Oyuncuları tanımlamak için katı kurallar

İtalyan çevrimiçi kumar pazarı, Avrupa'daki en "uyumluluk odaklı" pazarlardan biridir. ADM'nin gözetimi altındaki lisanslı operatörler, reşit olmayan oyunları, kara para aklamayı, sahtekarlığı ve bonus kötüye kullanımını tanımlamak ve önlemek zorundadır. Bu nedenle, İtalya'daki KYC/AML prosedürleri birçok komşununkinden belirgin şekilde daha zordur: hesap, kilit kısıtlamalar kaldırılmadan önce bile tamamen "ortaya çıkar've izleme müşterinin hayatı boyunca devam eder.

1) Tam olarak ne kontrol edilir: KYC/AML yapısı

Yaş ve kimlik (kimlik doğrulama). Oyuncunun ≥18 olduğunu ve tam olarak iddia ettiği kişi olduğunu onaylayın.

Anki adresiniz. Adı ve geçerli adresi olan bir belgeye ihtiyacınız var (fatura, banka ekstresi, vb.).

Fon kaynakları (SoF) ve/veya servetin kökenleri (SoW). İstek üzerine - özellikle yüksek mevduat/kazançlarla.

KKD/yaptırımlar/olumsuz listeler. Uluslararası ve ulusal kayıtlar arasında uzlaşma.

İlgili ödeme araçları. Yöntemin sahibinin oyun hesabının sahibiyle çakışmasını kontrol etme ("başkalarının" kartları/cüzdanları yok).

2) Belgeler ve doğrulama yöntemleri

Birincil paket: pasaport/kimlik kartı/ehliyet + selfie/lisans "sağlıklı yaşam testi" (video/mikro hareket), bazen - ikinci belge.

Adres: hizmetler için fatura, banka ekstresi, adresli kayıt belgesi (sınırlama süresi genellikle sınırlıdır).

Ödeme yöntemleri: Maskelenmiş ayrıntılarla ekran/durum, kartın/cüzdanın sahipliğinin onaylanması.

SoF/SoW (risk): gelir tablosu, bordro, varlık satış sözleşmesi, temettü, hesap özetleri.

3) "Kapalı döngü've tam KYC'ye kadar sınırlar

Kapalı döngü ödemeleri. Para çekme - fonların doldurulduğu aynı yönteme (orijinal kanala geri dönüş önceliği).

Zaman kısıtlamaları. KYC tamamlanana kadar azaltılmış para yatırma/oynama/para çekme limitleri geçerlidir; Bazı fonksiyonlar mevcut değildir.

Teslim tarihleri. Oyuncunun belgeleri zamanında sağlamak için zamanı yoksa, operatör, gereksinimler karşılanana kadar hesabın yeteneklerini sınırlamak veya dondurmakla yükümlüdür.

4) Devam eden izleme

Eşik olayları. Büyük mevduat/kazançlar, anormal bahis modelleri, sık cihaz/coğrafi değişiklikler, artan işlem oranları.

Yeniden doğrulama. Bir risk olayında veya belgelerin son kullanma tarihinden sonra, operatör tekrarlanan kanıt talep etme hakkına sahiptir.

İşlemsel izleme. Otomatik ve manuel kontroller: hız, sıklık, para yatırma ve para çekme taleplerinin korelasyonu, "adım" miktarları vb.

5) Coğrafi, cihazlar ve davranışsal analizler

Geo-IP ve cihaz sinyalleri. Ülke/bölge, dil ve zaman parametrelerinin karşılaştırılması, tarayıcı parmak izi.

Canlılık ve antibot. Video/selfie kontrolleri, davranışsal metrikler, belge sahteciliği koruması.

Dolandırıcılıkla mücadele kuralları. Hız limitleri, operasyonlar için risk puanı, anomaliler için durdurma listeleri.

6) Sorumlu oyun (RG) ve KYC - tek bir mantık

Yaş bariyeri 18 +. Sıkı yaş doğrulaması olmadan, oyuna erişim imkansızdır.

Sınırlar ve duraklamalar. Para yatırma/zaman/oturumlar - oyuncunun kendisi tarafından ayarlanır, arayüzde görüntülenir ve hatırlatıcılar tarafından desteklenir.

Kendini dışlama. Merkezi kayıt defteri tüm lisanslı sitelere erişimi engeller; KYC verileri, bir kişiyi doğru bir şekilde tanımlamaya ve atlamayı ortadan kaldırmaya yardımcı olur.

Tarihin şeffaflığı. Oyuncu para yatırma/çekme/bahis geçmişini görür - bu tüketicinin korunmasının bir parçasıdır.

7) Veri gizliliği ve güvenliği

Küçültme ve şifreleme. Operatör sadece gerekli verileri işler, şifrelenmiş depolar, kısıtlı erişimle.

Aktivite kayıtları. Veri erişimi, durum değişiklikleri, uyumluluk kararları kaydedilir.

Raf ömrü. Belgeler ve günlükler yönetmeliklere göre saklanır, daha sonra silinir/anonimleştirilir.

8) Oyuncu için ne anlama geliyor: Pratik ipuçları

1. Belgeleri önceden hazırlayın. Tarama/fotoğraflı kimlik, adres onayı, postaya erişim ve canlılık kontrolü için bir kamera.

2. Kişisel ödeme yöntemlerini kullanın. Kart/cüzdan adı = hesap adı.

3. Doğrudan KYC'den geçin. Bu, gelecekteki sonuçları hızlandıracak ve gereksiz sınırları kaldıracaktır.

4. İşlemlerinizi düzenli tutun. Gereksiz yere para yatırmayın, bir düzine yöntem arasında "indirme" yapmayın.

5. SoF için hazırlanın. Büyük bir kazanç veya artan faaliyetle, fon kaynakları sorulabilir - onayları hazırlayın.

6. SCA/2FA açın. Banka/cüzdan ve operatörün hesabında.

9) Operatör ve bağlı kuruluş için önemli olan şey

Risk bazlı yaklaşım. Otomatik kontrolleri, manuel incelemeyi ve'siyah kuğuları "(nadir fakat kritik senaryolar) birleştirin.

UX dengesi. Onboarding'i hızlı yapın: aşamalı KYC, açık kontrol listeleri, çubuk durumu ("yüklenecek ne kaldı").

Rıhtım siyaseti. Taramaların kalitesi, zaman aşımı, hassas alanların maskelenmesi için açık gereksinimler.

RG bağları. KYC tetikler - sınırların ve zaman aşımlarının yumuşak hatırlatıcıları, basınç ve CTA yok.

Saf reklam. KYC/AML promosyon taraması yok; Bağlı kuruluşların aynı şeffaflık standartlarını takip etmeleri gerekmektedir.

10) Tıkanıklıkların sık nedenleri ve bunlardan nasıl kaçınılacağı

Ödeme yönteminin ve hesabın sahibinin adının uyuşmazlığı.

Süresi dolmuş veya "kırpılmış" belge taramaları, okunamayan veriler.

Birkaç kişinin kartlarından/cüzdanlarından para yatırma.

Bir canlılık/selfie kontrolünden geçmeyi reddetmek.

Büyük cirolu SoF/SoW isteklerini göz ardı etme.

İtalya'daki sıkı KYC/AML kuralları bir formalite değil, lisanslı pazarın tüm modelinin desteğidir. Küçükleri ve savunmasız grupları korur, kara para aklama risklerini azaltır, ödemeleri kolaylaştırır ve oyunu öngörülebilir ve güvenli hale getirir. Oyuncu için, bu başlangıçta biraz daha "kağıt" çalışmasıdır, ancak - hızlı sonuçlar, şeffaf kurallar ve sitenin dürüstlüğüne olan güven. Operatör için - daha az düzenleyici ve itibar riskleri. Formül basittir: tam erişim - tam şeffaflık için.