Artan kontrol ve yasadışı sitelere karşı mücadele

Bulgaristan, lisanssız platformları iç pazardan uzaklaştırarak çevrimiçi kumarı neredeyse tamamen yasallaştırmayı başaran birkaç Doğu Avrupa ülkesinden biridir.

2020 reformlarından sonra kontrol fonksiyonları, yalnızca operatörleri lisanslama yetkisini değil, aynı zamanda yasadışı siteleri ve ödemeleri aktif olarak engelleme yetkisini de alan Ulusal Gelir Ajansı'na (NRA) devredildi.

Bu sistem Bulgaristan'ı dijital bir uyum modeline dönüştürdü - burada kontrol işe müdahale etmiyor, ancak oyuncuların ve yatırımcıların güvenini sağlıyor.

1) Artan kontrol nedenleri

2020 yılına kadar, pazar lisans olmadan bahis kabul eden yüzlerce yabancı sitenin varlığından muzdaripti.

Ana sorunlar:

"Gri bölgeye" vergi çekilmesi;
Oyuncular ve RG aletleri için koruma eksikliği;
Dolandırıcılık ve kara para aklama risklerinin artması;
Düzenleyici ve ödeme sağlayıcıları arasındaki zayıf koordinasyon.

Çözüm: Kontrolü NRA'nın eline verin, vergi izleme, lisanslama ve siber kontrolü birleştiren merkezi bir yapı oluşturun.

2) 2020 reformu sonrası NRA yetkileri

Kumar Yasası değişikliklerine göre:

NRA, lisansları, vergi gelirlerini ve yasa uygulamalarını denetleyen tek organ oldu.
Temsilci, lisans olmadan bahis kabul eden alan adlarını ve IP adreslerini engelleme hakkını aldı.
Yasadışı sitelerin bir kaydı tanıtıldı, haftalık olarak güncellendi.
İnternet sağlayıcıları ve bankaların bu tür kaynaklara ve transferlere kendi lehlerine erişmeyi bırakmaları gerekmektedir.
Tüm ödeme işlemleri, şüpheli işlemleri otomatik olarak tanımlayan NRA sisteminden geçer.

3) Yasaklanmış alanların kaydı

Lisanssız çalışan sitelerin açık bir listesi tutulur.

Taşıyıcıların, belirtilen etki alanlarını yayınlandıktan sonraki 72 saat içinde engellemeleri gerekir.

Liste düzenli olarak güncellenir ve kullanıcılar NRA'nın resmi web sitesine bir bağlantı içeren bir blok bildirimi alır.

Yasaklanmış alanlara erişmeye çalışırken, bir mesaj görüntülenir:

"Bu sitenin Bulgaristan Cumhuriyeti'nde faaliyet gösterme lisansı yoktur".

Bu etkili bir araç haline geldi - yasadışı trafik seviyesi iki yılda %80'den fazla azaldı.

4) Ödeme kontrolü ve bankalarla etkileşim

NRA, ulusal ve uluslararası ödeme sistemleri (Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Paysafecard dahil) ile işbirliği yapmaktadır.

Açık/kapalı rampa ödemeleri yalnızca lisanslı KYC/AML filtrelenmiş sağlayıcılardan geçer.

Bankalar, NRA kaydında olmayan operatörlere yapılan transferleri reddetmelidir.

Risk analizi ve AB'ye raporlama için tüm kumar işlemlerinin bir günlüğü tutulur.

5) BT sistemlerinin entegrasyonu ve mali izleme

Tüm lisanslı platformlar NRA'nın merkezi mali platformuna bağlıdır, oranları, kazançları ve gerçek zamanlı ödemeleri sabitlemektedir.

Yasadışı siteler bu sisteme erişemez ve otomatik olarak yaptırımlara tabidir.

Trafiği analiz eden ve anonim IP segmentlerini ve aynaları tespit eden otomatik bir siber tarayıcı kullanır.

Veriler uluslararası veritabanlarıyla (FATF, Interpol, EGBA) karşılaştırılmıştır.

Sonuç: hızlı kilitler, "aynaları'en aza indirmek ve yasadışı işlemlerde sürekli bir düşüş.

6) Yaptırımlar ve sorumluluk

Ihlal	Yaptırım
Lisanssız faaliyetler	Alan adı engelleme ve 25.000 €'ya kadar para cezası
NRA'ya rapor vermeden bahis oynamak	Fonların dondurulması ve lisans iptali
Yasadışı operatörlerle ödeme işlemleri	PSP/Banka Mali Sorumluluğu
Tekrarlanan ihlal	Cezai kovuşturma ve varlıkların engellenmesi

7) Uluslararası işbirliğinin rolü

NRA şunları koordine eder:

Interpol ve Europol - dolandırıcılık planları hakkında veri alışverişi;
EGBA ve Kumar Uyumu - AB standartlarının izlenmesi;
Romanya, Yunanistan, Hırvatistan ve Çek Cumhuriyeti'nin ulusal düzenleyicileri - engellenen alan adlarının ve hileli markaların listelerinin değişimi;
FATF ve AMLD direktifleri - şüpheli işlemlerin izlenmesi.

Böylece, yasadışı çevrimiçi kumara karşı mücadele, pan-Avrupa anti-suç altyapısının bir parçası haline geldi.

8) Piyasa etkisi

2020-2022 Reformundan Sonra:

Büyük operatörlerin %95'i bir NRA lisansı altında çalışır;
Yasadışı sitelerin sayısı üç kattan fazla arttı;
"Gri" trafiğin payı %30'dan %7-8'e düştü;
Artan kullanıcı güveni: yasal platformlardaki aktif oyuncu sayısı %40 arttı;
Uluslararası markalar (Betano, Bet365, PokerStars) şeffaf raporlama ile yerel alan adları açtılar.

9) Kontrolün teknolojik geleceği

2030 yılına kadar NRA şunları yapmayı planlıyor:

Etki alanlarının ve IP modellerinin AI izlemesini uygulayın
Dolandırıcılık karşıtı izleme için işlemlerin blockchain denetimini kullanın;
RG kamu istatistiklerini entegre etmek (kendini dışlama payı, limitler, şikayetler);
MiCA standartları (kripto ödemelerinin düzenlenmesi) konusunda AB ile koordinasyonu genişletin.

10) Sosyal ve sosyal önemi

Yasadışı sitelere karşı mücadele sadece mali bir araç değil, aynı zamanda vatandaşları korumanın bir unsurudur:

küçüklerin kumara erişimini engeller;
Oyuncu mevduatlarını hileli sitelerden korur;
Kara para aklama risklerini azaltır;
Lisanslı operatörlere güven oluşturur.

Bulgaristan, Doğu Avrupa'da çevrimiçi kumarın başarılı bir şekilde kontrol edilmesinin bir örneği haline geldi.

Ulusal Gelir Ajansı'ndaki denetimin merkezileştirilmesi, otomatik kilitler ve gerçek zamanlı mali izleme, gri segmenti neredeyse tamamen ortadan kaldırmıştır.

Bugün Bulgaristan, yasa, teknoloji ve sorumluluğun yasadışı operatörlere karşı güçlü bir kalkan oluşturduğu iGaming için en güvenli ve en şeffaf AB yargı alanlarından biridir.