Web3 ygtyýarnamalaşdyrmaga we compliance-a nähili täsir edýär

Doly tekst

Web3 platformalary programma we teswirnamanyň birleşmesine öwürýär. Pul, aktiwler, biletler we statuslar blokçeýnde ýaşaýar; oýunçy kastodial we non-custodial-gapjyklar arkaly özara täsir edýär, prosesleriň bir böleginiň logikasy bolsa - akylly şertnamalarda. Bu, aç-açanlygy ýokarlandyrýar we geleşik çykdajylaryny peseldýär, ýöne ygtyýarnamalaşdyrmagy we compliance-ny kynlaşdyrýar: düzgünleşdiriji diňe bir "sahypa we üpjün ediji" däl, eýsem onchain-hereket, likwidlik köprüleri, tokenomika we DeFi bilen integrasiýa hem gözegçilik etmeli.

1) Ygtyýarlylandyrmakda näme üýtgeýär

1. Ygtyýarnamanyň möçberi giňelýär. "Oýunlaryň operatory/üpjün edijisi" -den başga-da rollar peýda bolýar: tokenleriň emitenti, gapjyklaryň üpjün edijisi, NFT bazarynyň operatory, onchain-çekeleşikleriň walidatory, DAO-ses berişlikleriň guramaçysy.

2. Jogapkärçilik çygry onçeyn-kontraktlara geçýär. Diňe hyzmatlar däl, eýsem olaryň "kod-düzgünleri": tokenleriň şertnamalary, jekpotlaryň tölegleri, VRF/oracle üpjün edijileri, "provably fair" üpjün edijisiniň shemalary hem ygtyýarlylandyrylýar.

3. Geo we giriş. Web3 serhetaşa tölegleri çaltlaşdyrýar, şonuň üçin düzgünleşdirijiler geo-geýting, sanksiýa süzgüçleri we traffigiň subut edilýän segmentlenmegini talap edýärler.

4. Täze "baglanyşykly subýektler". Analitik töwekgelçilik üpjün edijileri, kastodial hyzmatdaşlar, stabilkoin emitentleri - bularyň hemmesi audit zolagyna düşýär.

2) KYC/AML Web3: "pasporty barladym" -dan "salgysyna baha berdim"

Esasy üýtgeşiklik diňe bir adamy däl, eýsem gapjygyň/geleşik torunyň özüni alyp barşyny hem barlamakdyr.

Kombinirlenen model: nusgawy KYC (şahsyýet, ýaş) + maksatly töwekgelçilik-skoring (salgynyň taryhy, gara howuzlar/mikserler bilen baglanyşyk, ýuwmak shemalaryna gatnaşmak).

Kriptokonturda Travel Rule: kastodial üpjün edijileriň arasynda geçirilende - iberiji/alyjy barada maglumat alyşmak; non-custodial üçin - ygtyýarlandyrylan perimetriň girelgesinde eýesini "baglanyşdyrmagyň" ssenarileri.

"Source of funds" onchain: aktiwleriň gelip çykyşyny seljermek, "arassa/çal/gadagan" akymlary segmentlemek, enhanced due diligence awtomatiki triggerler.

Adaty syn edilişi: konwersiýa ýazgylary (fiat, kripto), çäkler, velocity-çek, sanksiýa sanawlary, hakyky wagtda şübheli nagyşlara reaksiýa.

3) Bellikler, NFT we töwekgelçilikleriň klassifikasiýasy

Utility vs. Security. Islendik ykdysady model degişli düzgünleşdiriji örtük bolmazdan girdeji we "girdeji paýlaýyş howzy" wadalaryndan gaça durmalydyr.

"Maýa goýum wadalary" bolmazdan NFT-utilita. Giriş, status, bilet, agzalyk - hawa; "girdeji-şer" we girdeji kepillikleri - ýok (ýörite re regimeimsiz).

Stabilkoin we hasaplamalar. Ätiýaçlyklara, hasabatlylyga, emitentlere we töleg üpjün edijilere bildirilýän talaplar; kross-çeýn-brijlerde goşmaça gözegçilik.

Oýun ykdysadyýeti. "Ýakmak/täzelenmek", emissiýa çäkleri, inflýasiýa garşy düzgünler - we bularyň hemmesi auditor üçin resminamalaşdyryldy.

4) "Provably Fair" we RNG iş ýüzünde

Web3 dogruçyllygy barlamaga mümkinçilik berýär:

VRF/oracles. Tötänlik kriptografiýa we garaşsyz çeşmeler bilen tassyklanýar; ygtyýarnamada üpjün edijiler, açarlar we aýlanyş düzgünleri ýazylýar.
Oýnuň açyk ýazgylary. Heşler/led-gymmatlyklar, giriş maglumatlary we netijeleri zynjyrda ýa-da köpçülige açyk žurnalda barlanýar.
Sertifikatlaşdyrmak. Onchain-tötänlik ýagdaýynda-da, düzgünleşdiriji algoritmleriň barlagyny, manipulýasiýa gözegçiligini we hadysalara jogap bermek meýilnamasyny talap edýär.

5) DAO we dolandyryş: "kod kanun"... ýöne kanuny salgysy bilen

Jogapkärçiligiň çäkleri. Delegatlar/multisig-saklaýjylar, operasiýa kompaniýasy, ekosistemanyň gaznasy - bularyň hemmesi tertipnamada we ygtyýarnamada beýan edilýär.

Ses bermek syýasaty. Gyzyklanma gapma-garşylyklary, kworumlar, möhüm çözgütler üçin "cool-down", akylly-şertnamalary üýtgetmek magazinesurnallary.

DAO-nyň täjirçilik işleri. Eger DAO tokenomikasyna/hak pullaryna täsir edýän bolsa - gazna derejesinde AML/KYC amallary talap edilýär.

6) Gizlinlik we maglumatlar

Iň pes PII. Zynjyrdaky şahsy maglumatlar näçe az bolsa, şonça gowy; hemme zat duýgur - şifrlenen offçain.

Lakamlylyk ≠ anonimlik. Operator ygtyýarlandyrylan perimetri (ýaşy, geo, sanksiýalary) boýunça hasaby we salgyny baglanyşdyrmagy başarmaga borçludyr.

Aýyrmak hukugy. Zynjyrda maglumatlar öçürilmeýär - şonuň üçin şahsy meýdanlary onchain-meta-maglumatlara ýazyp bolmaýar; heşleri/lakamlary we baglanyşyk shemalaryny ulanyň.

7) Geo-geýting we jogapkärli giriş

Gapjygy birikdirmezden ozal geo/ýaş. Onçeyn amallaryndan öň gadagan edilen ýurisdiksiýalary petiklemek.

Responsible Gaming в Web3. Depozit/wagt çäkleri, "arakesme", öz-özüni aýyrmak we bu hasap we baglanyşykly salgylara degişlidir.

Töwekgelçilik uýgunlaşmagy. Eger töwekgelçiligiň ýokary salgysy - çäklendirilen çäkler, bonuslaryň gadagan edilmegi, el bilen barlanylmagy.

8) Web3-operator üçin compliance arhitekturasy

Çözgüt gatlaklary:

Access Layer: lending, ýaş/geo-süzgüç, sanksiýalar, device-fingerprint.
Wallet Layer: kastodial we non-custodial-integrasiýa, hasabyň salgysyny baglanyşdyrmak.
Risk & AML Layer: onchain-skaner, baglanyşyklaryň grafiki derňewi, Travel Rule-şlýuz, aladalar.
Game & Fairness Layer: VRF/oracules, "provably fair", RNG üpjün edijisiniň barlagy.
Treasury & Payouts: stabilkoinler, fiat şlýuzlary, alyjylaryň sanawy we çäkleri.
Data & Privacy: offchain-PII, şifrlemek, tokenizasiýa, retention syýasaty.
Governance & Audit: çözgütleriň ýazgylary, şertnamalaryň wersiýalary, düzgünleşdiriji üçin hasabatlar.

Esasy integrasiýalar: onchain-analitika üpjün edijisi, KYC/IDV, VRF üpjün ediji, töleg hyzmatdaşlary, stabilkoinleriň gaznasy, geo-geit we sanksiýa sanawlarynyň üpjün edijileri.

9) Durmuşa geçirmegiň ýol kartasy (90-180 gün)

1-nji faza - Esas (0-30 gün)

Rollaryň we ygtyýarnamalaryň, töwekgelçilik syýasatlarynyň kartasy, şertnamalaryň sanawy.

Gapjygyň konektine geo/ýaş-geýting.

Esasy KYC + onchain-skoring salgylary, sanksiýa süzgüçleri.

2-nji faza - Dogruçyllyk we tölegler (30-90 gün)

VRF/orakulalary birikdirmek, "provably fair" jemgyýetçilik tassyklaýjylary.

Gazna: stabilkoinler, çäklendirmeler, tölegleri žurnallaşdyrmak.

Kastodial akymlar üçin Travel Rule-proseduralary.

Faza 3 - Masştab we audit (90-180 gün)

Akylly şertnamalaryň, incident response prosesleriniň we esasy kompaniýanyň barlagy.

DAO-çarçuwasy (zerur bolsa): kworumlar, multisig, gaznalaryň hasabatlylygy.

Düzgünleşdiriji üçin doly hasabatlar: onchein-töwekgelçilikler, moderasiýa, RG-metrikler.

10) Önümiň laýyklyk we "saglyk" ölçegleri

AML/KYC: töwekgelçilik skoringinden geçen salgylaryň paýy, çözülýänçä wagt, hadysalar/1k geleşikler.

Fairness: tötänleýin tassyklanan oýunlaryň paýy, şikaýatlar/täzeden oýnamak, VRF gizlinligi.

Tölegler: gyşarmalar/chargeback, ortaça çykarmak wagty, stabilkoinleriň paýy.

RG: işjeň çäklendirmeleri/arakesmeleri bolan ulanyjylaryň göterimi, gijeki marafonlar, gatyşmagyň tizligi.

Gizlinlik: PII hadysalary, pen-synaglaryň netijeleri, retention syýasatlaryna laýyklyk.

Audit/dolandyryş: ýapyk audit teklipleri, gowşak taraplara jogap wagty, DAO çözgütleriniň aç-açanlygy.

11) Operator üçin çek-sanawy

Rollar beýan edilýär (operator, tokenleriň emitenti, bazar meýdançasy, VRF üpjün ediji) we ygtyýarnama/şertnamalar bilen örtülendir.
Geo/ýaş-geýting + onchain-kontura girmezden öň sanksiýalar.
KYC + salgyly risk-skoring, kastodial terjimeler üçin Travel Rule.
"Provably fair" resminamalaşdyryldy: üpjün ediji, açarlar, QA amallary.
Gazna: çäkler, multisig, stabilkoin, tranş žurnallary.
Token syýasaty/NFT: girdeji wadasy bolmazdan peýdaly, kapa/" ýakmak ", täzelenmeler.
Privacy by design: offchain-PII, şifrlemek, onchain-metadata şahsy maglumatlary gadagan etmek.
RG-kontury: çäklendirmeler, arakesmeler, öz-özüni aýyrmak - salgylara birikdirilýär.
Jogap meýilnamasy: onchain hadysalary, şertnamalaryň gowşaklygy, açarlar kompaniýasy.
Hasabatlylyk we logirleme: yzlaryň barlagy, şertnamalaryň wersiýalary, kararlaryň sebäpleri.

12) Adaty ýalňyşlyklar we olardan nädip gaça durmaly

"Web3 anonim diýmekdir". Ýok. Salgylary baglanyşdyryň we töwekgelçilik skoringini ediň.

Şahsy maglumatlary zynjyra ýazmak. Mümkin däl - offchain/hashy ulanyň.

Tokenomika üçin çäklendirmeleriň ýoklugy. Inflýasiýa we düzgünleşdirijiniň talaplaryna getirýär.

VRF/RNG auditi bolmazdan. Ynamyň ýitmegi we ygtyýarnamanyň yzyna alynmagynyň töwekgelçiligi.

Ignor Travel Rule/sanksiýalar. Üpjün edijileri we töleg şlýuzlaryny blokirlemek.

Hiç hili waka meýilnamasy ýok. Şertnamalardaky ýalňyşlyklar "doňýar" - folbek we gyssagly amallar gerek.

Web3, ygtyýarlandyrylan önümleri has aç-açan we has ygtybarly etmek üçin mümkinçilikdir, ýöne diňe operator onchein-syn etmegi gurýan, KYC/AML-i maksatly töwekgelçilik-skoring bilen berjaý edýän, provably fair resminamalaşdyrýan, ulanyş ulgamynyň çäginde tokenomikany saklaýan, gizlinlige hormat goýýan we onchain-işjeňliklere geo/ýaş süzgüçlerini girizýän şertdir. Innowasiýalary laýyklyk tertibi bilen birleşdirmegi başaran her bir adam, düzgünleşdirijileriň, hyzmatdaşlaryň we oýunçylaryň durnukly artykmaçlygyny we ynamyny gazanar.