşnükli kurslar we komissiýalar, netijeler boýunça ETA, KYT barlaglarynyň ýagdaýy.
ADR/şikaýatlar: subutnamanyň görnüşi, möhletleri, şablony.

Ýygy-ýygydan soraglar

"Kripto-ygtyýarnama" oýundan aýratyn zerurmy?

Köplenç ýok. Emma aktiwleri saklaýan/öwürýän bolsaňyz, amallaryň VASP derejesi we käwagt maliýe düzgünleşdirijisinde aýratyn hasaba alynmagy talap edilýär.

Näme üçin "barlag üçin gijikdirildi"?

KYT/Travel Rule/EDD. Serişdeleriň çeşmesi/zynjyry boýunça "ýaşyl" statusyna çenli geçirme holdda bolup biler.

Bir teňňede kabul edip, beýlekisine/fiat alyp bolarmy?

Ýurisdiksiýasyna bagly. Birnäçe re modeimde same-currency düzgüni talap edilýär we crypto → fiat-out çäklendirilip bilner.

Kripto-operator üçin ygtyýarnamanyň saýlanylmagy - AML/KYT/Travel Rule bank standartlary boýunça ýaşamak üçin abraýyň, başlangyç tizliginiň we taýýarlygyň deňagramlylygydyr.

EUB markasy we berk düzgünleşdirmek gerek - Malta, Gibraltar.

Bize anyk "kripto düzgünleri" we öňünden aýdyp boljak gepleşik gerek - Isle of Man, Alderney.

Hakyky utgaşykda çalt we elýeterli giriş gerek - Curaçao (LOK).

Haýsy ugry saýlasaňyz-da, goşa kontury taýýarlaň: Game lisenziýasy + VASP derejeli amallar. Bu iGaming-de kripto-biznesini gurmagyň ýeke-täk durnukly usulydyr.